太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書(更新)(2025年第2號)
太平基金管理有限公司
太平日日鑫貨幣市場基金
招募說明書（更新）
（2025 年第 2 號）
基金管理人：太平基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二〇二五年九月
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
1
重要提示
太平日日鑫貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)根據(jù)2016年12月12日中
國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2016[3071]號文注冊募集。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。中國證監(jiān)會對
本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。投資者購買貨幣市場基金
并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真
閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資
單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收
益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所
產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險。本基金面臨的主要風(fēng)險是市
場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險
及本基金的特有風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即
當(dāng)單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請超過前一開放日的基金總份額的10%
時，投資者將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期收
益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投資于
貨幣市場工具，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素產(chǎn)生波動。
投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。
投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)
險承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括但不
限于：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合
規(guī)性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險等。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
2
投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、仔細(xì)閱讀基金合同、
招募說明書等基金法律文件，全面了解本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，
根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自
身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，理性判斷市場，謹(jǐn)慎、獨立做出投資決策，承擔(dān)
基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基
金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買和贖回基金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績
并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，
在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金資產(chǎn)凈值變化引致的投資風(fēng)
險，由投資者自行承擔(dān)。
本基金本次更新招募說明書是對增設(shè)E類基金份額情況及基金管理人基
本信息進(jìn)行更新。除前述更新內(nèi)容外，本招募說明書所載其他內(nèi)容截止日為
2025年3月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日（財務(wù)
數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
3
目 錄
第一部分 緒 言 ................................................. 4
第二部分 釋 義 ................................................. 5
第三部分 基金管理人 ............................................ 10
第四部分 基金托管人 ............................................ 19
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) .......................................... 25
第六部分 基金份額的分類 ........................................ 27
第七部分 基金的募集 ............................................ 29
第八部分 基金合同的生效 ........................................ 30
第九部分 基金份額的申購與贖回 .................................. 31
第十部分 基金的投資 ............................................ 42
第十一部分 基金的業(yè)績 .......................................... 55
第十二部分 基金的財產(chǎn) .......................................... 58
第十三部分 基金資產(chǎn)的估值 ...................................... 59
第十四部分 基金的收益與分配 .................................... 64
第十五部分 基金的費用與稅收 .................................... 66
第十六部分 基金的會計與審計 .................................... 69
第十七部分 基金的信息披露 ...................................... 70
第十八部分 風(fēng)險揭示 ............................................ 78
第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 ................ 82
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要 .................................. 84
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ........................... 101
第二十二部分 對基金份額持有人的服務(wù) ........................... 121
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項 ................................... 123
第二十四部分 招募說明書存放及查閱方式 ......................... 132
第二十五部分 備查文件 ......................................... 133
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
4
第一部分 緒 言
《太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）
依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金
銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定以及《太平日日鑫貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招
募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由基金管理人解釋。基金
管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或
對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；?br/>合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有
人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
5
第二部分 釋 義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指太平日日鑫貨幣市場基金
2、基金管理人：指太平基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《太平日日鑫貨幣市場基金基金合同》及對基金合同
的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《太平日日
鑫貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《太平日日鑫貨幣市場基金招募說
明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《太平日日鑫貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《太平日日鑫貨幣市場基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性
文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決
議、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)
委員會第五次會議通過，并經(jīng) 2012 年 12 月 28 日經(jīng)第十一屆全國人民代表
大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自 2013 年 6 月 1 日起實施的，并經(jīng) 2015
年 4 月 24 日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人
民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決
定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的
修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2022 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
6
日實施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 7
月 1 日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8
日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出
的修訂
14、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年
10 月 1 日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管
理委員會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承
擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國
境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法
人、社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的
投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
7
份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指太平基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、
清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易
過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為太平基金管
理有限公司或接受太平基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷
售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起
基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基
金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，
最長不得超過 3 個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T 日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申
請的開放日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
8
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《太平基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是由基金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資
基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)
定申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)
定申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明
書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變
更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每
期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指
定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日
計提損益
49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
9
日已實現(xiàn)收益
50、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收
益率
51、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費
52、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費、銷售方式等事項的不同，
將基金份額分為不同的類別。本基金設(shè) A 類、B 類和 E 類三類基金份額，各
類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年
化收益率
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金
應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資
產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率的過程
57、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及
指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客
觀事件
59、損失：指一方因違約、估值錯誤、錯誤操作、違反法律法規(guī)等原因
給另一方造成的直接損失。任何一方對另一方的賠償責(zé)任僅限于直接損失流
動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
10
第三部分 基金管理人
（一）基金管理人概況
1、基金管理人基本情況
名稱：太平基金管理有限公司
住所：中國上海市虹口區(qū)邯鄲路 135 號 5 幢 101 室
辦公地址：中國上海市銀城中路 488 號太平金融大廈 7 樓
法定代表人：劉冬
設(shè)立日期：2013 年 1 月 23 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1719 號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣 6.5 億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：白莉莉
客戶服務(wù)電話：021-61560999、4000288699
傳真：021-38556751
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 持股比例
太平資產(chǎn)管理有限公司 56.31%
太平人壽保險有限公司 38.46%
安石投資管理有限公司 5.23%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員基本情況
劉冬先生，董事長。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，具有證券投資基金從業(yè)資
格。曾任職于海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司、光大證券股份有限公司、天
同證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司、Platinum Capital Management、
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
11
天津港（集團(tuán)）有限公司、華夏人壽保險股份有限公司、瑞眾人壽保險有限
責(zé)任公司、中國太平保險集團(tuán)有限責(zé)任公司（中國太平保險集團(tuán)<香港>有
限公司）?，F(xiàn)任本基金管理人董事長。
張雙喜先生，董事。中共黨員，工商管理學(xué)碩士，特許金融分析師、澳
洲注冊會計師?，F(xiàn)任太平資產(chǎn)管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。歷任太平
資本保險資產(chǎn)管理有限公司助理總經(jīng)理兼首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人，
太平投資控股有限公司助理總經(jīng)理，太平資產(chǎn)管理有限公司股權(quán)投資副總監(jiān)
等職，并曾在平安信托有限責(zé)任公司、平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、德勤華
永會計師事務(wù)所等單位任職。
邢茂華先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾任職于中國人民保險公
司哈爾濱分公司、哈爾濱保監(jiān)辦、黑龍江保監(jiān)局、太平保險有限公司、太平
養(yǎng)老保險股份有限公司?，F(xiàn)任太平人壽保險有限公司投資總監(jiān)（副總經(jīng)理級）、
首席投資官。
Thomas Adam Shippey先生，董事。英國阿斯頓大學(xué)國際商務(wù)和德語學(xué)
士。曾任職于普華永道會計師事務(wù)所、瑞銀集團(tuán)?，F(xiàn)任安石集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)、
安石投資管理有限公司執(zhí)行董事。
曹琦女士，董事。中共黨員，工商管理學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)
資格。曾任職于中國工商銀行股份有限公司、太平資產(chǎn)管理有限公司?，F(xiàn)任
本基金管理人總經(jīng)理。
鄧先虎先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)資
格。曾任職于中國太平洋人壽保險股份公司、中國太平洋保險集團(tuán)股份公司、
長江養(yǎng)老保險股份有限公司、太平資產(chǎn)管理有限公司、太平石化金融租賃有
限責(zé)任公司等?，F(xiàn)任本基金管理人副總經(jīng)理。
范碧華女士，獨立董事。法學(xué)學(xué)士，主要從事公司、銀行與金融等方面
的研究。現(xiàn)任上海申駿律師事務(wù)所高級合伙人。
武進(jìn)鋒先生，獨立董事。中共黨員，法學(xué)碩士，中國及美國紐約州執(zhí)業(yè)
律師。曾任職于華為技術(shù)有限公司、通用電氣醫(yī)療集團(tuán)、北京市中銀（上海）
律師事務(wù)所?，F(xiàn)任北京浩天（上海）律師事務(wù)所高級合伙人。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
12
趙然女士，獨立董事。經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于跨國公司、投資銀行等相
關(guān)企業(yè)?，F(xiàn)任河南省社科院副研究員。
2、公司高級管理人員
曹琦女士，總經(jīng)理。簡歷同上。
鄧先虎先生，副總經(jīng)理。簡歷同上。
史彥剛先生，助理總經(jīng)理。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券投資基金
從業(yè)資格。曾就職于中國工商銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中信銀行，
曾任嘉實基金管理有限公司信用分析師、國泰基金管理有限公司投資經(jīng)理、
長城基金管理有限公司基金經(jīng)理、格林基金管理有限公司副總經(jīng)理等職務(wù)。
現(xiàn)任本基金管理人助理總經(jīng)理。
王炯女士，督察長。中共黨員，法學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)資格。
曾任職于上海市對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局
（原上海市證券管理辦公室）、德邦證券股份有限公司、華金證券股份有限
公司?，F(xiàn)任本基金管理人督察長。
陳新先生，首席信息官。中共黨員，工學(xué)學(xué)士，具有證券投資基金從業(yè)
資格。曾就職于丹東電子研究設(shè)計院、丹東國際信托投資有限公司、華泰財
產(chǎn)保險投資管理中心、華泰資產(chǎn)管理有限公司、永誠保險資產(chǎn)管理有限公司。
現(xiàn)任本基金管理人首席信息官、信息技術(shù)部總監(jiān)。
3、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
朱燕瓊女士，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、香港大學(xué)金融學(xué)碩士，具有證券投
資基金從業(yè)資格。2013年7月起先后任?？松梨冢ㄖ袊┩顿Y有限公司財
務(wù)分析師、興業(yè)國際信托有限公司投資經(jīng)理、平安證券股份有限公司投資經(jīng)
理。2022年8月加入本公司，現(xiàn)任固定收益投資部基金經(jīng)理。2023年3月27
日起任太平恒安三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2023年4月
10日起任太平日日鑫貨幣市場基金基金經(jīng)理、太平日日金貨幣市場基金基金
經(jīng)理。2023年7月13日起任太平恒睿純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025
年1月23日起擔(dān)任太平綠色純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
13
金經(jīng)理。2025年4月29日起擔(dān)任太平中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券
投資基金基金經(jīng)理。
（2）過往基金經(jīng)理
翁錫赟先生，任職期間：2017年3月15日至2017年12月20日
吳素涵女士，任職期間：2017 年 6 月 21 日至 2018 年 3 月 2 日
潘莉女士，任職時間：2018 年 3 月 23 日至 2021 年 4 月 21 日
吳超先生，任職時間：2018 年 2 月 12 日至 2022 年 8 月 15 日
甘源女士，任職時間：2021 年 2 月 22 日至 2023 年 4 月 10 日
4、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)
本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)如下：
投資決策委員會主席：總經(jīng)理曹琦女士
投資決策委員會成員：助理總經(jīng)理兼基金經(jīng)理史彥剛先生、首席資產(chǎn)配
置官兼多元資產(chǎn)投資部組合投資部總經(jīng)理\基金經(jīng)理劉翀先生、權(quán)益投資部
負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理劉金先生、研究部負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理楊行遠(yuǎn)先生、交易部
負(fù)責(zé)人吳士彬先生、固定收益投資部助理總監(jiān)兼基金經(jīng)理趙巖先生。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
14
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)
法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價
格，擾亂市場秩序；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
15
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基金
份額持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運
作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)
制，運用管理方法，實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
1、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，
自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健
運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
2、基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)
構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
16
（3）獨立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，
公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、基金管理人制訂內(nèi)部控制制度遵循以下原則：
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章
和各項規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，
不得留有制度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)
險為出發(fā)點。
（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整
和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改
或完善。
4、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
公司內(nèi)部風(fēng)險控制的主要內(nèi)容包括：投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、
基金銷售活動控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。
（1）投資管理業(yè)務(wù)控制
公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格
制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點
并采取控制措施。
（2）信息披露控制
公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
（3）基金銷售活動控制
公司從事基金銷售活動，自覺遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
17
損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)控制
