國壽安?；鸸芾碛邢薰緡鴫郯脖肋x穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
國壽安?；鸸芾碛邢薰?
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期
混合型基金中基金（FOF）
基金合同
基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
二零二五年九月
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
目錄
第一部分前言.....................................................1
第二部分釋義.....................................................4
第三部分基金的基本情況..........................................10
第四部分基金份額的發(fā)售..........................................12
第五部分基金備案................................................14
第六部分基金份額的申購與贖回....................................15
第七部分基金合同當事人及權利義務................................24
第八部分基金份額持有人大會......................................31
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序..................40
第十部分基金的托管..............................................43
第十一部分基金份額的登記........................................44
第十二部分基金的投資............................................46
第十三部分基金的財產............................................58
第十四部分基金資產估值..........................................59
第十五部分基金費用與稅收........................................66
第十六部分基金的收益與分配......................................69
第十七部分基金的會計與審計......................................71
第十八部分基金的信息披露........................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算..................79
第二十部分違約責任..............................................81
第二十一部分爭議的處理和適用的法律..............................82
第二十二部分基金合同的效力......................................83
第二十三部分其他事項............................................84
第二十四部分基金合同內容摘要....................................85
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
第一部分前言
一、訂立本基金合同的目的、依據和原則
1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益，明確基金合同當事人的
權利義務，規(guī)范基金運作。
2、訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國
證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金運作指引第2號——基
金中基金指引》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露
辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流
動性風險管理規(guī)定》”）、《基金中基金估值業(yè)務指引（試行）》、《養(yǎng)老目標證券投
資基金指引（試行）》、《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》和其他有
關法律法規(guī)。
3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權
益。
二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與
基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā贰⒒鸷?
同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?
資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
三、國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）由基
金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集，并經中國證券監(jiān)督管
理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)注冊。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前
景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以基
金合同為準。
五、本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內容與屆時有效的
法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
六、本基金名稱中包含“養(yǎng)老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。
本基金不保本保收益，可能發(fā)生虧損。
七、本基金每個開放日開放申購，但本基金對投資者持有的每份基金份額設
置一年的最短持有期限，投資人每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿一年，
在最短持有期內不能提出贖回申請。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期
后的第一個工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請。
請投資者合理安排資金進行投資。
八、本基金資產投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股交易失敗風
險（港股通業(yè)務試點期間存在每日額度和總額度限制，本基金將面臨不能通過港
股通進行買入交易的風險）、港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0
回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下
交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常
交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）、其他境外市場的風險
等。本基金投資港股的具體風險請參見招募說明書“風險揭示”部分。
九、本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基
金資產并非必然投資港股通標的股票。
十、本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至
出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、存托憑證發(fā)行機制以及交
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
易機制相關的風險。
十一、當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履
行相應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。
側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶
的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時
的特定風險。
十二、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的，如與基金合同有沖突，以
基金合同為準。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
第二部分釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中
基金（FOF）
2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?
3、基金托管人：指廣發(fā)銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混
合型基金中基金（FOF）基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保嚴選
穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議
的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中
基金（FOF）招募說明書》及其更新
7、基金產品資料概要：指《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型
基金中基金（FOF）基金產品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型
基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會
關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外
機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國
境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
21、人民幣合格境外機構投資者：指按照《合格境外機構投資者和人民幣合
格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定，運用來自
境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者、
人民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構：指國壽安保基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為國壽安?；鸸?
理有限公司或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金份額
變動及結余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、最短持有期限：指本基金對投資者持有的每份基金份額設置一年的最短
持有期限。即對于每份基金份額，最短持有期限為自基金合同生效日（對認購份
額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起至基金合同
生效日或基金份額申購確認日的年度對日的前一日的期間。在最短持有期限內，
基金份額不能贖回；本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個工作
日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
37、年度對日：指某一日期在后續(xù)日歷年中的對應日期，若該日歷年實際不
存在對應日期或該對應日期為非工作日的，則順延至下一工作日
38、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
39、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權根據
實際情況決定本基金暫停申購、贖回及轉換業(yè)務并公告）
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務規(guī)則》：指《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人、基金托管人、基金登記機構、基金銷售機構、投資者及其他有關各方共同
遵守
43、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
申請份額總數后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、
基金應收申購款及其他資產的價值總和
53、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
55、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
56、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等
57、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈
值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損
害并得到公平對待
58、港股通：指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易所、深圳
證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣滬港通、
深港通規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票
59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
60、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
定性的資產
61、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
62、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
第三部分基金的基本情況
一、基金名稱
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）
二、基金的類別
混合型基金中基金（FOF）
三、基金的運作方式
契約型開放式
本基金每個開放日開放申購，但本基金對投資者持有的每份基金份額設置一
年的最短持有期限，投資人每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿一年，在最
短持有期內不能提出贖回申請。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的
第一個工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請。
對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）
或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起至基金合同生效日或基金份
額申購確認日的年度對日的前一日的期間。
四、基金的投資目標
本基金在嚴格控制下行風險和保持資產流動性的基礎上，通過定量與定性相
結合的方法精選不同資產類別中的優(yōu)質基金，結合基金的風險收益特征和市場環(huán)
境合理配置權重，追求基金資產的長期穩(wěn)健增值。
五、基金的最低募集份額總額和募集金額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
六、基金份額發(fā)售面值和認購費用
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金認購費率按招募說明書及基金產品資料概要的規(guī)定執(zhí)行。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
七、基金存續(xù)期限
不定期
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
第四部分基金份額的發(fā)售
一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象
1、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調整銷售機構的相關公告。
3、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
購買證券投資基金的其他投資人。
二、基金份額的認購
1、認購費用
本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示?；鹫J購費
用不列入基金財產。
2、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。
3、基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。
4、認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由
此產生的收益或損失由基金財產承擔。
5、認購申請的確認
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確
實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請
及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
三、基金份額認購金額的限制
1、投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。
2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具
體限制請參看招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具
體限制和處理方法請參看招募說明書或相關公告。
4、基金投資者在基金募集期內可以多次認購基金份額，但認購申請一經受
理不得撤銷。
5、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基
金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例
要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份
額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。
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第五部分基金備案
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定
程序進行清算并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第六部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行，具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的
營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和/或贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且
該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權根據實際情況決定本基金暫停
申購、贖回及轉換業(yè)務并公告），但基金管理人根據法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要
求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日的年度對日（如不存在該年度對日或該日為
非工作日，則順延至下一工作日）開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖回開始
公告中規(guī)定。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個工作日（含）
起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
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申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進
行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須按照銷售機構規(guī)定的方式全額交付申購款項，
若申購資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，
申購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋10日（包括該日）內將贖回款
項劃往基金份額持有人賬戶。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)
故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。
在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支
付辦法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申
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購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登
記機構在T+3日（包括該日）內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申
請，投資人應在T+4日后（包括該日）及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果
為準。對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，依法對上述申購和贖回申請的確認
時間進行調整，并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
五、申購和贖回的數量限制
1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖
回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具
體規(guī)定請參見招募說明書或相關公告。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見招募說明書或相關公告。
4、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈
申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見招募說明
書或相關公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額、贖回
份額和最低基金份額保留余額等數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
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1、本基金份額凈值的計算，保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五
入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在T+2日內計
算，并在T+3日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公
告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募
說明書》。本基金的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資
料概要中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生
的收益或損失由基金財產承擔。
3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》。
本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產品資料概要中列
示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應的
費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2
位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
4、申購費用由投資人承擔，不列入基金財產。
5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產的比例依照相關法律法規(guī)設定，具體
見招募說明書的規(guī)定，未歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)
費。其中，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額
計入基金財產。
6、本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具
體的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明
書中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷贤s定的范圍內調整費率或收費方式，并最
遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
7、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
8、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據市
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場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對基金投資者適當調
低基金申購費率、贖回費率。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所或港股通交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當
日基金資產凈值或無法辦理申購業(yè)務。
4、由于本基金持有的基金份額，或者適合本基金投資的基金份額拒絕或暫
停申購、暫停上市或二級市場交易停牌，基金管理人無法找到其他合適的可替代
的基金品種，或其他可能對基金業(yè)績產生負面影響的情形。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記結算系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記系統(tǒng)無法正常運行。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
10、申購申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模限額、單日申購金額上限、
單日凈申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限的。
11、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服
務公司等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或
者發(fā)生其他影響通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情
形。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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發(fā)生上述除第5、9、10項之外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。當發(fā)生上述第9、10項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對
該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人，基金管
理人及基金托管人不承擔該退回款項產生的利息等損失。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所或港股通交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當
日基金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、占相當比例的被投資基金拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停
