中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年09月09日
送出日期：2025年09月09日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中加享利三年債券 基金代碼 007680
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年08月29日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 3年定期開(kāi)放
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李子家 2025年09月04日 2016年08月23日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\(yùn)作，且無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)： （1）每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、基金的投資策略等決定是否進(jìn)入開(kāi)放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開(kāi)放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值的精度。 （2）開(kāi)放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開(kāi)放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬(wàn)元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；對(duì)于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動(dòng)贖回。 同時(shí)，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點(diǎn)保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該開(kāi)放期最后一日的基金份額凈值的精度。 （3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金嚴(yán)格采用持有到期策略，將基金資產(chǎn)配置于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）等以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每個(gè)開(kāi)放期開(kāi)始前3個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后3個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。 本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。
主要投資策略 1、封閉期投資策略 封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有到期策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運(yùn)作期到期日。 基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。 基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前確認(rèn)行使回售權(quán)或到期的時(shí)間。債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。 在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，對(duì)所投資固定收益品種的剩余期限（或回售期限）與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，主要投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本基金持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化。 2、開(kāi)放期投資安排 在開(kāi)放期，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)本基金份額的申購(gòu)與贖回而不斷變化。因此本基金在開(kāi)放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃?dòng)性，以應(yīng)付當(dāng)時(shí)市場(chǎng)條件下的
贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，做好流動(dòng)性管理。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期三年銀行定期存款利率（稅后）+1%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金與股票型基金。
注：詳見(jiàn)《中加享利三年定期開(kāi)放債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分"基金的投資"。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.40%
100萬(wàn)≤M 0.20%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 75,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 會(huì)計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作
相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購(gòu)和贖回，也不上
市交易。因此，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。
（2）基金在封閉期內(nèi)無(wú)法迅速建倉(cāng)從而影響基金收益的有效投資風(fēng)險(xiǎn)。由于本基金執(zhí)行到期日
匹配的投資策略，所以在新的封閉期開(kāi)始后應(yīng)迅速將基金資產(chǎn)中所持有的現(xiàn)金投資于投資策略中所
規(guī)定的各類金融工具，但當(dāng)市場(chǎng)供求出現(xiàn)變化導(dǎo)致基金無(wú)法在每個(gè)封閉期開(kāi)始后迅速建倉(cāng)時(shí)，會(huì)對(duì)
基金收益造成影響。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，從而對(duì)本基金帶
來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會(huì)受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)
風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化時(shí)，本基金將面
對(duì)臨時(shí)調(diào)整持倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時(shí)，
本基金將面臨無(wú)法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)或者無(wú)法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變
現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開(kāi)放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已
變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩
余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定，最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在
差異。
（5）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在
封閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易收益。
（6）攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
2、本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包
括但不限于部分投資標(biāo)的流動(dòng)性較差的風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具
帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)）、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷
售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地
點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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