公司根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，
嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)符合國家、金融行
業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，設(shè)置
保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計算機(jī)系統(tǒng)的可靠性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入
運行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗收。
（5）會計系統(tǒng)控制
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、財政部2006年頒布的企業(yè)會計準(zhǔn)
則及應(yīng)用指南、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》
等國家有關(guān)法律、法規(guī)制定基金會計制度、公司財務(wù)制度、會計工作操作流
程和會計崗位工作手冊，并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴(yán)密的會計系統(tǒng)控制。
（6）監(jiān)察稽核控制
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司
保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。
5、基金管理人的內(nèi)部控制制度體系
基金管理人的制度體系分為四個層面：
（1）公司章程；
（2）公司內(nèi)部控制大綱
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項
基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制
環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容；
（3）公司基本管理制度
基本管理制度主要包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、
信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
18
案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急情況處理制度；
（4）部門和業(yè)務(wù)管理制度
部門和業(yè)務(wù)管理制度是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、
崗位設(shè)置、崗位責(zé)任等的具體說明，是公司根據(jù)部門職能開展相關(guān)業(yè)務(wù)的相
關(guān)制度，是依據(jù)公司基本管理制度制定的具體業(yè)務(wù)管理制度。
6、基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是公司董事會及管
理層的責(zé)任。
基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾將根
據(jù)法律法規(guī)、市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
19
第四部分 基金托管人
(一)基金托管人概況
1、基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996 年 2 月 7 日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字［2004］101 號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502 元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于 1996 年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立
的全國性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》
設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000 年 12 月 19 日，中國民生銀行 A 股股票（代碼：600016）在上海
證券交易所掛牌上市。2005 年 10 月 26 日，中國民生銀行完成股權(quán)分置改
革，成為國內(nèi)首家實施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009 年 11 月 26 日，中
國民生銀行 H 股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以
來，中國民生銀行不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模
式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托
管人高級管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運作、銀行信
息管理等工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實的總部管理經(jīng)歷。曾任中
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
20
國工商銀行總行資產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日獲得基金托管資格，成
為《中華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的
銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有
限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提
供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)
托管部目前共有員工 102 人，平均年齡 38 歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上
學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實”
的經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管
業(yè)務(wù)平臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中
國民生銀行資產(chǎn)托管部于 2018 年 2 月 6 日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余
家資管機(jī)構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產(chǎn)托管部始終堅持以
客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對內(nèi)大力整合行內(nèi)資
源，對外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托
管綜合金融服務(wù)，得到各界的充分認(rèn)可，也在市場上樹立了良好品牌形象，
成為市場上一家有特色的托管銀行。自 2021 年以來，中國民生銀行榮獲人
力資源社會保障部頒發(fā)的“2020 年度企業(yè)年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報告工作
優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)
秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎 2022
年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023 年至今，本行榮獲《金融時報》“年度最佳
資產(chǎn)托管銀行”，《證券時報》“2023 年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”、“2024
年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”，《新浪財經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新銀行”獎，
《每日經(jīng)濟(jì)新聞報》“2024 年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎”等獎項。
截至 2025 年 3 月 31 日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投
資基金、中銀新趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合
型證券投資基金等共 336 只證券投資基金，基金托管規(guī)模 12,517.48 億元。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
21
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)
行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和
托管財產(chǎn)的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)
營理念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行
業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為
基礎(chǔ)，以落實到位的過程控制為著眼點，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建
立全面、系統(tǒng)、動態(tài)、主動、有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證
業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
2.內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險管理工作?？傂酗L(fēng)險管理委員會是
總行高級管理層下設(shè)的風(fēng)險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負(fù)責(zé)，支持高級
管理層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作在總行風(fēng)險管理委員會的統(tǒng)一
部署和指導(dǎo)下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運行中的風(fēng)險，具體職責(zé)
與分工如下：總行風(fēng)險管理部作為總行風(fēng)險管理委員會秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)
險管理的統(tǒng)籌部門，對資產(chǎn)托管部的風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)
部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對業(yè)務(wù)開
展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問題整改落實；總行審計部對全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部
審計，包括定期內(nèi)部審計、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部
共同制定聲譽(yù)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各
項政策。
(2)全面性原則。風(fēng)險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務(wù)中心、各個崗位和各
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
22
級人員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有
效執(zhí)行，任何人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)中風(fēng)險發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，
并且隨著托管部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法
律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要
及時處理，堵塞漏洞。
(6)獨立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風(fēng)險合
規(guī)管理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個人干涉。
業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切
實可行的相互制衡措施來消除風(fēng)險控制的盲點。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財務(wù)與托管資產(chǎn)財務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)
務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作
手冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險識別與評估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險
控制措施。
(4)相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和
音像監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范
與控制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地
災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
23
5.資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝
通、監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。
(1)堅持風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限
公司資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、
高效的風(fēng)險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)
的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展
同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實施全員風(fēng)險管理。將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗
位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向
雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡
的組織結(jié)構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建
設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制
度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制
度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險控制的關(guān)鍵。制度落實檢查是風(fēng)險控制管
理的有力保證。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置風(fēng)險合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，
定期對業(yè)務(wù)的運行進(jìn)行檢查?？傂袑徲嫴坎欢ㄆ趯ν泄軜I(yè)務(wù)進(jìn)行審計。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運用于風(fēng)險控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)
務(wù)方面而且從風(fēng)險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)
的自動風(fēng)險控制功能。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對基金的投資范圍、基
金投資比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值的計算、
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
24
基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資
金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等
有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時以書面形
式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)，并以
書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事
項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事
項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
25
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：太平基金管理有限公司
住所：中國上海市虹口區(qū)邯鄲路135號5幢101室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈7樓、5樓503A
室
法定代表人：劉冬
聯(lián)系人：周書雨
直銷電話：021-38556789
直銷傳真：021-38556751
客戶服務(wù)電話：400-028-8699/021-61560999
公司網(wǎng)址：www.taipingfund.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
詳見本基金基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)
銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：太平基金管理有限公司
住所：中國上海市虹口區(qū)邯鄲路135號5幢101室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈7樓
法定代表人：劉冬
聯(lián)系人：王瑞瑾
聯(lián)系電話：021-38556651
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市海華永泰律師事務(wù)所
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
26
住所： 上海市華陽路112號2號樓東虹橋法律服務(wù)園區(qū)302室
辦公地址：上海市東方路69號裕景國際商務(wù)廣場A樓15層
負(fù)責(zé)人：馮加慶
經(jīng)辦律師：張?zhí)m、梁麗金
聯(lián)系人：張?zhí)m
聯(lián)系電話：021-5877 3177
傳真：021-5877 3268
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場50樓
法定代表人：鄒俊
聯(lián)系電話：（021）2212 2888
傳真：（021）6288 1889
聯(lián)系人：張楠
經(jīng)辦注冊會計師：張楠、倪益、許雯
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
27
第六部分 基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費、銷售方式等事項的不同，將基金份額分為不同
的類別。本基金設(shè)A類、B類和E類三類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基
金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（二）基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)（申）購的基金份額類別，并將根據(jù)其持有的基金
份額數(shù)額成為某一類別的基金份額持有人，不同基金份額類別之間不得互相
轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或本招募說明書約定因認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換
等交易及收益結(jié)轉(zhuǎn)份額而發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
年銷售服務(wù)費率 0.25% 0.01% 0.18%
首次申購單筆最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
追加認(rèn)、申購單筆最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
贖回單筆最低份額 不設(shè)下限 不設(shè)下限 不設(shè)下限
基金交易賬戶最低基金份額
余額
不設(shè)下限 不設(shè)下限 不設(shè)下限
本基金直銷柜臺單筆認(rèn)、申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整，并在
調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。其他銷
售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)、申購申請的最低金額和業(yè)務(wù)規(guī)則以其他銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)
（申）購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實施
之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
（三）基金份額的自動升降級
自2024年7月15日起，本基金取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)，即A類基
金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500萬份時，本基
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
28
金的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動升級為B類基金
份額；B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，
本基金的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動降級為A類
基金份額。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)
整基金份額升降級的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照
《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
（四）在不違反法律法規(guī)規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的情況下，基金管理人也可根據(jù)市場情況調(diào)整基金份額類別設(shè)置或增加
新的基金份額類別、暫?，F(xiàn)有基金份額類別的銷售、調(diào)整某類基金份額類別
的費率或收費方式等，調(diào)整實施前基金管理人應(yīng)及時公告，不需要召開基金
份額持有人大會。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
29
第七部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關(guān)法律法規(guī)，并經(jīng)中國證監(jiān)會2016年12月12日證監(jiān)許可[2016]
3071號文準(zhǔn)予注冊募集。本基金募集期為2017年2月27日至2017年3月10日止。
經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，按照每份基金份額面
值人民幣1.00元計算，募集期共募集5,510,097,819.02份，有效認(rèn)購戶為558
戶。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
30
第八部分 基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金的基金合同已于 2017 年 3 月 15 日正式生效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，若連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告
中予以披露。連續(xù) 60 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證
監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
31
第九部分 基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)及其聯(lián)系方
式詳見本招募說明書“第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”中的內(nèi)容及其他相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；?br/>金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自 2017 年 3 月 22 日開始辦理 A 類基金份額和 B 類基金份
額的申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人自 2025 年 9 月 8 日開始辦理 E 類基金份額的申購、贖回業(yè)
務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的
申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、
贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為 1.00 元
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
32
的基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序
進(jìn)行順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時
間、處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)
的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?br/>理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)
提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人交付申購款項，
申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖
回申請無效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回
時，贖回生效。投資人贖回生效后，基金管理人將在 T＋3 日(包括該日)內(nèi)
支付贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)
據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)
務(wù)處理流程，則贖回款在該等故障消除后及時劃付。在發(fā)生巨額贖回或基金
合同約定的其他延緩支付贖回款項情形時，款項的支付辦法參照基金合同有
關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
33
申購或贖回申請日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該
交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請，投資人應(yīng)在 T+2 日后(包括
該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情
況。若申購不生效，則申購款項（不計利息）退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定生效，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對
于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。
如果登記機(jī)構(gòu)在 T 日對投資者持有的基金份額進(jìn)行了升降級處理，那么
