嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書(2025年04月21日更新)
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明
書
(2025年04月21日更新)
基金管理人：嘉實基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
重要提示
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2014年4月28日證
監(jiān)許可[2014]442號文《關(guān)于核準(zhǔn)嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金募集的批復(fù)》注冊募集,并于
2017年3月23日經(jīng)機構(gòu)部函[2017]793號《關(guān)于嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金延期募集備案
的回函》確認(rèn)。本基金基金合同于2017年3月29日正式生效，自該日起本基金管理人開始
管理本基金。
本招募說明書是對原《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》的更新，原招募說明書
與本招募說明書不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、
準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表
明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金凈收益會因為貨幣市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資
者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同
時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對
證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額
持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極
管理風(fēng)險等。本基金為貨幣市場基金，其長期平均的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票基金、混合
基金和債券基金。
投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書和基金合同，
全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市
場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年3月14
日,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日（未經(jīng)審計），特別事項注明除外。
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
目錄
一、緒言............................................................................................................................................4
二、釋義............................................................................................................................................5
三、基金管理人................................................................................................................................9
四、基金托管人..............................................................................................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..........................................................................................................................21
六、基金的募集..............................................................................................................................38
七、基金合同的生效......................................................................................................................40
八、基金份額的申購與贖回..........................................................................................................41
九、基金轉(zhuǎn)換..................................................................................................................................48
十、基金的投資..............................................................................................................................52
十一、基金的業(yè)績..........................................................................................................................63
十二、基金的財產(chǎn)..........................................................................................................................65
十三、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................................66
十四、基金的收益與分配..............................................................................................................69
十五、基金的費用與稅收..............................................................................................................71
十六、基金的會計與審計..............................................................................................................73
十七、基金的信息披露..................................................................................................................74
十八、風(fēng)險揭示..............................................................................................................................80
十九、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算......................................................................83
二十、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................................................85
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..............................................................................................98
二十二、對基金份額持有人服務(wù)................................................................................................107
二十三、其他應(yīng)披露事項............................................................................................................109
二十四、招募說明書存放及查閱方式........................................................................................110
二十五、備查文件........................................................................................................................111
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一、緒言
《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中
華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦
法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱
“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披
露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、
《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》（以下簡稱
“《信息披露特別規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》
（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金
合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)
利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接
受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷?
同當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金
2、基金管理人：指嘉實基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等，及其不時修訂或更新
9、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十
次會議通過，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)
對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年2月17日修訂通過、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
14、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會、中國人民銀行2015年12月17日頒布，2016年2
月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對銀行業(yè)金
融機構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的機構(gòu)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
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19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指嘉實基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售代理協(xié)議，代為辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為嘉實基金管理有限公司或接
受嘉實基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《嘉實基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由基金管理
人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登記機構(gòu)的開放式證券投
資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利
息以及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益?；饍羰找鏋榛鹗?
益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定各類基金份額的基金資
產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益及七日年化收益率的過程
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53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
55、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
56、每萬份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈收益
57、七日年化收益率：指以日結(jié)轉(zhuǎn)份額方式將最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基
金凈收益折算出的年收益率
58、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
59、基金產(chǎn)品資料概要：指《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人基本情況
名稱 嘉實基金管理有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓12A層
法定代表人 經(jīng)雷
成立日期 1999年3月25日
注冊資本 1.5億元
股權(quán)結(jié)構(gòu) 中誠信托有限責(zé)任公司40%，DWSInvestmentsSingaporeLimited30%，立信投資有限責(zé)任公司30%。
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營
電話 （010）65215588
傳真 （010）65185678
聯(lián)系人 羅朝偉
嘉實基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1999]5號文批準(zhǔn)，于1999年3月25日
成立。公司注冊地上海，總部設(shè)在北京并設(shè)北京、深圳、成都、杭州、青島、南京、福州、
廣州、北京懷柔、武漢分公司。公司獲得首批全國社?；?、企業(yè)年金投資管理人、QDII
和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等資格。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他管理人員基本情況
安國勇先生，董事長，博士研究生，中共黨員。曾任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司船
舶貨運保險部總經(jīng)理，華夏銀行副行長（掛職），中國人保資產(chǎn)管理有限公司黨委委員、副
總裁?，F(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司黨委書記、總裁。
王會妙女士，董事，北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士。曾就職于河北定州師范學(xué)院、國投信托有限
責(zé)任公司。2011年5月加入中誠信托有限責(zé)任公司，曾任信托業(yè)務(wù)總部業(yè)務(wù)團隊負(fù)責(zé)人（MD）、
信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、財富管理中心副總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、中誠資本管理（北京）
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有限公司總經(jīng)理等職，現(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁，兼任中誠資本管理（北
京）有限公司董事長、法定代表人。
StefanHoops先生，董事，德國籍，畢業(yè)于德國拜羅伊特大學(xué)（UniversityofBayreuth），
獲得工商管理學(xué)位及經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。2003年加入Deutsche Bank AG（德意志銀行）并擔(dān)
任過債券銷售負(fù)責(zé)人、融資與解決方案負(fù)責(zé)人、全球市場部負(fù)責(zé)人、全球交易銀行部負(fù)責(zé)人、
企業(yè)銀行業(yè)務(wù)全球負(fù)責(zé)人等多個職務(wù)。2022年6月起擔(dān)任DWS Group GmbH & Co.KGaA首席
執(zhí)行官及總裁部負(fù)責(zé)人，同時擔(dān)任DBGroupManagementCommittee（德銀集團管理委員會）
委員。2023年1月起，擔(dān)任DWS Management GmbH（DWS集團）投資部負(fù)責(zé)人。
王靜雯女士，董事，畢業(yè)于明尼蘇達(dá)大學(xué)（University of Minnesota），獲得數(shù)學(xué)與
精算碩士學(xué)位。曾于安永會計師事務(wù)所（ERNST & YOUNG）擔(dān)任精算咨詢集團高級顧問；于
美世集團（MERCER）擔(dān)任首席咨詢顧問，退休、風(fēng)險和金融業(yè)務(wù)的合伙人兼亞洲主管；于花
旗集團（CITIGROUP）擔(dān)任董事總經(jīng)理兼亞太區(qū)養(yǎng)老金、全球市場與證券服務(wù)主管；于東方
匯理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）擔(dān)任董事總經(jīng)理兼北亞機構(gòu)業(yè)務(wù)主管；于東方
匯理美國（AmundiUS）擔(dān)任資深董事總經(jīng)理兼美國機構(gòu)業(yè)務(wù)主管。于2021年9月加入德意
志投資香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）擔(dān)任DWS Group董事總經(jīng)理
兼亞太區(qū)客戶主管，現(xiàn)任DWS Group亞太區(qū)負(fù)責(zé)人兼亞太區(qū)客戶主管。
韓家樂先生，董事，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院工業(yè)企業(yè)管理專業(yè)，碩士研究生。1990年2
月至2000年5月任海問證券投資咨詢有限公司總經(jīng)理。1994年至今任北京德恒有限責(zé)任公
司總經(jīng)理，2001年11月至今任立信投資有限責(zé)任公司董事長，2004年至今任陜西秦明電子
（集團）有限公司董事長，2013年至今任麥克傳感器股份有限公司董事長。
王巍先生，獨立董事，美國Fordham University經(jīng)濟學(xué)博士。并購公會創(chuàng)始會長，金
融博物館理事長。曾長期擔(dān)任中歐國際工商學(xué)院和長江商學(xué)院的客座教授。2004年主持創(chuàng)
建了全聯(lián)并購公會；2005年擔(dān)任經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）投資委員會專家委員，2007
年起擔(dān)任上海證券交易所公司治理專家委員會成員；2010年創(chuàng)建了系列金融博物館，在北
京、上海、天津、寧波、蘇州、成都、沈陽、鄭州和井岡山有十處不同主題的分館，也參與
香港金融博物館的創(chuàng)建。神州數(shù)碼信息服務(wù)股份有限公司獨立董事、北京中關(guān)村銀行股份有
限公司獨立董事、上海仁會生物制藥股份有限公司獨立董事。
湯欣先生，獨立董事，法學(xué)博士，清華大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，清華大學(xué)商法研
究中心主任、清華大學(xué)全球私募股權(quán)研究院副院長。曾兼任中國證監(jiān)會第一、二屆并購重組
審核委員會委員，中國上市公司協(xié)會第一、二屆獨立董事委員會主任委員、上海證券交易所
第四、五屆上市委員會委員。現(xiàn)兼任最高人民法院執(zhí)行特邀咨詢專家、深圳證券交易所法律
專業(yè)咨詢委員會委員、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會法制工作委員會委員、中國上市公司協(xié)會學(xué)
術(shù)顧問委員會委員、貴州銀行股份有限公司獨立董事、民生證券股份有限公司獨立董事、萬
達(dá)電影股份有限公司獨立董事。
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陳重先生，獨立董事，博士，中共黨員，明石投資管理有限公司副董事長，兼任明石創(chuàng)
新技術(shù)集團股份有限公司董事、四川發(fā)展龍蟒股份有限公司董事。曾任中國企業(yè)聯(lián)合會研究
部副主任、主任，常務(wù)副理事長、黨委副書記；重慶市人民政府副秘書長（分管金融工作）；
新華基金管理股份有限公司董事長。重慶銀行股份有限公司外部監(jiān)事、愛美客技術(shù)發(fā)展股份
有限公司監(jiān)事會主席、豆神教育科技（北京）股份有限公司獨立董事、四川省投資集團股份
有限責(zé)任公司外部董事、重慶國際信托股份有限公司獨立董事。
類承曜先生，獨立董事，中共黨員，中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院財政系專業(yè)畢業(yè)，經(jīng)濟
學(xué)博士。現(xiàn)任中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院金融學(xué)教授、博士生導(dǎo)師、中債研究所所長，兼任
