中信建投鳳凰貨幣市場(chǎng)基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中信建投鳳凰貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信建投鳳凰貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月24日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中信建投鳳凰貨幣 基金代碼 001006
基金簡(jiǎn)稱B 中信建投鳳凰貨幣B 基金代碼B 004553
基金管理人 中信建投基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年03月31日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 潘泓宇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年04月01日
證券從業(yè)日期 2017年06月22日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、市場(chǎng)及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析，形成對(duì)市場(chǎng)短期利率走勢(shì)的判斷。在以上分析的基礎(chǔ)上，本基金將根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性），結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征（成交活躍度、發(fā)行規(guī)模）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用等級(jí)、波動(dòng)性），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 七天通知存款稅后利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)
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期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
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除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外,本基金各類基金份額不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
如發(fā)生下列情形之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金
總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，基金管
理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外：（1）發(fā)生本基金持有的
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合
計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)B類 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見本基金招募說明書“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
注：1、年費(fèi)金額單位：元。
2、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.24%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
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本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益
將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終
局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期報(bào)告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.cfund108.com][客服電話：4009-108-108]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
本基金各類基金份額均不參與升降級(jí)。
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