大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金(A類(lèi)份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成添益交易型貨幣 基金代碼 003252
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成添益交易型貨幣A 下屬基金交易代碼 003252
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年9月29日
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持良好的組合流動(dòng)性，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。 法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開(kāi)持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 1、利率趨勢(shì)評(píng)估策略 通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場(chǎng)資金面供求等因素的綜合分析，對(duì)資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購(gòu)和債券品種組合。
2、類(lèi)屬配置策略 本基金管理人在評(píng)估各品種在流動(dòng)性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定的組合平均期限范圍確定類(lèi)屬資產(chǎn)配置。 3、組合平均剩余期限配置策略 基金根據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率走勢(shì)的研判，結(jié)合基金資產(chǎn)流動(dòng)性的要求動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期。當(dāng)預(yù)期短期利率上升時(shí)，降低組合久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期短期利率下降時(shí)，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 4、銀行存款投資策略 銀行存款是本基金的主要投資對(duì)象。在確保安全性和流動(dòng)性的前提下，通過(guò)不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行存款的投資，在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高存款資產(chǎn)的流動(dòng)性。通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場(chǎng)資金面等因素的綜合分析，對(duì)資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，最大限度地優(yōu)化存款期限。 5、流動(dòng)性管理策略 在日常的投資管理過(guò)程中，本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)與贖回資金變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素，建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中國(guó)人民銀行公布的人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)。為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有
人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)
入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.25% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 45,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金上市費(fèi)及年費(fèi)，基金相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
大成添益交易型貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.59%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款
項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)則是確?；鸾M合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配與平衡。
1）基金申購(gòu)、贖回安排：本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”章
節(jié)。
2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債
券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)范交易場(chǎng)所，主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，同時(shí)本基金基于分散投資的
原則在行業(yè)和個(gè)券方面進(jìn)行合理配置，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施：基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)
的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有
人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖
回申請(qǐng)的措施。
4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響：在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯
竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格
按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款
項(xiàng)、暫?；鸸乐档攘鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人
將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金
托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相
應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（2）場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)
盡管本基金將通過(guò)有效的套利機(jī)制使場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格的折溢價(jià)控制在一定范圍內(nèi)，但
基金份額在證券交易所的交易價(jià)格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價(jià)格折溢價(jià)的
風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年5月31日證監(jiān)許可【2016】
1191號(hào)文核準(zhǔn)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同、大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議、大成添益交易型
貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
大成添益交易型貨幣市場(chǎng)基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf