華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金
基金合同
基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司
基金管理人：華夏基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
目錄
一、前言..................................................................................................................................................1
二、釋義..................................................................................................................................................1
三、基金合同當事人..............................................................................................................................4
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................5
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................5
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)..............................................................................................................7
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)......................................................................................................9
八、基金份額持有人大會....................................................................................................................10
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序............................................................................14
十、基金的基本情況............................................................................................................................15
十一、基金的募集................................................................................................................................16
十二、基金合同生效............................................................................................................................16
十三、基金的申購與贖回....................................................................................................................17
十四、基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管等................................................................................................22
十五、基金資產(chǎn)的托管........................................................................................................................22
十六、基金認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)及其代理................................................................................23
十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理....................................................................................................23
十八、基金的投資................................................................................................................................24
十九、基金的融資................................................................................................................................28
二十、基金資產(chǎn)....................................................................................................................................28
二十一、基金資產(chǎn)計價........................................................................................................................28
二十二、基金費用與稅收....................................................................................................................31
二十三、基金收益與分配....................................................................................................................33
二十四、基金的會計與審計................................................................................................................34
二十五、基金的信息披露....................................................................................................................35
二十六、基金的終止與清算................................................................................................................39
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則................................................................................................................................40
二十八、違約責任................................................................................................................................41
二十九、爭議處理................................................................................................................................41
三十、基金合同的效力........................................................................................................................41
三十一、基金合同的修改與終止........................................................................................................42
三十二、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章.....................................................................42
一、前言
為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共
和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集
開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定，在平
等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金
合同》（以下簡稱“本基金合同”）。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)
起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同
簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)售的基金份額，即成為
基金份額持有人和本基金合同的當事人。本基金合同的當事人按照《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，
經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準。
中國證監(jiān)會對本基金募集的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風
險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
投資者應(yīng)當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金
的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施之日起一年后
開始執(zhí)行。
二、釋義
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
基金或本基金：指華夏現(xiàn)金增利證券投資基金；
基金合同、《基金合同》或本指本《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同》及基金合同當事人對其不時
基金合同：作出的修訂；
招募說明書：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金招募說明書》及其更新；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新；
托管協(xié)議：指《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金托管協(xié)議》及基金管理人、基金托管人對
其不時作出的更新；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
中國銀監(jiān)會：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
《信托法》：指《中華人民共和國信托法》
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂。
《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂。
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂。
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時作出
《流動性風險管理規(guī)定》：的修訂。
指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開
放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。
基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的基金發(fā)起人、
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金發(fā)起人：指華夏基金管理有限公司；
基金管理人：指華夏基金管理有限公司；
基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司；
合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中
國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中
國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)；
注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括份額持有人基金賬
戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保
管基金份額持有人名冊等；
注冊登記代理機構(gòu)：指接受基金管理人委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；
注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，本基金的注冊登記機構(gòu)為華夏基金管
理有限公司或注冊登記代理機構(gòu)；
基金合同生效日：指基金合同滿足生效條件后，基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案
手續(xù)，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效；
認購：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
申購：指在本基金合同生效后，投資者申請購買本基金基金份額的行為；
贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金
基金份額的行為；
轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請將其持有的某一基金的基
金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)及代銷機構(gòu)；
基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構(gòu)辦理
注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