International Journal of Innovation and Entrepreneurship中方副主編、《投資研究》
編委會委員等職。2020年受聘為財政部財政風(fēng)險研究專家工作室專家。現(xiàn)兼任北汽財務(wù)公
司獨立董事、余姚農(nóng)商行獨立董事、中華聯(lián)合人壽保險監(jiān)事。
經(jīng)雷先生，董事，總經(jīng)理，美國佩斯大學(xué)金融學(xué)和財會專業(yè)畢業(yè)，雙學(xué)士，特許金融分
析師（CFA）。1994年6月至2008年5月任AIGGlobalInvestmentCorp高級投資分析師、
副總裁；2008年5月至2013年9月任友邦中國區(qū)資產(chǎn)管理中心首席投資總監(jiān)、副總裁。2013
年10月加入嘉實基金管理有限公司，2013年10月至2018年3月任公司首席投資官（固收
/機構(gòu)），2018年3月至今任公司總經(jīng)理。
沈樹忠先生，監(jiān)事長，正高級會計師，管理學(xué)碩士。曾任中國糖業(yè)酒類集團公司財務(wù)部
科員、財務(wù)部副經(jīng)理、審計部經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理（主
持工作）、法定代表人；兼任北京華堂商場有限公司董事、中日合資成都伊藤洋華堂商場有
限公司副董事長、酒鬼酒股份有限公司董事?，F(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司財務(wù)總監(jiān)。
穆群先生，監(jiān)事，經(jīng)濟師，碩士研究生。曾任西安電子科技大學(xué)助教，長安信息產(chǎn)業(yè)（集
團）股份有限公司董事會秘書，北京德恒有限責(zé)任公司財務(wù)主管。2001年11月至今任立信
投資有限公司財務(wù)總監(jiān)。
羅麗麗女士，監(jiān)事，經(jīng)濟學(xué)碩士。2000年7月至2004年8月任北京兆維科技股份有限
公司證券事務(wù)代表，2004年9月至2006年1月任平泰人壽保險股份有限公司（籌）法律事
務(wù)主管，2006年2月至2007年10月任上海浦東發(fā)展銀行北京分行法務(wù)經(jīng)理，2007年10
月至2010年12月任工銀瑞信基金管理有限公司法律合規(guī)經(jīng)理。2010年12月加入嘉實基金
管理有限公司,曾任稽核部執(zhí)行總監(jiān)、基金運營部總監(jiān)，現(xiàn)任財務(wù)部總監(jiān)。
高華女士，監(jiān)事，法學(xué)碩士，中共黨員。2006年9月至2010年7月任安永華明會計師
事務(wù)所高級審計師，2010年7月至2011年1月任聯(lián)想（北京）有限公司流程分析師，2011
年1月至2013年11月任銀華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部內(nèi)審主管。2013年11月加入嘉
實基金管理有限公司，曾任合規(guī)管理部稽核組總監(jiān)，現(xiàn)任人力資源總監(jiān)。
郭松先生，督察長，碩士研究生。曾任職于國家外匯管理局、中匯儲投資有限責(zé)任公司、
國新國際投資有限公司。2019年12月加入嘉實基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
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楊競霜先生，副總經(jīng)理、首席信息官，博士研究生，美國籍。曾任日本恒星股份有限公
司軟件工程師，高盛集團核心策略部副總裁，瑞銀集團信息技術(shù)部董事總經(jīng)理，瑞信集團信
息技術(shù)部董事總經(jīng)理，北京大數(shù)據(jù)研究院常務(wù)副院長。2020年1月加入嘉實基金管理有限
公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官。
程劍先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2006年7月至2022年4月，歷任海通證券股份有
限公司固定收益部業(yè)務(wù)員、研究策略部經(jīng)理及固定收益部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。2022年4
月加入嘉實基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、機構(gòu)業(yè)務(wù)聯(lián)席首席投資官兼啟航解決方
案戰(zhàn)隊負(fù)責(zé)人。
李明先生，財務(wù)總監(jiān)，大學(xué)本科。曾任職于北京商品交易所、首創(chuàng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公
司。2000年12月至今任嘉實基金管理有限公司首席財務(wù)官。
姚志鵬先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2011年加入嘉實基金管理有限公司，曾任股票
研究部研究員、基金經(jīng)理、成長風(fēng)格投資總監(jiān)兼權(quán)益投資部總監(jiān)，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、股票
投研首席投資官。
魯令飛先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2000年10月加入嘉實基金管理有限公司，歷任
機構(gòu)業(yè)務(wù)部機構(gòu)銷售、保險業(yè)務(wù)部總監(jiān)、機構(gòu)銷售業(yè)務(wù)板塊負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首
席市場官。
張敏女士，副總經(jīng)理，博士研究生。2010年3月加入嘉實基金管理有限公司，歷任風(fēng)
險管理部副總監(jiān)、總監(jiān)、首席風(fēng)險官，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、養(yǎng)老首席投資官。
2、投資總監(jiān)
歸凱先生，成長風(fēng)格投資總監(jiān)，碩士研究生。曾任國都證券研究所研究員、投資經(jīng)理。
2014年5月加入嘉實基金管理有限公司，曾任機構(gòu)投資部投資經(jīng)理、策略組投資總監(jiān)。
張金濤先生，價值風(fēng)格投資總監(jiān)，碩士研究生。曾任中金公司研究部能源組組長，潤暉
投資高級副總裁負(fù)責(zé)能源和原材料等行業(yè)的研究和投資。2012年10月加入嘉實基金管理有
限公司，曾任海外研究組組長、策略組投資總監(jiān)。
胡永青先生，投資總監(jiān)（固收+），碩士研究生。曾任天安保險固定收益組合經(jīng)理，信
誠基金投資經(jīng)理，國泰基金固定收益部總監(jiān)助理、基金經(jīng)理。2013年11月加入嘉實基金管
理有限公司，曾任策略組組長。
趙國英女士，投資總監(jiān)（純債），碩士研究生。曾任天安保險債券交易員，興業(yè)銀行資
金營運中心債券交易員，美國銀行上海分行環(huán)球金融市場部副總裁，中歐基金策略組負(fù)責(zé)人、
基金經(jīng)理。2020年8月加入嘉實基金管理有限公司。
3、基金經(jīng)理
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（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
李曈先生，碩士研究生，15年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，中國國籍。曾任中
國建設(shè)銀行金融市場部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理。2014年12月加入嘉實基金管理有限公司，
現(xiàn)任固收投研體系策略投資總監(jiān)。2015年5月14日至2018年11月2日任嘉實理財寶7天
債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2015年5月14日至2020年6月4日任嘉實安心貨幣市場
基金基金經(jīng)理、2016年1月28日至2020年5月29日任嘉實活期寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、
2016年1月28日至2020年6月11日任嘉實貨幣市場基金基金經(jīng)理、2016年4月21日至
2020年5月29日任嘉實快線貨幣市場基金基金經(jīng)理、2016年12月22日至2020年6月4
日任嘉實現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2017年5月24日至2022年3月29日任嘉實超短
債證券投資基金基金經(jīng)理、2017年5月25日至2020年6月11日任嘉實定期寶6個月理財
債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2017年5月25日至2020年6月4日任嘉實增益寶貨幣市
場基金基金經(jīng)理、2017年5月25日至2020年7月25日任嘉實保證金理財場內(nèi)實時申贖貨
幣市場基金基金經(jīng)理、2019年1月24日至2022年3月29日任嘉實中短債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理、2019年9月26日至2021年7月27日任嘉實匯鑫中短債債券型證券投資基
金基金經(jīng)理、2021年7月24日至2022年8月3日任嘉實活期寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、
2021年9月24日至2022年10月11日任嘉實方舟6個月滾動持有債券型發(fā)起式證券投資
基金基金經(jīng)理、2024年3月19日至2024年10月20日任嘉實穩(wěn)寧7個月封閉運作純債債
券型證券投資基金基金經(jīng)理。2015年1月28日至今任嘉實活錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理、
2017年4月13日至今任嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理、2021年8月25日至今任嘉
實60天滾動持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年3月15日至今任嘉實短債債
券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年6月17日至今任嘉實90天滾動持有短債債券型證券
投資基金基金經(jīng)理、2022年12月13日至今任嘉實6個月理財債券型證券投資基金基金經(jīng)
理、2022年12月21日至今任嘉實30天持有期中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2024
年7月5日至今任嘉實穩(wěn)盛債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2024年10月21日至今任嘉實
穩(wěn)寧純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2024年12月31日至今任嘉實彭博國開行債券1-5
年指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
萬曉西先生，管理時間為2017年3月29日至2019年8月30日；李金燦先生，管理時
間為2017年5月25日至2020年5月29日。
4、債券投資決策委員會
債券投資決策委員會的成員包括：固收業(yè)務(wù)首席投資官唐俊先生，公司副總經(jīng)理、機構(gòu)
業(yè)務(wù)聯(lián)席首席投資官兼啟航解決方案戰(zhàn)隊負(fù)責(zé)人程劍先生，嘉實國際資產(chǎn)管理有限公司首席
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執(zhí)行官兼首席投資官韓同利先生，投資總監(jiān)（固收+）胡永青先生，投資總監(jiān)（純債）趙國
英女士，策略投資總監(jiān)李曈先生、王亞洲先生、林洪鈞先生、李卓鍇先生、張文玥女士。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息、每萬份基金凈收益和七日年化收益率；
8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)
規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）利用基金資產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
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（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進(jìn)行審查。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為加強內(nèi)部控制，防范和化解風(fēng)險，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份額持
有人利益，根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》并結(jié)合公司具體情況，公司已
建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。公司內(nèi)
部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。
基本管理制度包括投資管理、信息披露、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)管理、基金會計、人力資
源管理、資料檔案管理、業(yè)績評估考核、合規(guī)管理和風(fēng)險控制、緊急應(yīng)變等制度。部門業(yè)務(wù)
規(guī)章是對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等具體說明。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
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（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行；
（3）獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位在職能上必須保持相對獨立；
（4）相互制約原則：組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)
分工，操作相互獨立。
（5）成本效益原則：運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合
理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制組織體系
（1）公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。董事會下設(shè)
風(fēng)控與內(nèi)審委員會，負(fù)責(zé)檢查公司內(nèi)部管理制度的合法合規(guī)性及內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，充分
發(fā)揮獨立董事監(jiān)督職能，保護投資者利益和公司合法權(quán)益。
（2）投資決策委員會為公司投資管理的最高決策機構(gòu)，由總經(jīng)理、投資總監(jiān)及資深基
金經(jīng)理組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。
（3）風(fēng)險控制委員會為公司風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu)，由公司總經(jīng)理、督察長及相關(guān)
總監(jiān)組成，負(fù)責(zé)全面評估公司經(jīng)營管理過程中的各項風(fēng)險，并提出防范化解措施。
（4）督察長積極對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況
進(jìn)行監(jiān)察、稽核，定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（5）合規(guī)管理部門：公司管理層重視和支持合規(guī)風(fēng)控工作，并保證合規(guī)管理部門的獨
立性和權(quán)威性，配備了充足合格的合規(guī)風(fēng)控人員，明確合規(guī)管理部門及其各崗位的職責(zé)和工
作流程、組織紀(jì)律。合規(guī)管理部門具體負(fù)責(zé)公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控
制制度的執(zhí)行情況的監(jiān)控檢查工作。（6）業(yè)務(wù)部門：部門負(fù)責(zé)人為所在部門的風(fēng)險控制第
一責(zé)任人，對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)有管控及時報告的義務(wù)。
（7）崗位員工：公司努力樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意
識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。員工在其崗位職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)
的內(nèi)控責(zé)任，并負(fù)有對崗位工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患或風(fēng)險問題及時報告、反饋的義務(wù)。
4、內(nèi)部控制措施
公司確立“制度上控制風(fēng)險、技術(shù)上量化風(fēng)險”，積極吸收或采用先進(jìn)的風(fēng)險控制技術(shù)
和手段，進(jìn)行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理。
（1）公司逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正
當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權(quán)益。
（2）公司設(shè)置的組織結(jié)構(gòu)，充分體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門均有明確的
授權(quán)分工，操作相互獨立。公司逐步建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括
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民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)
部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（3）公司設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并
以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任；
②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。
（4）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（5）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，
及時防范和化解風(fēng)險。
（6）授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：
①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)
準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；
②公司各部門、分公司及員工在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；
③重大業(yè)務(wù)授權(quán)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；
④對已獲授權(quán)的部門和人員建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改
或取消授權(quán)。
（7）建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)和資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司
自有資產(chǎn)、其他委托資產(chǎn)以及不同基金的資產(chǎn)之間實行獨立運作，分別核算，及時、準(zhǔn)確和
完整地反映基金資產(chǎn)的狀況。
（8）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清
算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。投資、研究、交易、IT等重要業(yè)
務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。
（9）建立和維護信息管理系統(tǒng)，嚴(yán)格信息管理，保證客戶資料等信息安全、真實和完
整。積極維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，各級領(lǐng)導(dǎo)、部門及員工均有明確
的報告途徑。
（10）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強基金銷售管理，規(guī)范基金宣傳推介，不得有不正
當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競爭行為。
（11）制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機處理機制和程序，對發(fā)生嚴(yán)重影響基金
份額持有人利益、可能引起系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預(yù)案妥善處理。
（12）公司建立健全內(nèi)控制度，督察長、合規(guī)管理部門對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況
進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實；定期評價內(nèi)部控制的有效性并適時改進(jìn)。
①對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控核查，確保公司各項制度、業(yè)務(wù)符合有
關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；
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②對內(nèi)部風(fēng)險控制制度的持續(xù)監(jiān)督。合規(guī)管理部門持續(xù)完善“風(fēng)險責(zé)任授權(quán)體系”機制，
組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、崗位共同識別風(fēng)險點，界定風(fēng)險責(zé)任人，確保所有識別出的關(guān)鍵風(fēng)險點
均有對應(yīng)控制措施，及時防范和化解風(fēng)險；
③督察長按照公司規(guī)定，向董事會、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人報告公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)