投資者在該日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等
交易申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的損失；從 T＋1 日起，
投資者可以正常提交上述交易申請。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上
述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于調(diào)整實施前按照有關(guān)規(guī)定予以
公告。
（五）申購與贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及贖
回的最低份額，具體規(guī)定請參見本招募說明書“第六部分 基金份額的分類”。
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，
具體規(guī)定請參見本招募說明書“第六部分 基金份額的分類”。
3、基金管理人可與其他銷售機(jī)構(gòu)約定，對投資人委托其他銷售機(jī)構(gòu)辦
理基金申購與贖回的，其他銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金銷售服務(wù)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定
辦理,不必遵守以上限制。
4、基金管理人可以規(guī)定全部基金份額和某類基金份額的單個投資人累
計持有的基金份額上限、當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)定必須在開始實施前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，以及全部份額和某類基
金份額的當(dāng)日申購金額上限，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
34
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比
例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有
人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和
贖回份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）基金的申購費與贖回費
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費
用和贖回費用。
2、強(qiáng)制贖回費
發(fā)生以下情形之一時，本基金管理人有權(quán)對當(dāng)日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額 1%以上的贖回申請（指超過基金總份額 1%
以上的部分）征收 1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財
產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情
形除外：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于 5%且
偏離度為負(fù)的情形時；
（2）當(dāng)本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及 5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于 10%
且偏離度為負(fù)時。
（七）申購份額與贖回金額的計算
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額 1.00 元。
1、本基金申購份額的計算：
本基金申購份額的計算公式如下：
申購份額=申購金額/1.00
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
35
申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額除以 1.00 元確定，計算結(jié)果
保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差
計入基金財產(chǎn)。
例 2：假定投資者在 T 日投資 10,000 元申購 A 類基金份額，其可得 A
類基金份額的申購份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00＝10,000.00 份
即：投資人投資 10,000 元申購本基金 A 類基金份額，其可得 10,000.00
份 A 類基金份額。
2、本基金贖回金額的計算：
投資者在贖回基金份額時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額對應(yīng)的 T 日未付收益
其中，贖回份額對應(yīng)的 T 日未付收益的分配原則遵循本招募說明書“第
十四部分 基金的收益分配”。
贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四
舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例 3：某投資者 T 日持有本基金 A 類基金份額 100,000 份，T 日該投資
者贖回 A 類基金份額 50,000 份，假定贖回份額對應(yīng)的 T 日未付收益為 1.50
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50,001.50 元
即：投資者贖回 5 萬份本基金 A 類基金份額，則其可得到的贖回金額
為 50,001.50 元。
（八）申購和贖回的登記
1、投資者 T 日申購基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在 T＋1 日為投資者增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自 T＋2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者 T 日贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在 T＋1 日為投資者扣
除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行
調(diào)整，并最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
36
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可拒絕
或暫停接受投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基
金份額持有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其
他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)
投資人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、當(dāng)日達(dá)到或超出基金管理人規(guī)定的基金總規(guī)模限制；或投資人累計
持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或投資人當(dāng)日申購金額
超過單個投資人當(dāng)日申購金額上限時。
9、當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈
值的正偏離度絕對值達(dá)到或超過 0.5%時。
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍
市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
11、基金管理人接受某一投資者申購申請后導(dǎo)致其份額超過基金總份額
50%以上時。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、10、12 項暫停申購情形之一且
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
37
基金管理人決定暫停接受申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款
項（不計利息）將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)
及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付
贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停
接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)
基金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，
可暫停接受投資人的贖回申請。
8、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份
額 10%的，基金管理人可延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受贖回申請
的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述除第 4 項以外的情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申
請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
38
的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部
分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延
期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱?br/>額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)
生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請
時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難
或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值
造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總
份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，
應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖
回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作
自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
39
管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過 20 個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公
告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人的贖回申請如超
過上一開放日基金總份額 30%以上的，基金管理人可對該基金份額持有人
實施延期辦理贖回申請?；鸸芾砣嗽诋?dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的 10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回
申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回
或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日，并與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)且以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請將被撤銷。如基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，
基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或
者招募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有
關(guān)處理方法，并在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)
定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為 1 日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒
介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近 1 個開放日各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過 1 日但少于 2 周（含 2 周），暫停結(jié)束，基金
重新開放申購或贖回時，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近 1 個工作日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
40
4、如發(fā)生暫停的時間超過 2 周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每 2 周至少
刊登暫停公告 1 次。當(dāng)連續(xù)暫停時間超過 2 個月的，基金管理人可以調(diào)整刊
登公告的頻率。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人依照有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在規(guī)定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并
公布最近 1 個工作日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益
率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制
定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金于 2017 年 8 月 16 日起每個開放日辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體規(guī)則詳見
本基金管理人于 2017 年 8 月 12 日披露的《太平日日鑫貨幣市場基金開放轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)公告》。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過
戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金
會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
41
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所
規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）基金份額的質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓
基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理基金份額的質(zhì)押
或轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，并制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利
影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可以安排本基金份額依法在證券
交易所上市交易，或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證監(jiān)會認(rèn)可
的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶
登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，無須召開基金份額持有人大
會審議，但須提前在指定媒體公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告
的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對基金份額持有人利
益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)屆時具體情況對上述申購和贖回的安
排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
42
第十部分 基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險和保持基金資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲
得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
（二）投資范圍
本基金投資于：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回
購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、
資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中
國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金通過對短期金融工具的積極投資管理，在有效控制投資風(fēng)險和保
持流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況、利率走勢、資金供求變化
情況進(jìn)行深入研究，評估各類投資品種的流動性和風(fēng)險收益特征，確定各類
投資品種的配置比例及期限組合，并適時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
2、利率預(yù)期策略
本基金通過跟蹤和分析各類宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金供求狀況等因素，對短
期利率變化趨勢進(jìn)行評估并形成合理預(yù)期，動態(tài)配置貨幣資產(chǎn)。
3、期限配置策略
本基金在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，分析和評估各類投資品種的
收益性和流動性，構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。如預(yù)期市場利率水平上升，
適度縮短投資組合的平均剩余期限；如預(yù)期市場利率水平下降，適度延長投
資組合的平均剩余期限。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
43
4、流動性管理策略
本基金將會緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、市場資金流動狀況等
影響貨幣市場基金流動性管理的因素，動態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流，
以滿足基金資產(chǎn)的日常流動性需求。
5、套利策略
本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風(fēng)險收益差異的
充分研究和論證，適當(dāng)進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作，力爭提高資產(chǎn)收益率，
具體策略包括跨市場套利和跨期限套利等。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將綜合運用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的
投資組合管理，并根據(jù)信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險變化積極調(diào)整投資
策略，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流
動性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。
7、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的投資策略
本基金將通過宏觀經(jīng)濟(jì)、中觀產(chǎn)業(yè)、微觀個券等綜合判斷，并結(jié)合資金
面變化進(jìn)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的投資，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同
的約定，兼顧安全性、流動性和收益性。
8、同業(yè)存單的投資策略
本基金將結(jié)合商業(yè)銀行的不同資質(zhì)和同業(yè)存單剩余期限進(jìn)行同業(yè)存單
的投資，注重同業(yè)存單的安全性、交易的流動性和收益率的比較，嚴(yán)格恪守
法律法規(guī)和基金合同的約定。
（四）投資決策依據(jù)和決策程序
為了使大類資產(chǎn)配置方案得以順利貫徹實施，并提升配置效率，本基金
遵循以下投資決策依據(jù)以及具體的決策程序：
1、投資決策依據(jù)
（1）須符合有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
（2）以維護(hù)基金份額持有人利益為基金投資決策的準(zhǔn)則；
（3）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、貨幣市場運行環(huán)境、政策指向及全球經(jīng)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
44
濟(jì)因素分析。
2、決策程序
（1）投資研究團(tuán)隊為投資決策委員會、投資總監(jiān)和基金經(jīng)理提供投資
決策依據(jù)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)研究、投資品種研究報告等；
（2）投資決策委員會是公司基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對公司所
管理基金投資中的重大問題進(jìn)行決策。
投資決策委員會根據(jù)公司投資研究團(tuán)隊提交的研究報告，對宏觀經(jīng)濟(jì)形
勢和市場的走勢做出分析判斷，并根據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)
定，制定投資策略、投資目標(biāo)和總體計劃，決定基金資產(chǎn)的配置比例等，對
基金經(jīng)理和投資總監(jiān)做出投資授權(quán)，對超出基金經(jīng)理或投資總監(jiān)權(quán)限的投資
項目做出決定，對基金經(jīng)理的投資活動進(jìn)行監(jiān)督和管理；
（3）投資總監(jiān)在投資決策委員會的授權(quán)范圍內(nèi)組織安排投資工作，貫
徹落實投資決策委員會的各項投資決策和投資計劃，對工作中的問題進(jìn)行協(xié)
調(diào)、反饋、調(diào)整、評估，檢查監(jiān)督基金經(jīng)理執(zhí)行投資決策委員會決議的情況
和基金經(jīng)理的日常投資運作；
（4）基金經(jīng)理遵照投資決策委員會制定的基金資產(chǎn)配置方案的意見，
確定基金投資的配置方案，尋求最佳的投資機(jī)會和選擇最佳的投資對象，將
投資指令下達(dá)至交易部的交易員執(zhí)行。
（5）交易部接到基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令后將準(zhǔn)確及時地予以執(zhí)行，
并及時反饋情況。每個交易日交易結(jié)束后，基金會計根據(jù)交易所回饋信息進(jìn)
行基金清算。
（6）風(fēng)險控制委員會和稽核與風(fēng)控部門監(jiān)督和檢查投資決策方案的制
定、實施和執(zhí)行的整個投資運作流程，并提出基金業(yè)績評估報告和風(fēng)險控制
建議。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：同期七天通知存款稅后利率
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的
業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
45
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績
比較基準(zhǔn)并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
（六）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在 AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不超過 120 天，平均剩余存續(xù)期
不得超過 240 天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的 10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及
其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù) 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續(xù) 5
個交易日累計贖回 30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈
值的比例不得超過 20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為 1 年，債券
回購到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存
款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
46
凈值的 30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同
業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；投資于不具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得低于 5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于 10%；
（9）到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限
資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 30%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的 20％，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信
用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；本
基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的 10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評級；本基金應(yīng)投資于信用級別評級為 AAA 以上（含 AAA）的資
產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合
投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)予以全部賣出。
（12）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（13）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 40%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的 10%；
因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
47
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資
產(chǎn)的 10%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于 AAA 的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 2%。前述金融工具包括債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支
持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（17）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實施調(diào)整，遵
守以下要求：
①當(dāng)本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過 60 天，平均剩余存續(xù)期不得
超過 120 天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
30%；
②當(dāng)本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過 90 天，平均剩余存續(xù)期不得
超過 180 天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
20%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定
的投資范圍保持一致；
（19）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金