交易賬戶：指銷售機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機構(gòu)辦理認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人申請將其持有的同一賬戶下的基金份額從某一交易賬戶
轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的行為；
存續(xù)期：指基金合同生效并存續(xù)的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
天/月指公歷天/月
T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個工作日
元：指人民幣元；
基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其
他合法收入；
基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值；
基金資產(chǎn)計價：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金收益的過
程。
攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的
溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。
影子定價：
指參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會估值核算工作小組建議的估值處理標準確
定的貨幣市場基金各投資品種的估值。
偏離度：
指影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的差額占攤余成本法確定的
基金資產(chǎn)凈值的比例。
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
流動性受限資產(chǎn)：
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款
（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)
違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法
可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外。
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的媒介。
三、基金合同當事人
（一）基金發(fā)起人
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
法定代表人：張佑君
成立日期：1998年4月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]16號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：23800萬元
存續(xù)期間：100年
（二）基金管理人
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
法定代表人：張佑君
設(shè)立日期：1998年4月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]16號文
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.38億元人民幣
存續(xù)期限：100年
聯(lián)系電話：400-818-6666
（三）基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（四）基金份額持有人
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對本基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)本
基金合同發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，直至其不再持有本基金的基金
份額?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金發(fā)起人的權(quán)利
1.申請設(shè)立基金；
2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金發(fā)起人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.公告招募說明書和發(fā)售公告；
3.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
4.基金合同不能生效時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)售費用；
5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利
1.自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)獨立管理和運用基金資產(chǎn)；
2.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金業(yè)務(wù)規(guī)則；
3.根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)
定的費用；
4.在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，但本基金合同規(guī)定應(yīng)由基
金份額持有人大會批準的，從其規(guī)定；
5.依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本基金合同或國家有關(guān)
法律規(guī)定對基金資產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并有權(quán)
向有關(guān)部門和基金份額持有人大會提議更換基金托管人，以及采取其他必要措施以保護基金及相關(guān)當事人
的利益；
6.選擇、更換基金銷售代理人，并依照銷售代理協(xié)議對基金銷售代理人的行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
7.選擇、更換注冊登記代理機構(gòu)，并對注冊登記代理機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
8.在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
9.以基金的名義依法為基金進行融資，并以相應(yīng)基金資產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
10.依據(jù)基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
11.法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
3.恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，管理和運用基金資產(chǎn)；
4.設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金資產(chǎn)，防范和減少風險；
5.設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購、贖回和其他業(yè)務(wù)或委托合格機
構(gòu)代為辦理；
6.設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊登記業(yè)務(wù)或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；
7.建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)相互獨立，確保分別管理、分別核
算、計賬；保證本基金與基金管理人管理的其他基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理等方面相互獨立，確保分別管
理、分別計賬；
8.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三方謀取利益；
9.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托第三人管理、運作基金資產(chǎn)；
10.接受基金份額持有人、基金份額持有人大會、基金托管人依照本基金合同及相關(guān)法律規(guī)定對基金管
理人履行本基金合同情況進行的監(jiān)督；
11.按規(guī)定核算基金收益、計算基金收益率并公告基金收益率；
12.按照法律和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
13.嚴格按照《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定履行信息披露及報告義務(wù)；保證投資者
能夠按照本基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復印件；
14.保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃等；除《信托法》、《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機構(gòu)、中國證監(jiān)會
或其他監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義
務(wù)；
15.依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案，并向基金份額持有人分配基金收益；
16.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，執(zhí)行基金份額持有人大會決
議；確保向基金份額持有人和基金份額持有人大會提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；
17.編制本基金的財務(wù)會計報告；保存本基金的會計賬冊、報表及其他處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄
15年以上；
18.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
20.監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失
時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；
21.因違反本基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背本基金合同規(guī)定的管理職責、處理基金事務(wù)
不當而致使基金資產(chǎn)受到損失時，應(yīng)當承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；
22.負責為基金聘請會計師事務(wù)所和律師；
23.職責終止時，妥善保管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金管理業(yè)務(wù)移交手續(xù)；按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對
基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；
24.法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金托管人的權(quán)利
1.依法持有并保管基金資產(chǎn)；
2.依據(jù)本基金合同規(guī)定獲得基金托管費；
3.監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如基金托管人認為基金管理人違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金份額持有人的利益；必要時可向有
關(guān)部門和基金份額持有人大會提議更換基金管理人；
4.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
5.法律、法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金托管人的義務(wù)
1.遵守基金合同；
2.恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，持有并保管基金資產(chǎn)；
3.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職
人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風險監(jiān)控制度，對負責基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進
行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風險；
4.建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互
獨立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨立；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
5.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益；
6.除依據(jù)《信托法》、《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
7.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8.以基金的名義設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負責基金投資于短期金融工具的清算
交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來；
9.對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易的有關(guān)情況負有保密義務(wù)，不泄露基金投
資計劃、投資意向及基金投資者、基金份額持有人的相關(guān)情況及資料等；除《信托法》、《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司
法機構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本
基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
10.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金收益和基金收益率；
11.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會；
12.監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)
會報告；
13.在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本基金合同
的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?
措施；
14.依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，執(zhí)行基金份額持有人大會決
議；
15.按有關(guān)規(guī)定保存基金的份額持有人名冊、會計賬冊、報表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄等
15年以上；
16.按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并及時與基金管理人核對；
17.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