情況和合規(guī)管理工作開展情況。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控
制制度。
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四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商
資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門
類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值
服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年3月31日，中國銀行已托管1136只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1067
只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱
準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
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雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的
相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管
理機構(gòu)報告。基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國
務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）嘉實基金管理有限公司直銷中心
辦公地址 北京市豐臺區(qū)麗澤路16號院4號樓匯亞大廈12層
電話 （010）65215588 傳真 （010）65215577
聯(lián)系人 黃娜
（2）嘉實基金管理有限公司網(wǎng)上直銷
具體信息詳見本公司網(wǎng)站（www.jsfund.cn）。
2、非直銷銷售機構(gòu)
序號 銷售機構(gòu)名稱 銷售機構(gòu)信息
1 中國銀行股份有限公司 辦公地址：中國北京市復(fù)興門內(nèi)大街1號注冊地址：北京市復(fù)興門內(nèi)大街1號住所：北京市復(fù)興門內(nèi)大街1號法定代表人：葛海蛟聯(lián)系人：梅非奇電話：(010)66596688傳真：(010)66594946客服電話：95566網(wǎng)址：http://www.boc.cn
2 交通銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號法定代表人：任德奇聯(lián)系人：高天電話：021-58781234傳真：021-58408483客服電話：95559網(wǎng)址：www.bankcomm.com
3 招商銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
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法定代表人：繆建民聯(lián)系人：季平偉電話：（0755）83198888傳真：（0755）83195050客服電話：95555網(wǎng)址：http://www.cmbchina.com
4 興業(yè)銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：中國福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈住所：中國福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈法定代表人：呂家進(jìn)聯(lián)系人：卞晸煜電話：（021）52629999傳真：（021）62569070客服電話：95561網(wǎng)址：http://www.cib.com.cn
5 中國民生銀行股份有限公司 辦公地址：中國北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號民生銀行大廈注冊地址：中國北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號住所：中國北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號法定代表人：高迎欣聯(lián)系人：王志剛電話：(010)58560666客服電話：95568網(wǎng)址：http://www.cmbc.com.cn
6 廣發(fā)銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號住所：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號法定代表人：王凱聯(lián)系人：詹全鑫、張揚眉電話：（020）38322256傳真：（020）87310955客服電話：400-830-8003網(wǎng)址：http://www.cgbchina.com.cn
7 平安銀行股份有限公司 辦公地址：中國廣東省深圳市深南東路5047號注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號住所：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號法定代表人：謝永林聯(lián)系人：張青電話：0755-22166118傳真：0755-82080406客服電話：95511-3網(wǎng)址：http://www.bank.pingan.com
8 寧波銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路
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345號住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號法定代表人：陸華裕聯(lián)系人：胡技勛電話：（0574）89068340傳真：（0574）87050024客服電話：95574網(wǎng)址：http://www.nbcb.com.cn
9 四川天府銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：四川省南充市順慶區(qū)濱江中路一段97號26棟住所：四川省南充市順慶區(qū)濱江中路一段97號26棟法定代表人：黃毅聯(lián)系人：樊海波電話：028-67676033傳真：028-67676033客服電話：4001696869網(wǎng)址：http://www.tf.cn
10 昆侖銀行股份有限公司 辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街甲1號亞光大廈B座注冊地址：新疆克拉瑪依市世紀(jì)大道7號住所：新疆克拉瑪依市世紀(jì)大道7號法定代表人：何放聯(lián)系人：張樂樂、劉曉、陳應(yīng)洪電話：010-89026816、010-89026787傳真：010-89025421客服電話：95379網(wǎng)址：http://www.klb.cn
11 青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號1號樓住所：山東省青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號1號樓法定代表人：王錫峰聯(lián)系人：李洪姣電話：0532-66957228傳真：0532-85933730客服電話：96668網(wǎng)址：http://www.qrcb.com.cn
12 浙江富陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：浙江省杭州市富陽區(qū)鹿山街道依江路501號第1幢住所：浙江省杭州市富陽區(qū)鹿山街道依江路501號第1幢法定代表人：賴立明聯(lián)系人：周群電話：0571-61732352
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傳真：0571-63360418客服電話：40088-96596網(wǎng)址：http://www.fyrcbk.com
13 九江銀行股份有限公司 注冊地址，辦公地址：江西省九江市濂溪區(qū)長虹大道619號住所：江西省九江市濂溪區(qū)長虹大道619號法定代表人：周時辛聯(lián)系人：程科夫電話：95316客服電話：95316網(wǎng)址：www.jjccb.com
14 財咨道信息技術(shù)有限公司 注冊地址，辦公地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601住所：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601法定代表人：張斌聯(lián)系人：龐文靜電話：400-003-5811客服電話：400-003-5811網(wǎng)址：www.jinjiwo.com
15 江蘇匯林保大基金銷售有限公司 辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號住所：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號法定代表人：吳言林聯(lián)系人：林伊靈電話：025-66046166-810傳真：025-56663409客服電話：025-66046166網(wǎng)址：http://www.huilinbd.com/
16 嘉晟瑞信(天津)基金銷售有限公司 注冊地址，辦公地址：天津市南開區(qū)南門外大街與服裝街交口悅府廣場1號樓1708室住所：天津市南開區(qū)南門外大街與服裝街交口悅府廣場1號樓1708室法定代表人：陳峣聯(lián)系人：侯國治電話：022-59006885客服電話：400-883-2993網(wǎng)址：www.jsrxfund.com
17 上海陸享基金銷售有限公司 辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓10層注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
住所：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室法定代表人：粟旭聯(lián)系人：張宇明、王玉、李佳電話：021-53398968客服電話：400-168-1235網(wǎng)址：www.luxxfund.com
18 青島意才基金銷售有限公司 注冊地址，辦公地址：山東省青島市市南區(qū)澳門路98號青島海爾洲際酒店B座20層住所：山東省青島市市南區(qū)澳門路98號青島海爾洲際酒店B座20層法定代表人：GiambertoGiraldo聯(lián)系人：高贊電話：0532-87071088客服電話：400-612-3303網(wǎng)址：www.yitsai.com
19 博時財富基金銷售有限公司 辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層法定代表人：王德英聯(lián)系人：崔丹電話：0755-83169999客服電話：4006105568網(wǎng)址：www.boserawealth.com
20 諾亞正行基金銷售有限公司 辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心A棟3樓注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層法定代表人：吳衛(wèi)國聯(lián)系人：張裕電話：021-38509735傳真：021-38509777客服電話：400-821-5399網(wǎng)址：http://www.noah-fund.com
21 深圳眾祿基金銷售股份有限公司 注冊地址，辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室法定代表人：薛峰聯(lián)系人：童彩平電話：0755-33227950
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
傳真：0755-33227951客服電話：4006-788-887網(wǎng)址：http://www.zlfund.cn
22 上海長量基金銷售有限公司 辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓6樓注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室法定代表人：張躍偉聯(lián)系人：單丙燁電話：021-20691869傳真：021-20691861客服電話：400-089-1289網(wǎng)址：http://www.erichfund.com
23 上海利得基金銷售有限公司 辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-36室法定代表人：李興春聯(lián)系人：曹怡晨電話：021-50583533傳真：021-50583633客服電話：400-032-5885網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
24 嘉實財富管理有限公司 辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11層(100020)注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號住所：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號法定代表人：張峰聯(lián)系人：閆歡電話：400-021-8850傳真：--客服電話：400-021-8850網(wǎng)址：http://www.harvestwm.cn
25 北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司 注冊地址，辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A住所：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A法定代表人：梁蓉聯(lián)系人：魏素清
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26 浦領(lǐng)基金銷售有限公司 注冊地址，辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611法定代表人：張蓮聯(lián)系人：李艷電話：010-59497361傳真：010-64788016客服電話：400-012-5899網(wǎng)址：www.zscffund.com
27 北京匯成基金銷售有限公司 辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2法定代表人：王偉剛聯(lián)系人：宋子琪電話：010-62680527傳真：010-62680527客服電話：400-619-9059網(wǎng)址：www.hcfunds.com
28 北京濟安基金銷售有限公司 辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院冠捷大廈1105注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005法定代表人：楊健聯(lián)系人：李海燕電話：010-65309516傳真：010-65330699客服電話：400-673-7010網(wǎng)址：http://www.jianfortune.com
29 上海聯(lián)泰基金銷售有限公司 辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室法定代表人：尹彬彬聯(lián)系人：蘭敏電話：021-52822063傳真：021-52975270
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30 泰信財富基金銷售有限公司 辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206法定代表人：彭浩聯(lián)系人：孔安琪電話：010-53579668客服電話：400-004-8821網(wǎng)址：http://www.taixincf.com
31 上?；匣痄N售有限公司 辦公地址：上海浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元法定代表人：王翔聯(lián)系人：藍(lán)杰電話：021-65370077傳真：021-55085991客服電話：4008-205-369網(wǎng)址：http://www.jiyufund.com.cn
32 深圳新華信通基金銷售有限公司 辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道2003號華嶸大廈710、711室注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）法定代表人：戴媛聯(lián)系人：郭佶欣電話：400-000-5767客服電話：400-000-5767網(wǎng)址：xintongfund.com
33 上海攀贏基金銷售有限公司 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號703室注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7樓層（名義樓層，實際樓層6層）03室住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7樓層（名義樓層，實際樓層6層）03室法定代表人：鄭新林聯(lián)系人：鄧琦電話：021-68889082客服電話：021-68889082
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34 上海愛建基金銷售有限公司 辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號愛建金融大廈注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室住所：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室法定代表人：吳文新聯(lián)系人：葉偉文電話：021-64382660客服電話：021-64382660網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
35 大連網(wǎng)金基金銷售有限公司 辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號2F注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室住所：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室法定代表人：樊懷東聯(lián)系人：于舒電話：0411-39027828傳真：0411-39027835客服電話：4000-899-100網(wǎng)址：http://www.yibaijin.com/
36 萬家財富基金銷售(天津)有限公司 辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號泓晟國際中心16層注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413室住所：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413室法定代表人：戴曉云聯(lián)系人：王茜蕊電話：021-38909613傳真：010-59013828客服電話：021-38909613網(wǎng)址：http://www.wanjiawealth.com
37 洪泰財富(青島)基金銷售有限責(zé)任公司 注冊地址，辦公地址：山東省青島市市南區(qū)岳陽路10號十號樓住所：山東省青島市市南區(qū)岳陽路10號十號樓法定代表人：李賽聯(lián)系人：李慧慧初陽電話：1352111721518653299942客服電話：4008189598網(wǎng)址：https://www.hongtaiwealth.com/
38 陽光人壽保險股份有限公司 辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街乙12號1號樓昆泰國際大廈
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注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層法定代表人：李科聯(lián)系人：王超電話：010-59053660傳真：010-59053700客服電話：95510網(wǎng)址：http://life.sinosig.com/
39 中國人壽保險股份有限公司 注冊地址，辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號住所：中國北京市西城區(qū)金融大街16號法定代表人：蔡希良聯(lián)系人：趙文棟電話：010-63632878客服電話：95519網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
40 國泰君安證券股份有限公司 辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號法定代表人：賀青聯(lián)系人：黃博銘電話：(021)38676666傳真：(021)38670666客服電話：95521網(wǎng)址：http://www.gtja.com
41 中信建投證券股份有限公司 辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓法定代表人：王常青聯(lián)系人：謝欣然電話：010-86451810客服電話：(8610)65608107網(wǎng)址：http://www.csc108.com
42 招商證券股份有限公司 注冊地址，辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號法定代表人：霍達(dá)聯(lián)系人：業(yè)清揚電話：0755-82943666傳真：0755-83734343客服電話：95565
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43 廣發(fā)證券股份有限公司 辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室住所：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室法定代表人：林傳輝聯(lián)系人：陳姍姍電話：（020）66338888客服電話：95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點網(wǎng)址：http://www.gf.com.cn
44 中信證券股份有限公司 辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈;北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座法定代表人：張佑君聯(lián)系人：王一通電話：010-60838888客服電話：95548網(wǎng)址：http://www.citics.com
45 興業(yè)證券股份有限公司 注冊地址，辦公地址：福建省福州市湖東路268號住所：福建省福州市湖東路268號法定代表人：楊華輝聯(lián)系人：喬琳雪電話：021-38565547客服電話：95562網(wǎng)址：http://www.xyzq.com.cn
46 華泰證券股份有限公司 注冊地址，辦公地址：江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場住所：江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場法定代表人：張偉聯(lián)系人：郭力銘電話：18936886079客服電話：95597網(wǎng)址：http://www.htsc.com.cn/