可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制或不再受相關(guān)限制。
除上述第（7）、（11）、（14）、（18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
48
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合
同生效之日起開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管
人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半
年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則
本基金按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（七）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期收
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
49
益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（八）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、平均剩余期限（天）與平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
投資組合平均剩余期限（天）＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余
期限－Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋Σ債券正回購×剩余期
限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正
回購）
投資組合平均剩余存續(xù)期限（天）＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×
剩余存續(xù)期限－Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋Σ債券正
回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)
生的負(fù)債＋債券正回購）
其中，投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、期限在一年以內(nèi)(含
一年)的銀行存款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在 397 天
以內(nèi)(含 397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式
回購產(chǎn)生的待回購債券或中國證監(jiān)會允許投資的其他固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券
等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼
現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)
期限為 0 天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩
余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有
利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約
定的通知期計算；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
50
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日
為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的
剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可
變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余
天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算
日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票
據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算
日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期
限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍
五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)
基金份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的
第三人牟取任何不當(dāng)利益。
（十）基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
51
本基金托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于
2025 年 4 月 11 日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等
內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資
決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)自 2024 年 10 月 1 日起至 2024 年 12 月 31 日
止，本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
1.1 報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 3,824,387,353.85 49.37
其中：債券 3,824,387,353.85 49.37
資產(chǎn)支持
證券 - -
2
買 入 返 售 金 融 資
產(chǎn)
2,898,721,632.43 37.42
其中：買斷式回購
的 買 入 返 售 金 融
資產(chǎn)
- -
3
銀 行 存 款 和 結(jié) 算
備付金合計 991,378,544.35 12.80
4 其他資產(chǎn) 32,374,317.35 0.42
5 合計 7,746,861,847.98 100.00
1.2 報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.56
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元）
占基金資產(chǎn)
凈值的比例
（%）
2 報告期末債券回購融資余額 96,010,399.58 1.26
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個銀行間市場交
易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
52
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的 20%的說明
本基金報告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的 20%。
1.3 基金投資組合平均剩余期限
1.3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 61
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 65
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 41
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過 120 天情況說明
本基金報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過 120 天。
1.3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)
凈值的比例（%）
各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)
凈值的比例（%）
1 30 天以內(nèi) 47.22 1.26
其中：剩余存續(xù)期超過 397 天的浮
動利率債 - -
2 30 天（含）—60 天 9.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過 397 天的浮
動利率債 - -
3 60 天（含）—90 天 19.81 -
其中：剩余存續(xù)期超過 397 天的浮
動利率債 - -
4 90 天（含）—120 天 6.66 -
其中：剩余存續(xù)期超過 397 天的浮
動利率債 - -
5 120 天（含）—397 天（含） 18.10 -
其中：剩余存續(xù)期超過 397 天的浮
動利率債 - -
合計 100.86 1.26
1.4 報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過 240 天情況說明
本基金報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過 240 天。
1.5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 387,266,450.15 5.06
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
53
其中：政策性金融
債
305,405,090.25 3.99
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 817,137,442.67 10.68
6 中期票據(jù) 33,080,590.28 0.43
7 同業(yè)存單 2,586,902,870.75 33.82
8 其他 - -
9 合計 3,824,387,353.85 50.00
10
剩余存續(xù)期超過
397 天的浮動利率
債券
- -
1.6 報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資
明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張）攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
（%）
1 112410057
24 興業(yè)銀行
CD057
1,500,000 149,525,807.65 1.95
2 220214 22 國開 14 1,100,000 110,211,495.73 1.44
3 200203 20 國開 03 1,000,000 103,189,134.13 1.35
4 112404005
24 中國銀行
CD005
1,000,000 99,882,747.36 1.31
5 112403121
24 農(nóng)業(yè)銀行
CD121
1,000,000 99,739,879.44 1.30
6 112411121
24 平安銀行
CD121
1,000,000 99,696,322.18 1.30
7 112404051
24 中國銀行
CD051
1,000,000 99,691,424.85 1.30
8 112403154
24 農(nóng)業(yè)銀行
CD154
1,000,000 99,641,600.95 1.30
9 112403090
24 農(nóng)業(yè)銀行
CD090
1,000,000 99,458,454.30 1.30
10 112403128
24 農(nóng)業(yè)銀行
CD128
1,000,000 99,335,986.95 1.30
1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在 0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0466%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0206%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0353%
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
54
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到 0.25%情況說明
本基金報告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到 0.25%情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到 0.5%情況說明
本基金報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達(dá)到 0.5%情況。
1.8 報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持
證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9 投資組合報告附注
1.9.1 基金計價方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進(jìn)行攤銷，每
日計提損益。
1.9.2 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、國家開發(fā)銀行、
中國銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管
部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合
相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。
1.9.3 其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 8,365.50
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 32,365,951.85
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 32,374,317.35
1.9.4 告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，本報告中涉及比例計算的分項之和與合計項之間可能存在
尾差。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
55
第十一部分 基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，
投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金招募說明書。
1. 太平日日鑫 A
階段 基金凈值
收益率
①
凈值收
益率標(biāo)
準(zhǔn)差②
業(yè)績比
較基準(zhǔn)
收益率
③
業(yè)績比
較基準(zhǔn)
收益率
標(biāo)準(zhǔn)差
④
①-③ ②-④
2017 年 3 月
15 日至 2017
年 12 月 31 日
3.1368% 0.0025% 1.0800% 0.0000% 2.0568% 0.0025%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年
12 月 31 日
3.5195% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.1695% 0.0039%
2019 年 1 月 1
日至 2019 年
12 月 31 日
2.4502% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.1002% 0.0025%
2020 年 1 月 1
日至 2020 年
12 月 31 日
2.0183% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 0.6646% 0.0044%
2021 年 1 月 1
日至 2021 年
12 月 31 日
2.0922% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 0.7422% 0.0025%
2022 年 1 月 1
日至 2022 年
12 月 31 日
1.6819% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 0.3319% 0.0020%
2023 年 1 月 1
日至 2023 年
12 月 31 日
1.8913% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 0.5413% 0.0025%
2024 年 1 月 1
日至 2024 年
12 月 31 日
1.6115% 0.0017% 1.3537% 0.0000% 0.2578% 0.0017%
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
56
成立至今 19.9341% 0.0036% 10.5374% 0.0000% 9.3967% 0.0036%
2.太平日日鑫 B
階段 基金凈值
收益率
①
凈值收
益率標(biāo)
準(zhǔn)差②
業(yè)績比
較基準(zhǔn)
收益率
③
業(yè)績比
較基準(zhǔn)
收益率
標(biāo)準(zhǔn)差
④
①-③ ②-④
2017 年 3 月
15 日至
2017 年 12
月 31 日
3.3372% 0.0025% 1.0800% 0.0000% 2.2572% 0.0025%
2018 年 1 月
1 日至 2018
年 12 月 31
日
3.7661% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.4161% 0.0039%
2019 年 1 月
1 日至 2019
年 12 月 31
日
2.7017% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 1.3517% 0.0026%
2020 年 1 月
1 日至 2020
年 12 月 31
日
2.2633% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 0.9096% 0.0044%
2021 年 1 月
1 日至 2021
年 12 月 31
日
2.3379% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 0.9879% 0.0025%
2022 年 1 月
1 日至 2022
年 12 月 31
日
1.9261% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 0.5761% 0.0020%
2023 年 1 月
1 日至 2023
年 12 月 31
2.1362% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 0.7862% 0.0025%
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
57
日
2024 年 1 月
1 日至 2024
年 12 月 31
日
1.8562% 0.0017% 1.3537% 0.0000% 0.5025% 0.0017%
成立至今
22.2078% 0.0036% 10.5374% 0.0000% 11.6704% 0.0036%
注：本基金成立于 2017 年 3 月 15 日。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
58
第十二部分 基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)
收款項以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財
產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使
請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，
基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
59
第十三部分 基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及 7 日年化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按
照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實
際利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和
票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和
交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益
產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基
金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的
基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到
0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到 0.25%
以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在
5 個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到 0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到
0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，
將負(fù)偏離度絕對值控制在 0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超
過 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清
算等措施。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
60
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，
應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益及 7 日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金
管理人對基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及 7 日年化
收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第 4 位，小數(shù)點后第 5 位四舍五入。本基金的
收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含節(jié)假日)收益
所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到 0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第 4 位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)
估值后，將各類基金份額的估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無
誤后，由基金管理人按約定對外公布。
（五）估值錯誤的確認(rèn)與處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益小數(shù)點后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
61
點后 3 位以內(nèi)（含第 3 位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、
或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失
的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直
接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)
任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造
成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方
已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，
則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人
進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失
負(fù)責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x
務(wù)。但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），
則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對
獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美?br/>當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的
賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支
付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
62
方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤
發(fā)生的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的
損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方
進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的 0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價
值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
63
用于基金信息披露的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和 7 日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。
基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；?br/>托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 項進(jìn)行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)
行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
64
第十四部分 基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后
的余額。
（二）基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份
基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支
付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后第 3 位按去
尾原則處理。因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收
益大于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記
負(fù)收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利
再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；
若投資人在每日累計收益支付時，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則為投資人
增加相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資人基金份額
不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日
已實現(xiàn)收益小于零時，則縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；
當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
65
式，不需召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金每日進(jìn)行收益分配，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日
結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和節(jié)假日最后一日的 7 日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），
每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及 7 日年化收益率的
計算見基金合同第十八部分。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
66
第十五部分 基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的
其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