18.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并
通知基金管理人；
20.監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)；基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失
時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
21.因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責或者處理基金事務(wù)不當對第三人所負債務(wù)或者自己
受到的損失，應(yīng)當承擔賠償責任，其責任不因其退任而免除；
22.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
23.職責終止時，妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手
續(xù)；按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；
24.法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利
1.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
2.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)；
3.取得基金收益；
4.獲取基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的公開資料；
5.按照基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間取得有效申請的款項；
6.取得基金清算后的剩余資產(chǎn)；
7.知悉基金合同規(guī)定的有關(guān)信息披露內(nèi)容；
8.提請基金管理人或基金托管人履行按本基金合同規(guī)定應(yīng)盡的義務(wù)；
9.因基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)的過錯導致利益受到損害，有權(quán)要求賠償；
10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金份額持有人的義務(wù)
1.遵守基金合同及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
2.繳納基金認購、申購款項，承擔規(guī)定的費用；
3.承擔基金虧損或者終止的有限責任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；
5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會
（一）召開事由
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
1.修改基金合同，但本基金合同另有規(guī)定的除外；
2.更換基金管理人或基金托管人；
3.提高基金管理費率或基金托管費率；
4.提前終止基金合同；
5.與其他基金合并；
6.單獨或合計持有基金總份額10%以上的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大
會；
7.基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
8.有對基金合同當事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
以下情形不需召開基金份額持有人大會：
1.調(diào)低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務(wù)費率；
2.在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；
3.因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
4.對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5.對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）召集方式
1.在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
2.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集?；鹜泄苋苏J為有必要召開基金份
額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定
是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管
人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人可以自行召集基金份額持有人
大會?；鸱蓊~持有人自行召集基金份額持有人大會的，應(yīng)當至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
（三）通知
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日，在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公告通知。
基金份額持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
1.會議召開的時間、地點和方式；
2.會議擬審議的主要事項；
3.確定有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日；
4.代理投票授權(quán)委托書送達時間和地點；
5.會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說
明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機構(gòu)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意
見的寄交和收取方式。如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監(jiān)督。
（四）會議的召開方式
會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持
有人大會。
1.現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管
理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的憑證所對應(yīng)的
基金份額占本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%以上。
2.通訊方式開會。通訊方式開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）大會召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）大會召集人按本基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同地稱為“監(jiān)督人”）
到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
（3）大會召集人在公證機構(gòu)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
（4）所有出具有效書面意見所代表的基金份額持有人所持有的基金份額占本基金在權(quán)利登記日基金
總份額的50%以上；
（5）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有
基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合
法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；
（6）會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。
如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再
次開會日期的提前通知期限為至少10天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)
發(fā)生變化。
（五）議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人、
提高基金管理費率或基金托管費率、提前終止基金合同、與其他基金合并以及召集人認為需提交基金份額
持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2.議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。基金份額持有人大會由基金管理人召集的，大
會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表；基金份額持有人大會由基金托管人召集的，大會主持人為基
金托管人授權(quán)出席會議的代表；基金份額持有人大會由基金份額持有人召集的，大會主持人為召集基金份
額持有人大會的基金份額持有人自行選舉的代表。如果大會主持人未能按前述規(guī)定確定，則由出席大會的
基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上（不含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基
金份額持有人大會的主持人。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計
全部有效表決，在公證機構(gòu)及監(jiān)督人的監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機構(gòu)
監(jiān)督下形成的決議有效。
（六）表決
1.基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議。一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）多數(shù)
通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議。特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方可作出。更換
基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
4.采取通訊方式進行表決時，除非有充分相反證據(jù)證明，否則其表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的
書面表決意見視為有效表決。意見模煳或相互矛盾的視為無效表決。
5.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表決。
（七）計票
1.現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布
在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任
監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進行重新清點；如果會議主持人
未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)果
有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，會議主持人應(yīng)當立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機構(gòu)對其計票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人
可自行授權(quán)三名監(jiān)督員進行計票，并由公證機構(gòu)對其計票過程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會表決通過的事項，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案。
基金份額持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公告。采用通訊
方式召開基金份額持有人大會的，應(yīng)在公告基金份額持有人大會決議時公告公證書全文、公證機關(guān)及公證
員姓名。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對基金份額持有人大會有關(guān)事項另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，須更換基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金份額持有人大會以特別決議通過更換基金管理人；
（3）中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責。
2.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準，須更換基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；
（2）基金份額持有人大會以特別決議通過更換基金托管人；
（3）中國銀監(jiān)會有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責。
（二）基金管理人和基金托管人的更換程序
1.基金管理人的更換程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會對被提名的基金管理人形成決議。
（3）批準：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準方
可退任。
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定
媒介公告。新任基金管理人與原基金管理人進行資產(chǎn)管理的交接手續(xù)，并與基金托管人核對資產(chǎn)總值。如
果基金托管人和基金管理人同時更換，由新任基金管理人和新任基金托管人在中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批
準后5個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定媒介聯(lián)合公告。
（5）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果基金管理人要求，基金托管人和新任基金管理人應(yīng)按
其要求替換或刪除基金名稱中“華夏”的字樣。
2.基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
（2）決議：基金份額持有人大會對被提名的基金托管人形成決議。
（3）批準：新任基金托管人經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國
證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準方可退任。
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)在中
國證監(jiān)會指定媒介公告。新任基金托管人與原基金托管人進行資產(chǎn)托管的交接手續(xù)，并與基金管理人核對
資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時更換，由新任基金管理人和新任基金托管人在中國證監(jiān)會和
中國銀監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定媒介聯(lián)合公告。
十、基金的基本情況
（一）基金名稱：華夏現(xiàn)金增利證券投資基金。
（二）基金類型：契約型開放式。
（三）基金投資者范圍：中華人民共和國境內(nèi)的自然人、法人及其他組織（法律法規(guī)禁止購買證券投
