中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
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中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金
招募說(shuō)明書(shū)
(2025年09月09日更新)
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
二〇二五年九月
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
目錄
一、緒言................................................................................................................................................6
二、釋義................................................................................................................................................7
三、基金管理人..................................................................................................................................13
四、基金托管人..................................................................................................................................22
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................................27
六、基金的募集..................................................................................................................................29
七、基金合同的生效..........................................................................................................................30
八、基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................................................................................31
九、基金的投資..................................................................................................................................42
十、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................................................................54
十一、基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................55
十二、基金的費(fèi)用與稅收..................................................................................................................59
十三、基金的收益與分配..................................................................................................................61
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................................63
十五、基金的信息披露......................................................................................................................64
十六、側(cè)袋機(jī)制..................................................................................................................................70
十七、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................................................73
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................................81
十九、基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................83
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................84
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................................85
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................................87
二十三、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式..............................................................................................88
二十四、備查文件..............................................................................................................................89
附件一基金合同摘要......................................................................................................................90
附件二基金托管協(xié)議摘要............................................................................................................106
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重要提示
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證
券監(jiān)督管理委員會(huì)2019年7月2日證監(jiān)許可【2019】1173號(hào)文注冊(cè)募集。本基金
基金合同于2019年8月29日正式生效。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資
料概要、基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充
分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)申購(gòu)基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行
為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資
者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自
行負(fù)擔(dān)。
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間
的匹配檢驗(yàn)。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、模型
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的
風(fēng)險(xiǎn)等。此外，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1）本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，在
封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購(gòu)和贖回，也不上市交易。因此，在封閉
期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。2）基金
在封閉期內(nèi)無(wú)法迅速建倉(cāng)從而影響基金收益的有效投資風(fēng)險(xiǎn)。由于本基金執(zhí)行到
期日匹配的投資策略，所以在新的封閉期開(kāi)始后應(yīng)迅速將基金資產(chǎn)中所持有的現(xiàn)
金投資于投資策略中所規(guī)定的各類金融工具，但當(dāng)市場(chǎng)供求出現(xiàn)變化導(dǎo)致基金無(wú)
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法在每個(gè)封閉期開(kāi)始后迅速建倉(cāng)時(shí)，會(huì)對(duì)基金收益造成影響。3）本基金投資資產(chǎn)
支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)
投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，從而
對(duì)本基金帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因
此會(huì)受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等的影響；當(dāng)本基金投資的
資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化時(shí)，本基金將面對(duì)臨時(shí)調(diào)整持倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)
資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時(shí)，本基金將面臨
無(wú)法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。4）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變
現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一
開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基
金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)
后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定，最終贖回價(jià)格與封
閉期到期日的凈值可能存在差異。5）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期
策略，一般情況下，持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波
動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易收益。6）攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)
生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金與股票型基金。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市
交易的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、
資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀
行存款）等以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）和可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
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80%，但在每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基
金投資不受上述比例限制。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元。在市場(chǎng)波動(dòng)因素影響下，本基金
凈值可能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并
不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。法律
法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
根據(jù)法規(guī)要求，基金管理人于2025年9月9日對(duì)本招募說(shuō)明書(shū)的“重要提示、
第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、第九部分
基金的投資、第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、第二十二部分其他應(yīng)披露事
項(xiàng)”的內(nèi)容進(jìn)行了更新，其余內(nèi)容暫未更新。有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為
2025年6月30日，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
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一、緒言
《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“本招
募說(shuō)明書(shū)”或“招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)
稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公
開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券
投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”)、《公開(kāi)募集開(kāi)放式
證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其
他有關(guān)法律法規(guī)以及《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、
投資策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出
投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集。本招募說(shuō)明書(shū)由中加基金
管理有限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)
明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中加基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》及
對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中加享利三年定
期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資
基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第
三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修
改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
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月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員
會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來(lái)自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)
證券投資的境外法人
21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的
其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指中加基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
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26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中加基金管理有
限公司或接受中加基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的登
記機(jī)構(gòu)為中加基金管理有限公司
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)和基金交易等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中加基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和
投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明
書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招
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募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人在開(kāi)放期內(nèi)按照基金合同和基金管理人屆
時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額
轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金開(kāi)放期內(nèi)單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份
額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一工作日基金總份額的20%
46、開(kāi)放期：指本基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自封閉期結(jié)束
之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個(gè)開(kāi)
放期不少于五個(gè)工作日，不超過(guò)二十個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人
屆時(shí)公告為準(zhǔn)。如封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日因不可抗力或基金合同約定的其
他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期自不可抗力或基金合同
約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日開(kāi)始。如在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生
不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的，
開(kāi)放期時(shí)間中止計(jì)算，在不可抗力或基金合同約定的其他情形影響因素消除之日
起的下一個(gè)工作日繼續(xù)計(jì)算該開(kāi)放期時(shí)間，直至滿足開(kāi)放期的時(shí)間要求，具體時(shí)
間以基金管理人屆時(shí)的公告為準(zhǔn)
47、封閉期：本基金的封閉期為自《基金合同》生效之日起（包括《基金合
同》生效之日）或自每一開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日），至三年后的對(duì)應(yīng)日
（如該日為非工作日或日歷年度不存在該對(duì)應(yīng)日期的，則順延至下一工作日）的
前一日。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
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申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
54、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、其他收入扣除資產(chǎn)減值損失和
相關(guān)費(fèi)用后的余額
55、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，確認(rèn)利息收入
并評(píng)估減值準(zhǔn)備
56、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
57、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行
人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基
金產(chǎn)品資料概要》及其更新
61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
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公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：中加基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號(hào)317室
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號(hào)
法定代表人：楊琳
成立時(shí)間：2013年3月27日
電話：400-00-95526
注冊(cè)資本：4.65億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
中加基金管理有限公司股權(quán)比例為：北京銀行股份有限公司44%、加拿大豐
業(yè)銀行28%、北京乾融投資（集團(tuán)）有限公司12%、中地種業(yè)（集團(tuán)）有限公司
6%、中國(guó)有研科技集團(tuán)有限公司5%、紹興越華開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)有限公司5%。
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
楊琳女士，董事長(zhǎng)，香港中文大學(xué)工商管理碩士、西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾
先后在財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司任職。北京銀行工作期間，歷任北京銀行
資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，公司銀行部副總經(jīng)理，黨委宣傳部部長(zhǎng)、品
牌管理部（客戶體驗(yàn)部）總經(jīng)理。
李瑩女士，董事、總經(jīng)理，1996年1月加入北京銀行，2016年9月至2023
年8月?lián)伪本┿y行同業(yè)票據(jù)管理部總經(jīng)理，2012年12月至2016年9月?lián)伪?