47 中信證券（山東）有限責(zé)任公司 辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001法定代表人：肖海峰聯(lián)系人：趙如意
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48 中信證券華南股份有限公司 注冊地址，辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室1001室住所：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室1001室法定代表人：陳可可聯(lián)系人：郭杏燕電話：020-88834787客服電話：95548網(wǎng)址：http://www.gzs.com.cn
49 中銀國際證券股份有限公司 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39、40、41層、北京市西城區(qū)西單北大街110號7層注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層法定代表人：寧敏聯(lián)系人：初曉電話：021-20328755傳真：021-58883554客服電話：4006208888網(wǎng)址：http://www.bocichina.com
50 西部證券股份有限公司 注冊地址，辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室住所：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室法定代表人：徐朝暉聯(lián)系人：梁承華電話：(029)87416168傳真：(029)87406710客服電話：95582網(wǎng)址：http://www.west95582.com
51 華寶證券股份有限公司 注冊地址，辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層法定代表人：劉加海聯(lián)系人：夏元電話：（021）68777222傳真：（021）68777822客服電話：4008209898
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52 華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司 注冊地址，辦公地址：貴州省貴陽市中華北路216號住所：貴州省貴陽市中華北路216號法定代表人：陶永澤聯(lián)系人：程劍心電話：0851-33223390客服電話：4008666689網(wǎng)址：http://www.hczq.com/
53 華源證券股份有限公司 辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號住所：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號法定代表人：鄧暉聯(lián)系人：張曄電話：95305-8客服電話：95305-8網(wǎng)址：www.huayuanstock.com
54 五礦證券有限公司 辦公地址：深圳市南山區(qū)濱海大道與后海濱路交匯處濱海大道3165號五礦金融大廈（18-25層）注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈2401住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈2401法定代表人：鄭宇聯(lián)系人：趙曉棋電話：0755-23375447客服電話：40018-40028網(wǎng)址：http://www.wkzq.com.cn
55 華源證券股份有限公司 辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心34層注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號住所：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號法定代表人：鄧暉聯(lián)系人：陳濤電話：15618903281傳真：010-57672020客服電話：95305網(wǎng)址：http://www.huayuanstock.com
56 中信期貨有限公司 辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1303-1305室、14層注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越
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時代廣場（二期）北座13層1301-1305、14層住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、14層法定代表人：竇長宏聯(lián)系人：梁美娜傳真：021-60819988客服電話：400-990-8826網(wǎng)址：http://www.citicsf.com/
57 江海證券有限公司 辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號住所：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號法定代表人：趙洪波聯(lián)系人：周俊客服電話：956007網(wǎng)址：http://www.jhzq.com.cn/
58 上海挖財基金銷售有限公司 辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)錦康路258號第10層(實際樓層第9層)02A單元住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)錦康路258號第10層(實際樓層第9層)02A單元法定代表人：方磊聯(lián)系人：毛善波電話：021-50810687傳真：021-58300279客服電話：021-50810673網(wǎng)址：http://www.wacaijijin.com
59 騰安基金銷售(深圳)有限公司 辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）法定代表人：譚廣鋒聯(lián)系人：譚廣鋒電話：0755-86013388-80618傳真：-客服電話：95017網(wǎng)址：http://www.tenganxinxi.com或http://www.txfund.com
60 北京百度百盈基金銷售有限公司 辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)
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4號樓1層103室住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室法定代表人：盛超聯(lián)系人：林天賜電話：010-59403028傳真：010-59403027客服電話：95055網(wǎng)址：http://www.duxiaomanfund.com
61 上海天天基金銷售有限公司 辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層法定代表人：其實聯(lián)系人：潘世友電話：95021傳真：（021）64385308客服電話：400-1818-188網(wǎng)址：http://www.1234567.com.cn
62 南京蘇寧基金銷售有限公司 注冊地址，辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號法定代表人：錢燕飛聯(lián)系人：馮鵬鵬電話：025-66996699-887226傳真：025-66996699-887226客服電話：95177網(wǎng)址：http://www.snjijin.com/
63 北京新浪倉石基金銷售有限公司 辦公地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村軟件園二期新浪總部科研樓注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室住所：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室法定代表人：李柳娜聯(lián)系人：邵文靜電話：010-62675768傳真：010-62676582客服電話：010-62675369網(wǎng)址：www.xincai.com
64 上海萬得基金銷售有限公司 辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈7樓注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8
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層M座法定代表人：簡夢雯聯(lián)系人：徐亞丹電話：021-68882280傳真：021-68882281客服電話：400-799-1888網(wǎng)址：https://www.520fund.com.cn/
65 和耕傳承基金銷售有限公司 辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)普惠路55號1號樓9層30-910住所：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)普惠路55號1號樓9層30-910法定代表人：溫麗燕聯(lián)系人：高培電話：0371-85518395傳真：0371-85518397客服電話：4000-555-671網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
66 京東肯特瑞基金銷售有限公司 辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15層注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2住所：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2法定代表人：鄒保威聯(lián)系人：李丹電話：4000988511傳真：010-89188000客服電話：010-89187658網(wǎng)址：kenterui.jd.com
67 華瑞保險銷售有限公司 辦公地址：上海市嘉定區(qū)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層住所：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層法定代表人：王樹科聯(lián)系人：張爽爽電話：021-68595976傳真：021-68595766客服電話：952303網(wǎng)址：http://www.huaruisales.com
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
（二）登記機構(gòu)
名稱 嘉實基金管理有限公司
住所 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓12A層
法定代表人 經(jīng)雷
聯(lián)系人 梁凱
電話 （010）65215588
傳真 （010）65185678
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海源泰律師事務(wù)所
住所、辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人 廖海 聯(lián)系人 劉佳
電話 （021）51150298 傳真 （021）51150398
經(jīng)辦律師 廖海、劉佳
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱 容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人 肖厚發(fā)、劉維 聯(lián)系人 蔡曉慧
電話 010-66001391 傳真 010-66001392
經(jīng)辦注冊會計師 蔡曉慧、柴瀚英
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2014年4月28日證監(jiān)許可[2014]442號文
核準(zhǔn)，并于2017年3月23日經(jīng)機構(gòu)部函[2017]793號《關(guān)于嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金延
期募集備案的回函》確認(rèn)。
（二）基金類型和存續(xù)期間
1、基金的類別：貨幣市場基金。
2、基金的運作方式：契約型開放式。
3、基金存續(xù)期間：不定期。
（三）募集方式及場所
本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點（具體名單見基金份額發(fā)售公告）、非直銷銷售機
構(gòu)及網(wǎng)上直銷公開發(fā)售。本基金認(rèn)購采取全額繳款認(rèn)購的方式。基金投資者在募集期內(nèi)可多
次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
基金銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，
投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（四）募集期限
2017年3月27日。
（五）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
（六）基金份額發(fā)售面值、認(rèn)購價格
本基金每份基金份額發(fā)售面值為1.00元，認(rèn)購價格為1.00元。
（七）募集規(guī)模上限：
本基金不設(shè)募集規(guī)模上限，在本基金的募集達(dá)到備案條件的前提下，基金管理人可視募
集情況提前結(jié)束募集。
（八）認(rèn)購安排
1、認(rèn)購程序：投資者認(rèn)購時間安排、認(rèn)購時應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，詳見本基金
的基金份額發(fā)售公告。
（九）認(rèn)購費用
本基金不收取認(rèn)購費。
（十）募集資金利息的處理方式
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有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利
息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（十一）認(rèn)購份額的計算
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/1.00元
認(rèn)購份額的計算采用截尾法保留至小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位后舍去部分歸基金資產(chǎn)。
例一：某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金，假設(shè)這100,000元在募集期間產(chǎn)生的利息
為1元，則其可得到的基金份額計算如下：
認(rèn)購份額=（100,000+1）/1.00=100,001份
即投資者投資100,000元認(rèn)購本基金，加上募集期間利息后一共可以得到100,001份基
金份額。
（十二）募集期間的資金與費用
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
（十三）基金份額分類
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，
基金管理人可對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
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七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
本基金基金合同于2017年3月29日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿兩百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金
合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從
其規(guī)定。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進(jìn)行。銷售機構(gòu)具體信息由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購、贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)務(wù)操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2017年4月7日起辦理申購與贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
4、除指定贖回外，基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，
即對該基金份額持有人在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理時，份額確認(rèn)日期在先的基金
份額先贖回，份額確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回；
5、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時，基金管理人自動將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時，其剩
余的基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益為負(fù)時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收
益,再進(jìn)行贖回款項結(jié)算；
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基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購、贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項。投資人交付申購款項并
由登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請并由登記機構(gòu)確認(rèn)贖
回時，贖回生效。投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠可用的基金份
額余額。
投資人贖回生效后，基金管理人應(yīng)通過登記機構(gòu)按規(guī)定向該基金份額持有人支付贖回款
項。投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額
贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)不晚于T+1日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請已獲得
確認(rèn)，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。若申購不成功或無效，則申購款項（不含利息）
退還給投資人。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人的利益無實質(zhì)性不利影響的前
提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并提前公告。
（五）申購、贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
投資者通過非直銷銷售機構(gòu)或嘉實基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次申購基金份額的單
筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。投資者通過直銷中心柜臺首次
申購基金份額的單筆最低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。各銷售機
構(gòu)對本基金的具體申購最低限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設(shè)上限限制，但單一投資者累計持有
份額不得達(dá)到或者超過本基金總份額的50%，且不得變相規(guī)避50%集中度要求。法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額
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本基金單筆贖回份額不設(shè)限制。本基金對投資者賬戶的保留余額不設(shè)限制。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中
國證監(jiān)會備案。
（六）申購、贖回的費率
本基金不收取申購費用和贖回費用。但發(fā)生以下任一情形時除外：
1．在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金對當(dāng)日單個基
金份額持有人申請贖回（含轉(zhuǎn)出）基金份額超過基金總份額1%以上的贖回（含轉(zhuǎn)出）申請
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人
協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。
2．如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超
過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用。
（七）申購份額、贖回金額的計算方式
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
1．申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤
差計入基金財產(chǎn)。
例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
2．贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤
差計入基金財產(chǎn)。
贖回金額如下計算：
贖回金額=贖回份額×1.00元
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例二：假定某投資者在T日所持有的基金份額為5,032.60份基金份額，該投資者申請
贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
（八）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一
開放日的基金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于
當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個基金份額持有人申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，
確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將
當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享