牌、延期辦理贖回、延緩支付贖回款項/對價時。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
7、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過20%時，基金管理人可以對該基金
份額持有人的贖回申請超過前一開放日基金總份額20%的部分進行延期辦理。延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金
份額持有人贖回比例在前一開放日基金總份額20%以內（含20%）的贖回申請與
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
其他投資者的贖回申請一并按上述（1）、（2）方式處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應當通過郵寄、傳
真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有
關處理方法，并于2日內在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也
可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關機構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十五、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，
被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構
辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公
告。
十八、其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人可制定相應的業(yè)務規(guī)則并開展相關業(yè)務，并依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定進行公告。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
第七部分基金合同當事人及權利義務
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
法定代表人：于泳
設立日期：2013年10月29日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：12.88億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
客戶服務電話：4009-258-258
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
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（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券、基金所產生
的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
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確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
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（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔因募集行為而產生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行同期
活期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風東路713號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街15號鑫茂大廈北樓
法定代表人：王凱
成立日期：1988年7月8日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行銀復[1988]292號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：217.9億人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2009]363號
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
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情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
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（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
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（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業(yè)
務規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構依法要求提供的信息，以及不時地更新和
補充，并保證其真實性；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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第八部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設日常機構。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）調整本基金的申購費率或變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
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（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）履行適當程序后基金推出新業(yè)務或服務；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、
轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）調整基金份額類別的設置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調整基金
份額分類辦法和規(guī)則等；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
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開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
所持有的基金份額小于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網絡、電話或其他非現(xiàn)場方式進行表決，或者采用網絡、電話或其
他非書面方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會
議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場
方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開
會和通訊方式開會的程序進行。
五、議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
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大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱?
額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定
外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
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七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
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基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
九、基金管理人代表本基金出席本基金持有的基金的基金份額持有人大會并
參與表決的特別約定
本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金基金管理人應當代表
其基金份額持有人的利益，參與所持有基金的基金份額持有人大會，并在遵循本
基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利，無需事先召開本
基金的基金份額持有人大會。本基金基金管理人需將表決意見事先征求本基金基
金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。投資者持有本基金基金
份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基金的基金份額持
有人大會并行使相關投票權利。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開基金份額持有人大會的程
序另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
本基金實施側袋機制的，若基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側
袋賬戶的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，且相關基
金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額持有人分別持有或代表的
基金份額或表決權符合該等比例；但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項
不涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額無表決權，且相關基金份額或表決權的比例僅
指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
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于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
十一、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
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第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
（一）基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1、被依法取消基金管理資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
（二）基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1、被依法取消基金托管資格；
2、被基金份額持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；
4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更換程序
（一）基金管理人的更換程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內對被提名
的基金管理人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效。新任基金管
理人應當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
3、臨時基金管理人：新任基金管理人產生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資
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料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨
時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。臨時基金管理人或新任基金管理人
應與基金托管人核對基金資產總值和凈值；
7、審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《中華
人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）規(guī)定的會計師事務所對基金財產進
行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費由基金財產承
擔；
8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效。新任基金托
管人應當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
3、臨時基金托管人：新任基金托管人產生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4、備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內在規(guī)定媒介公告；
6、交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產和基金托管業(yè)務
資料，及時辦理基金財產和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。新任基金托管人或者臨時基金托管人應與基金管理人
核對基金資產總值和凈值；
7、審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《證券
法》規(guī)定的會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報
中國證監(jiān)會備案，審計費由基金財產承擔。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序