京銀行同業(yè)票據(jù)管理部副總經(jīng)理，2011年6月至2012年12月?lián)伪本┿y行同業(yè)
票據(jù)部總經(jīng)理助理，主要從事金融同業(yè)業(yè)務(wù)管理工作。2009年8月至2011年6月
歷任北京銀行投行與同業(yè)部票據(jù)中心（室）、同業(yè)與票據(jù)部票據(jù)中心（室）經(jīng)理，
主要從事同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在
北京銀行北太平莊支行、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、同業(yè)部、投行與同業(yè)部從事相關(guān)工作。李
女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任中加基金管理有限公司董事、
總經(jīng)理。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
Raquel Costa女士，董事，2019年8月加入豐業(yè)銀行國(guó)際財(cái)富管理部門。她擁
有20多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，包括在墨西哥領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)之一領(lǐng)導(dǎo)零售銀行和財(cái)富管
理業(yè)務(wù)的客戶和核心銀行業(yè)務(wù)。在此之前，Raquel Costa女士在巴西和美國(guó)的另一
家領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)工作了12年，并逐漸擔(dān)任高級(jí)職務(wù)，包括大眾富裕階層部門高級(jí)
副總裁兼主管以及消費(fèi)細(xì)分部門高級(jí)副總裁兼主管。
Rosemary Chan女士，董事，2014年加入豐業(yè)銀行，目前擔(dān)任全球財(cái)富管理內(nèi)
部控制及監(jiān)管事務(wù)高級(jí)副總裁。Rosemary Chan女士擁有30多年的證券法律和監(jiān)
管經(jīng)驗(yàn)，曾在全球性律師事務(wù)所擔(dān)任公司律師，并在多家加拿大金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任首
席合規(guī)官。她還曾擔(dān)任加拿大投資行業(yè)監(jiān)管組織高級(jí)副總裁兼總法律顧問(wèn)十年，
該組織負(fù)責(zé)監(jiān)督加拿大的投資交易商和證券交易所。
劉素勤女士，董事，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，香港中文大學(xué)工商管理
碩士，于1998年7月加入北京銀行。劉女士于2023年9月起擔(dān)任北京銀行金融
市場(chǎng)總監(jiān)并兼任同業(yè)票據(jù)部總經(jīng)理，2017年1月至2023年8月?lián)伪本┿y行資金
運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理，2015年2月至2017年1月?lián)伪本┿y行資金運(yùn)營(yíng)中心副總經(jīng)理，
2008年12月至2015年2月?lián)伪本┿y行資金交易部副總經(jīng)理，2006年7月至2008
年12月?lián)伪本┿y行資金交易部總經(jīng)理助理。之前，劉女士先后在北京銀行天橋
支行、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、總行資金交易部從事相關(guān)工作。
畢黎黎女士，董事，大學(xué)本科。在投資領(lǐng)域具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任北京
乾融投資（集團(tuán)）有限公司執(zhí)行董事。
張建設(shè)先生，董事，1984年7月畢業(yè)于西北農(nóng)業(yè)大學(xué)（現(xiàn)西北農(nóng)林科技大學(xué)）
經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)，獲農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)士學(xué)位；1984年7月至1996年5月就職于農(nóng)業(yè)
部農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)管理總站、農(nóng)業(yè)物資司、農(nóng)業(yè)物資供銷總公司，先后任職員、
財(cái)務(wù)處長(zhǎng)，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師;自2003年至今，先后擔(dān)任中地種業(yè)(集團(tuán))有限公司董事長(zhǎng)
兼總裁、中地乳業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)等職務(wù)；同時(shí)擔(dān)任中國(guó)畜牧業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、
中國(guó)奶業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)。
王慧女士，董事，2010年7月至今歷任中國(guó)有研科技集團(tuán)有限公司（原“有
研科技集團(tuán)有限公司”）會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)監(jiān)管處處長(zhǎng)、財(cái)務(wù)金融部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)金融
部總經(jīng)理；2018年6月至2022年10月任廈門火炬特種金屬材料有限公司董事；
2018年7月至2020年7月任有研鼎盛投資發(fā)展有限公司副總經(jīng)理；2019年4月
至2022年1月任南京馳韻科技發(fā)展有限公司董事；2020年7月至2021年12月
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
任有研粉末新材料股份有限公司監(jiān)事會(huì)主席；2020年7月至2021年12月任有研
工程技術(shù)研究院有限公司監(jiān)事；2020年11月至今分別任北京有研艾斯半導(dǎo)體科技
有限公司監(jiān)事會(huì)主席、山東有研艾斯半導(dǎo)體材料有限公司監(jiān)事；2021年5月至今
任有研半導(dǎo)體硅材料股份公司監(jiān)事會(huì)主席；2024年9月至今任國(guó)合通用測(cè)試評(píng)價(jià)
認(rèn)證股份公司董事。
吳小英女士，獨(dú)立董事，研究生；自1985年起，吳女士先后在中國(guó)人民銀行
廊坊分行人事科、中國(guó)銀行中苑賓館、中國(guó)民族國(guó)際信托投資公司、中國(guó)民族證
券有限責(zé)任公司工作，并先后擔(dān)任副科長(zhǎng)、人事主管、商貿(mào)部總經(jīng)理、計(jì)劃資金
部總經(jīng)理、董事會(huì)辦公室主任、紀(jì)委副書(shū)記等職務(wù)。
楊運(yùn)杰先生，獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、教授、博士生導(dǎo)師；自1986年始，楊
先生先后在河北林學(xué)院、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)擔(dān)任經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)工作，并先后擔(dān)任系副
主任、研究生部常務(wù)副主任、學(xué)院院長(zhǎng)等職務(wù)，期間還在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司
北京管理總部擔(dān)任研發(fā)部經(jīng)理?，F(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。
MelissaThomas女士，獨(dú)立董事，安大略省律師協(xié)會(huì)會(huì)員，曾為律師事務(wù)所合
伙人，擁有20年以上加拿大和中國(guó)地區(qū)執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，精通英語(yǔ)、法語(yǔ)和漢語(yǔ)，對(duì)在
中國(guó)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)所適用的基本法律法規(guī)、監(jiān)管政策有深入了解，在解決
各類合資企業(yè)中所涉外方問(wèn)題方面具有豐富的經(jīng)驗(yàn)。
劉揚(yáng)女士，獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計(jì)與數(shù)學(xué)學(xué)院教授、
博士生導(dǎo)師、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)研究中心主任、校學(xué)術(shù)委員會(huì)理工部主任委
員，國(guó)務(wù)院學(xué)位辦第七屆統(tǒng)計(jì)學(xué)科評(píng)議組成員、全國(guó)應(yīng)用統(tǒng)計(jì)專業(yè)碩士教學(xué)指導(dǎo)
委員會(huì)委員、全國(guó)工業(yè)統(tǒng)計(jì)學(xué)教學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)委員
會(huì)副主任、北京大數(shù)據(jù)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、全國(guó)經(jīng)濟(jì)規(guī)律研究會(huì)常務(wù)理事、全國(guó)統(tǒng)計(jì)教
材編審委員會(huì)委員、國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目評(píng)審專家。
2、監(jiān)事會(huì)成員
王宇先生，監(jiān)事會(huì)主席，碩士，1998年7月加入北京銀行，歷任北京市商業(yè)
銀行前門支行信貸部經(jīng)理助理、北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理、烏魯木齊分行副
行長(zhǎng)、郊區(qū)管理部副總經(jīng)理、天津分行紀(jì)委書(shū)記。2023年9月加入中加基金管理
有限公司，現(xiàn)任紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事會(huì)主席。
魏忠先生，監(jiān)事，特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理（FRM）、加
拿大投資經(jīng)理（CIM）；現(xiàn)任加拿大豐業(yè)銀行全球財(cái)富管理內(nèi)部控制與監(jiān)管事務(wù)部
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風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)。曾任職于大明基金（DynamicFunds，多倫多，加拿大），富蘭克林
譚普頓投資公司（多倫多，加拿大），2014年3月至2023年9月期間曾任中加基
金管理有限公司副總經(jīng)理。
王雯雯女士，職工監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任職于北京銀行，從事風(fēng)險(xiǎn)管理等
相關(guān)業(yè)務(wù)；2013年5月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任法律合規(guī)與內(nèi)控部總監(jiān)、
董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）辦公室主任、黨群工作部（紀(jì)委辦公室）主任。
鄭楠先生，職工監(jiān)事，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國(guó)民航信
息網(wǎng)絡(luò)股份有限公司，任全球分銷業(yè)務(wù)部國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人；2013年加入中加基金
管理有限公司，歷任市場(chǎng)營(yíng)銷部副總監(jiān)，現(xiàn)任產(chǎn)品規(guī)劃部總監(jiān)、營(yíng)銷服務(wù)部總監(jiān)。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
李瑩女士，董事、總經(jīng)理，1996年1月加入北京銀行，2016年9月至2023
年8月?lián)伪本┿y行同業(yè)票據(jù)管理部總經(jīng)理，2012年12月至2016年9月?lián)伪?