有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若基金發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定部分延期贖回并在當(dāng)日接受贖回比例不低于上
一開放日基金總份額10%的前提下，如出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份額
30%的贖回申請（“大額贖回申請人”）的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照優(yōu)先確認(rèn)其他贖回申請人
（“小額贖回申請人”）贖回申請的原則，對當(dāng)日的贖回申請按照以下原則辦理：如小額贖
回申請人的贖回申請在當(dāng)日被全部確認(rèn)，則在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人
的贖回申請按比例（單個大額贖回申請人的贖回申請量/當(dāng)日大額贖回申請總量）確認(rèn)，對
大額贖回申請人未予確認(rèn)的贖回申請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當(dāng)日不能被
全部確認(rèn)，則按照單個小額贖回申請人的贖回申請量占當(dāng)日小額贖回申請總量的比例，確認(rèn)
其當(dāng)日受理的贖回申請量，對當(dāng)日全部未確認(rèn)的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申
請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延
期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對延期辦理的事宜在指定媒介上刊登
公告。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
并在2日內(nèi)在指定媒介上予以公告，并在公開披露日向中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場
所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)成功的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延
緩期限不得超過20個工作日。
（九）除基金合同另有規(guī)定外，本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金
份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以參照上述第（八）條（2）“部分延期贖回”
的第一段的規(guī)定延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項。
（十）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式
1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
（5）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時。
（6）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（7）基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)等因異常情況無法辦理申購業(yè)務(wù)。
（8）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
（9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇和＝邮芑鹕曩徤暾埖拇胧?。
（10）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
除上述第（5）、（8）項情形外，發(fā)生上述暫停申購情形之一且基金管理人決定暫?；?
金投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如
果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項（不含利息）將退還給投資人。在暫停申購
的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
當(dāng)本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上刊登暫停申購公告。
2、發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
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（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
（5）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（6）基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常情況無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停基金估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支
付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)
足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第（5）項所述情形，按基金合同的相
關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
發(fā)生本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離
度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%的情形時，基金管理人有權(quán)暫停接受所有贖回申請并終
止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
3、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在指定媒介上刊登基
金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的每萬份基金凈收益及七日年化收益
率。
（2）若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告增加
次數(shù)。
（十一）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給公益性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
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人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十二）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可向其銷售機構(gòu)申請辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托
管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。盡管有前述約定，基金銷售機構(gòu)仍有
權(quán)決定是否辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。
（十三）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十四）基金的凍結(jié)和解凍與質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，可收取一定的手續(xù)費用。
（十五）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提
下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補充和調(diào)整并提前公告。
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九、基金轉(zhuǎn)換
本基金自2017年4月7日開始辦理基金份額的轉(zhuǎn)換，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求
或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時除外。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（一）可轉(zhuǎn)換基金
本基金開通與嘉實旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的、且已公
告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)、交易限制及轉(zhuǎn)換名單
可從各基金相關(guān)公告或嘉實官網(wǎng)基金詳情頁面進(jìn)行查詢。
（二）轉(zhuǎn)換費用
我司旗下管理的開放式基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金贖回費用及基
金申購補差費用構(gòu)成：
（1）通過非直銷銷售機構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的,收取該基金的贖回費用。從低申購費用基金向高申購費用基金
轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補差費用；從高申購費用基金向低申購費用基金轉(zhuǎn)換時,不收取申購補
差費用。申購補差費用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費用差額進(jìn)行補差。
（2）通過直銷（直銷柜臺及網(wǎng)上直銷）辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的,收取該基金的贖回費用。從0申購費用基金向非0申購費用基
金轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補差費用；非0申購費用基金互轉(zhuǎn)時，不收取申購補差費用。
通過網(wǎng)上直銷辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)入基金適用的申購費率比照該基金網(wǎng)上直銷相應(yīng)優(yōu)惠
費率執(zhí)行。
（3）基金轉(zhuǎn)換份額的計算方式
基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，以申請當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。計算公式如下：
轉(zhuǎn)出基金金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金贖回費用=轉(zhuǎn)出基金金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
轉(zhuǎn)出基金申購費用=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費用）×轉(zhuǎn)出基金申購費率÷（1+
轉(zhuǎn)出基金申購費率）
轉(zhuǎn)入基金申購費用=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費用）×轉(zhuǎn)入基金申購費率÷（1+
轉(zhuǎn)入基金申購費率）
申購補差費用=MAX（0，轉(zhuǎn)入基金申購費用-轉(zhuǎn)出基金申購費用）
轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出基金贖回費用+申購補差費用
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凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)換費用
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的，收取的贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會規(guī)定的比例下限以及該基金基金合同的相關(guān)約定。
基金轉(zhuǎn)換費由基金份額持有人承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)市場情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費率，
調(diào)整后的基金轉(zhuǎn)換費率應(yīng)及時公告。
（三）其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項
（1）基金轉(zhuǎn)換的時間：投資者需在轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金均有交易的當(dāng)日，方可辦理基
金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（2）基金轉(zhuǎn)換的原則：
①采用份額轉(zhuǎn)換原則，即基金轉(zhuǎn)換以份額申請；
②當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
③基金轉(zhuǎn)換價格以申請轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計算；
④投資者可在任一同時銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換只能在同一銷售機構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機構(gòu)代理的同一基金管理人管
理的、在同一基金注冊登記機構(gòu)處注冊的基金；
⑤基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)在新的原則
實施前在指定媒介公告。
（3）基金轉(zhuǎn)換的程序
①基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間
提出轉(zhuǎn)換的申請。
投資者提交基金轉(zhuǎn)換申請時，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
②基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請日（T日），并在T+1日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日及之后查
詢成交情況。
（4）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換時，投資者通過銷售機構(gòu)由本基金轉(zhuǎn)換到基金管理人管理的其他開放式基金時，
最低轉(zhuǎn)出份額以基金管理人或銷售機構(gòu)發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的有關(guān)限制并及時公告。
（5）基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
投資者申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出基金
份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。一般情況下，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入
部分的基金份額。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并于開始
實施前在指定媒介公告。
（6）基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，本基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金
資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于本基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的
比例確認(rèn)；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請的情況下，對未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請將不予順
延。
（7）拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理方式
①發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的轉(zhuǎn)入申請：
（a）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作；
（b）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時；
（c）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（d）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形；
（e）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些轉(zhuǎn)入申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時；
（f）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
（g）基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)等因異常情況無法辦理轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)；
（h）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
（i）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停基金估值，并采取暫停接受基金轉(zhuǎn)入申請的措施；
（j）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
②發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的轉(zhuǎn)出申請或者延緩支付轉(zhuǎn)出款項：
（a）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付轉(zhuǎn)出款項；
（b）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時；
（c）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（d）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形；
（e）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
（f）基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常情況無法辦理轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)；
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
（g）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц掇D(zhuǎn)出款項或暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請的措施；
（h）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
③基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸基金管理人，基金管理人可以根據(jù)市場情況在不違背有
關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定之前提下調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的收費方式、費率水平、業(yè)務(wù)規(guī)則
及有關(guān)限制，但應(yīng)在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
投資者到本基金銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點辦理本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，其相關(guān)具體辦理規(guī)定以各
銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
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十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在力求基金資產(chǎn)安全性、流動性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
在嚴(yán)謹(jǐn)深入的研究分析基礎(chǔ)上，本基金綜合考量市場資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)，
以及各類資產(chǎn)的風(fēng)險、收益率水平、流動性特征等，確定各類資產(chǎn)的配置比例。
2、組合久期投資策略
根據(jù)對市場收益率水平變化趨勢的判斷，本基金動態(tài)調(diào)整組合久期，以謀求控制風(fēng)險，
增加或鎖定收益。當(dāng)預(yù)期市場收益率水平上升時，本基金適當(dāng)降低組合久期；當(dāng)預(yù)期市場收
益率水平下降時，本基金適當(dāng)增加組合久期。
3、銀行存款投資策略
本基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款期限等因素的
分析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下選擇具有較
高投資價值的銀行存款進(jìn)行投資。
4、利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期內(nèi)市場失衡；
新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機會。通過分析短期市場機會發(fā)生的動因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改
進(jìn)操作方法，積極利用市場機會獲得超額收益。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，
并在招募說明書更新中公告。
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
5、投資決策
（1）決策依據(jù)
1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。
2）宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場和證券市
場運行狀況；
