永贏貨幣市場基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2號)
永贏貨幣市場基金（A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2號)
編制日期：2025-08-31
送出日期：2025-09-27
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱永贏貨幣基金代碼000533
下屬基金簡稱永贏貨幣A下屬基金代碼000533
永贏基金管中國建設(shè)銀行
基金管理人基金托管人
理有限公司股份有限公司
基金合同生效日2014-02-27
貨幣市場基
基金類型交易幣種人民幣
金
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理胡雪驥開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2021-02-02
日期
證券從業(yè)日期2014-07-17
基金經(jīng)理俞灝開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的2023-07-12
日期
證券從業(yè)日期2017-01-01
其他基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在保持安全性和高流動性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的較
投資目標(biāo)
高收益。
本基金投資于具有良好流動性貨幣市場工具，主要包括
以下：
（一）現(xiàn)金；
（二）期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回
購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
投資范圍
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；
（四）以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有
良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范
圍。
本基金主要通過貨幣市場利率研判與管理策略、期限配
主要投資策略置策略、類屬和品種配置策略及靈活的交易策略，追求超過
基準(zhǔn)的較高收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期7天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品
風(fēng)險收益特征種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基
金、債券型基金。
注：詳見本基金招募說明書（更新）第九節(jié)“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同
期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31，基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：1、當(dāng)基金持有的現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避
免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述
贖回費(fèi)用全額計入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于
基金利益最大化的情形除外。2、對于本基金前10名份額持有人的持有份額合
計超過基金總份額50%的，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，對當(dāng)日單
個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金資產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用85,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會費(fèi)用等可以在基
金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)
扣除。2、所披露相應(yīng)費(fèi)用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個
份額類別（若有）費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披
露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下
表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.36%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他
運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、
操作風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險及其他風(fēng)險。本基金特有的風(fēng)險
有：
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率
波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一
方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面
臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易
價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)
險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的
份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損
失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁
時該會的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁
各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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