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1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議生效后2日內在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
（四）新任基金管理人或臨時基金管理人接收基金管理業(yè)務或新任基金托管
人或臨時基金托管人接收基金財產和基金托管業(yè)務前，原基金管理人或基金托管
人應依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定繼續(xù)履行相關職責，并保證不對基金份額持
有人的利益造成損害。原基金管理人或原基金托管人在繼續(xù)履行相關職責期間，
仍有權按照基金合同的規(guī)定收取基金管理費或基金托管費。
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第十部分基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定訂立
托管協(xié)議。
訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利
義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
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第十一部分基金份額的登記
一、基金份額的登記業(yè)務
本基金的登記業(yè)務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
二、基金登記業(yè)務辦理機構
本基金的登記業(yè)務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構
辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構辦理本基金登記業(yè)務的，應與代理人簽訂委托代
理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、
清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易
過戶等事宜中的權利和義務，保護基金份額持有人的合法權益。
三、基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利：
1、取得登記費；
2、建立和管理投資者基金賬戶；
3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4、在法律法規(guī)允許的范圍內，對登記業(yè)務的辦理時間和相關業(yè)務規(guī)則進行
調整，并依照有關規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
四、基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務；
2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)
務；
3、妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于20年；
4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務，因違反該保密義務對
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投資者或基金帶來的損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務、提供
其他必要的服務；
6、接受基金管理人的監(jiān)督；
7、如因登記機構的原因而造成基金管理人或者基金份額持有人損失的，依
法承擔相應的賠償責任；
8、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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第十二部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制下行風險和保持資產流動性的基礎上，通過定量與定性相
結合的方法精選不同資產類別中的優(yōu)質基金，結合基金的風險收益特征和市場環(huán)
境合理配置權重，追求基金資產的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份
額（包括公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、
香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國內依法公開發(fā)行上
市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存
托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債、
金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、
可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融
資券）、可交換債券、證券公司短期公司債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債
券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知
存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產
不低于基金資產的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不超過基金資產
的30%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，投資于商品基金
（商品期貨基金和黃金ETF）的比例合計不超過基金資產的10%；投資于QDII
基金、香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的
比例不超過基金資產的15%。本基金保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等。
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本基金投資于權益類資產（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的
比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金權益類
資產占基金資產的比例10%-25%。其中，計入上述權益類資產的混合型基金是指
符合下列條件之一的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產（含存托憑證）占
基金資產的比例不低于60%；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度末股
票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金的主要投資策略包括資產配置策略、基金投資策略、風險管理策略、股
票投資策略、債券投資策略等。本基金屬于目標風險策略基金，目標風險水平為穩(wěn)
健，基金管理人根據該風險偏好設定權益類資產的基準配置比例，并在一定范圍內
動態(tài)調整以維持基金相對恒定的風險水平，在此基礎上，基金管理人將精選基金品
種，控制基金下行風險，力爭實現(xiàn)資產的長期穩(wěn)健增值。
1、資產配置策略
（1）戰(zhàn)略性資產配置策略（SAA）
本基金的戰(zhàn)略資產配置將結合風險預算策略與MVLPS五因素模型來確定。
1）風險預算策略
本基金將根據整體的目標風險（目標波動率、最大回撤等），確定各大類資
產的風險預算，通過風險預算得到各類資產的基礎配置比例范圍，當組合的實際
風險偏離風險目標時，通過調整權益類資產的風險暴露進行管理，以符合本基金
的投資目標。
2）MVLPS五因素模型
MVLPS五因素模型是從基本面、估值、流動性、政策和市場情緒五個方面對
資產類別進行打分，根據打分結果確定大類資產的相對強弱關系，進而對戰(zhàn)略性
資產配置結果進行調整。
基本面是影響資產配置最重要的因素之一，在綜合打分中占據的權重最大。
本基金重點考察全球經濟發(fā)展狀況、國際間貿易和資本流動、國際間貿易壁壘和
文化差異等定性因素和中國勞動力分布、GDP、CPI、PPI、投資、消費、進出口、
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貨幣流動性狀況、利率、匯率等定量因素，結合投資時鐘的分析框架，評估宏觀
基本面變化趨勢及對固定收益投資品和權益類投資品的影響，識別經濟周期的重
要轉折點，從而及時轉換資產，做出適當的資產配置以實現(xiàn)利潤最大化。
估值因素主要從風險溢價、歷史估值分位數等方面，橫向和縱向綜合評價各
類資產當前的估值水平，進而優(yōu)選更具估值優(yōu)勢的大類資產。
流動性因素主要是考察宏觀流動性變動以及股票市場、債券市場等子類資產
的流動性變化情況。
政策因素方面主要關注政府貨幣政策、財政政策和產業(yè)政策的變動趨勢，評
估其對各行業(yè)領域及資本市場的影響；關注資本市場制度和政策的變動趨勢，評
估其對資本市場體系建設的影響。
市場情緒因素主要是從定量和定性兩個方面考察市場情緒的變動及其對資
產價格的影響。
（2）戰(zhàn)術性資產配置策略（TAA）
在確定本基金戰(zhàn)略性資產配置的前提下，基金管理人將根據中短期市場環(huán)境
的變化，通過擇時及類別配置等方式調節(jié)各類資產之間的分配比例，優(yōu)化管理短
期的投資收益與風險，其中權益類資產配置比例可依據基準上浮不超過5%、下
浮不超過10%。
戰(zhàn)術配置策略包括但不限于行業(yè)輪動策略和風格輪動策略。
1）行業(yè)輪動策略
本基金將通過自上而下的宏觀周期分析，對不同行業(yè)進行跟蹤分析，同時輔
以對積極型行業(yè)和防御型行業(yè)輪動特點的趨勢研究，形成行業(yè)配置的策略框架。
基金管理人將定期跟蹤行業(yè)超額收益的趨勢狀態(tài)，對均衡的行業(yè)權重進行調節(jié)，
使得組合達到最優(yōu)的風險收益比。在確定重點投資行業(yè)后，基金管理人將通過考
量基金的流動性、跟蹤誤差、信息比以及基金費用等指標，精選相關行業(yè)ETF及
行業(yè)指數基金進行投資。
2）風格輪動策略
本基金從選股風格上來看可分為成長型、價值型和均衡型，從市值風格上來
看可分為大盤、中盤和小盤。本基金將在不同市場環(huán)境下對不同風格的基金品種
進行研究和跟蹤分析，形成風格配置的策略框架?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫜煌L
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格基金的超額收益情況，對組合的風格暴露程度進行調節(jié)，使得組合達到最優(yōu)的
風險收益比。基金管理人將通過考量基金的收益率、風險調整后收益、波動率、
回撤管理、信息比、夏普比、流動性、跟蹤誤差以及基金費用等指標，精選風格
明晰且穩(wěn)定的基金進行投資。
2、基金投資策略
本基金將采用定量和定性分析相結合的方法進行基金精選，形成多級基金池，
進而確定投資標的。具體而言主要包括以下方面：
（1）篩選基金公司
對于基金公司的篩選，本基金將在定量分析的基礎上，結合對基金公司調研
以及其他形式的溝通獲取到的信息進行定性分析。定性和定量分析指標包括基金
公司整體實力、投資管理能力和風險控制能力。
基金公司的整體實力包括基金公司的成立時間、資產管理規(guī)模、股東結構和
管理層、公司文化、基金產品線分布、行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢等；
基金公司的投資管理能力包括投資理念、基金投資決策機制、投資團隊的穩(wěn)
定性、投資人員的從業(yè)經歷、基金產品的過往業(yè)績等；
基金公司的風險控制能力包括公司的風險管理體系、內部控制制度、危機處
理機制等。
（2）篩選基金經理及其管理標的
基金品種選擇側重以人為本，以基金經理為考察的重點。將基金經理歷史管
理的基金進行連貫加權，獲得基金經理個人凈值曲線。
基金品種核心池的構建基于基金經理的選股能力、擇時能力、風控能力等多
維度指標，以模型計量，計算綜合得分，形成不同風格下的核心基金池。對于核
心基金池中的標的，研究員需要進行包含并不限于以下的工作：①基金業(yè)績定期
跟蹤分析；②每季度、年度結束后完成基金跟蹤報告；③基金出現(xiàn)凈值或收益率
異常波動情況的，相關研究員應當在與該基金公司及時溝通后，對該情況做分析
說明。
具體而言，權益類基金投資策略如下：
權益類基金主要分為被動型基金和主動型基金，本基金將綜合考慮投資回報
的穩(wěn)定性、持續(xù)性與成長性，結合市場的風格和結構特征，通過精細化風險管理
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和組合優(yōu)化技術，實現(xiàn)被動型與主動型基金的均衡配置，從而實現(xiàn)風險調整后收
益的最大化。
被動型基金的評價體系，主要依據指數風格特征、偏離程度、增強效果和各
項費率等指標。基于投資時鐘的風格、行業(yè)輪動特性是選擇指數標的的重要考慮
因素。
主動型基金的評價體系，包括中長期核心基金精選方法、短期量化指標方法
等。
1）中長期核心基金精選方法
在對基金管理公司和基金品種風險管理指標的約束下，精選中長期的核心基
金?；谥虚L期的基金經理的歷史業(yè)績，持續(xù)、系統(tǒng)分析基金經理和基金品種超
越市場的能力和穩(wěn)定性。根據實踐檢驗，不斷調整、優(yōu)化指標體系。
2）短期量化指標方法
主動型基金的收益可以分解為各項風險因子的Beta收益以及基金經理創(chuàng)造
的Alpha收益。針對市場、市值和動量等因子做回歸分析，計算基金在不同因子
上的暴露，篩選Alpha值和Alpha值穩(wěn)定性較高的基金，同時隨不同市場環(huán)境及
時調整投資組合整體風格偏好，獲取風格輪動收益。
投資者普遍對動量、波動率、估值和市值因子比較敏感，應用多因子模型對
基金定期報告的持倉進行分析?；诔謧}數據應用橫截面回歸模型，分析基金經
理的投資風格，同時結合歷史記錄監(jiān)測投資風格的一致性，為篩選基金投資提供
依據。
固定收益類基金投資策略如下：
固定收益類基金主要包括貨幣市場基金和債券型基金。本基金將采用“自上
而下”的投資策略，對固定收益類資產進行合理有效的配置，并在此框架下進行
具有針對性的基金類型和基金品種選擇。
在投資時鐘分析的基礎上，本基金將基于對國內外宏觀經濟形勢的深入分析、
國內財政政策與貨幣市場政策以及結構調整因素對固定收益投資市場的影響，進
行合理的利率預期，判斷債券市場的基本走勢，制定久期控制下的資產類屬配置
策略，力爭有效控制整體資產風險。
本基金將綜合考慮債券基金產品特征、基金管理人的整體債券投資管理能力、
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基金經理團隊的債券投資管理能力，過往業(yè)績、紅利分配等因素，通過定性和定
量的細致研究，在基金投資備選庫中精選優(yōu)秀品種，構建基金投資組合，運用多
種靈活策略，充分利用市場機會，不斷積累投資收益。合理進行期限安排，保持
組合較好的流動性，滿足投資者對產品的流動性需求，平滑組合規(guī)模變動對投資
策略實施的影響。密切關注基金投資備選庫中的基金，以實地調研、訪談等多種