京銀行同業(yè)票據(jù)管理部副總經(jīng)理，2011年6月至2012年12月?lián)伪本┿y行同業(yè)
票據(jù)部總經(jīng)理助理，主要從事金融同業(yè)業(yè)務(wù)管理工作。2009年8月至2011年6月
歷任北京銀行投行與同業(yè)部票據(jù)中心（室）、同業(yè)與票據(jù)部票據(jù)中心（室）經(jīng)理，
主要從事同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在
北京銀行北太平莊支行、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、同業(yè)部、投行與同業(yè)部從事相關(guān)工作。李
女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，現(xiàn)任中加基金管理有限公司董事、
總經(jīng)理。
孫小妹女士，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政學(xué)學(xué)士，美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師。
孫女士于2001年7月加入北京銀行，2009年8月起歷任北京銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部北京
管理室室經(jīng)理、北京銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部管理會(huì)計(jì)室室經(jīng)理、北京銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總
經(jīng)理助理、中荷人壽保險(xiǎn)有限公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、中荷人壽保險(xiǎn)有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)
人(財(cái)務(wù)總監(jiān))，期間，自2018年6月至2018年9月，兼任中荷人壽保險(xiǎn)有限公司
上海分公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，自2018年9月至2019年2月兼任中荷人壽保險(xiǎn)有限公
司上海分公司總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)上海分公司整體經(jīng)營(yíng)工作。自2024年4月19日
起，任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
陳昕先生，首席信息官，大學(xué)本科。1998年至2013年任職于北京銀行信息技
術(shù)部；2013年5月加入中加基金管理有限公司，歷任運(yùn)營(yíng)保障部總監(jiān)助理、副總
監(jiān)、總監(jiān)。自2019年6月28日起，任公司首席信息官。
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劉凌先生，督察長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾在第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)第一
創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司）和北京銀行股份有限公司工作，2013年加入中加基金管
理有限公司，先后在辦公室、特定資產(chǎn)管理部和專戶子公司北銀豐業(yè)資產(chǎn)管理有
限公司工作，具有較豐富的金融工作經(jīng)驗(yàn)。自2020年10月16日起，任公司督察
長(zhǎng)。
4、本基金基金經(jīng)理
李子家先生，中國(guó)人民大學(xué)本科，法國(guó)KEDGE商學(xué)院金融學(xué)碩士。2016年8
月至2020年8月任中信建投基金投資部-固收投資部基金經(jīng)理助理；2020年9月
至2022年8月任華夏理財(cái)固定收益投資部投資經(jīng)理。2022年8月加入中加基金管
理有限公司，現(xiàn)任中加瑞合純債債券型證券投資基金（2022年11月15日至今）、
中加穗盈純債債券型證券投資基金（2022年12月5日至今）、中加頤信純債債券
型證券投資基金（2023年7月12日至今）、中加頤瑾六個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起
式證券投資基金（2024年1月17日至今）、中加裕盈純債債券型證券投資基金（2025
年7月11日至今）、中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金（2025年9月4
日至今）的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：2019年8月29日至2020年3月3日，楊旸女士擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理。2020年2月19日至2024年3月18日，于躍先生擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
2024年3月18日至2025年9月4日，龐智桐先生擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)
投資決策委員會(huì)成員包括公司總經(jīng)理李瑩女士，固定收益部主管張楠先生，
主動(dòng)權(quán)益投資部主管張一然先生，集中交易部副總監(jiān)于春玲女士，絕對(duì)收益部總
監(jiān)助理鄒天培先生，組合與養(yǎng)老投資部主管郭智女士，量化與指數(shù)投資團(tuán)隊(duì)主管
鐘偉先生，固定收益部高級(jí)基金經(jīng)理袁素女士，固定收益部投資經(jīng)理王哲先生，
主動(dòng)權(quán)益投資部基金經(jīng)理薛楊先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行
以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
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2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱“《證券法》”）
的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的
發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
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（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）其它法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三人謀取利益。
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)。
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
本基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）首要性原則。公司將內(nèi)部控制工作作為公司經(jīng)營(yíng)中的首要任務(wù)，以保障
公司業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。
（2）健全性原則。內(nèi)部控制工作必須覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)流程與環(huán)節(jié)。
（3）有效性原則。內(nèi)部控制科學(xué)、合理、有效，公司全體員工必須竭力維護(hù)
內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，不得任意超越制度約束。
（4）獨(dú)立性原則。公司必須在精簡(jiǎn)的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需
要的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。公司設(shè)立
專門的法律合規(guī)與內(nèi)控部及審計(jì)部對(duì)內(nèi)部控制工作進(jìn)行監(jiān)督與檢查。
（5）相互制約性原則。公司內(nèi)部各部門和崗位的設(shè)置清晰、權(quán)責(zé)分明、相互
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牽制，并通過(guò)切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
（6）防火墻原則。公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運(yùn)作嚴(yán)格分離，基
金投資、交易、清算、評(píng)估等部門和崗位物理上適當(dāng)隔離。
（7）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)
濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。
2、內(nèi)部控制制度
公司嚴(yán)格按照《基金法》及其配套法規(guī)、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指
導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原
則，建立健全內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度
和部門業(yè)務(wù)規(guī)章等三部分有機(jī)組成。
（1）公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和明確，是各項(xiàng)
基本管理制度的綱要。
（2）公司基本管理制度包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、
信息披露制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息技術(shù)管理制度、財(cái)務(wù)制度、檔案管理制度、
緊急情況處理制度等。
（3）部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在遵守各項(xiàng)基本管理制度基礎(chǔ)上，根據(jù)各業(yè)務(wù)部門的實(shí)
際情況，對(duì)各業(yè)務(wù)部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、流程操作、評(píng)估考核
及職業(yè)操守等所作的具體規(guī)定。
3、完備嚴(yán)密的內(nèi)部控制體系
公司建立獨(dú)立的內(nèi)部控制體系，董事會(huì)層面設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，高管層面
設(shè)置督察長(zhǎng)，公司組織架構(gòu)設(shè)立獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門的法律合規(guī)與內(nèi)控部、審計(jì)
部和風(fēng)險(xiǎn)管理部，各業(yè)務(wù)部門設(shè)專職或兼職合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理制
度、合規(guī)管理制度及內(nèi)部審計(jì)制度等多層面構(gòu)建獨(dú)立、完整、相互制約、關(guān)注成
本效益的內(nèi)部監(jiān)督控制體系，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，保護(hù)投
資者利益和公司合法權(quán)益。
法律合規(guī)與內(nèi)控部、審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部在督察長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)內(nèi)
控制度，在各自職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司日常業(yè)務(wù)的各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性
進(jìn)行監(jiān)督或檢查，對(duì)公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度及其執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督
和反饋，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)助完善內(nèi)部控制管理中各種漏洞及不足，提升公司風(fēng)險(xiǎn)防
范能力和內(nèi)控水平，保障公司內(nèi)部控制機(jī)制的嚴(yán)格落實(shí)。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是
本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)于
內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和公司的發(fā)展不
斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2025年6月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38
歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)
技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供托
管服務(wù)以來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和
內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行
資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、
高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中
最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)
保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、
證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證
券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管
產(chǎn)品體系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客
戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。截至2025年6月，中國(guó)工商銀行共托管證券投資基金
1481只。自2003年以來(lái)，本行連續(xù)二十二年獲得香港《亞洲貨幣》、英國(guó)《全球
托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等
境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的109項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托
管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評(píng)。
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（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過(guò)程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控制
COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)方面
構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系
統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)
的快速發(fā)展，新問(wèn)題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與
業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。
資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)
崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。從2005年至今，中
國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過(guò)評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的
ISAE3402審閱，全部獲得無(wú)保留意見(jiàn)的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第三方
對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)
可，也證明中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，
達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及
時(shí)。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，
覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)
務(wù)事項(xiàng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)
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特點(diǎn)相適應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，
設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以
合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制
體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全
內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)
活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理保證
托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、
監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點(diǎn)，
定期或不定期在全行開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全行業(yè)
務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組
織開(kāi)展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的問(wèn)
題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理
念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體
系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合
同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在
環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收
費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控
制措施。
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5.風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智
能控、全面管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)
管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，通過(guò)推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)
運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信
息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備
行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)
所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件
發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或
依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、
“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)營(yíng)運(yùn)中心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”
形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的
及時(shí)清算和交割。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)
基金的投資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀
行間債券市場(chǎng)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金
費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載
基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基
金合同生效之后六個(gè)月開(kāi)始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)
基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證
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監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷中心
本基金直銷中心為基金管理人的直銷柜臺(tái)以及基金管理人的電子自助交易系
統(tǒng)。
名稱：中加基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號(hào)
注冊(cè)地址：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號(hào)317室
法定代表人：楊琳
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-00-95526
傳真：010-83197627
聯(lián)系人：江丹
公司網(wǎng)站：www.bobbns.com
投資者可以通過(guò)基金管理人電子自助交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù)。
2、其他代銷機(jī)構(gòu)
具體名單詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公示。
3、基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合
同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：中加基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號(hào)317室
辦公地址：北京市西城區(qū)南緯路35號(hào)
法定代表人：楊琳
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-00-95526
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
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負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國(guó)北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
