金信民發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2024年12月26日
送出日期：2024年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱金信民發(fā)貨幣基金代碼004077
基金簡(jiǎn)稱A金信民發(fā)貨幣A基金代碼A 004077
基金簡(jiǎn)稱B金信民發(fā)貨幣B基金代碼B 004078
基金簡(jiǎn)稱E金信民發(fā)貨幣E基金代碼E 018324
基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2016年12月16日-
日期
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基
2018年03月08日
基金經(jīng)理?xiàng)罱芙鸾?jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2009年02月06日
開始擔(dān)任本基金基
2021年07月28日
基金經(jīng)理劉雨卉金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2015年07月06日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)
投資目標(biāo)
實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包
括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存
款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及
中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良
投資范圍
好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一致并履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依
據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范
圍。
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本基金的投資策略主要有以下七個(gè)方面：
1、利率策略
通過全面研究主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)
行的可能情景，并預(yù)測(cè)財(cái)政政策、貨幣政策等
宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析金融市場(chǎng)資金供求狀
況變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測(cè)金融市
場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)，以及金融市場(chǎng)收益率曲
線斜度變化趨勢(shì)。
2、信用策略
根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段，分析債券發(fā)行人
所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)地位、財(cái)
務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評(píng)價(jià)債
券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合外部權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)
構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，確定基金資產(chǎn)對(duì)相應(yīng)債券
的投資決策。
3、類屬配置策略
研究國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)
資金供求關(guān)系，以及不同時(shí)期市場(chǎng)投資熱點(diǎn)，
分析國(guó)債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類
的利差水平，評(píng)定不同債券類屬的相對(duì)投資價(jià)
值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比
例。
主要投資策略
4、個(gè)券選擇策略
本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及
時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場(chǎng)收益率的債券，并找出因投資
者偏好、供求、流動(dòng)性、信用利差等導(dǎo)致債券
價(jià)格偏離的原因。同時(shí)，基于收益率曲線判斷
出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)
值投資，選擇出估值較低的債券品種。
5、相對(duì)價(jià)值策略
本基金密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、制度的變動(dòng)，
通過深入分析市場(chǎng)參與者的立場(chǎng)和觀點(diǎn)，充分
利用因市場(chǎng)分割、市場(chǎng)投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好或
者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)失衡機(jī)會(huì)，形成
相對(duì)價(jià)值投資策略，運(yùn)用回購(gòu)、遠(yuǎn)期交易合同
等交易工具進(jìn)行不同期限、不同品種或不同市
場(chǎng)之間的套利交易，為本基金的投資帶來增加
價(jià)值。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金側(cè)重于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的
分析，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，
對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。
本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的投資比例、
信用等級(jí)并密切跟蹤評(píng)級(jí)變化，采用分散投資
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方式以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯
票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向。當(dāng)法
律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本
基金將按照屆時(shí)生效的法律法規(guī)，制定符合本
基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資
品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金
中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品。在一般情況
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基
金、混合型基金與股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
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本基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2023年5月16日，本基金增設(shè)E類份額，增設(shè)當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用。
贖回費(fèi)
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%
以上的贖回申請(qǐng)（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的
持有份額合計(jì)超過基金份額總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/0.15%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
托管費(fèi)基金托管人
末，按月支付/0.08%
銷售服務(wù)費(fèi)A類每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月銷售機(jī)構(gòu)
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末，按月支付/0.25%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
銷售服務(wù)費(fèi)B類銷售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/0.01%
每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月
銷售服務(wù)費(fèi)E類銷售機(jī)構(gòu)
末，按月支付/0.25%
審計(jì)費(fèi)用40,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
其他費(fèi)用中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
詳見本基金《基金合同》及
《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
金信民發(fā)貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
金信民發(fā)貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
金信民發(fā)貨幣E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)
率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購(gòu)
買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)
情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
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2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交
收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。
大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情
況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。
3、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)設(shè)定上
限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資人的申購(gòu)申請(qǐng)可能
確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投資人可
能面臨無法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資人可
能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，
導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、收益分配風(fēng)險(xiǎn)
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時(shí)，基金管理人有權(quán)通過銷售機(jī)
構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金份額持有人未支付負(fù)收
益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)。
5、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以
應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長(zhǎng)期收
益可能低于市場(chǎng)平均水平。
6、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估
值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
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五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.jxfunds.com.cn][客服電話400-900-8336]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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