方式，及時掌握基金管理公司，基金經理變動情況以及基金的投資組合、基金經
理的投資策略的改變，結合宏觀經濟及市場情緒，積極主動對投資組合進行動態(tài)
監(jiān)控和調整。
3、風險管理策略
本基金采用較為穩(wěn)健的風險管理方法，在嚴格控制風險資產的最高比例同時，
通過動態(tài)跟蹤權益、固定收益、貨幣、商品等多類資產的持倉比例做固定時間以
及固定比例的再平衡管理，平抑組合單一資產的波動。同時，本基金還將采用風
險預警的方式控制組合的回撤，當基金資產從任意時間點出現(xiàn)的最大回撤超過設
定的風險閾值時，管理人將嚴格降低風險資產的比例到較低水平，直到風險指標
修復之后再平衡到SAA的中樞配置結構。
4、股票投資策略
本基金的股票投資主要采用“自下而上”的個股選擇方法，通過定量與定性相
結合的分析方法，篩選出估值合理、基本面良好且具有良好成長性的股票進行投
資。定量分析通過財務和運營數據進行企業(yè)價值評估。本基金主要從盈利能力、
成長能力以及估值水平等方面進行考量。定性分析從持續(xù)成長性、市場前景以及
公司治理結構等方面對上市公司進行進一步的精選。
5、港股通標的證券投資策略
本基金可通過內地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場
（包括股票和ETF）。本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領先的行業(yè)
競爭優(yōu)勢、良好的公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標的證券及行
業(yè)納入本基金的投資組合。
6、債券投資策略
基于基金流動性管理和有效利用基金資產的需要，本基金將投資于流動性較
好的國債、央行票據等債券，保證基金資產流動性，提高基金資產的投資收益。
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本基金將根據宏觀經濟形勢、貨幣政策、證券市場變化等分析判斷未來利率變化，
結合債券定價技術，進行個券選擇。
7、可轉換債券及可交換債券投資策略
本基金投資于可轉換債券、可交換債券等含權債券品種，該類債券賦予債券
投資者某種期權，比普通債券投資更加靈活。本基金將綜合研究此類含權債券的
債券價值和權益價值，債券價值方面綜合考慮票面利率、久期、信用資質、發(fā)行
主體財務狀況及公司治理等因素；權益價值方面仔細開展對含權債券所對應個股
的價值分析，包括估值水平、盈利能力及未來盈利預期，此外還需結合對含權條
款的研究綜合判斷內含期權的價值。本基金力爭在市場低估該類債券價值時買入
并持有，以期在未來獲取超額收益。
8、存托憑證投資策略
本基金將根據投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的研究判
斷，進行存托憑證的投資。
9、資產支持證券投資策略
資產支持證券的定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產
的構成及質量、提前償還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，并輔助采用
蒙特卡洛方法等數量化定價模型，評估其內在價值。
10、公募REITs投資策略
本基金將綜合考量基金資產配置策略，針對公募REITs的底層基礎資產所屬
的行業(yè)周期（供需結構、運營收入和資產價格波動等）、以及其他可比投資資產
項目的風險和預期收益率來判斷公募REITs持有基礎資產項目當前的投資價值
以及未來的發(fā)展空間，同時結合公募REITs流動性及估值等因素，研究并精選出
具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基金根據投資策略需要或市場環(huán)境
變化，可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
若未來法律法規(guī)或監(jiān)管部門有新規(guī)定的，本基金將按最新規(guī)定執(zhí)行。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的
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資產占基金資產的比例不低于80%；
（2）本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過基金資產的30%，投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，投資于QDII基金、香港互認
基金的比例合計不超過基金資產的20%，投資于商品基金（商品期貨基金和黃金
ETF）的比例合計不超過基金資產的10%，投資于貨幣市場基金的比例不超過基
金資產的15%；
（3）本基金投資于權益類資產（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基
金）的比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金
權益類資產占基金資產的比例10%-25%，其中，計入上述權益類資產的混合型基
金是指符合下列條件之一的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合
型基金；
2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產占基金資
產比例均不低于60%的混合型基金；
（4）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產
凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（5）本基金持有單只基金的市值不高于本基金資產凈值的20%，且不得持
有其他基金中基金；
（6）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的
規(guī)模為準；
（7）本基金不得持有分級基金等具有復雜、衍生品性質的基金份額；
（8）本基金投資其他基金，除指數基金、ETF和商品基金以外，被投資基
金的運作期限應當不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產應當不低于2億元；
本基金投資于指數基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運作期限應當
不少于1年，最近定期報告披露的季末基金凈資產應當不低于1億元；被投資基
金運作合規(guī)，風格清晰，中長期收益良好，業(yè)績波動性較低；被投資基金的基金
管理人及被投資基金的基金經理最近2年沒有重大違法違規(guī)行為；
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（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的市值不
超過本基金資產凈值的10%；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投資基金），其市值（同
一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算）不超過基金資產凈值的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投
資基金）（同一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證
券的10%，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產支持證
券?；鸪钟匈Y產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（17）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（18）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%，完全按照有關指數的構
成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可以不受
此條款規(guī)定的比例限制；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執(zhí)行；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
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的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流
動性受限資產的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述第（5）項、第（6）項規(guī)定投資比例的，基金管理
人應當在20個交易日內進行調整，對于第（4）項、第（5）項、第（6）項、第
（7）項、第（16）項、第（20）項及第（21）項以外的其他情形，基金管理人
應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以
變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
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基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：中債-綜合全價（總值）指數收益率×80%+滬深300
指數收益率×15%+恒生指數收益率×5%
中債-綜合全價（總值）指數由中央國債登記結算有限責任公司編制，其樣
本范圍涵蓋銀行間市場和交易所市場，成份債券包括國債、企業(yè)債券、央行票據
等所有主要債券種類，具有廣泛的市場代表性，能夠反映中國債券市場的總體走
勢。
滬深300指數是由中證指數有限公司編制發(fā)布、表征A股市場走勢的權威指
數。該指數是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成份
股指數。其樣本覆蓋了滬深市場六成左右的市值，具有良好的市場代表性。
恒生指數是由恒生指數有限公司編制，以香港股票市場中的50家上市股票
為成份股樣本，以其發(fā)行量為權數的加權平均股價指數，是反映香港股市價幅趨
勢最有影響的一種股價指數。
基于本基金的投資范圍和投資比例限制，選用上述業(yè)績比較基準能夠較好的
反映本基金的風險收益特征。如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他
代表性更強或者更科學客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可以
依據維護基金份額持有人合法權益的原則，根據實際情況及本基金的投資范圍和
投資策略，履行適當程序后對業(yè)績比較基準進行相應調整。調整業(yè)績比較基準應
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
經基金托管人同意。
六、風險收益特征
本基金為混合型基金中基金，為目標風險系列FOF中風險收益特征相對穩(wěn)健
的基金。本基金的預期收益及預期風險水平高于債券型基金中基金、債券型基金、
貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。
本基金可以投資港股通標的股票，將承擔匯率風險以及因投資環(huán)境、投資標
的、市場制度、交易規(guī)則差異等帶來的境外市場的風險。
七、基金管理人代表基金行使股東、債權人及基金份額持有人權利的處理原
則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東、債權人或其他基
金的基金份額持有人權利，保護本基金的基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
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第十三部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、基
金應收款項及其他資產的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，
不得對基金財產強制執(zhí)行。
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第十四部分基金資產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的證券投資基金、股票、存托憑證、債券、資產支持證券、銀行
存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調整并確定公允價值。
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四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最
近交易市價，確定公允價格；
2、交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（基金合同另有
規(guī)定的除外），選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種，采用當前
情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
（3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的
含轉股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈
價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。
（4）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應采用
在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公
允價值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品
種當日的估值全價；
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的固定收益
品種，采用當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確
定其公允價值；
（3）對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日
至實際收款日期間選取第三方估值機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦
估值全價，同時應當充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣?
記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
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4、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術確定公允價值，在