資基金者除外），以及合格境外機構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
（四）存續(xù)期限：永久存續(xù)。
（五）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1.00元。
（六）基金認購、申購和贖回價格：每份基金份額1.00元。
（七）基金投資目標：在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準的較高收益。
（八）基金收益分配：本基金自基金合同生效日起每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，并定期
支付且結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，份額持有人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。
（九）基金份額類別設(shè)置
1、基金份額的類別
本基金根據(jù)投資者申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，
因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類、B類、E類三類基金份額，A/E類、B類基金份額單獨
設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金凈收益、七日年化收益率。
2、基金份額類別的限制
本基金各份額類別的數(shù)額限制及相關(guān)規(guī)則見招募說明書。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，增加新的基金份額類別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類
別設(shè)置及各類別的費率水平、數(shù)額限制和相關(guān)規(guī)則，或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，并在更新的招
募說明書或相關(guān)公告中披露。
十一、基金的募集
（一）募集期限
本基金的募集期限不超過3個月，自招募說明書公告之日起計算。
（二）銷售場所
本基金通過銷售機構(gòu)辦理基金認購業(yè)務(wù)的網(wǎng)點公開發(fā)售。
（三）投資者認購原則
1.投資者認購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認購資金。
2.募集期內(nèi)，投資者可多次認購基金份額，每次認購金額不得低于1,000元，累計認購金額不設(shè)上限。
（四）認購費用
本基金不收取認購費用。
（五）認購份數(shù)的計算
本基金的認購份數(shù)由認購金額加上認購資金在募集期間的利息后除以基金份額面值確定?；鸱蓊~面
值為1.00元。基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位。由此誤差產(chǎn)生的損失由合同生效后的基
金資產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸合同生效后的基金資產(chǎn)所有。
十二、基金合同的生效
（一）基金合同生效的條件
凈認購金額超過2億元并且認購戶數(shù)達到或超過100人。
（二）基金合同的生效
1.募集期內(nèi)，達到前述基金合同生效條件，基金合同可以生效?；鸢l(fā)起人發(fā)布基金合同生效公告。
2.基金合同生效前，投資者的認購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。
3.認購款項在基金合同生效前產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算成基金份額，歸投資者所有。
（三）基金募集失敗
1.募集期滿，未達到基金合同生效條件，或募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金募
集失敗，不得合同生效。
2.本基金不合同生效時，基金發(fā)起人應(yīng)承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行活期存款利息在募
集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認購人。
3.基金募集失敗，基金管理人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
（四）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同生效后的存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到100人，或連續(xù)20
個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5,000萬元，基金管理人應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況
的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作
日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5,000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報中國證監(jiān)會備案。中國證監(jiān)
會另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
十三、基金的申購與贖回
（一）申購與贖回辦理的場所
本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。
投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金申購贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金的
申購與贖回。
在銷售機構(gòu)允許的條件下，投資者還可以委托銷售機構(gòu)代為辦理本基金的申購與贖回，并簽訂委托代
理協(xié)議明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，投資者需遵守銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（二）申購與贖回辦理的時間
1.開放日及開放時間
本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時間即開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交
易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人在招募說明書中規(guī)定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開
放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2.申購的開始時間
本基金自基金合同生效日后不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。
3.贖回的開始時間
本基金自基金合同生效日后不超過30個工作日的時間起開始辦理贖回。
4.在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人最遲于開放日前3個工作日在至少一種中國
證監(jiān)會指定媒介公告。
（三）申購與贖回的原則
1.本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
2.本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3.當日的申購與贖回申請受理完成后，投資者不可以撤銷。
4.投資者部分贖回基金份額時，如滿足最低持有限制，基金份額對應(yīng)的基金收益不隨贖回款項支付給
投資者；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負，則贖回后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負收益。投資者全部贖回基
金份額時，基金收益將全部結(jié)算并計入投資者賬戶。
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t須于新規(guī)則開
始實施日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公告。
（四）申購與贖回的程序
1.申購與贖回申請的提出
基金投資者須按基金銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。
投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。
2.申購與贖回申請的確認
T日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下投資者可在T+2日通過本公司客戶服務(wù)電話或到其辦理業(yè)務(wù)的銷
售網(wǎng)點查詢確認情況，打印確認單。
3.申購與贖回申請的款項支付
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功的款項將退回投
資者賬戶。
投資者T日的贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項于T+1日從基金托
管賬戶劃出，經(jīng)銷售機構(gòu)于T+2日內(nèi)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合
同及招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。
（五）申購、贖回費用及申購份額與贖回金額的確定
1.本基金不收取申購費用和贖回費用。當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，或者當基金前10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確
?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商后，對當日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額
計入基金財產(chǎn)，但基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2.本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份額等于申購金額除以1.00元，
贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。
（六）申購與贖回的數(shù)額限制
本基金申購和贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說明書中規(guī)定。
當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一
投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基
金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。
（七）申購與贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日
起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登
記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前3
個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公告。
（八）巨額贖回的認定及處理方式
1.巨額贖回的認定
單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為為兌付投資者的贖回
申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日
基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量
占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未
獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此
類推，直到全部贖回為止。
（3）當發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定
媒介公告，并說明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接
受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會
指定媒介公告。
（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請情形下，
如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付全部投資人的贖回申請而進行的財
產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投資人的利益，對
于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。對于單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請，基
金管理人在剩余支付能力范圍內(nèi)對其按比例確認當日受理的贖回份額，未確認的贖回部分作自動延期處理。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在
提交贖回申請時選擇取消贖回的，則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則所有投資人的贖回申請（包括
單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖回申請）都按照上述“（2）部分延
期贖回”的約定一并辦理。
（九）單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以
采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十）拒絕或暫停申購、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理
1.在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
（1）不可抗力；
（2）證券交易市場交易時間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，
從而損害已有基金份額持有人的利益；
（4）個別投資者的申購、贖回過于頻繁，導致基金的交易費用和變現(xiàn)成本增加，或使得基金管理人
無法順利實施投資策略，繼續(xù)接受其申購可能對其他基金份額持有人的利益產(chǎn)生損害；
（5）基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障或人員支持等不充分；
（6）當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購；
（7）為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，
在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購；
（8）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超
過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
（10）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他情形。
基金管理人拒絕接受某些投資者的申購申請時，申購款項將退回投資者賬戶?；鸸芾砣藭和＝邮芡?