于次月首日起 3 個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于 3 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇
法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
67
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
于次月首日起 3 個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于 3 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、
公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額的年銷售服務(wù)費率為 0.25%，對于由 B 類降級為 A
類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用
A 類基金份額的費率。B 類基金份額的年銷售服務(wù)費率為 0.01%，對于由 A
類升級為 B 類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后的下一個
工作日起享受 B 類基金份額的費率。E 類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.18%。各類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E 為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管
理人于次月首日起 3 個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指
令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于 3 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)
構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第 4－10 項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
（三）不列入基金費用的項目
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
68
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支
出或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用
的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
69
第十六部分 基金的會計與審計
（一）基金的會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募
集的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個月，可以并入下
一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日
常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行
核對并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報
表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。
更換會計師事務(wù)所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
70
第十七部分 基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風(fēng)險規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和
非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，
按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實
性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基
金信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠
按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的
文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準(zhǔn)。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
71
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，
明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉
及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部
事項，說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭
示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招
募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基
金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。《基金合同》終止的，基金管理人可以不再
更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及
基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。《基金合同》終止的，基金管理人可以不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會規(guī)定之
日起開始執(zhí)行。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的 3
日前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
72
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載
《基金合同》生效公告。
4、基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，
基金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值、各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類
基金份額總額×10000
7 日年化收益率的計算方法:
本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7 日年化收益率以最近七個自然日
的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計算公式為：
7 日 年 化 收 益 率 （ % ） ={[(1+R1/10000) × (1+R2/10000) × ? ×
（1+R7/10000）]^365/7-1}×100%
其中，Ri 為最近第 i 個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第 4 位，7 日年化
收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第 3 位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于
每個開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露
開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。若遇法
定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的 7 日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
73
網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
基金合同生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中
披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基
金總份額 20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告
期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中
國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前
10 名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
74
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會
計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、
估值等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)
核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實
際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托
管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金
管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個月內(nèi)變
動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行
為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人
因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股
股東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)
承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外；
（14）基金收益分配事項，基金合同另有約定的除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、
計提方式和費率發(fā)生變更；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
75
（16）基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基
金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到 0.25%或正負(fù)偏離度絕對值達(dá)到 0.5%的
情形；當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值連續(xù) 2 個交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對值超過 0.5%的情形；
（22）基金份額類別、數(shù)量規(guī)定、升降級規(guī)則的變動；
（23）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回
等重大事項；
（24）本基金投資于主體信用評級低于 AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同
業(yè)存單時；
（25）、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金
份額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳
的消息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能
損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息
進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清
算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
76
公告。
10、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持
證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大
小排序的前 10 名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金
信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》
的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益、7 日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品
資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向
基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披
露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終
止后 10 年。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
77
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為
投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要
求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
78
第十八部分 風(fēng)險揭示
（一）本基金面臨的主要風(fēng)險
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險，因此在作出投資于本基金的決
定之前，應(yīng)慎重考慮以下所示風(fēng)險因素。
1、市場風(fēng)險
證券市場價格受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛
在風(fēng)險，主要包括：
（1）政策風(fēng)險
財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定
的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著宏微觀經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈現(xiàn)周期性
變化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影
響著債券的價格和收益率，特別是短期利率變化以及貨幣市場工具價格的相
關(guān)波動，將引起基金收益水平的變化。
（4）通貨膨脹風(fēng)險
又稱購買力風(fēng)險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵銷，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
2、信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指基金投資的證券類資產(chǎn)的發(fā)行主體信用狀況惡化，到期
不能履行合約進(jìn)行兌付；以及發(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本
息，或由于發(fā)行人信用資質(zhì)降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險；信用風(fēng)險也包括
證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
79
3、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，如果市場交易量
不足，則可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。本基金的流
動性風(fēng)險一方面來自于投資人的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合
或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險。主要包括：
巨額贖回風(fēng)險：本基金屬于開放式基金，在本基金存續(xù)期間，可能會發(fā)
生巨額贖回的情形，可能會導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險，
可能影響本基金的投資業(yè)績。
變現(xiàn)風(fēng)險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險。當(dāng)持
有的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加
大。同時，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導(dǎo)致難以在短時間內(nèi)迅速
變現(xiàn)，可能影響本基金的投資業(yè)績。
4、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的專業(yè)技能、過往經(jīng)驗、研究能力及
投資管理水平會影響到其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢
的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。
5、操作或技術(shù)風(fēng)險
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位
或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致的風(fēng)險，如越權(quán)交易、內(nèi)
幕交易、交易錯誤和欺詐等。
在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而導(dǎo)致
基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托
管人、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
此外，基金還面臨會計風(fēng)險，其主要包括：基金數(shù)據(jù)維護(hù)風(fēng)險、基金數(shù)
據(jù)接收風(fēng)險、基金估值風(fēng)險等。
6、合規(guī)性風(fēng)險
指在基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定
的風(fēng)險，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
80
7、本基金的特定風(fēng)險
（1）本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高的貨幣市場利率波動
的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收
益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動，從而影響基金的收益水平。同時為
應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動
性風(fēng)險。
（2）本基金份額凈值始終保持為 1.00 元，投資收益每日分配、按日支
付，但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益因市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，
導(dǎo)致基金份額持有人的基金份額縮減的風(fēng)險。
（3）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈
值的負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過 0.5%時，基金管理人按照公允價
值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，導(dǎo)致基金份額持有人的基金份
額縮減的風(fēng)險；或者基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同
的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并終止，導(dǎo)致基金提前
終止的風(fēng)險。
（4）在特定條件下，為保證基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基
金管理人有可能對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額 1%以上的贖回申請征收 1%的強(qiáng)制贖回費用，本基金基金份額持有人
會面臨贖回份額少于預(yù)期的風(fēng)險。
（5）在極端風(fēng)險發(fā)生時，基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后，可
以使用固有資金從貨幣市場基金購買金融工具?；鸸芾砣思捌涔蓶|存在著
無法或來不及從貨幣市場基金購買金融工具的可能性，基金份額持有人可能
面臨損失。
8、其他風(fēng)險
（1）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失產(chǎn)生的風(fēng)險，
以及由此致使基金的申購和贖回不能按正常時限完成而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（2）金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約等超出基金管理人自身直
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
81
接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。
（3）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
（二）聲明
本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對
本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險。
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。基金投資者自愿投資于本
基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金其他銷售機(jī)
構(gòu)進(jìn)行銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金
銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保收益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
82
第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變
更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日
起生效，并自決議生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
83
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后
報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 15 年以上。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
84
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
本基金的基金管理人為太平基金管理有限公司。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運
用并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)的其他費用；
（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且在不影響現(xiàn)有基金份額持有
人利益的前提下，增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（5）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）銷售基金份額；
（7）依照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（8）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)
管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（9）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（10）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督
和處理；
（11）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（12）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
85
（13）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利
或者實施其他法律行為；
（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和
運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)
化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金
分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈
值信息，各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
86
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息
披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前
應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額
持有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持
有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其
他相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人
合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份
額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有
關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?br/>太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
87
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活
期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
本基金的基金托管人為中國民生銀行股份有限公司。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安
全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門
批準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損
失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資
金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
88
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不
同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的
約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人
是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年
以上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人
名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
89
持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大
會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證
監(jiān)會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其
賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己
的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份
額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和
接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持