辦公地址：中國(guó)北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：管祎銘、樓竹君
電話：010-85087929
傳真：010-85185111
聯(lián)系人：管祎銘
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月2日證監(jiān)許可【2019】1173號(hào)文準(zhǔn)予
募集注冊(cè)。于2019年8月8日起通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)募集，截至2019年8
月26日，基金募集工作已順利結(jié)束。
經(jīng)畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，本次募集的凈認(rèn)購(gòu)金額
為9,099,996,586.20元人民幣；認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共
計(jì)1.72元人民幣。上述資金已于2019年8月27日全額劃入本基金在基金托管人
中國(guó)工商銀行股份有限公司開(kāi)立的基金托管專戶。
本次募集有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為218戶，按照每份基金份額面值1.00元人民幣計(jì)
算，募集發(fā)售期募集的有效份額為9,099,996,586.20份基金份額，已全部計(jì)入投資
者基金賬戶，歸投資者所有。
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七、基金合同的生效
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》以及基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公
告的有關(guān)規(guī)定，本基金募集結(jié)果符合有關(guān)條件，本基金管理人于2019年8月29
日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書(shū)面確認(rèn)，基金合同自該日期正式
生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。
基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或
者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解
決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理
人和基金管理人委托的銷售機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)
場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資
人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人另行公告。
(二)申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
本基金在開(kāi)放期內(nèi)接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。本基金在開(kāi)放期辦理本基
金份額申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)工作日。
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)，證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。本基金自封閉期結(jié)
束之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。本基金每個(gè)
開(kāi)放期不少于五個(gè)工作日，不超過(guò)二十個(gè)工作日，開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理
人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。在開(kāi)放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、
贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放
日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。但若投資人在開(kāi)放期最后一個(gè)工作日業(yè)務(wù)辦理時(shí)
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間結(jié)束之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，視為無(wú)效申請(qǐng)。開(kāi)放期以及開(kāi)放期
辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
(三)申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總
規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告；
6、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
(四)申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資者在申購(gòu)基金份額時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資者在
提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)
效而不予成交。
投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理
規(guī)則等在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為
準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付
申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，
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贖回生效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付
贖回款項(xiàng)。在發(fā)生基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，
款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，則贖回
款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延至該影響因素消除的下一個(gè)工作日。在發(fā)生巨額贖回或本
基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參
照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或
贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)
柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)
款項(xiàng)退還給投資人。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，則依規(guī)定執(zhí)行。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表
銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對(duì)基金份額持有人利益造成損
害的前提下，對(duì)上述業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間、方式等規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新
規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（五）申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、申購(gòu)時(shí)，投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)的最低金額為10.00元（含申
購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)單筆最低申購(gòu)金額為10.00元（含申購(gòu)費(fèi)）。通過(guò)本基金管理人電
子自助交易系統(tǒng)申購(gòu)，每筆最低金額為10.00元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)單筆最低
金額為10.00元（含申購(gòu)費(fèi)）。通過(guò)本基金管理人直銷柜臺(tái)申購(gòu)，首次最低申購(gòu)金
額為100萬(wàn)元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)的單筆最低金額為10.00元(含申購(gòu)費(fèi))。各銷
售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)
定為準(zhǔn)。
2、投資人可全部或部分基金份額贖回。單筆贖回基金份額不得低于10.00份，
基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)保留的基金份額余額不足10.00
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份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人不對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制。但單一投
資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過(guò)程中因
基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外）。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒
絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份
額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
（六）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、申購(gòu)費(fèi)用
本基金基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，申購(gòu)費(fèi)用主要
用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
投資者可以多次申購(gòu)本基金基金份額，申購(gòu)費(fèi)率按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金的申購(gòu)費(fèi)率如下表：
申購(gòu)金額M（含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 0.40%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.20%
M≥500萬(wàn) 按筆收取，1000元/筆
2、本基金贖回費(fèi)率如下表：
持有期限Y 贖回費(fèi)率
贖回費(fèi) Y＜7日 1.50%
Y≥7日 0.00%
本基金贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人
贖回基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、且對(duì)基金持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不
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利影響的前提下調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定以及對(duì)基金份額持
有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期
地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)
后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低申購(gòu)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)份額的計(jì)算方式：
投資者申購(gòu)基金份額的計(jì)算方法如下：
1）若適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值
2）若適用固定費(fèi)用時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額-固定費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)用＝固定費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值
各計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例：某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500
元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額＝50,000/（1＋0.40%）＝49,800.80元
申購(gòu)費(fèi)用＝50,000－49,800.80＝199.20元
申購(gòu)份額＝49,800.80/1.0500＝47,429.33份
即投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，
可得到47,429.33份基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算方式：
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費(fèi)用
贖回費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩
位；贖回金額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例：某投資者贖回本基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為三年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)
率為0.00%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費(fèi)用=12,500.00×0.00%=0.00元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00元
即投資者贖回本基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為三年，假設(shè)贖回當(dāng)日基金
份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,500.00元。
3、基金份額凈值計(jì)算
基金份額凈值計(jì)算公式：
T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值總額/T日基金份額總數(shù)。
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披
露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。在開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚
于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放
日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適
當(dāng)延遲計(jì)算或公告?；鸱蓊~凈值單位為元，計(jì)算結(jié)果保留在小數(shù)點(diǎn)后四位，小
數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。如相關(guān)法律法
規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，則依規(guī)定執(zhí)行。
（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申
請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
9、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資
人單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫
停接收投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停
申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退
還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，
且開(kāi)放期按暫停申購(gòu)的期間相應(yīng)順延。
(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延
緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
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5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人
應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告，且開(kāi)放期按暫停贖回的期間相應(yīng)順延。
(十)巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金開(kāi)放期的單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)
份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或采取相應(yīng)措施。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)：當(dāng)基金在開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
接受并確認(rèn)所有的贖回申請(qǐng)，當(dāng)日按比例辦理的贖回比例不得低于基金總份額的
20%，其余贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩支付的期限不得超過(guò)20個(gè)工
作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。延緩支付的贖回申請(qǐng)以贖回申請(qǐng)確認(rèn)當(dāng)日
該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。
在開(kāi)放期內(nèi)，如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請(qǐng)超過(guò)
前一開(kāi)放日基金總份額30%的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)?；?
管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)有困難或者因支付該基金份額
持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
在當(dāng)日接受該基金份額持有人的全部贖回的比例不低于前一開(kāi)放日基金總份額
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30%的前提下，其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理。如延期辦理期限超過(guò)開(kāi)放期的，開(kāi)放
期相應(yīng)延長(zhǎng)，延長(zhǎng)的開(kāi)放期內(nèi)不辦理申購(gòu)，亦不接受新的贖回申請(qǐng)，即基金管理
人僅為原開(kāi)放期內(nèi)因提交贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日基金總份額30%以上而被延期
辦理贖回的單個(gè)基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳
真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有
關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊
登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登重新開(kāi)
放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖
回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
(十二)基金轉(zhuǎn)換
開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦
本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的
轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
(十三)基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可受理
基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申
請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份
額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十四）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
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而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金
登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
(十五)基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
(十六)定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額
投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
(十七)基金份額的凍結(jié)、解凍和其他業(yè)務(wù)
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份
額的其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（十九）基金的暫停運(yùn)作
1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\(yùn)
作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金的投資策略等
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決定是否進(jìn)入開(kāi)放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)
入下一開(kāi)放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)
贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開(kāi)放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，為避免
基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利影響，基金管理
人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值的精度。
（2）開(kāi)放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開(kāi)放期最后一
日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金
管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸?