估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)
管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
5、同一股票、債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按股票、債券所處
的市場分別估值。
6、因持有股票而享有的配股權，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
7、人民幣對主要外匯的匯率應當以估值日中國人民銀行或其授權機構公布
的人民幣匯率中間價為準。
8、對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內外股票市場交易互聯(lián)互通機制涉
及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責發(fā)
生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估
算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值
調整。
9、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票執(zhí)行。
10、基金的估值
（1）非上市基金估值
境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
（2）上市基金估值
1）ETF基金，按所投資基金估值日的收盤價估值。
2）境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
3）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日
的收盤價估值。
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（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，基金管理人根據以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)
生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現(xiàn)行
市價及重大變化因素調整最近交易市價，確定公允價值。
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，
基金管理人應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比
例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
11、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
12、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
13、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入。基金管理人
可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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基金管理人于每個估值日后2個工作日內計算基金資產凈值及基金份額凈
值，并按規(guī)定公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、基金管理人應于每個估值日后2個工作日內對基金資產估值。但基金管
理人根據法律法規(guī)或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣藢鹳Y產
估值后，將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基
金管理人依據基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
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但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因
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暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時；
3、占本基金資產凈值相當比例的被投資基金暫停估值時；
4、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行
復核?；鸸芾砣藨獙⒂嬎愕幕鹳Y產凈值和基金份額凈值發(fā)送給基金托管人。
基金托管人對凈值計算結果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人在T+3
日內公告。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第四條有關估值方法規(guī)定的第11項條款進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機構等機構發(fā)送的數據錯
誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行
檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托
管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消
除或減輕由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
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第十五部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、賬戶開戶費用和賬戶維護費；
9、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；
10、基金投資其他基金產生的其他基金的銷售費用，但法律法規(guī)禁止從基金
財產中列支的除外；
11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取
管理費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自
身管理的其他基金份額所對應資產凈值剩余部分的0.60%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他
基金份額所對應資產凈值的剩余部分（若為負數，則取0）
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，于次月首日起5個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
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2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取
托管費。本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自
身托管的其他基金份額所對應資產凈值剩余部分的0.15%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他
基金份額所對應資產凈值的剩余部分（若為負數，則取0）
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，于次月首日起5個工作日內從基金財產中一
次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第3－11項費用，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
基金管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金（ETF除外），應當通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約
定應當收取，并記入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。法律
法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
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理費，詳見招募說明書的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十六部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不進行收
益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投資所形成的基金份額的最短持有期到期
日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金
管理人在履行適當程序后可酌情調整以上基金收益分配原則，并依據《信息披露
辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算
方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)
定。
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第十七部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱
“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定
網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品
資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網站上，并將基金產品資料概要登載在
基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在網站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在每個開放日后的3
個工作日內，通過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日后的3個工作日內，在規(guī)
定網站披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
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基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
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券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、基金管理費、基金托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式
和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、基金推出新業(yè)務或服務；
25、本基金連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數量不滿200人
或者基金資產凈值低于5000萬元情形的；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告。清算報告應當經過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所
審計，并由律師事務所出具法律意見書。清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網
站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）基金投資資產支持證券的信息披露
本基金投資資產支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露
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其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內
所有的資產支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支
持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈
資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
（十二）投資證券公司短期公司債券的信息披露
本基金投資證券公司短期公司債券后，基金管理人應依照《信息披露辦法》
及其他相關規(guī)定在規(guī)定媒介上的臨時公告和定期報告中及時披露投資證券公司
短期公司債券的情況。
（十三）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十四）基金投資港股通標的股票的信息披露
基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露港股通標的股票的投資情況。
（十五）投資于存托憑證的信息披露
本基金投資存托憑證的信息披露依照境內上市交易的股票執(zhí)行。
（十六）投資證券投資基金的信息披露
本基金在定期報告和招募說明書（更新）等文件中應當設立專門章節(jié)披露所
持有基金的相關情況，并揭示相關風險：
1、投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
2、交易及持有基金產生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理
費、托管費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；
3、本基金所持有基金發(fā)生的重大影響事件，如轉換運作方式、與其他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯(lián)方所管理基金的情況。
基金管理人應在定期報告中披露本基金參與證券投資基金的基金份額持有
人大會的表決意見。
（十七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
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基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信
息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信
息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