資者的申購申請時需按規(guī)定公告。
2.在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項：
（1）不可抗力；
（2）證券交易市場交易時間非正常停市；
（3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金贖回申請或
延緩支付贖回款項；
（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當在當日立即向中國證監(jiān)會備案；已接受的贖回申請，基金管理
人應(yīng)當足額兌付；如暫時不能足額兌付，應(yīng)當按單個賬戶已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量
的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付。投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理
部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3.發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停接受基金申
購、贖回申請的，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準后可以暫停接受投資者的申購、贖回申請。
4.暫停基金的申購、贖回，基金管理人應(yīng)及時在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介公告。
5.暫停期間結(jié)束基金重新開放時，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介刊登基金重
新開放申購或贖回的公告并公告暫停期間的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前
1個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖
回日公告暫停期間的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)
暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，
基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，
并在重新開放申購或贖回日公告暫停期間的基金收益情況。
（十一）基金份額轉(zhuǎn)讓
在條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的
交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
十四、基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管等
（一）注冊登記機構(gòu)只受理繼承、司法強制執(zhí)行等情況下的非交易過戶申請。其中繼承是指基金份額
持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將
基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。符合條件的非交易過戶申請自
申請受理日起2個月內(nèi)辦理并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。注冊登記機構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則受理
其他情況下的非交易過戶申請，或委托基金銷售機構(gòu)代為辦理。
（二）基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）時，銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）
之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在原銷售機
構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后20個工作日內(nèi)到其新選擇的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。對
于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）。投資者
需交納一定的注冊登記費。
（三）注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。被凍結(jié)的基
金份額在凍結(jié)期間仍享有分紅權(quán)益。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。
（四）在相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的條件下，注冊登記機構(gòu)可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)，并制訂公
布相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十五、基金資產(chǎn)的托管
本基金資產(chǎn)由基金托管人持有并保管。基金管理人應(yīng)與基金托管人按照《基金法》、本基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定訂立《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資
產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確保基金資產(chǎn)的安全，保護基
金份額持有人的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、本基金合同和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投
資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的
計提和支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、本基金合同或有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出
回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
十六、基金認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)及其代理
本基金的認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)可由基金管理人及基金管理人委托的
其他符合條件的機構(gòu)辦理。
基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代銷機構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，
以明確基金管理人和銷售機構(gòu)之間在基金份額認購、申購和贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確保基金資產(chǎn)的
安全，保護基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
銷售機構(gòu)應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)。
十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括份額持有人基金賬戶管
理、基金份額登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋?
其他機構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在份
額持有人基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有
人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：
1.取得注冊登記費；
2.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
3.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊登記機構(gòu)承擔如下義務(wù):
1.配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
2.嚴格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
3.保存基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，
須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查等情形除外；
5.按本基金合同及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
6.法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十八、基金的投資
（一）投資目標
在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準的較高收益。
（二）投資范圍
包括：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投
資范圍。
（三）投資理念
積極判斷短期利率變動，合理安排期限，細致研究，謹慎操作，以實現(xiàn)本金的安全性、流動性和穩(wěn)定
超過基準的較高收益。
1.短期利率受到貨幣政策和短期資金供求等因素的影響，通過對其走勢和變動的積極判斷，能夠優(yōu)化
期限配置、類屬和品種配置，從而提高組合收益。
2.通過合理期限安排，保持組合較高的流動性，既能滿足投資者的流動性需求，又能避免組合規(guī)模的
變化對投資策略實施的影響。
3.通過細致研究和謹慎操作，運用多種靈活策略，能夠充分利用市場機會，不斷積累超額收益。
（四）投資策略
1.短期利率預期策略
短期利率預期策略是本基金的基本投資策略。根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、
市場結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析，對未來一段時期的短期市場利率進行積極的判斷，從
而制定并調(diào)整組合的期限和品種配置，以適應(yīng)短期市場利率的預期變化，追求更高收益。
2.期限配置策略
根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均期限。在預期短期利率上升時，縮短組合的平均期
限，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，延長組合的平均期限，以獲得資
本利得或鎖定較高的利率水平。
3.類屬和品種配置策略
本基金的投資工具包括在交易所交易的短期國債、企業(yè)債和債券回購，在銀行間市場交易的短期國債、
金融債、央行票據(jù)和債券回購，以及同業(yè)存款等品種。由于上述工具具有不同的流動性特征和收益特征，
因此，本基金將研究它們的市場準入政策變化、參與主體資金供求變化、市場容量和稅收政策等因素，制
定并調(diào)整類屬和品種配置，一方面提高組合的收益性，另一方面滿足組合的流動性要求。
4.利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期內(nèi)市場失衡；新股、新債發(fā)
行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時的失衡。這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期
市場機會發(fā)生的動因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進操作方法，積極利用市場機會獲得超額
收益。
在上述投資策略實施的過程中，本基金特別重視風險控制，通過平均到期期限、組合的分散程度、個
券信用等級等指標的嚴格控制，保證基金風險得到良好的控制。
（五）投資程序
1.投資計劃的擬定
基金經(jīng)理每月擬定投資計劃，報投資決策委員會審批?；鸾?jīng)理根據(jù)對未來一段時間短期利率的判斷，
以及各類貨幣市場工具的流動性和信用風險的變化情況，結(jié)合目前基金組合實際投資比例，制定下一月各
期限、各品種貨幣市場工具的配置目標、變動范圍和調(diào)整方案。
如果基金經(jīng)理認為影響各期限、品種收益率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時提出新的投資計劃，
并由投資決策委員會審批。
2.投資計劃的實施
基金經(jīng)理在投資計劃規(guī)定的期限、品種配置目標和變動范圍內(nèi)，根據(jù)市場的實際情況，采用積極利用
市場短期機會的靈活策略，通過動態(tài)調(diào)整優(yōu)化投資組合，追求當期收益最大化。在動態(tài)調(diào)整的過程中，基
金經(jīng)理將細致計算交易成本和市場流動性特征，平衡收益、成本與流動性的關(guān)系。
3.具體品種的選擇
具有下列一項或多項特征的證券或回購是本基金重點投資的對象：
（1）在相似到期期限和信用等級下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購；
（2）相似條件下，流動性較高的債券、票據(jù)；
（3）相似條件下，交易對手信用等級較高的債券、票據(jù)或債券回購。
4.交易執(zhí)行
交易管理部負責執(zhí)行基金經(jīng)理下達的交易指令，同時履行一線監(jiān)控的職能。在交易指令執(zhí)行前，交易