理人決定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款
項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回。
同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不
利影響，基金管理人可提高該開(kāi)放期最后一日的基金份額凈值的精度。
（3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基
金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作
日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)
資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全
部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和
安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期
日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
2、暫停運(yùn)作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報(bào)告期內(nèi)未開(kāi)展任何
投資運(yùn)作的，基金可暫停披露定期報(bào)告?；鸸芾砣藳Q定暫停運(yùn)作或重啟基金運(yùn)
作的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行信息披露。
3、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基
金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
4、暫停運(yùn)作期間的所有費(fèi)用，由基金管理人承擔(dān)。暫停運(yùn)作期間，基金不收
取管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。
5、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金嚴(yán)格采用持有到期策略，將基金資產(chǎn)配置于到期日（或回售期限）在
封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市
交易的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)
債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、
資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀
行存款）等以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）和可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但在每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基
金投資不受上述比例限制。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。
（三）投資策略
1、封閉期投資策略
封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有到期策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金
流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運(yùn)作期到期
日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的前提下，
對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前確認(rèn)行使回售權(quán)或到期的時(shí)
間。債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持
有至到期日。
在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，對(duì)所投資固定收益品種
的剩余期限（或回售期限）與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，主要投資于剩余
期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本
基金持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化。
（1）類屬資產(chǎn)配置策略
每個(gè)封閉期的建倉(cāng)期內(nèi)，本基金將根據(jù)收益率、市場(chǎng)流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)利差
等因素，在國(guó)債、金融債、信用債等債券類別間進(jìn)行債券類屬資產(chǎn)配置。
（2）信用債投資策略
本基金由于采用買入并持有到期策略，在債券投資上主要持有剩余期限（或
回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的債券品種。同時(shí)，由于本基金將在建倉(cāng)期內(nèi)
完成組合構(gòu)建，并在封閉期內(nèi)保持組合的穩(wěn)定，因此，個(gè)券精選是本基金投資策
略的重要組成部分。
信用債市場(chǎng)整體的信用利差水平和信用債發(fā)行主體自身信用狀況的變化都會(huì)
對(duì)信用債個(gè)券的利差水平產(chǎn)生重要影響，因此，一方面，本基金將從經(jīng)濟(jì)周期、
國(guó)家政策、行業(yè)景氣度和債券市場(chǎng)的供求狀況等多個(gè)方面考量信用利差的整體變
化趨勢(shì)；另一方面，本基金還將以內(nèi)部信用評(píng)級(jí)為主、外部信用評(píng)級(jí)為輔，即采
用內(nèi)外結(jié)合的信用研究和評(píng)級(jí)制度，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定企
業(yè)主體債的實(shí)際信用狀況。具體而言，本基金的信用債投資策略主要包括信用利
差曲線配置和信用債券精選兩個(gè)方面。
封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加時(shí)，為減少信用損失，本
基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置。
（3）資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券投資關(guān)鍵在于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來(lái)現(xiàn)金流的分析，本基金將
在國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，
對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的
總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）持有到期策略
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
本基金成立后，在每一封閉期的建倉(cāng)期內(nèi)將根據(jù)基金合同的規(guī)定，買入剩余
期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本
基金將在封閉期內(nèi)持有這些品種到期，持有的固定收益品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不
會(huì)發(fā)生變化。
（5）杠桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，以及回購(gòu)成本等因素的情況下，
在風(fēng)險(xiǎn)可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過(guò)債券回購(gòu)，放大杠桿進(jìn)行投資操作。
本基金將在封閉期內(nèi)進(jìn)行杠桿投資，杠桿放大部分仍主要投資于剩余期限（或
回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，并采取買入并持有到期的
策略。同時(shí)采取滾動(dòng)回購(gòu)的方式來(lái)維持杠桿，因此負(fù)債的資金成本存在一定的波
動(dòng)性。一旦建倉(cāng)完畢，初始杠桿確定，將維持基本恒定。通過(guò)這種方法，本基金
可以將杠桿比例穩(wěn)定控制在一個(gè)合理的水平。
（6）再投資策略
封閉期內(nèi)，本基金持有的債券將獲得一些利息收入，對(duì)于這些利息收入，本
基金將再投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的債券，并持有
到期。如果付息日距離封閉期末較近，本基金將對(duì)這些利息進(jìn)行流動(dòng)性管理。
另外，由于本基金買入的債券的剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封
閉期，因此，在封閉期結(jié)束前，本基金持有的部分債券到期后將變現(xiàn)為現(xiàn)金資產(chǎn)。
對(duì)于該部分現(xiàn)金資產(chǎn)，本基金將根據(jù)對(duì)各類短期金融工具的市場(chǎng)規(guī)模、交易情況、
流動(dòng)性、相對(duì)收益、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，再投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)
基金剩余封閉期的基金合同范圍內(nèi)約定的各類債券、債券回購(gòu)和銀行存款等貨幣
市場(chǎng)工具，并持有到期，獲取穩(wěn)定的收益。
2、開(kāi)放期投資安排
在開(kāi)放期，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)本基金份額的申購(gòu)與贖回而不斷變化。
因此本基金在開(kāi)放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性，以應(yīng)付當(dāng)時(shí)市場(chǎng)條件下的贖回要
求，并降低資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，做好流動(dòng)性管理。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票及股指期貨。
（2）除可分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分以外的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。
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（3）剩余期限（或回售期限）超過(guò)封閉期剩余期限的債券。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每個(gè)開(kāi)放期
開(kāi)始前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例
限制；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（4）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（6）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（7）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（8）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，
債券回購(gòu)到期后不得展期；
（10）開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該
基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）在封閉期內(nèi)本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%，在開(kāi)放期
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內(nèi)本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投
資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金
及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（14）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得
晚于該封閉期的最后一日；
（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（8）、（10）、（11）、（13）情形之外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
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照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：同期三年銀行定期存款利率（稅后）+1%。
本基金以每個(gè)封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作，每個(gè)封閉期為三年，期間投資者
無(wú)法進(jìn)行基金份額申購(gòu)與贖回。以與封閉期同期對(duì)應(yīng)的三年期銀行定期存款利率
（稅后）+1%作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人理性
判斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和流動(dòng)性特征，合理衡量本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
三年期定期存款利率采用每個(gè)封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人
民幣三年期存款基準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致，本基金可在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)
公告。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金與股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開(kāi)基金
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份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定。
（九）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
以下內(nèi)容摘自本基金2025年第2季度報(bào)告：
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年7月18
日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截止2025年6月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 10,574,774,046.01 99.20
其中：債券 10,574,774,046.01 99.20
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 84,854,480.43 0.80
8 其他資產(chǎn) - -
9 合計(jì) 10,659,628,526.44 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票。
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通股票。
3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 1,018,432,312.94 11.15
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 9,556,341,733.07 104.58
其中：政策性金融債 8,100,174,614.72 88.64
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 10,574,774,046.01 115.73
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 220406 22農(nóng)發(fā)06 50,100,000 5,124,901,450.39 56.08
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
2 220207 22國(guó)開(kāi)07 28,700,000 2,923,643,945.55 32.00
3 019683 22國(guó)債18 10,000,000 1,018,432,312.94 11.15
4 2228045 22興業(yè)銀行04 7,000,000 712,975,268.96 7.80
5 2228046 22中信銀行02 7,000,000 712,674,280.49 7.80
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未運(yùn)用股指期貨進(jìn)行投資。
10、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未運(yùn)用國(guó)債期貨進(jìn)行投資。
11、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報(bào)告編制
日前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局處罰。興業(yè)銀行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受
到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局處罰。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局和中國(guó)人民銀行處罰。中信銀行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國(guó)家
金融監(jiān)督管理總局處罰。交通銀行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到國(guó)家金融監(jiān)督管理
總局處罰。本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)
及基金合同的要求。其他主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
（2）本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票
庫(kù)。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
無(wú)。
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（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末未持有流通受限股票。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
（十）基金的業(yè)績(jī)
1、自基金合同生效以來(lái)基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率
的比較
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2019年8月29日至2019年12月31日 0.95% 0.01% 1.31% 0.01% -0.36% 0.00%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.15% 0.01% 3.89% 0.01% -0.74% 0.00%
2021年1月1日至2021年12月31日 3.00% 0.01% 3.88% 0.01% -0.88% 0.00%
2022年1 2.20% 0.01% 3.88% 0.01% -1.68% 0.00%
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月1日至2022年12月31日
2023年1月1日至2023年12月31日 2.21% 0.01% 3.88% 0.01% -1.67% 0.00%
2024年1月1日至2024年12月31日 2.34% 0.01% 3.89% 0.01% -1.55% 0.00%
2025年1月1日至2025年6月30日 1.18% 0.01% 1.90% 0.01% -0.72% 0.00%
2、自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收
益率變動(dòng)的比較
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十、基金的財(cái)產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項(xiàng)以及
其他投資所形成的價(jià)值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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十一、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)
定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)
及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率
或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤
銷，確認(rèn)利息收入并評(píng)估減值準(zhǔn)備。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和
票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購(gòu)以協(xié)議成本列示，按協(xié)議商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
4、基金應(yīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求評(píng)估金融資產(chǎn)是否發(fā)生減值，如有客觀證
據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)計(jì)提減值準(zhǔn)備。
5、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變化
或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負(fù)債于開(kāi)放期
內(nèi)的公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映
上述資產(chǎn)或負(fù)債于開(kāi)放期內(nèi)的公允價(jià)值的方法估值。為最大限度保護(hù)持有人利益，
基金管理人可采用的風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固定
收益品種、及時(shí)評(píng)估和計(jì)提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進(jìn)入下一開(kāi)
放期等。
6、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確
?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
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序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢?