3）分析師各自獨立完成相應(yīng)的研究報告，為投資策略提供依據(jù)。
（2）決策程序
1）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定基
金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
2）相關(guān)研究部門或崗位對宏觀經(jīng)濟主要是利率走勢等進(jìn)行分析，提出分析報告。
3）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告，并依據(jù)基金申購
和贖回的情況控制投資組合的流動性風(fēng)險，制定具體資產(chǎn)配置和調(diào)整計劃，進(jìn)行投資組合的
構(gòu)建和日常管理。
4）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易。
5）合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)控基金的運作管理是否符合法律、法規(guī)及基金合同和公司相關(guān)
管理制度的規(guī)定；風(fēng)險管理部門運用風(fēng)險監(jiān)測模型以及各種風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，對市場預(yù)期風(fēng)險
進(jìn)行風(fēng)險測算，對基金組合的風(fēng)險進(jìn)行評估，提交風(fēng)險監(jiān)控報告。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個調(diào)整期的除外。
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
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（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）項投資組合實施
如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于20%；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％；本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（6）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；
（9）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
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（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)
定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。
除上述第（7）、（10）、（13）、（14）條另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
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（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
4、投資組合平均剩余期限的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（2）平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證金、
證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、同業(yè)存單、剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年以
內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限及剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清
算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
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2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行
存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款
的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售日的實際剩余天數(shù)計
算。
4）回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款稅后利率
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾?，使本基金達(dá)到類
似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后證券市場中有其他代表性更強或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金
時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較
基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案，基金管理
人應(yīng)在調(diào)整前2日在中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
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（七）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（八）基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
（九）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年1月20日復(fù)核了
本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤
導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年12月31日（“報告期末”），本報告所列財務(wù)
數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 42,654,526,090.92 35.24
其中：債券 42,654,526,090.92 35.24
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 22,050,646,810.18 18.22
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 56,342,925,566.07 46.55
4 其他資產(chǎn) 533,001.53 0.00
5 合計 121,048,631,468.70 100.00
2.報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
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1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 6.97
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 7,184,643,811.99 6.31
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額為報告期內(nèi)每日的融資余額的合計數(shù)，報告期內(nèi)債券回購融
資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
報告期內(nèi)本基金每日債券正回購的資金余額均未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3.基金投資組合平均剩余期限
(1)投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 76
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 75
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
報告期內(nèi)每個交易日投資組合平均剩余期限均未超過120天。
(2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.55 6.31
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 19.62 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 24.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 17.20 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 20.39 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 106.03 6.31
4.報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
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報告期內(nèi)每個交易日投資組合平均剩余存續(xù)期均未超過240天。
5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 1,178,547,147.49 1.04
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 5,001,400,204.25 4.39
其中：政策性金融債 5,001,400,204.25 4.39
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 1,709,052,399.72 1.50
6 中期票據(jù) 30,723,011.35 0.03
7 同業(yè)存單 34,734,803,328.11 30.52
8 其他 - -
9 合計 42,654,526,090.92 37.48
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現(xiàn)式債券的成本包括債券投資成本
和內(nèi)在應(yīng)收利息。
6.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 240401 24農(nóng)發(fā)01 16,800,000 1,705,398,413.28 1.50
2 112415433 24民生銀行CD433 12,000,000 1,195,738,054.28 1.05
3 112411127 24平安銀行CD127 10,000,000 988,020,843.67 0.87
4 112410046 24興業(yè)銀行CD046 7,000,000 697,952,489.73 0.61
5 112420289 24廣發(fā)銀行CD289 7,000,000 694,787,391.95 0.61
6 112411089 24平安銀行CD089 6,000,000 599,311,339.20 0.53
7 112405154 24建設(shè)銀行CD154 6,000,000 595,878,056.74 0.52
8 249967 24貼現(xiàn)國債67 5,000,000 499,745,030.16 0.44
9 112410167 24興業(yè)銀行CD167 5,000,000 498,283,363.39 0.44
10 112406305 24交通銀行CD305 5,000,000 497,849,112.83 0.44
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7.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0276%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0067%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0092%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
報告期內(nèi)每個交易日負(fù)偏離度的絕對值均未達(dá)到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
報告期內(nèi)每個交易日正偏離度的絕對值均未達(dá)到0.5%。
8.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
無。
9.投資組合報告附注
(1)基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為1.00人民幣元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其
買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計提收益或損失。
(2)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，其中，平安銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份
有限公司、交通銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)
受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)或/及處罰的情況。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資管理制度的相關(guān)規(guī)定。
(3)其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 530,761.61
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 2,239.92
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 533,001.53
(4)投資組合報告附注的其他文字描述部分
無。
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十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017年3月29日（基金合同生效日）至2017年12月31日 3.1472% 0.0016% 0.2665% 0.0000% 2.8807% 0.0016%
2018年 3.9720% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 3.6220% 0.0017%
2019年 2.6856% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 2.3356% 0.0009%
2020年 2.2170% 0.0015% 0.3510% 0.0000% 1.8660% 0.0015%
2021年 2.2338% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 1.8838% 0.0008%
2022年 1.7232% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 1.3732% 0.0014%
2023年 1.7823% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.4323% 0.0007%
2024年 1.6426% 0.0007% 0.3510% 0.0000% 1.2916% 0.0007%
該時間區(qū)間歷任基金經(jīng)理
萬曉西先生，管理時間為2017年3月29日至2019年8月30日；李金燦先生，管理時
間為2017年5月25日至2020年5月29日。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動
的比較
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注：按基金合同和招募說明書的約定，本基金自基金合同生效日起6個月為建倉期，建倉期
結(jié)束時本基金的各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。
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十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及以其他資產(chǎn)
等形式存在的基金資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
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十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需
要對外披露基金凈值的非交易日。
（三）估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值
達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離的絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連
續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人計算并公告各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益及七日年化收
益率，并由基金托管人復(fù)核。就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
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討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益及七
日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、每萬份基金凈收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈收益，精確到小數(shù)
點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收
益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)
點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將結(jié)果發(fā)送基金托管人，
經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯誤時，視為基金估值錯誤。當(dāng)七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)
生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的行為造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯
誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠
償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而
未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向
有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
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造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)通報基金托管人并報中國
證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時報中國
證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
?；鸸乐?；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
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十四、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息
以及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。基金凈收益為基金收益
扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
（二）基金收益分配原則
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金凈收益為基
準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留
到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到
分完為止）；
4.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投資者
記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，當(dāng)日投資
者不記收益；
5.本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)
基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在當(dāng)日收益支付時，若
當(dāng)日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時，則保持投資人基金
份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時，
縮減投資人基金份額；
6.當(dāng)日申購的基金份額自登記機構(gòu)確認(rèn)之日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自登記機構(gòu)確認(rèn)之日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7．在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。
（四）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金凈
收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個工作日，披露節(jié)假日期
間各類基金份額的每萬份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首
個開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適
當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算見基金合同第
十八部分第五條第（四）款的規(guī)定。