管理部對交易指令進行復核，確保交易指令執(zhí)行后基金各項投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說
明書的各項規(guī)定。
5.組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟和市場變化，結(jié)合基金申購和贖回導致的現(xiàn)金流量情況，每日對組合的
風險和流動性進行監(jiān)控，確保基金的各項風險控制指標維持在合理水平，確保組合的流動性能夠滿足投資
者的贖回要求。當組合中貨幣市場工具價格波動引起組合投資比例不能符合控制標準時，或當組合中貨幣
市場工具信用評級調(diào)整導致信用等級不符合要求時，基金經(jīng)理應(yīng)采取有效的措施，在合理的時間內(nèi)調(diào)整組
合。
（六）投資組合
本基金投資組合符合以下規(guī)定：
1.本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
2.除本基金合同另有約定外，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天。
基金投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算方法參照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對剩余期限或剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
3.同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。本基金投資的債券與非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度
的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基
金管理人內(nèi)部信用評級進行獨立判斷與認定。
4.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，
根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。
5.（1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
上述比例合計不得低于30%；當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，上
述比例合計不得低于20%；
（3）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的
情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
6.本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金
融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種
7.本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當經(jīng)基金管理人董
事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
8.本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，
不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。
9.當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，基金投資組合的平均剩余期限
不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天。當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總
份額的20%時，基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天。
10.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。因證券市場波動、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資。
11.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受
質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金合同約定的投資范圍保持一致。
12.法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第2、5（1）、10、11項外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓?、基金份額持有人贖回等原因?qū)е峦顿Y組合
超出上述規(guī)定不在限制之內(nèi)，基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進行調(diào)整，以達到上述標準。
（七）禁止行為
本基金不得進行如下行為（法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外）：
1.投資于股票。
2.投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
3.投資于以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外。
4.投資于信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
5.投資于中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
6.從事法律法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
十九、基金的融資
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資。
二十、基金資產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和。
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
（二）基金資產(chǎn)的保管及處分
本基金基金資產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托
管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不得對本基金基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依
《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。
（三）基金資產(chǎn)的賬戶
本基金需按有關(guān)規(guī)定開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，上述賬戶與基金管理人和基金托管人
自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金資產(chǎn)賬戶獨立。
二十一、基金資產(chǎn)計價
（一）計價目的
基金資產(chǎn)的計價目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)的價值。
（二）計價日
本基金的計價日為相關(guān)證券交易市場的正常交易日，定價時點為上述證券交易市場的收市時間，主要
以上海證券交易所、深圳證券交易所為準。
基金管理人可在有關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，參照其他相關(guān)證券交易市場的交易日和交易時間，確定
變更本基金的計價日或定價時點并公告。
（三）計價對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券等。
（四）計價方法
本基金按以下方法進行計價：
1、債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進行估值，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按實際利率法進行攤銷，每日計提收益。本基金不采用
市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購按成本法估值。
3、基金持有的銀行存款以本金列示，按商定利率逐日計提利息。
4、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值
發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用
估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤
余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當在5個交易日內(nèi)將負偏離
度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交
易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風險準
備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交
易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取
暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，
在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。
6、國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
7、特殊情形的處理
基金管理人及基金托管人按本條有關(guān)估值方法的第4、5項條款進行估值時，所造成的偏差不作為基金
資產(chǎn)凈值錯誤處理。
（五）計價程序
基金的日常計價由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿捎媰r后，將計價結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式報
送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的計價方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后
加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末計價復核與基金會計賬目的核對同時進行。
（六）暫停計價的情形
1.基金投資涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因停市時；
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公
允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?；
4.中國證監(jiān)會認定的其他情形。
（七）計價錯誤的處理
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)計價的準確性和及時性。當基
金資產(chǎn)計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
1.差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、銷售代理人或投資者自身的
過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該差錯遭受損失的當事人（“受損
方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償并承擔相關(guān)責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、
下達指令差錯等。
對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗
力。因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯處理原則
因基金資產(chǎn)計價錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔，基金管理人對不應(yīng)由其承擔的責任，
有權(quán)根據(jù)過錯原則，向過錯人追償，本基金合同的當事人應(yīng)當按照以下約定處理。
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更
正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當事人造成損失的由
差錯責任方承擔；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，
則該當事人應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。差錯責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保差錯已得到
更正。
（2）差錯的責任方對可能導致有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對差錯的有
關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但差錯責任方仍應(yīng)對差錯負責，
如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），
則差錯責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼?