設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將
基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按
約定對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，
視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人“(受損方”)的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
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由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)?
利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?
返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，
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基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，
基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基
金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)
核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值按約定予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第5項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消
除由此造成的影響。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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十二、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用及因基金投資產(chǎn)生的費(fèi)用等；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力
致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
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基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力
致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、
信息披露費(fèi)等費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、其他收入扣除資產(chǎn)減值損失和相關(guān)費(fèi)
用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益與基金利潤(rùn)一致。
（二）基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已
實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金至少在每個(gè)自然季度分別進(jìn)行
1次收益分配，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、A每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、基金可供分配利潤(rùn)為正的情況下，方可進(jìn)行收益分配；
6、投資者的現(xiàn)金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數(shù)點(diǎn)后第2位，
小數(shù)點(diǎn)后第3位開(kāi)始舍去，舍去部分歸基金資產(chǎn)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，按照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間
不得超過(guò)15個(gè)工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
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十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)
計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年
度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
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十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相應(yīng)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
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1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)
明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指
定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要、基金托管協(xié)議登載在指定媒介上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披
露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的
其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基
金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人在封閉期內(nèi)處置信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加的固定收益類品種，或計(jì)提資
產(chǎn)減值準(zhǔn)備等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露。
7、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
生重大影響的下列事件：
1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2）《基金合同》終止、基金清算；
3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8）基金募集期延長(zhǎng)；
9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三
十；
11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14）基金收益分配事項(xiàng)；
15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17）本基金進(jìn)入開(kāi)放期；
18）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
19）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
20）基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
21）本基金暫?；蚧謴?fù)下一個(gè)封閉期運(yùn)作；
22）本基金在開(kāi)放期發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)；
23）封閉期到期時(shí)持有尚未處置完畢的違約債券的情形；
24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
10、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
11、資產(chǎn)支持證券的投資情況
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持
有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)
比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
12、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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十六、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘
請(qǐng)于側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見(jiàn)且符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照
啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖回
外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋
賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一工作日
主袋賬戶總份額的20%認(rèn)定。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
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本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)
計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等按主袋賬戶基金
資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報(bào)告中
披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋
賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)
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袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
（八）本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管
理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改
和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
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十七、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申
購(gòu)和贖回，也不上市交易。因此，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖
回基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。
（2）基金在封閉期內(nèi)無(wú)法迅速建倉(cāng)從而影響基金收益的有效投資風(fēng)險(xiǎn)。由于
本基金執(zhí)行到期日匹配的投資策略，所以在新的封閉期開(kāi)始后應(yīng)迅速將基金資產(chǎn)
中所持有的現(xiàn)金投資于投資策略中所規(guī)定的各類金融工具，但當(dāng)市場(chǎng)供求出現(xiàn)變
化導(dǎo)致基金無(wú)法在每個(gè)封閉期開(kāi)始后迅速建倉(cāng)時(shí)，會(huì)對(duì)基金收益造成影響。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資
人發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵押
資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，從而對(duì)本基金帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)支持證券的投資
與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會(huì)受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等
的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化時(shí)，本基金將面對(duì)臨時(shí)
調(diào)整持倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違
規(guī)違約時(shí)，本基金將面臨無(wú)法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基
金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作
日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)
資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全
部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定，最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異。
（5）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的
債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易
收益。
（6）攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基
金份額凈值下跌。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
基金主要投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變
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化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國(guó)家宏觀
政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周
期性變化，基金投資的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于
債券，其收益水平可能會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，
基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值
增值。
5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲
線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)利率下降將影響固定收益證券利息收入的再投資收益率，
這與利率上升帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)
基金在交易過(guò)程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、債券發(fā)
行人評(píng)級(jí)下降、債券發(fā)行人拒絕支付到期本息、交易對(duì)手違約等情況，從而導(dǎo)致
基金資產(chǎn)損失。
本基金的投資對(duì)象包括信用類的固定收益產(chǎn)品，例如公司債券，信用風(fēng)險(xiǎn)是
本基金將要面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)因素。
封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用風(fēng)險(xiǎn)顯著增加時(shí)，為減少信用損失，本
基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置，從而可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成不利影響，對(duì)本基金買
入持有到期投資策略也會(huì)產(chǎn)生影響。
（四）管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占
有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。
同時(shí)，基金管理人的投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有
效防范道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以及基金管理人的職業(yè)道德水平
等，也會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。
