財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有期債券型基金中基金（FOF）基
金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月17日
送出日期：2025年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財通資管通達穩(wěn)鑫3
基金簡稱個月持有債券型基金代碼024568
（FOF）
財通資管通達穩(wěn)鑫3
下屬基金簡稱個月持有債券型下屬基金代碼024568
（FOF）A
財通資管通達穩(wěn)鑫3
下屬基金簡稱個月持有債券型下屬基金代碼024569
（FOF）C
財通證券資產(chǎn)管理有上海農(nóng)村商業(yè)銀行股
基金管理人基金托管人
限公司份有限公司
基金合同生效日
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日可申購，
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額的最短
持有期限為3個月
基金經(jīng)理開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
羅少文2018年07月16日
注：本基金為債券型基金中基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
本基金在控制風險的前提下，通過資產(chǎn)配置策略和公募基金精選策略，
投資目標
力爭為持有人提供長期穩(wěn)定的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集的基金份額（包括QDII基金、香港互認基金、
公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經(jīng)中
投資范圍國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核
準或注冊上市的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、央
行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持機構債、政府支持債、
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地方政府債、公開發(fā)行的次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、
可交換債券、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)
存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人與基金
托管人協(xié)商一致，且在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的
公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%，其
中，投資于債券型證券投資基金占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；投資于
港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%。本基金投資于QDII基金和
香港互認基金的比例合計不得超過基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基
金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%，投資于封閉運作基金、定期開放基
金等流通受限基金的比例不得超過本基金基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金
應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府
債券。其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人與基
金托管人協(xié)商一致，且在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投
資比例。
（一）大類資產(chǎn)配置策略（二）基金投資策略（三）股票投資策略（四）
主要投資策略債券投資策略（五）可轉換債券和可交換債券投資策略（六）資產(chǎn)支持
證券投資策略
中債綜合（全價）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*4%+恒生指數(shù)
業(yè)績比較基準
收益率*1%+銀行活期存款利率(稅后)*5%
本基金為債券型基金中基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平
高于貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于混合型基金、混合型基金
風險收益特征中基金、股票型基金和股票型基金中基金。
本基金可以投資港股通標的股票，需承擔匯率風險以及因投資環(huán)境、投
資標的、市場制度、交易規(guī)則差異等帶來的特有風險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有債券型（FOF）A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
認購費
M
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100萬元≤M
0.15%非養(yǎng)老金客戶
元
100萬元≤M
0.06%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
M
M
100萬元≤M
0.20%非養(yǎng)老金客戶
申購費（前收費）元
100萬元≤M
0.08%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
基金管理人和銷
管理費0.30%
售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費C 0.30%銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和
仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的開戶費用、
賬戶維護費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯
劃費用，因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費
其他費用相關服務機構
用，基金投資其他基金產(chǎn)生的費用（包括但不限于申
購費、贖回費以及銷售服務費用等），但法律法規(guī)禁止
從基金財產(chǎn)中列支的除外，按照國家有關規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
無
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
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（1）本基金是債券型基金中基金（FOF），存在大類資產(chǎn)配置風險，有可能受到經(jīng)濟周
期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導
致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風險。本基金對被
投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。
被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)
營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持
價值和長期投資理念，重視基金投資風險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完
全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風險。
另外，本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基
金管理人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費
（不包括按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用）、銷
售服務費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費（其中不收取基金財產(chǎn)中持有本基
金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費）、銷
售服務費，因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
（2）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風險、匯率
風險、法律和政治風險、會計制度風險、稅務風險等風險。并且，由于本基金可以投資于
QDII基金，本基金的申購/贖回確認日、支付贖回款項日以及份額凈值公告日等可能晚于一
般基金。
2、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標的信用風險、