有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱?br/>額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字
為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
90
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大
會審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為
依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每
一基金份額擁有平等的投票權(quán)。本基金份額持有人大會不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國
證監(jiān)會另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
91
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的
基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同
一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金
份額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金
份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?br/>（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率
或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方式；
（3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且在不影響現(xiàn)有基金份額持
有人利益的前提下，增加、減少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分
類及升降級規(guī)則；
（4）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人
利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)
整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（5）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
92
（6）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（7）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
或修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（8）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈
值的負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過 0.5%，且基金管理人決定暫停接
受所有贖回申請并終止基金合同的，本基金將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基
金財產(chǎn)清算并終止；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會
的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會
由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管
理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是
否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必
要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管
理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出
具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%
以上（含 10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管
人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否
召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管
人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
93
基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要
求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨
或合計代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，
并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份
額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式
和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限
和代理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)
關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點
對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基
金管理人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有
人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督的，不影響表決意見的計票效力。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
94
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、
監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明
委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基
金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決
效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委
托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持
有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯
示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以
書面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方
式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在 2 個工作日
內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集
人，則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召
集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)
關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效
力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
95
二分之一）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表
他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書
面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授
權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記
機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、如果參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于在權(quán)益登記
日基金總份額的二分之一，則召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的三個月后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人
大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)有代表三分之一以上（含三分之一）
基金份額的持有人或其代理人參加，方可召開。
4、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額
持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會
議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重
大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其
他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為
需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
96
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)
代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大
會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸?br/>理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持
有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的
表決截止日期后 2 個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表
決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)
定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人
所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有
約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投
資者，表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
97
不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)
分開審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的
主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選
舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票
人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管
人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會
的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名
基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，
不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持
人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果
有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人
應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)
場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不
出席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金
托管人拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
98
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證
監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，
可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可
不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意
后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日
起生效，并自決議生效之日起 2 個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
99
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作
日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基
金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、
清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對
清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
100
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后
報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方
當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。除爭議所涉內(nèi)容之
外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣
法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
101
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：太平基金管理有限公司
住所：中國上海市虹口區(qū)邯鄲路 135 號 5 幢 101 室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路 488 號太平金融大廈 7 樓
法定代表人：劉冬
設(shè)立日期：2013 年 1 月 23 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會 證監(jiān)許可[2012]1719 號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣 65000 萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
客戶服務(wù)電話：021-38874600
傳真：021-38556751
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 2 號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996 年 2 月 7 日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2004]101 號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502 元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
102
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府
債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款
項；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（有效期至 2017 年 02 月 18 日）；提供保管箱服務(wù)；
經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇
標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基
金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選
擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為：現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等），期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票
據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、資產(chǎn)支持證券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金為貨幣市場基金，投資組合比例為：
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在 AA+ 級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
103
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資、融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)
督：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不超過 120 天，平均剩余存續(xù)期
不得超過 240 天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行
的證券，不超過該證券的 10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及
其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù) 3 個交易日累計贖回 20%以上或者連續(xù) 5
個交易日累計贖回 30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈
值的比例不得超過 20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為 1 年，債券
回購到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存
款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的 30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同
業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%；投資于不具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得低于 5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等；；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于 10%，其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
104
（9）到期日在 10 個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限
資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 30%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的 20％，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信
用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；本
基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的 10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評級；本基金應(yīng)投資于信用級別評級為 AAA 以上（含 AAA）的資
產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合
投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)予以全部賣出。
（12）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（13）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 40%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的 10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資
產(chǎn)的 10%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于 AAA 的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過 2%。前述金融工具包括債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支
持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（17）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實施調(diào)整，遵
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
105
守以下要求：
①當(dāng)本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過 60 天，平均剩余存續(xù)期不得
超過 120 天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
30%；
②當(dāng)本基金前 10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的 20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過 90 天，平均剩余存續(xù)期不得
超過 180 天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5 個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
20%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定
的投資范圍保持一致；
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履行適當(dāng)程序
后本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比
例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金
合同生效之日起開始。
除上述第（7）、（11）、（14）、（18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托
管協(xié)議第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)
督方式對基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
106
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資
策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審
批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董
事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少
每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向
基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的
銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。
基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對
手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手
名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)
算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算
的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整
銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)及時向基金托管人說明理由，
協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托
管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，
基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；?br/>金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托
管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交
易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任
何損失和責(zé)任。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
107
（五）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評估中期
票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)。
基金管理人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)的
基金投資中期票據(jù)相關(guān)制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對中期票據(jù)的投
資決策流程、風(fēng)險控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容與本協(xié)議不一致的，以
本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。首次投資中期票據(jù)之前，基金管理人應(yīng)與基金托管人就
中期票據(jù)的投資簽署風(fēng)險控制補(bǔ)充協(xié)議。
1.基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
(1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法
規(guī)及《基金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
(2)基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票
據(jù)合計不超過該期證券的 10%。
2.基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)
現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和
協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴?yīng)及時核對并向基金
托管人說明原因和解決措施。基金托管人有權(quán)隨時對所通知事項進(jìn)行復(fù)查,
督促基金管理人改正。基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
3. 如因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)
要求基金管理人在 10 個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。
（六）基金如投資銀行存款，基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定，對基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行
監(jiān)督；基金管理人在簽署銀行存款協(xié)議前，應(yīng)將草擬的銀行存款協(xié)議送基金
托管人審核。首次投資銀行存款之前，基金管理人應(yīng)與基金托管人就銀行存
款的投資簽署風(fēng)險控制補(bǔ)充協(xié)議。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