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十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、基金的登記結(jié)算費用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%的年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.3%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人和基金托管人雙
方核對后，由基金托管人于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人和基金托管人雙
方核對后，由基金托管人于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、
公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
基金銷售服務(wù)費可用于本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等各項費用。本基金年銷售服務(wù)
費率為0.22%。本基金可以對不同基金份額類別設(shè)定不同的銷售服務(wù)費率，經(jīng)與相關(guān)銷售機
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構(gòu)協(xié)商（如果需要），報中國證監(jiān)會備案，并在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
目前，本基金設(shè)置單一基金份額類別，銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費
率計提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.22%÷當(dāng)年天數(shù)
H為基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付給基金銷售機構(gòu)，專門用于本
基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)
人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
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在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基
金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介和網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介和網(wǎng)站上登載《基金合同》
生效公告。
（四）基金凈值信息
1、《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益及七日年化收益率；在開始
辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露前一日各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈
收益及七日年化收益率。
2、開放申購或贖回業(yè)務(wù)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)
站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年
化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
基金份額的每萬份基金凈收益=[當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金總份額]×10000
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點后4位。
7 365
Ri 7[?(1?)]按日結(jié)轉(zhuǎn)的七日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個自然日（i=1，2……7）的每萬份基金凈收益。
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基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第三位，如不足7日，
則采取上述公式類似計算。
4、暫停公告各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的情形：
(1)基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持
有人的利益，已決定延遲估值；
(4)中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例超過20%的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報
告、中期報告、年度報告等定期報告文件中披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持有人的
類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險
分析等。
（六）臨時報告
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本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動
超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項，但基金合同約定的每日例行的收益支付不再另行公告；
16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率
發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
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19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；
22、基金份額持有人大會的決議；
23、基金份額類別的變動；
24、當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
25、本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相關(guān)金
融工具；
26、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，并予以公
告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率、基金定
期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息
進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
（1）不可抗力；
（2）法律法規(guī)或基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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十八、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要
包括：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對
證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于貨幣市場工具，收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險
本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得
的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
（三）流動性風(fēng)險
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險。
1、本基金的申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)務(wù)操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）投資市場的流動性風(fēng)險
本基金投資于現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購，中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券等。上述資產(chǎn)均存在規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
歷史流動性狀況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應(yīng)對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者
按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分時間上述資產(chǎn)流動性充裕，流動性風(fēng)險可
控，當(dāng)遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時啟動流
動性風(fēng)險應(yīng)對措施，保護基金投資者的合法權(quán)益。
（2）投資行業(yè)的流動性風(fēng)險
本基金為貨幣市場基金，不以投資于某單一行業(yè)為投資目標(biāo)，受到單一行業(yè)流動性風(fēng)險
的影響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動性風(fēng)險：本基
金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金絕大部分基金資產(chǎn)投資于7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)，包括可在銀行間市場正常交易
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及同業(yè)存單，7個工作日內(nèi)到期或可支取的債券回購、銀
行存款，7個工作日內(nèi)能夠確認(rèn)收到的各類應(yīng)收款項等，上述資產(chǎn)流動性情況良好。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一
開放日的基金總份額的10%，為巨額贖回。
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可能采用以下流動性風(fēng)險管理措施，以控制
因巨額贖回可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險：
（1）部分延期贖回，并對當(dāng)日申請贖回的份額超過前一開放日基金總份額30%的單個
贖回申請人部分延期辦理；
（2）暫停贖回；
（3）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
（1）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。基金份額持有人存在不能及
時贖回基金份額的風(fēng)險。
（2）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措
施以應(yīng)對巨額贖回，具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”部分
“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回
基金份額的風(fēng)險。
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（3）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于5%且偏離度為負(fù)時，或當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，本基金對當(dāng)日單個基金份額持
有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用。因此在
上述情形發(fā)生時，基金份額持有人存在被征收強制贖回費用的風(fēng)險。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等對基金收
益水平存在影響。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風(fēng)險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交
易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、登記機
構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所等等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
（七）其它風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
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十九、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案，并自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；
（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）公布基金清算公告；
（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
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（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的該基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基金合
同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債
務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
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二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
A.基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開或自行召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
B.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
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（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)，并確定相關(guān)費率；
（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為擔(dān)保物進(jìn)行融資；
（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于有關(guān)
基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高管理費率、托管費率、銷售
服務(wù)費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
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（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金凈收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
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（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理
人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)
退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
C.基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益
和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
A.召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費，但根據(jù)法律法規(guī)的
要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（6）變更基金類別；
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（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)
定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)或《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
2、盡管存有前述約定，但如屬于以下情況之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商
后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）基金管理人、基金托管人自行決定調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)
主動調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且不損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形，
增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）《基金合同》明確約定無需召開基金份額持有人大會的情況；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會情形以外的其他
情形。
B.會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
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基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人大會的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
C.召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前至少30日，在指定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
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到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
D.基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金
份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式統(tǒng)計基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加統(tǒng)計書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，有效的基金份額不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
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4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
5、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項、第2款第
（3）項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、
六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會，到會者所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的三分之一（含三分之一）。
E.議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為本部分第一條“召開事由”第1款所述應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會審議的
事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布計票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決
議。
F.表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
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1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時計票人及公證機關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證
明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的投資者視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決意見，表決意見模煳不清或相互矛盾的
視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
G.計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名人士共同擔(dān)任計票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任計票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）計票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。計票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程可以由公證機關(guān)予以公證。基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名計票人在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
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H.生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。該表決通過之日為基金份額持有人