付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其
已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
（4）差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
（5）差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基
金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向
基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由
基金管理人負責向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，
基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當
事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有當事人，根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯責任方；
（2）根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由注冊登記機構(gòu)進行更正，
并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認；
（5）基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
（八）特殊情形的處理
1.基金管理人及基金托管人按本條第（四）款第4、5項規(guī)定進行計價時，所造成的差異不作為基金資
產(chǎn)凈值錯誤處理。
2.由于證券交易市場及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)計價錯誤，基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
二十二、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.基金銷售服務(wù)費；
4.證券交易費用；
5.基金份額持有人大會費用；
6.基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費；除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同
生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
7.其他按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管
人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，
支付日期順延。
2.基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人
復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支
付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A/E類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為
0.01%。
各類別基金份額的基金銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×R÷當年天數(shù)
H為各類別基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為各類別基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
R為各類別基金份額適用的基金銷售服務(wù)費率
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金
托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
4.本條第（一）款第4至第7項費用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合同等的規(guī)定，按費用實際支出
金額支付。
（三）不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與
基金運作無關(guān)事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
（四）基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費率、基金托管費率和基金銷
售服務(wù)費率，無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過。
（五）稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
二十三、基金收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：
1.基金投資所得債券利息、票據(jù)利息收入；
2.買賣證券價差收入；
3.銀行存款利息收入；
4.其他收入。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額?；饍羰找娌槐ＷC
為正。
（三）收益分配原則
1.本基金自基金合同生效日起，每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，當日收益參與下一日的收
益分配，并定期支付且結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，具體處理按照招募說明書中的規(guī)定執(zhí)行。
2.本基金的分紅方式限于紅利再投資。如當期累計分配的基金收益為正，則為份額持有人增加相應(yīng)的
基金份額；如當期累計分配的基金收益為負，則直至累計基金收益為正的時期，方為份額持有人增加基金
份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。
3.投資者部分贖回基金份額時，如滿足最低持有限制，基金份額對應(yīng)的基金收益不隨贖回款項支付給
投資者。投資者全部贖回基金份額時，基金收益將全部結(jié)算并計入投資者賬戶。
4.T日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；T日贖回的基金份額自下一個工作日
起不享有基金的分配權(quán)益。
5.每一基金份額享有同等分配權(quán)。
6.在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整基金收益的
分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會。
7.法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）基金收益公告
1.本基金于每個開放日的次日在指定媒介上披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法
定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日
年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
基金收益公告由基金管理人擬定，由基金托管人復核。
2.計算方法為：
（1）日每萬份基金凈收益＝當日基金凈收益/當日基金份額總額×10000。
n
(r/S )?w w
w?1期間每萬份基金凈收益＝×10000；其中，r1為期間首日基金凈收益，S1為期間首日
基金份額總額，rw為第w日基金凈收益，Sw為第w日基金份額總額，rn為期間最后一日基金凈收
益，Sn為期間最后一日基金份額總額。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?1（2）按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝｛－1｝×100%；其中，Ri為最近第i個自
然日（包括計算當日）的每萬份基金凈收益。
每萬份基金凈收益應(yīng)保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率保留至小數(shù)點后第3位。
3.法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對基金收益公告的內(nèi)容與格式另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。
二十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3.會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。
4.本基金獨立建賬、獨立核算。
5.本基金會計責任人為基金管理人。
6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會計報表。
7.基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。
（二）基金審計
1.本基金管理人聘請具有證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對基金進行年度相關(guān)審計工作。
2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意。
3.基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）
同意后可以更換。更換會計師事務(wù)所須在2日內(nèi)公告。
二十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等
法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律、行政法規(guī)和中國證
監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指定媒
介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證
不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會召開
的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、申購和
贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鹫心颊f明
書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在3個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。
基金招募說明書的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同終止的，基金管理人可
以不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、
義務(wù)關(guān)系的法律文件。
2、基金產(chǎn)品資料概要
基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要?；甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當在3個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上和基金銷售機構(gòu)
網(wǎng)站上或營業(yè)網(wǎng)點?；甬a(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤?