108
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益和 7 日年化收益
率、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運
作違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面
提示等方式通知基金管理人限期糾正，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報
告?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸?br/>到書面通知后應(yīng)在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回
函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知
事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)
事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合
同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金
管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；
對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會
報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反
法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知
基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)報告。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?br/>金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提
出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
109
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項
包括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、
復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收
益和 7 日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實
行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投
資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以
書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日
及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對
通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理
人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)
的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?br/>托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債
權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)
的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法
律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
110
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。非
因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶證券賬戶。
基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，與基金
托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?br/>產(chǎn)的完整與獨立。
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基
金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損
失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對
此不承擔(dān)任何責(zé)任。
除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
基金募集期間應(yīng)開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶
由基金管理人開立。
基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理
人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時
在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的 2 名或 2 名以上中國注冊會計
師簽字并加蓋會計師事務(wù)所公章方為有效。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
111
基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。
基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?br/>管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為本基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?br/>托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證
券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金
管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算
保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，
則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、
銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，并代表本基金進(jìn)行銀行
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
112
間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間
債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶
按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托
管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管
憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人
和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制
的證券不承擔(dān)保管責(zé)任，但基金托管人應(yīng)妥善保管保管憑證。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人
代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基
金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財
產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基
金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后 15 年。
對于無法取得兩份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋
授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件
不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
113
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第 4 位，小數(shù)點后第 5 位四舍五入。本基金的收
益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含節(jié)假日)收益所
折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后 3 位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第
4 位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公
告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額的估值結(jié)
果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，以約定
的方式將復(fù)核結(jié)果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法
律法規(guī)對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金
管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基
金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一
致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)。
2.估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按
照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實
際利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和
票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
114
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率
和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利
益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對
基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。 當(dāng)影子定價確定的基
金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到 0.25%
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到 0.25%以內(nèi)。
當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在 5 個交
易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到 0. 5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到 0.5%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離
度絕對值控制在 0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過 0.5%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)
整。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值
的價格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增
事項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方
法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，
應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
3.特殊情形的處理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）項進(jìn)行估值時，所
造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
（2）由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
115
基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措
施消除或減輕由此造成的影響。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
1.基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y
產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小
數(shù)點后 4 位或 7 日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后 3 位以內(nèi)（含第 3 位）發(fā)生
差錯時，視為估值錯誤。
2.當(dāng)基金資產(chǎn)凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)
行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，
經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
A.本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時，按基金管理人
的建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人
負(fù)責(zé)賠付。
B.若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，
而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份
額凈值出錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者
或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與
基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
C.如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果，雖然多次重
新計算和核對，尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布基金估值的情形，
以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損
失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
D.由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)
的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
116
3.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)
行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管理人、
基金托管人可免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的
措施消除由此造成的影響。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算
尾差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果
行業(yè)另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原
則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估
基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項或
暫停接受基金申購贖回申請的措施；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
117
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。基金管理人獨
立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按規(guī)定制作相關(guān)賬冊
并與基金管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，
應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的
原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1、財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2、報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨立的復(fù)核。
核對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)
據(jù)完全一致。
3、財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
1)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后 5 個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每
個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束
之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成
基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管
理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
2)報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基
金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時
向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
118
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金
份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制
和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期
不少于 15 年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完
整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以
外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一
切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方
當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。除爭議所涉內(nèi)容之
外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣
法律）管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）本托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對本托管協(xié)議進(jìn)行修改。修改
后的新托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議
的變更報中國證監(jiān)會注冊或備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
119
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組
1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日成立清算小組，基
金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?br/>產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)
行清算。基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
5)制作清算報告；
6)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所出具法
律意見書；
7)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。
4.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所
有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
120
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持
有的基金份額比例進(jìn)行分配。
6.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后
報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
7.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 15 年以上。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
121
第二十二部分 對基金份額持有人的服務(wù)
對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供
一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變
更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人作為登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣?br/>配備電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、
管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；
權(quán)益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交
收等服務(wù)。
（二）資料遞送服務(wù)
1、賬戶資料：投資者開戶申請自成功受理之日起的 2 個交易日后，相
關(guān)基金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。
2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的 2 個交易日后，
可通過銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。
3、基金對賬單：通常情況，基金管理人自年度結(jié)束之日起 30 個交易日
內(nèi)，向所有基金份額持有人遞送年度對賬單。如基金份額持有人另有需求，
可致電客戶服務(wù)中心調(diào)整對賬單的遞送頻率。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理
人介紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料遞送服務(wù)原則上以電子形式為主，如基金份額持
有人需紙質(zhì)資料，可致電客戶服務(wù)中心。對于紙質(zhì)資料的遞送，基金管理人
不對資料的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證，也不對郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、
泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
122
客戶服務(wù)中心提供 24 小時自動語音查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可進(jìn)行
基金賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每個交易日 9:00-11:30，13:00-17:00 人工熱線咨詢服
務(wù)。投資人可通過客戶服務(wù)中心熱線電話（400-028-8699/021-61560999）享
受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對賬單遞送、資料修改等專
項服務(wù)。
非人工服務(wù)時間或線路繁忙時，客戶服務(wù)中心提供電話留言功能，客戶
服務(wù)中心工作人員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。
（四）信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.taipingfund.com.cn），
或撥打客戶服務(wù)中心熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送ㄟ^手機(jī)短信、
電子郵件或其他方式按基金份額持有人的定制提供賬戶余額、基金信息、產(chǎn)
品凈值、交易確認(rèn)、公司活動、理財刊物等?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實際業(yè)務(wù)
需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
（五）客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心語音留言、呼叫中心人工電
話、書信、電子郵件（services@taipingfund.com.cn）等渠道對基金管理人和
銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資者還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的
服務(wù)電話對該銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
123
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷
售辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)險規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的
內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并至少在一種規(guī)定媒介上公告。
公告名稱 披露媒介 披露日期
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金定投轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)及相關(guān)費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-03-31
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-04-15
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）摘
要
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-04-27
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新） 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-04-27
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-04-29
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-05-06
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加大連網(wǎng)
金為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-05-11
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-05-21
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-05-25
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-05-27
