農(nóng)銀匯理貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理貨幣市場證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年7月30日
送出日期：2025年7月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀貨幣 基金代碼 660007
下屬基金簡稱 農(nóng)銀貨幣A 下屬基金交易代碼 660007
下屬基金簡稱 農(nóng)銀貨幣B 下屬基金交易代碼 660107
下屬基金簡稱 農(nóng)銀貨幣C 下屬基金交易代碼 022752
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2010年11月23日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 黃曉鵬 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年8月31日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金以保持資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性為優(yōu)先目標(biāo)，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，為投資者提供良好的現(xiàn)金管理工具。
投資范圍 本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括：（一）現(xiàn)金；（二）期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（三）剩余期限在397 天以內(nèi)（含397 天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許貨幣市場基金投資于其它品種，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，將其納入到基金的投資范圍。
主要投資策略 本基金的投資將遵循安全性和流動性優(yōu)先的基本原則，通過對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、市場狀況和資金供求的深入分析，科學(xué)預(yù)計未來利率走勢，合理設(shè)定投資組合的目標(biāo)久期和資產(chǎn)配置比例。同時，綜合運用利率、久期、類屬、回購和流動性管理等多種投資策略，在保證安全性和流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場證券投資基金。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當(dāng)年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.1500% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.0500% 基金托管人
銷售服務(wù)費 農(nóng)銀貨幣A 0.2500% 銷售機構(gòu)
農(nóng)銀貨幣B 0.0100% 銷售機構(gòu)
農(nóng)銀貨幣C 0.1000% 銷售機構(gòu)
審計費用 65,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
農(nóng)銀貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
農(nóng)銀貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.22%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
農(nóng)銀貨幣C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為貨幣市場基金，其面臨的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、政策風(fēng)險、管理
風(fēng)險等。
本基金為貨幣市場基金，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2010年10月8日證監(jiān)許可【2010】[1359]號文核準(zhǔn)。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有份額享受
基金的收益，但同時也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險?；鹜顿Y中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境
因素變化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人
連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，某一基金
的特定風(fēng)險等。本基金為貨幣市場證券投資基金。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、
債券型基金。投資者購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的招募說明書及基金合同。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資者在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進
行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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