終止的，基金管理人可以不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起開始執(zhí)行。
3、基金份額發(fā)售公告和基金合同生效公告
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金
份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日同時刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的全國性報刊和公司網(wǎng)站
上。
4、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)
益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、
報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
基金管理人應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
5、基金收益公告
本基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定媒介上披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日
的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份
額每萬份基金凈收益、基金七日年化收益率。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定
網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項。
（2）基金合同終止、基金清算。
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并。
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所。
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委托
基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項。
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更。
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人。
（8）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變動。
（9）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基金托
管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十。
（10）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁。
（11）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰。
（12）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會
另有規(guī)定的情形除外。
（13）管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更。
（14）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五。
（15）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理。
（16）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項。
（17）基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請。
（18）本基金發(fā)生涉及基金申購贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項。
（19）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單。
（20）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的其他
事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性
影響或引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)的信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該
消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報送中國證監(jiān)會。
8、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員負責管理信
息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則等法
規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管理人編制的
基金資產(chǎn)凈值、基金份額每萬份基金凈收益、七日年化收益率基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子
確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，本基金只需選擇一家報刊。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，按照《信息
披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底
稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司
住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二十六、基金的終止與清算
（一）基金的終止
有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準后終止：
1.存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低
于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
2.基金經(jīng)基金份額持有人大會表決終止；
3.因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止；
4.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的管理人，而無其他適當?shù)幕鸸芾?
機構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
5.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的托管人，而無其他適當?shù)幕鹜泄?
機構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
6.由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
7.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。
基金終止，應(yīng)當按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金進行清算。
（二）基金的清算
1.基金清算小組
（1）自基金終止之日起30個工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)
定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、具
有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負責基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進行必
要的民事活動。
2.清算程序
（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
（2）基金清算小組對基金資產(chǎn)進行清理和確認；
（3）對基金資產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)；
（4）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（5）公布基金清算公告；
（6）對基金資產(chǎn)進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優(yōu)
先從基金資產(chǎn)中支付。
4.基金剩余資產(chǎn)的分配
基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進
行分配。
5.基金清算的公告
基金終止并報中國證監(jiān)會核準后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及
時公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組于中國證監(jiān)會批準后3個工作日內(nèi)公告。
6.清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則
基金合同當事人應(yīng)遵守《華夏基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》。該規(guī)則由基金管理人在符合
法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定的前提下制訂，并由其解釋與修改。
二十八、違約責任
（一）由于基金合同一方當事人的過錯，造成基金合同不能履行或者不能完全履行的，由有過錯的一
方承擔違約責任；如屬基金合同雙方或多方當事人的過錯，根據(jù)實際情況，由雙方或多方當事人分別承擔
各自應(yīng)負的違約責任。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1.不可抗力；
2.基金管理人及基金托管人按照當時有效的法律、法規(guī)、規(guī)章或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為而造
成的損失等；
3.基金管理人由于按照本基金合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的損失或潛在損失等。
（二）基金合同當事人違反基金合同，給其他當事人造成直接損失的，應(yīng)進行賠償。
（三）在發(fā)生一方或多方當事人違約的情況下，基金合同能繼續(xù)履行的，應(yīng)當繼續(xù)履行。未違約方當
事人在職責范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，防止損失的擴大。
（四）因第三方的過錯而導致基金合同一方當事人違約，給其他當事人造成損失的，違約方并不免除
其賠償責任。
（五）因基金合同一方當事人違約而導致其他當事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲得
賠償。
二十九、爭議處理
本基金合同受中華人民共和國法律管轄。
本基金合同各方當事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議應(yīng)當通過協(xié)商或者調(diào)解解
決，協(xié)商或者調(diào)解不能解決的，可將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
三十、基金合同的效力
（一）本基金合同經(jīng)基金發(fā)起人、基金管理人與基金托管人三方蓋章、三方法定代表人或其授權(quán)代理
人簽字或蓋章并經(jīng)中國證監(jiān)會批準后生效?；鸷贤挠行谧陨е掌鹬帘净鹎逅憬Y(jié)束報中國證監(jiān)
會批準并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日起對本基金合同當事人具有同等法律約束力。
（三）本基金合同正本一式十份，其中上報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會各兩份，基金發(fā)起人、基金管理
人和基金托管人各持有兩份，每份具有同等的法律效力。
（四）本基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人的辦公場所和營業(yè)
場所查閱；投資者也可按工本費購買本基金合同復制件或復印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金合同正本為準。
三十一、基金合同的修改與終止
（一）基金合同的修改
1.本基金合同的修改需經(jīng)包括基金管理人和基金托管人在內(nèi)的各方當事人同意。
2.修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會批準，自批準之日起生效。但如
因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本
基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化或?qū)鸱蓊~持有人利益無實質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金合同的終止
1.出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準后終止：
（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈
值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
（2）基金經(jīng)基金份額持有人大會表決終止；
（3）因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止；
（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的管理人，而無其他適當?shù)幕?
管理機構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的托管人，而無其他適當?shù)耐泄?
機構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
（7）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。
2.基金合同的終止。本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對基金進行清算。中國證監(jiān)會對清算
結(jié)果批準并予以公告后本基金合同終止。
三十二、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章
（見下頁）
華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同基金發(fā)起人：華夏基金管理有限公司.pdf