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（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案
并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日
內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
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第二十部分違約責任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》等
法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損
害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基
金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。對損失的賠償，僅限于直接
損失。但是如發(fā)生下列情況，當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人、基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定
作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權
所造成的損失等。
二、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職
責范圍內有義務及時采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠
償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
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第二十一部分爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商、調解未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根
據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
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第二十二部分基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方加蓋公章或合同專用章以及
雙方法定代表人或授權代表簽字或蓋章并在募集結束后經基金管理人向中國證
監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，并經中國證監(jiān)會書面確認后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監(jiān)會
備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一式一份外，基金管理
人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當事人各方按有關法律法規(guī)協(xié)
商解決。
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第二十四部分基金合同內容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券、基金所產生
的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔因募集行為而產生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行同期
活期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
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（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業(yè)
務規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構依法要求提供的信息，以及不時地更新和
補充，并保證其真實性；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設日常機構。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）調整本基金的申購費率或變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）履行適當程序后基金推出新業(yè)務或服務；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、
轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）調整基金份額類別的設置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調整基金
份額分類辦法和規(guī)則等；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網絡、電話或其他非現(xiàn)場方式進行表決，或者采用網絡、電話或其
他非書面方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會
議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場
方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開
會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定
外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）基金管理人代表本基金出席本基金持有的基金的基金份額持有人大會
并參與表決的特別約定
本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金基金管理人應當代表
其基金份額持有人的利益，參與所持有基金的基金份額持有人大會，并在遵循本
基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利，無需事先召開本
基金的基金份額持有人大會。本基金基金管理人需將表決意見事先征求本基金基
金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。投資者持有本基金基金
份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基金的基金份額持
有人大會并行使相關投票權利。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開基金份額持有人大會的程
序另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
本基金實施側袋機制的，若基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側
袋賬戶的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，且相關基
金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額持有人分別持有或代表的
基金份額或表決權符合該等比例；但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項
不涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額無表決權，且相關基金份額或表決權的比例僅
指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
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3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（十一）本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不進行收
益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投資所形成的基金份額的最短持有期到期
日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
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基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金
管理人在履行適當程序后可酌情調整以上基金收益分配原則，并依據《信息披露
辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
（三）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
四、基金費用
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、賬戶開戶費用和賬戶維護費；
9、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；
10、基金投資其他基金產生的其他基金的銷售費用，但法律法規(guī)禁止從基金
財產中列支的除外；
11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
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本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取
管理費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自
身管理的其他基金份額所對應資產凈值剩余部分的0.60%年費率計提。管理費的
計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他
基金份額所對應資產凈值的剩余部分（若為負數，則取0）
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，于次月首日起5個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取
托管費。本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自
身托管的其他基金份額所對應資產凈值剩余部分的0.15%的年費率計提。托管費
的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他
基金份額所對應資產凈值的剩余部分（若為負數，則取0）
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據
與基金管理人核對一致的財務數據，于次月首日起5個工作日內從基金財產中一
次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第3－11項費用，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
基金管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金（ETF除外），應當通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約
定應當收取，并記入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。法律
法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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五、基金資產的投資方向和投資限制
（一）投資目標
本基金在嚴格控制下行風險和保持資產流動性的基礎上，通過定量與定性相
結合的方法精選不同資產類別中的優(yōu)質基金，結合基金的風險收益特征和市場環(huán)
境合理配置權重，追求基金資產的長期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份
額（包括公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、
香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國內依法公開發(fā)行上
市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存
托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債、
金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、
可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融
資券）、可交換債券、證券公司短期公司債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債
券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知
存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產
不低于基金資產的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商
品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不超過基金資產
的30%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，投資于商品基金
（商品期貨基金和黃金ETF）的比例合計不超過基金資產的10%；投資于QDII
基金、香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的
比例不超過基金資產的15%。本基金保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等。
本基金投資于權益類資產（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的
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比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金權益類
資產占基金資產的比例10%-25%。其中，計入上述權益類資產的混合型基金是指
符合下列條件之一的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產（含存托憑證）占