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（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金以定期開(kāi)放的方式運(yùn)作。本基金的封閉期為自《基金合同》生效之日
起（包括《基金合同》生效之日）或自每一開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日），
至三年后的對(duì)應(yīng)日（如該日為非工作日或日歷年度不存在該對(duì)應(yīng)日期的，則順延
至下一工作日）的前一日。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交
易。本基金自封閉期結(jié)束之后第一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與
贖回業(yè)務(wù)。本基金每個(gè)開(kāi)放期不少于五個(gè)工作日，不超過(guò)二十個(gè)工作日，開(kāi)放期
的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。本基金的具體申購(gòu)、贖回安排詳見(jiàn)本招
募說(shuō)明書(shū)“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”章節(jié)。
在開(kāi)放期前夕，本基金的基金資產(chǎn)原則上可完全變現(xiàn)；在開(kāi)放期本基金將保
持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性以應(yīng)對(duì)贖回要求，但是在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)可能存在現(xiàn)金不足
而無(wú)法完全滿足投資人贖回要求的風(fēng)險(xiǎn)和現(xiàn)金過(guò)多帶來(lái)的收益下降風(fēng)險(xiǎn)。
1、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
本基金投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地
方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)
存單、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（協(xié)議
存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基
金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。基金主要投資的標(biāo)的在上
海證券交易所、深圳證券交易所以及銀行間市場(chǎng)發(fā)行上市，存在活躍的交易市場(chǎng)，
且本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。本基金主要投資于信用資質(zhì)佳的債券，
盡量規(guī)避可能存在估值、信用風(fēng)險(xiǎn)隱患的債券，債券違約風(fēng)險(xiǎn)很低。
本基金屬于定期開(kāi)放式基金，在封閉期間，基金可能投資于部分流動(dòng)性受限
的資產(chǎn)，基金持倉(cāng)的7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)值較低等，但是由于本基金主要投
資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具，在開(kāi)放
期前夕，基金資產(chǎn)原則上可完全變現(xiàn)以滿足持有人的贖回要求及監(jiān)管機(jī)構(gòu)、基金
合同有關(guān)流動(dòng)性控制方面的規(guī)定。
本基金管理人在對(duì)投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估后，結(jié)合基
金投資管理策略、管理人的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況等，認(rèn)可基金在定期開(kāi)放的運(yùn)作
管理下，擬投資的證券標(biāo)的具有較高的信用資質(zhì)，可按照預(yù)期本息兌付，應(yīng)對(duì)基
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金投資人在開(kāi)放期的贖回要求。
2、巨額贖回下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在基金出現(xiàn)巨額贖回且投資人的贖回申請(qǐng)大幅超過(guò)基金短期可變現(xiàn)資產(chǎn)的情
形下，基金經(jīng)理根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況評(píng)估其流動(dòng)性，如確認(rèn)無(wú)法應(yīng)對(duì)投
資人的全部贖回要求，或資產(chǎn)立即處置將對(duì)基金份額持有人利益造成損害的，應(yīng)
當(dāng)提請(qǐng)公司啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案舉措仍無(wú)法有效應(yīng)
對(duì)，則公司需進(jìn)一步評(píng)估啟動(dòng)延期辦理贖回申請(qǐng)的必要性及相應(yīng)解決方案，解決
方案應(yīng)覆蓋基金資產(chǎn)變現(xiàn)的具體舉措、當(dāng)日確認(rèn)贖回申請(qǐng)的份額及延期辦理贖回
的比例、基金恢復(fù)正常贖回的時(shí)間安排等。巨額贖回解決方案的相關(guān)說(shuō)明及可能
影響，公司將及時(shí)通知基金份額持有人。
3、實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響。
為保護(hù)投資人利益，減小流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金投資運(yùn)作的影響，基金合同規(guī)定
有不同的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。在某些情景下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，依照法律法規(guī)及基金合同的約定，
履行相應(yīng)的信息披露程序后，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等
進(jìn)行適度管理。在贖回限制的情況消除后，基金管理人將恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的正常辦
理并公告。
基金管理人實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具、簡(jiǎn)易程序（具體內(nèi)容可參考基
金合同）及對(duì)投資者的影響，如下所示：
1）延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)出現(xiàn)基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)
前一工作日的基金總份額的20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回?；鸸芾砣丝梢愿?
據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。針對(duì)延緩支付贖
回款項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)接受并確認(rèn)所有的贖回申請(qǐng)，當(dāng)日按比例辦理的贖回比
例不得低于基金總份額的20%，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩
支付的期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。
在開(kāi)放期內(nèi)，如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請(qǐng)超過(guò)
前一工作日基金總份額30%的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。
受延期贖回的影響，投資者可能在基金發(fā)生巨額贖回期間，提出贖回請(qǐng)求后，
贖回要求得不到滿足。
2）在開(kāi)放期內(nèi)，基金暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的事項(xiàng)，具體包括：
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（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
（4）發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
（6）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人
應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告，且開(kāi)放期按暫停贖回的期間相應(yīng)順延。
在基金管理人暫?；疒H回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)期間，受此影響，基金
份額持有人可能不能及時(shí)、足額的贖回所持有的基金份額。
3）收取短期贖回費(fèi)。
按照基金合同的約定，本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者將收取1.5%的
贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。受此影響，對(duì)于申購(gòu)后短期內(nèi)需要
贖回基金份額的投資者，需注意短期贖回費(fèi)的收取，及對(duì)基金投資收益的可能影
響。
4）暫停估值情形。當(dāng)發(fā)生以下事項(xiàng)時(shí)，基金暫停估值：
（1）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
當(dāng)發(fā)生暫停基金估值的情形時(shí)，一方面投資者所查詢到的凈值可能不能及時(shí)、
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準(zhǔn)確地反映基金投資的市場(chǎng)價(jià)值，另一方面在發(fā)生暫停估值的情況后，基金管理
人會(huì)根據(jù)合同約定，或視情況暫停接受贖回請(qǐng)求或延緩支付贖回款項(xiàng)。
5）擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制
在開(kāi)放期內(nèi)，當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可采用擺動(dòng)
定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性，擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的處理原則與操作規(guī)范遵循
相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門自律規(guī)則的規(guī)定。
當(dāng)基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形且基金管理人決定采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，大額
申購(gòu)或贖回的申購(gòu)凈值或贖回凈值可能發(fā)生變動(dòng)，將直接影響到大額申購(gòu)或贖回
投資者的投資收益。
6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施
當(dāng)出現(xiàn)其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施時(shí)，基金管理人可能在與
托管人協(xié)商后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的相關(guān)要求，采取對(duì)本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理措施，具體情況的相關(guān)說(shuō)明可能由基金管理人屆時(shí)公告確定。
4、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制是一
種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門
的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制
后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅
主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，
其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨
損失。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。實(shí)施側(cè)袋
機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)
告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承
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擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
（六）操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交
易錯(cuò)誤和欺詐等。
此外，在開(kāi)放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影
響交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)
自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
（七）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（八）模型風(fēng)險(xiǎn)
指在估計(jì)資產(chǎn)價(jià)值、市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中采用了錯(cuò)誤的估計(jì)方法或選擇了
不恰當(dāng)?shù)哪Ｐ投鴮?dǎo)致投資結(jié)果不確定風(fēng)險(xiǎn)。
（九）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間
的匹配檢驗(yàn)。
（十）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等方
面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)運(yùn)行，導(dǎo)
致基金資產(chǎn)損失；
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4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效后按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
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（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要見(jiàn)附件一。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見(jiàn)附件二。
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二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資訊服務(wù)
1.開(kāi)戶確認(rèn)書(shū)服務(wù)
對(duì)首次開(kāi)通基金賬戶的投資人，基金管理人將在T+1個(gè)工作日以電子郵件形
式向預(yù)留電子郵箱的客戶發(fā)送開(kāi)戶確認(rèn)書(shū)。如果投資人需要提供紙質(zhì)形式，請(qǐng)致
電基金管理人客戶服務(wù)熱線索取。
2.對(duì)賬單服務(wù)
（1）基金管理人為基金份額持有人定期或不定期提供電子郵件、短信或其他
形式對(duì)賬單服務(wù)。
（2）基金份額持有人可登錄公司網(wǎng)站（www.bobbns.com）進(jìn)入“賬戶登陸”
欄目，自助查詢或下載任意時(shí)段的對(duì)賬單。
3.基金管理人通過(guò)電子郵件、短信等方式為基金份額持有人提供基金交易確認(rèn)、
持有基金凈值、重要公告信息、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶關(guān)懷等各類通知服務(wù)。
提示：所有聯(lián)系方式，以基金管理人獲得的基金份額持有人信息為準(zhǔn)。由于
基金份額持有人提供的電子郵箱、手機(jī)號(hào)碼、聯(lián)系地址等不詳、錯(cuò)誤或因通訊故
障、第三方投遞差錯(cuò)、延誤等原因，造成相關(guān)服務(wù)無(wú)法按時(shí)準(zhǔn)確送達(dá)，請(qǐng)及時(shí)到
原基金銷售網(wǎng)點(diǎn)或致電本公司客服熱線辦理相關(guān)信息變更。如需訂閱、變更或取
消相關(guān)服務(wù)，基金份額持有人可登陸本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線辦理?；鸸芾?
