國聯(lián)睿享86個月定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
國聯(lián)睿享86個月定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月17日
送出日期：2025年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國聯(lián)睿享86個月定開債券 基金代碼 008048
下屬基金簡稱 國聯(lián)睿享86個月定開債券A 下屬基金代碼 008048
基金管理人 國聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年10月31日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每86個月開放一次
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
韓正宇 2023年09月22日 2017年05月22日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、債券回購、央行票據(jù)、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉換債券、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，但應開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每個開放期開始前的 3 個月、開放期及開放期結束后的 3 個月期間內，本基金債券資產(chǎn)的投資不受前述比例限制。在開放期內，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券比例不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，在封閉期內，本基金不受上述 5%的限制。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、封閉期投資策略 （1）資產(chǎn)配置策略 （2）債券投資組合策略 （3）相對價值策略 （4）債券選擇策略
2、開放期投資策略
業(yè)績比較基準 同期三年期銀行定期存款基準利率(稅后)+0.5%
風險收益特征 本基金屬于債券型證券投資基金，其預期風險和收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 0≤M 0.45%
50萬≤M 0.20%
M≥100萬 1000.00元/筆
贖回費 0天≤N 1.50% 在同一開放期內申購后又贖回的
N≥7天 0.10% 在同一開放期內申購后又贖回的
0.00 持有一個或一個以上封閉期
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 60,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關的律師費、訴訟費、仲裁費；基金份額持有人大會 費用；基金的相關賬戶的開戶及維護費用；基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費的年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.20%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作，投資人需在開放期提出申購贖回申請，在非開
放期間將無法進行申購和贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內無法贖回的風險。
（2）本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作，以86個月為一個封閉期。投資人在開放日辦
理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為開放期內上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易
日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、
贖回時除外。封閉期內，本基金不辦理申購與贖回業(yè)務，也不上市交易。
（3）為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質和發(fā)行人的償付能力進行
評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處置預案。封閉期內，如本基
金持有債券的信用風險顯著增加時，為減少信用損失，本基金將對該債券進行處置。
（4）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變
現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結束的下一個工作日，基金份額應全部自動贖回，按已
變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩
余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應就上述延緩支付部分贖回款項的
原因和安排在封閉期結束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可
能存在差異的風險。
（5）在封閉期內，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和
結構在封閉期內不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。
（6）本基金定期對持有的固定收益品種的賬面價值進行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值
的，應當與托管人協(xié)商一致后對所投資資產(chǎn)計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保
本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。
2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包
括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）再投資風險。
3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規(guī)風險。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲
裁費用由敗訴方承擔。
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