安信活期寶貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信活期寶貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信活期寶貨幣市場基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月10日
送出日期：2025年10月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信活期寶 基金代碼 003402
下屬基金簡稱 安信活期寶A 下屬基金交易代碼 003402
基金管理人 安信基金管理有限責任公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年10月17日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 祝璐琛 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年12月31日
證券從業(yè)日期 2016年04月11日
基金經(jīng)理 任憑 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2018年8月10日
證券從業(yè)日期 2009年03月25日
基金經(jīng)理 鄧宇思 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年10月9日
證券從業(yè)日期 2019年7月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性和流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、個券選擇策略。3、套利策略。4、回購策略。5、流動性管理策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款稅后利率
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的較低風險品種。本基金的預期風險和預期
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收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機構(gòu)將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風險等級具體結(jié)果應以各銷售機構(gòu)提供的最新評級結(jié)果為準。
注：詳見《安信活期寶貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算，基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn).
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M≥0 0.00% 本基金A類份額無申購費
贖回費 N≥0天 0.00% -
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注：通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用。
特殊情況下，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超出基金總份額1%部分）征收1%的強制贖回費用，
并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外。
詳見《安信活期寶貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金份額的申購與贖回”。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.06% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 100,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、銀行間賬戶維護費、銀行劃款費等，詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應費用年金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
安信活期寶A
基金運作綜合費率（年化）
0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的
相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：
1、市場風險；2、信用風險；3、流動性風險；4、管理風險；5、操作風險；6、合規(guī)性風險；7、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險；8、其他風險
二）本基金的特有風險
本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當中，可能帶來以下風險：
1、信用風險
2、利率風險
3、流動性風險
4、提前償付風險
5、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達到0.5%
時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。故投資者可能面
臨暫停申購的風險。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方
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法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同
進行財產(chǎn)清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及基金合同提前終止的風險。
6、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，當
日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%
的強制贖回費用的風險，上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
7、當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計低于10%且偏離度為負時，當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的，該
基金份額持有人可能面臨被征收1%的強制贖回費用的風險，上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
8、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過上一開放日基金總份額50%的，該基
金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的風險。
9、操作風險
10、法律風險
(二)重要提示
安信活期寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2016年8月15日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證
監(jiān)許可[2016]1841號文準予募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作
出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
除監(jiān)管規(guī)定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存
在一定的滯后性，敬請投資者同時關注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁
費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信活期寶貨幣市場基金基金合同》、
《安信活期寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《安信活期寶貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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