人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整所提供服務(wù)的條件、方式和內(nèi)容。
（二）公司官網(wǎng)服務(wù)
1.自助開(kāi)戶及交易
通過(guò)本公司網(wǎng)站，投資人可以自助辦理基金開(kāi)戶及交易等業(yè)務(wù)，支持隨時(shí)查
詢交易記錄，持有份額、賬戶資料修改、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、密碼重置等。
2.信息查詢
通過(guò)本公司網(wǎng)站查詢基金管理人依法披露的各類基金信息，如基金基本信息、
法律文件、定期報(bào)告，基金管理人最新動(dòng)態(tài)等。
3.公司網(wǎng)址：www.bobbns.com
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（三）服務(wù)聯(lián)系方式
1.客服熱線
400-00-95526
2.在線服務(wù)
投資人可通過(guò)本公司網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道點(diǎn)擊“在線客服”獲取在線服
務(wù)。
3.電子郵箱
service@bobbns.com
（四）投訴與建議
投資人可以通過(guò)基金管理人客服熱線電話、在線客服、電子郵箱等渠道或方
式，對(duì)基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴與建議。
（五）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
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二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi)本基金及基金管理人的有關(guān)更新公告：
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露日期
1 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新） 2025-03-20
2 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-03-20
3 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025-03-28
4 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22
5 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金分紅公告 2025-06-11
6 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金2025年第2季度報(bào)告 2025-07-21
7 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金2025年中期報(bào)告 2025-08-29
8 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)公告 2025-09-01
9 中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2025-09-04
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二十三、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的住所，投資
人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說(shuō)明書(shū)復(fù)制件或復(fù)印件，但
應(yīng)以招募說(shuō)明書(shū)正本為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋吮ＷC文本的內(nèi)容與所公告的
內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.bobbns.com)查閱和下載招募
說(shuō)明書(shū)。
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二十四、備查文件
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金募集注冊(cè)
的文件
（二）《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見(jiàn)書(shū)
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件
以上第（一）至（五）、（七）項(xiàng)備查文件存放在基金管理人辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)
場(chǎng)所，第（六）項(xiàng)文件存放于基金托管人的辦公場(chǎng)所?；鹜顿Y者在營(yíng)業(yè)時(shí)間可
免費(fèi)查閱，在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
中加基金管理有限公司
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附件一基金合同摘要
第一部分基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
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贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
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（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
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管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露（因?qū)徲?jì)、法律等向外
部專業(yè)顧問(wèn)提供的情況除外）；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格；
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法
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權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二部分基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
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表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，本基金封閉期與開(kāi)放期的轉(zhuǎn)換及暫停運(yùn)作除外；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率；
（3）增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
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（6）基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)
換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他
情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開(kāi)時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)
召開(kāi)；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書(shū)面答復(fù)，基金托管人仍
認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日
內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日
內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書(shū)面答復(fù)，代表基金份
額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管
人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集
的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)
配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
能作出書(shū)面答復(fù)，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
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擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸?
理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的
計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
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（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以
后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金
份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊
開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的
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代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)
行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、
法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持
有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)
換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與
其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份
額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基
金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
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公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議
時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
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日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、若參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大
會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他
人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以
上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的
主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過(guò)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無(wú)表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序和
表決條件等內(nèi)容，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的部分，如法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對(duì)該部分內(nèi)容進(jìn)行修改或調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
第三部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
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會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
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5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第四部分爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方
當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
第五部分基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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附件二基金托管協(xié)議摘要
第一部分托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中加基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)仁和鎮(zhèn)順澤大街65號(hào)317室
法定代表人：楊琳
成立時(shí)間：2013年3月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2013】247號(hào)
注冊(cè)資本：4.65億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)（100032）
法定代表人：廖林
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時(shí)間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理
證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政府
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和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債
券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管理
服務(wù)；開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證
業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀
行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二部分基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金
投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的
國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）
等以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）和可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但在每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基
金投資不受上述比例限制。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）
不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
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本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票及股指期貨。
（2）除可分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分以外的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。
（3）剩余期限（或回售期限）超過(guò)封閉期剩余期限的債券。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投
融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；但在每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始
前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的
基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（4）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（6）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（7）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)
益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（8）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，
債券回購(gòu)到期后不得展期；
（10）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的15%，但因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限
資產(chǎn)的投資；
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（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）在封閉期內(nèi)本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%，在開(kāi)放期
內(nèi)本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投
資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金
及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（14）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得
晚于該封閉期的最后一日；
（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（8）、（10）、（11）、（13）項(xiàng)外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合
并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的比
例，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約
定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制的，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生
效之日起開(kāi)始。
對(duì)于因法律法規(guī)變化導(dǎo)致本基金投資范圍及投資限制等事項(xiàng)調(diào)整的，基金管
理人應(yīng)提前通知基金托管人，經(jīng)基金托管人書(shū)面同意后方可納入投資監(jiān)督范圍。
基金管理人知曉基金托管人履行投資監(jiān)督職責(zé)受外部數(shù)據(jù)來(lái)源或系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等因素
影響，應(yīng)為基金托管人系統(tǒng)調(diào)整預(yù)留所需的合理必要時(shí)間。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投
資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金托管人依據(jù)以下約定對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金管理人應(yīng)按照基金托管人確定的文件格式向基金托管人提供符合法律
法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手的名單?；鹜泄苋烁鶕?jù)名單對(duì)基金管理
人銀行間市場(chǎng)交易進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)銀行
間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新和調(diào)整，并及時(shí)通知基金托管人。擬更新和調(diào)
整的名單經(jīng)基金托管人確認(rèn)后開(kāi)始生效?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，
按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交
單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，但在充分履行監(jiān)督和復(fù)核義務(wù)后，不承擔(dān)交易對(duì)手
不履行合同造成的損失。因基金管理人未及時(shí)通知基金托管人導(dǎo)致交易對(duì)手名單
未變更的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。基金管理人更新銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名
單前已與本次更新剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行
結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行交
易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
2）基金管理人未按時(shí)更新或調(diào)整交易對(duì)手名單或交易對(duì)手名單文件格式不符
合托管人要求的，均視為未按時(shí)更新或調(diào)整名單。基金管理人同意，基金托管人
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無(wú)需履行前款項(xiàng)下監(jiān)督職責(zé)。因此給基金造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人未提供交易對(duì)手名單，但基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與銀行間市
場(chǎng)的丙類會(huì)員進(jìn)行債券交易的，可以通過(guò)郵件、電話等雙方認(rèn)可的方式提醒基金
管理人，基金管理人同意，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失
的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
3）基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，以DVP(券款兌付)
的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。
5、關(guān)于銀行存款投資。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人應(yīng)基于審慎原則評(píng)估存
款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)并據(jù)此自行選擇存款銀行。因基金管理人違反上述原則給基金造
成的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，相關(guān)損失由基金管理人先行承擔(dān)?；?
管理人履行先行賠付責(zé)任后，有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鹜泄苋说穆氊?zé)
僅限于督促基金管理人履行先行賠付責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)
行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基金托管人
發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。
對(duì)于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時(shí)改正。如基金管理人拒絕改正的，基金
托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
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對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資
指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第三部分基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等其他投
資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
無(wú)故未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書(shū)
面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)
面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違
規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人有義務(wù)
要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
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人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第四部分基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等其他投資所需
賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理
人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)
基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給
基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人
對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的中加基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專戶。該賬
戶由基金管理人開(kāi)立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管
理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具
的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資
完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金
開(kāi)立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
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（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活
動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公
司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五）債券托管賬戶的開(kāi)立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)
銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金
的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)設(shè)
銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配
及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)
回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其
中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心
的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有
效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托
管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基
金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)通
過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
第五部分基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值?；鸱蓊~凈值是按
照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算?；鸱?
額凈值的計(jì)算精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)
計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)
工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核無(wú)誤后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對(duì)基金凈值按規(guī)定予以公布。
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審
查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，
就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)
成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
第六部分基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包
括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，保管期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。基金管理人和基金托管人應(yīng)
按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔
的形式。保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6
月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必
須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份
額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》
終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作
日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
第七部分爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的
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仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)雙方均有
約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
第八部分托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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