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-06-01
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額
申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-06-23
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整直銷渠道大額
申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-06-24
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-03
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-06
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn) 中國證監(jiān)會規(guī)定 2020-07-07
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
124
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 媒介
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-08
太平日日鑫貨幣市場基金基金合同 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-10
太平日日鑫貨幣市場基金托管協(xié)議 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-10
太平基金管理有限公司根據(jù)《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》修改旗下部分證券投資
基金基金合同、托管協(xié)議的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-10
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-15
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-07-16
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-08-31
太平日日鑫貨幣市場基金(A 類份額)基金產(chǎn)品資
料概要更新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-08-31
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-09-02
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-09-11
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加北京植
信基金為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-09-18
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-09-29
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-10-28
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-10-29
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-11-24
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-11-25
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-12-17
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加寧
波銀行為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-12-17
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2020-12-29
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn) 中國證監(jiān)會規(guī)定 2021-01- 14
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
125
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 媒介
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-01-15
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-02-02
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-02-04
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-02-24
太平基金管理有限公司關(guān)于增聘甘源擔(dān)任太平日
日鑫貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-02-24
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-02-26
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-03-22
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-03-23
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-03-24
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-04-01
關(guān)于旗下基金增加民商基金銷售(上海)有限公司
為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-04-14
太平日日鑫貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-04-23
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-05-10
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-05-11
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-05-12
關(guān)于旗下基金增加陽光人壽保險股份有限公司為
銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-06-22
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-06-29
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-07-02
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-02
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-10
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
126
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-16
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-22
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-29
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加湘財證
券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的
公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-09-30
關(guān)于旗下基金增加北京度小滿基金銷售有限公
司、奕豐基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售
有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-10-12
關(guān)于公司法定代表人變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-10-16
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加通華財
富(上海)基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其
費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-11-03
關(guān)于暫停本公司網(wǎng)上直銷服務(wù)的通知 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-11-18
關(guān)于旗下基金增加?xùn)|方財富證券股份有限公司為
銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-11-30
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-12-17
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-12-28
關(guān)于旗下基金增加泰信財富基金銷售有限公司為
銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2021-12-29
關(guān)于電子直銷平臺部分支付渠道支付額度調(diào)整的
公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-01-05
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-01-21
關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-01-21
關(guān)于公司增加注冊資本及股權(quán)變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-01-28
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金基金份額升降級相
關(guān)規(guī)則的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-02-14
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-02-21
關(guān)于旗下部分基金增加寧波銀行股份有限公司為
銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-15
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
127
太平基金管理有限公司關(guān)于設(shè)立北京分公司的公
告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-19
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-23
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大
額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公
告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-28
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整直銷渠道大
額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公
告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-29
太平日日鑫貨幣市場基金 2021 年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-03-30
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金開展網(wǎng)上
直銷費率優(yōu)惠活動的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-04-01
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書 ( 更
新)(2022 年第 1 號)
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-04-20
太平日日鑫貨幣市場基金(A 類份額)基金產(chǎn)品資
料概要更新、太平日日鑫貨幣市場基金(B 類份
額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-04-20
太平日日鑫貨幣市場基金 2022 年第一季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-04-26
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-06-11
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-06-20
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大
額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公
告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-06-27
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大
額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公
告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-06-28
太平日日鑫貨幣市場基金 2022 年第二季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-07-21
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-07-29
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加中國
人壽保險股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-08-15
太平日日鑫貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-08-17
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書 ( 更 中國證監(jiān)會規(guī)定 2022-08-18
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
128
新)(2022 年第 2 號) 媒介
太平日日鑫貨幣市場基金(A 類份額)基金產(chǎn)品資
料概要更新、太平日日鑫貨幣市場基金(B 類份
額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-08-18
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加玄元
保險代理有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)
惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-10-17
太平日日鑫貨幣市場基金 2022 年第三季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-10-26
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-11-26
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加和耕
傳承基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-11-30
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-12-09
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2022-12-28
太平日日鑫貨幣市場基金 2022 年第四季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-01-20
太平基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷售
有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-03-08
太平日日鑫貨幣市場基金 2022 年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-03-30
太平日日鑫貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-04-12
太平日日鑫貨幣市場基金(A 類份額)基金產(chǎn)品資
料概要更新、太平日日鑫貨幣市場基金(B 類份
額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-04-13
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書 ( 更
新)(2023 年第 1 號)
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-04-13
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書 ( 更
新)(2023 年 2 號)
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-04-20
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年第一季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-04-21
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加上海
攀贏基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-05-31
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-06-17
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金開展網(wǎng)上 中國證監(jiān)會規(guī)定 2023-07-07
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
129
直銷費率優(yōu)惠活動的公告 媒介
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加泛華
普益基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-07-17
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年第 2 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-07-21
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加平安
銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)
惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-08-10
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-08-12
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-08-31
太平基金管理有限公司關(guān)于直銷賬戶開戶銀行
名稱變更的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-10-18
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年第 3 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-10-25
太平基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-11-18
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加中國
郵政儲蓄銀行股份有限公司“郵你同贏”平臺
為銷售機(jī)構(gòu)并參加申購費率優(yōu)惠活動的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-11-27
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加博時
財富基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-12-05
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金開展網(wǎng)上
直銷費率優(yōu)惠活動的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-12-20
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計
師事務(wù)所的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2023-12-29
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加招商
銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)
惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-01-18
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年第 4 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-01-22
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加
國金證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費
率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-03-13
太平日日鑫貨幣市場基金 2023 年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-03-30
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書 ( 更
新)(2024 年第 1 號)及基金產(chǎn)品資料概要更新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-04-20
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
130
太平日日鑫貨幣市場基金 2024 年第 1 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-04-22
關(guān)于旗下部分基金增加國金證券股份有限公司
為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-06-20
太平日日鑫貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、大額轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-06-21
太平日日鑫貨幣市場基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-06-27
太平日日鑫貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更
新
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-06-28
關(guān)于太平日日鑫貨幣市場基金取消自動升降級
業(yè)務(wù)及降低 B 類基金份額申購起點和最低持有份
額的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-07-12
太平基金管理有限公司太平日日鑫貨幣市場基
金招募說明書(更新)(2024 年第 2 號)
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-07-15
太平日日鑫貨幣市場基金 2024 年第 2 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-07-19
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整
銷售機(jī)構(gòu)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-07-19
太平日日鑫貨幣市場基金 2024 年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-08-30
關(guān)于旗下基金增加招商證券股份有限公司為銷
售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-08-31
太平日日鑫貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、大額轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-09-23
太平日日鑫貨幣市場基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-09-26
太平基金管理有限公司調(diào)整長期停牌股票估值
方法的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-09-27
太平日日鑫貨幣市場基金 2024 年第 3 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-10-25
太平基金管理有限公司董事長變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-12-06
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加華夏
銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-12-06
太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加杭州
銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)
惠活動的公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-12-09
太平基金管理有限公司法定代表人變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2024-12-16
太平基金管理有限公司基金改聘會計師事務(wù)所 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-12-28
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
131
公告 媒介
太平日日鑫貨幣市場基金 2024 年第 4 季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2025-01-22
太平日日鑫貨幣市場基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告
中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介 2025-01-24
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
132
第二十四部分 招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷
售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時間免費查閱；也可支付工本費后，在合理
時間內(nèi)取得基金招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金招募說明書正本為
準(zhǔn)。投資人還可以直接登錄基金管理人網(wǎng)站上進(jìn)行查閱和下載。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書（更新）
133
第二十五部分 備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予太平日日鑫貨幣市場基金注冊的批復(fù)文件
2、《太平日日鑫貨幣市場基金基金合同》
3、《太平日日鑫貨幣市場基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所。
（三）查閱方式
投資者可在辦公時間到基金管理人和基金托管人的辦公場所免費查閱
備查文件；也可支付工本費后，在合理時間內(nèi)取得本基金備查文件復(fù)制件或
復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。
（以下無正文）
太平基金管理有限公司
2025年9月5日
太平日日鑫貨幣市場基金招募說明書(更新)(2025年第2號).pdf