大會計票完成且計票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的決議通過條件之日。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
I.本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行
修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
A.《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案，并自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
B.《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況
C.基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
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2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；
（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）公布基金清算公告；
（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配
D.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
E.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的該基金份額比例進(jìn)行分配。
F.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
G.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
H.本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基金合同
終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)
由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
（四）爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，各方當(dāng)
事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國
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國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
A、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：嘉實基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
法定代表人:經(jīng)雷
成立時間：1999年3月25日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【1999】5號
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨資）
注冊資本：壹億伍仟萬元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
B、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機
構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
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A.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)，
對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)將擬投資的債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人。本基金投
資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有
良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個調(diào)整期的除外。
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督；
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）項投資組合實
施如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于20%；
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（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％；本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（6）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，貨幣市場基金的投資組合中，債券正回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；
（9）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。基金持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)
定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
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本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。
除上述第（7）、（10）、（13）、（14）條另有約定外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
B.基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)
行復(fù)核。
C.基金托管人在上述第A.、B.款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定
及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)
并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)
行復(fù)查?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時
向中國證監(jiān)會報告。
D.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，
及時通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金
管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本協(xié)議約定的，
應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
E.基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
A.在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律
法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要
的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和
證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日
年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
B.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無正當(dāng)
理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
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金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時
對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
C.基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。對基金管
理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會提交基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（四）基金財產(chǎn)的保管
A.基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基
金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
B.基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1．基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期
限內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗資，并出具驗資報告，出具的
驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2．基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認(rèn)金額相一致。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款，
基金托管人應(yīng)提供協(xié)助。
C.基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1．基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2．基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3．本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年04月21日更新）
4．基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
D.基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在符合條件的存款銀行的營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基金托管人負(fù)
責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管
理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。
E.基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
F.債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向
中國人民銀行報備。
G.基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
H.與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
A.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
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B.基金管理人應(yīng)每工作日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類
基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核。
基金管理人應(yīng)于每個開放日結(jié)束后計算得出當(dāng)日各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日
年化收益率，并在蓋章后以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對凈值計算結(jié)
果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。
月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
C.當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
D.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以及
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進(jìn)行協(xié)商和糾正。
E.當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金估值錯誤。當(dāng)七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)生
差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。出現(xiàn)估值錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴大；當(dāng)計價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理
人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)
容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
F.由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財產(chǎn)或基金份額持有
人的實際損失，基金管理人應(yīng)根據(jù)《基金合同》及本協(xié)議承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計算的凈
值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，
則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基
金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承?dān)了賠償責(zé)任，則基金管理
人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金
托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。
G.由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人
和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
H.如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)
成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的計
算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（六）基金份額持有人名冊的保管
A.基金份額持有人名冊的內(nèi)容
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基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
B.基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
C.基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)?；鹜?
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費給予補償
（七）爭議解決方式
A.本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
B.因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，
按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)
事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
C.除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
A.托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
B.托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況之一，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
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4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
C.基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進(jìn)
行清算。
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二十二、對基金份額持有人服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要
和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送/發(fā)送
1、開戶確認(rèn)書和交易對賬單
首次基金交易（除基金開戶外其他交易類型）后的15個工作日內(nèi)向基金份額持有人寄
送或郵件發(fā)送開戶確認(rèn)書和交易對賬單。
2、基金份額持有人對賬單
每月向定制電子對帳單服務(wù)的份額持有人發(fā)送電子對帳單。
3、由于投資者提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或郵局
投遞差錯、通訊故障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法
正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對、
變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（二）定期定額投資計劃
基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計劃，
投資者可以通過銷售渠道定期定額申購基金份額。定期定額投資計劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（三）在線服務(wù)
通過本公司網(wǎng)站www.jsfund.cn，基金份額持有人還可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢和基金信息
查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基金的法律文
件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
3、網(wǎng)上交易
本基金管理人已開通個人和機構(gòu)投資者的網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)。個人和機構(gòu)投資者通過基
金管理人網(wǎng)站www.jsfund.cn可以辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料修改、交易密碼
修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
（四）咨詢服務(wù)
1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金
產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：400-600-8800（免長途話費）、
(010)85712266，傳真：（010）65215577。
2、網(wǎng)站和電子信箱
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公司網(wǎng)址：http://www.jsfund.cn
電子信箱：service@jsfund.cn
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二十三、其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過規(guī)定媒介（含基金管理人網(wǎng)站）公開披露。
序號 臨時報告名稱 披露時間
1 嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金在非直銷銷售機構(gòu)調(diào)整機構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年9月11日
2 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年9月19日
3 嘉實基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告 2024年11月16日
4 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年12月4日
5 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年12月19日
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二十四、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
投資者可免費查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
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二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會關(guān)于核準(zhǔn)嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金募集的批復(fù)文件。
2、《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》。
3、《嘉實現(xiàn)金添利貨幣市場基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
（三）查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得備查文
件的復(fù)制件或復(fù)印件。
嘉實基金管理有限公司
2025年04月21日
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