流動性風險，及證券化過程中的法律風險等，由此可能導致基金或基金份額持有人利益受損。
3、本基金參與債券回購的風險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。債券回購的主要
風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險，其中，信用風險指回購交易中交易對手
在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基金凈值損失的風險；投資風險是指
在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收益而導致的風險以及由于回購操作導致投資總
量放大，致使整個組合風險放大的風險；而波動性加大的風險是指在進行回購操作時，在對
基金組合收益進行放大的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合
的風險將會加大。回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
4、投資存托憑證的特定風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證
發(fā)行機制相關的風險，由此可能導致基金或基金份額持有人利益受損。存托憑證發(fā)行機制相
關的風險包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存
在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引
發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以
及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的
基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
5、投資公募REITs的特定風險
公募REITs采用“公募基金+基礎設施資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結構，主要特點如下：一
是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特征，80%以上基金資產(chǎn)投
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資于基礎設施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過基礎設施資產(chǎn)支持證券持有基礎
設施項目公司全部股權，穿透取得基礎設施項目完全所有權或經(jīng)營權利；二是公募REITs
以獲取基礎設施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后基金
年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式運作，不開放申購與贖回，在證券交
易所上市，使用場外基金賬戶認購的基金份額持有人需通過辦理跨系統(tǒng)轉托管業(yè)務方可參與
證券交易所場內(nèi)交易，亦可直接按證券交易所、登記機構規(guī)則參與基金通平臺交易。
6、投資港股通標的股票的風險
本基金可參與投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的
香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），可根據(jù)投資策略需要或不同
配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
本基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，會面臨港股通交易機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市
場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不
連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時
賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
（1）市場聯(lián)動的風險。由于香港市場上外匯資金可以自由流動，海外資金的流動與港
股價格之間表現(xiàn)出高度相關性，因此，投資者在參與港股市場交易時受到全球宏觀經(jīng)濟和貨
幣政策變動導致的系統(tǒng)風險相對更大。
（2）股價波動的風險。由于港股市場實行T+0交易機制，而且個股不設漲跌幅限制，
加之香港市場結構性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富，因此，香港市場個股的股價受到意外事件
驅動的影響而表現(xiàn)出股價波動的幅度相對A股更為劇烈。
（3）個股的流動性風險。在香港市場，部分中小市值股票成交量相對較少，流動性較
為缺乏，投資者持有此類股票，可能因缺乏交易對手方面臨小量拋盤即導致股價大幅下降的
風險。
（4）匯率風險。本基金投資港股通標的股票時可能會引發(fā)匯率風險。由于本基金的記
賬貨幣是人民幣，因此在投資港股通標的股票時，除了證券本身的收益/損失外，人民幣的
升值會給基金資產(chǎn)帶來額外的損失，從而對基金凈值和投資者收益產(chǎn)生影響。
（5）交易日不連貫風險。只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易
日才為港股通交易日；香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可
能停市；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務。
7、投資科創(chuàng)板股票的特定風險
（1）流動性風險
科創(chuàng)板投資者門檻較高，流動性可能弱于A股其他板塊，且機構投資者可能在特定階段
對科創(chuàng)板個股形成一致性預期，存在基金持有股票無法正常成交的風險。
（2）退市風險
科創(chuàng)板執(zhí)行比主板等A股板塊更為嚴格的退市標準，且不再設置暫停上市、恢復上市和
重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險可能給基金凈值帶來不利影響。
（3）投資集中度風險
因科創(chuàng)板均為科技創(chuàng)新成長型公司，且商業(yè)模式、盈利風險、業(yè)績波動等特征較為相似，
基金難以通過分散投資降低投資風險，若股票價格同向波動將引起基金凈值波動。
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（4）股價大幅波動風險
科創(chuàng)板股票競價交易設置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個交易日不設漲跌幅限制，
其后漲跌幅限制為20%，因此本基金可能面臨股票價格大幅波動的風險。
（5）無法盈利甚至較大虧損的風險
科創(chuàng)板上市企業(yè)不一定盈利，可能面臨較大的投資風險。一方面，科創(chuàng)板上市企業(yè)相對
集中于高新技術和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域，往往具有科技投入大、迭代快、風險高、易被顛覆等
特點，存在因重大技術、產(chǎn)品、經(jīng)營模式、相關政策變化而出現(xiàn)經(jīng)營失敗的風險；另一方面，
部分科創(chuàng)企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新能力、主營業(yè)務發(fā)展可持續(xù)性、公司
收入、現(xiàn)金流及盈利水平等具有較大不確定性。因此，本基金可能面臨科創(chuàng)板企業(yè)無法盈利
甚至產(chǎn)生較大虧損的風險。
8、實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，但
基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側
袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準，不反映側袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，
也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管
理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
9、開放式基金共有的風險如市場風險、管理風險、流動性風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海仲裁委員會，按照上海仲裁委員會屆時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
以下資料詳見財通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電
話:400-116-7888]
●財通資管通達穩(wěn)鑫3個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金合同、托管協(xié)議、招
募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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