華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣B）基金產品資料概要更新
華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣B）基金產品資料
概要更新
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華夏快線貨幣 基金代碼 511650
下屬基金簡稱 華夏快線貨幣B 下屬基金代碼 016430
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 2016-12-29
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔任本基金
2020-06-04
基金經理的日期
基金經理 鄧子威
證券從業(yè)日期 2008-06-26
注：本基金自2022年8月30日起新增B類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
投資目標 在力求安全性的前提下，追求穩(wěn)定的絕對回報。
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：
1、現(xiàn)金。
2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、
同業(yè)存單。
投資范圍
3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、資產支持證券。
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
主要投資策略包括資產配置策略、個券選擇策略、銀行存款投資策略、
主要投資策略
利用短期市場機會的靈活策略、資產支持證券投資策略等。
業(yè)績比較基準 七天通知存款稅后利率。
本基金為貨幣市場基金，基金的風險和預期收益低于股票型基金、混
風險收益特征
合型基金、債券型基金。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二) 投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產金額占基金總資產的比例。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：①本基金自2022年8月30日增加B類基金份額類別。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
本基金不收取申購費用與贖回費用。當貨幣市場基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、
政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于
5%且偏離度為負時，或者當基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其
他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，
避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人可以對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超
過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二） 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費 固定費率0.20% 基金管理人、銷售機構
托管費 固定費率0.05% 基金托管人
銷售服務費 固定費率0.01% 銷售機構
審計費用 年費用金額（元）75,000.00 會計師事務所
信息披露費 年費用金額（元）120,000.00 規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產中列支的其他費用按
其他費用 照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定相關服務機構
在基金財產中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產生費用金額，實際由基金資產承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
④銷售服務費為最新合同費率，不含費率優(yōu)惠。
（三） 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.26%
注：①基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費
用合計占基金每日平均資產凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數點后
2位。基金運作綜合費用包含由基金資產承擔的費用，如管理費、托管費、銷售服務費
（若有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基
金交易產生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息
披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等其他運作費用，根據最近一次基金年報披露
的其他費用金額，除以基金每日平均資產凈值計算年費率?；鹈咳掌骄Y產凈值=基
金每日資產凈值合計/當年天數（保留兩位小數，按當年自然天數計算，當年成立的基
金，按當年實際運作天數計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
③其他運作費用合計占基金每日平均資產凈值的比例（年化）系根據歷史數據測算，計
算結果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數據可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根
據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的
積極管理風險，基金收益為負的風險，利率風險，信用風險，影子價格和攤余成本法估
值的偏離風險，本基金的其他特定風險等。
本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資者而言，交
易費用和二級市場流動性等因素都會在一定程度上影響投資者的投資收益。二級市場的
價格受供需關系的影響，可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價交易或折價交易。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值保持不變，每日分配收益。但投資者購買
本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將
根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏快線交易型貨幣市場基金（華夏快線貨幣B）基金產品資料概要更新.pdf