基金資產的比例不低于60%；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度末股
票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金的主要投資策略包括資產配置策略、基金投資策略、風險管理策略、股
票投資策略、債券投資策略等。本基金屬于目標風險策略基金，目標風險水平為穩(wěn)
健，基金管理人根據該風險偏好設定權益類資產的基準配置比例，并在一定范圍內
動態(tài)調整以維持基金相對恒定的風險水平，在此基礎上，基金管理人將精選基金品
種，控制基金下行風險，力爭實現(xiàn)資產的長期穩(wěn)健增值。
1、資產配置策略
（1）戰(zhàn)略性資產配置策略（SAA）
本基金的戰(zhàn)略資產配置將結合風險預算策略與MVLPS五因素模型來確定。
1）風險預算策略
本基金將根據整體的目標風險（目標波動率、最大回撤等），確定各大類資
產的風險預算，通過風險預算得到各類資產的基礎配置比例范圍，當組合的實際
風險偏離風險目標時，通過調整權益類資產的風險暴露進行管理，以符合本基金
的投資目標。
2）MVLPS五因素模型
MVLPS五因素模型是從基本面、估值、流動性、政策和市場情緒五個方面對
資產類別進行打分，根據打分結果確定大類資產的相對強弱關系，進而對戰(zhàn)略性
資產配置結果進行調整。
基本面是影響資產配置最重要的因素之一，在綜合打分中占據的權重最大。
本基金重點考察全球經濟發(fā)展狀況、國際間貿易和資本流動、國際間貿易壁壘和
文化差異等定性因素和中國勞動力分布、GDP、CPI、PPI、投資、消費、進出口、
貨幣流動性狀況、利率、匯率等定量因素，結合投資時鐘的分析框架，評估宏觀
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基本面變化趨勢及對固定收益投資品和權益類投資品的影響，識別經濟周期的重
要轉折點，從而及時轉換資產，做出適當的資產配置以實現(xiàn)利潤最大化。
估值因素主要從風險溢價、歷史估值分位數等方面，橫向和縱向綜合評價各
類資產當前的估值水平，進而優(yōu)選更具估值優(yōu)勢的大類資產。
流動性因素主要是考察宏觀流動性變動以及股票市場、債券市場等子類資產
的流動性變化情況。
政策因素方面主要關注政府貨幣政策、財政政策和產業(yè)政策的變動趨勢，評
估其對各行業(yè)領域及資本市場的影響；關注資本市場制度和政策的變動趨勢，評
估其對資本市場體系建設的影響。
市場情緒因素主要是從定量和定性兩個方面考察市場情緒的變動及其對資
產價格的影響。
（2）戰(zhàn)術性資產配置策略（TAA）
在確定本基金戰(zhàn)略性資產配置的前提下，基金管理人將根據中短期市場環(huán)境
的變化，通過擇時及類別配置等方式調節(jié)各類資產之間的分配比例，優(yōu)化管理短
期的投資收益與風險，其中權益類資產配置比例可依據基準上浮不超過5%、下
浮不超過10%。
戰(zhàn)術配置策略包括但不限于行業(yè)輪動策略和風格輪動策略。
1）行業(yè)輪動策略
本基金將通過自上而下的宏觀周期分析，對不同行業(yè)進行跟蹤分析，同時輔
以對積極型行業(yè)和防御型行業(yè)輪動特點的趨勢研究，形成行業(yè)配置的策略框架。
基金管理人將定期跟蹤行業(yè)超額收益的趨勢狀態(tài)，對均衡的行業(yè)權重進行調節(jié)，
使得組合達到最優(yōu)的風險收益比。在確定重點投資行業(yè)后，基金管理人將通過考
量基金的流動性、跟蹤誤差、信息比以及基金費用等指標，精選相關行業(yè)ETF及
行業(yè)指數基金進行投資。
2）風格輪動策略
本基金從選股風格上來看可分為成長型、價值型和均衡型，從市值風格上來
看可分為大盤、中盤和小盤。本基金將在不同市場環(huán)境下對不同風格的基金品種
進行研究和跟蹤分析，形成風格配置的策略框架?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫜煌L
格基金的超額收益情況，對組合的風格暴露程度進行調節(jié)，使得組合達到最優(yōu)的
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
風險收益比?；鸸芾砣藢⑼ㄟ^考量基金的收益率、風險調整后收益、波動率、
回撤管理、信息比、夏普比、流動性、跟蹤誤差以及基金費用等指標，精選風格
明晰且穩(wěn)定的基金進行投資。
2、基金投資策略
本基金將采用定量和定性分析相結合的方法進行基金精選，形成多級基金池，
進而確定投資標的。具體而言主要包括以下方面：
（1）篩選基金公司
對于基金公司的篩選，本基金將在定量分析的基礎上，結合對基金公司調研
以及其他形式的溝通獲取到的信息進行定性分析。定性和定量分析指標包括基金
公司整體實力、投資管理能力和風險控制能力。
基金公司的整體實力包括基金公司的成立時間、資產管理規(guī)模、股東結構和
管理層、公司文化、基金產品線分布、行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢等；
基金公司的投資管理能力包括投資理念、基金投資決策機制、投資團隊的穩(wěn)
定性、投資人員的從業(yè)經歷、基金產品的過往業(yè)績等；
基金公司的風險控制能力包括公司的風險管理體系、內部控制制度、危機處
理機制等。
（2）篩選基金經理及其管理標的
基金品種選擇側重以人為本，以基金經理為考察的重點。將基金經理歷史管
理的基金進行連貫加權，獲得基金經理個人凈值曲線。
基金品種核心池的構建基于基金經理的選股能力、擇時能力、風控能力等多
維度指標，以模型計量，計算綜合得分，形成不同風格下的核心基金池。對于核
心基金池中的標的，研究員需要進行包含并不限于以下的工作：①基金業(yè)績定期
跟蹤分析；②每季度、年度結束后完成基金跟蹤報告；③基金出現(xiàn)凈值或收益率
異常波動情況的，相關研究員應當在與該基金公司及時溝通后，對該情況做分析
說明。
具體而言，權益類基金投資策略如下：
權益類基金主要分為被動型基金和主動型基金，本基金將綜合考慮投資回報
的穩(wěn)定性、持續(xù)性與成長性，結合市場的風格和結構特征，通過精細化風險管理
和組合優(yōu)化技術，實現(xiàn)被動型與主動型基金的均衡配置，從而實現(xiàn)風險調整后收
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益的最大化。
被動型基金的評價體系，主要依據指數風格特征、偏離程度、增強效果和各
項費率等指標?；谕顿Y時鐘的風格、行業(yè)輪動特性是選擇指數標的的重要考慮
因素。
主動型基金的評價體系，包括中長期核心基金精選方法、短期量化指標方法
等。
1）中長期核心基金精選方法
在對基金管理公司和基金品種風險管理指標的約束下，精選中長期的核心基
金?；谥虚L期的基金經理的歷史業(yè)績，持續(xù)、系統(tǒng)分析基金經理和基金品種超
越市場的能力和穩(wěn)定性。根據實踐檢驗，不斷調整、優(yōu)化指標體系。
2）短期量化指標方法
主動型基金的收益可以分解為各項風險因子的Beta收益以及基金經理創(chuàng)造
的Alpha收益。針對市場、市值和動量等因子做回歸分析，計算基金在不同因子
上的暴露，篩選Alpha值和Alpha值穩(wěn)定性較高的基金，同時隨不同市場環(huán)境及
時調整投資組合整體風格偏好，獲取風格輪動收益。
投資者普遍對動量、波動率、估值和市值因子比較敏感，應用多因子模型對
基金定期報告的持倉進行分析?；诔謧}數據應用橫截面回歸模型，分析基金經
理的投資風格，同時結合歷史記錄監(jiān)測投資風格的一致性，為篩選基金投資提供
依據。
固定收益類基金投資策略如下：
固定收益類基金主要包括貨幣市場基金和債券型基金。本基金將采用“自上
而下”的投資策略，對固定收益類資產進行合理有效的配置，并在此框架下進行
具有針對性的基金類型和基金品種選擇。
在投資時鐘分析的基礎上，本基金將基于對國內外宏觀經濟形勢的深入分析、
國內財政政策與貨幣市場政策以及結構調整因素對固定收益投資市場的影響，進
行合理的利率預期，判斷債券市場的基本走勢，制定久期控制下的資產類屬配置
策略，力爭有效控制整體資產風險。
本基金將綜合考慮債券基金產品特征、基金管理人的整體債券投資管理能力、
基金經理團隊的債券投資管理能力，過往業(yè)績、紅利分配等因素，通過定性和定
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
量的細致研究，在基金投資備選庫中精選優(yōu)秀品種，構建基金投資組合，運用多
種靈活策略，充分利用市場機會，不斷積累投資收益。合理進行期限安排，保持
組合較好的流動性，滿足投資者對產品的流動性需求，平滑組合規(guī)模變動對投資
策略實施的影響。密切關注基金投資備選庫中的基金，以實地調研、訪談等多種
方式，及時掌握基金管理公司，基金經理變動情況以及基金的投資組合、基金經
理的投資策略的改變，結合宏觀經濟及市場情緒，積極主動對投資組合進行動態(tài)
監(jiān)控和調整。
3、風險管理策略
本基金采用較為穩(wěn)健的風險管理方法，在嚴格控制風險資產的最高比例同時，
通過動態(tài)跟蹤權益、固定收益、貨幣、商品等多類資產的持倉比例做固定時間以
及固定比例的再平衡管理，平抑組合單一資產的波動。同時，本基金還將采用風
險預警的方式控制組合的回撤，當基金資產從任意時間點出現(xiàn)的最大回撤超過設
定的風險閾值時，管理人將嚴格降低風險資產的比例到較低水平，直到風險指標
修復之后再平衡到SAA的中樞配置結構。
4、股票投資策略
本基金的股票投資主要采用“自下而上”的個股選擇方法，通過定量與定性相
結合的分析方法，篩選出估值合理、基本面良好且具有良好成長性的股票進行投
資。定量分析通過財務和運營數據進行企業(yè)價值評估。本基金主要從盈利能力、
成長能力以及估值水平等方面進行考量。定性分析從持續(xù)成長性、市場前景以及
公司治理結構等方面對上市公司進行進一步的精選。
5、港股通標的證券投資策略
本基金可通過內地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場
（包括股票和ETF）。本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領先的行業(yè)
競爭優(yōu)勢、良好的公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標的證券及行
業(yè)納入本基金的投資組合。
6、債券投資策略
基于基金流動性管理和有效利用基金資產的需要，本基金將投資于流動性較
好的國債、央行票據等債券，保證基金資產流動性，提高基金資產的投資收益。
本基金將根據宏觀經濟形勢、貨幣政策、證券市場變化等分析判斷未來利率變化，
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
結合債券定價技術，進行個券選擇。
7、可轉換債券及可交換債券投資策略
本基金投資于可轉換債券、可交換債券等含權債券品種，該類債券賦予債券
投資者某種期權，比普通債券投資更加靈活。本基金將綜合研究此類含權債券的
債券價值和權益價值，債券價值方面綜合考慮票面利率、久期、信用資質、發(fā)行
主體財務狀況及公司治理等因素；權益價值方面仔細開展對含權債券所對應個股
的價值分析，包括估值水平、盈利能力及未來盈利預期，此外還需結合對含權條
款的研究綜合判斷內含期權的價值。本基金力爭在市場低估該類債券價值時買入
并持有，以期在未來獲取超額收益。
8、存托憑證投資策略
本基金將根據投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的研究判
斷，進行存托憑證的投資。
9、資產支持證券投資策略
資產支持證券的定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產
的構成及質量、提前償還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，并輔助采用
蒙特卡洛方法等數量化定價模型，評估其內在價值。
10、公募REITs投資策略
本基金將綜合考量基金資產配置策略，針對公募REITs的底層基礎資產所屬
的行業(yè)周期（供需結構、運營收入和資產價格波動等）、以及其他可比投資資產
項目的風險和預期收益率來判斷公募REITs持有基礎資產項目當前的投資價值
以及未來的發(fā)展空間，同時結合公募REITs流動性及估值等因素，研究并精選出
具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基金根據投資策略需要或市場環(huán)境
變化，可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
若未來法律法規(guī)或監(jiān)管部門有新規(guī)定的，本基金將按最新規(guī)定執(zhí)行。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的
資產占基金資產的比例不低于80%；
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同
（2）本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過基金資產的30%，投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%，投資于QDII基金、香港互認
基金的比例合計不超過基金資產的20%，投資于商品基金（商品期貨基金和黃金
ETF）的比例合計不超過基金資產的10%，投資于貨幣市場基金的比例不超過基
金資產的15%；
（3）本基金投資于權益類資產（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基
金）的比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金
權益類資產占基金資產的比例10%-25%，其中，計入上述權益類資產的混合型基
金是指符合下列條件之一的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合
型基金；
2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產占基金資
產比例均不低于60%的混合型基金；
（4）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產
凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（5）本基金持有單只基金的市值不高于本基金資產凈值的20%，且不得持
有其他基金中基金；
（6）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規(guī)模以最近定期報告披露的
規(guī)模為準；
（7）本基金不得持有分級基金等具有復雜、衍生品性質的基金份額；
（8）本基金投資其他基金，除指數基金、ETF和商品基金以外，被投資基
金的運作期限應當不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產應當不低于2億元；
本基金投資于指數基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運作期限應當
不少于1年，最近定期報告披露的季末基金凈資產應當不低于1億元；被投資基
金運作合規(guī)，風格清晰，中長期收益良好，業(yè)績波動性較低；被投資基金的基金
管理人及被投資基金的基金經理最近2年沒有重大違法違規(guī)行為；
（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的市值不
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超過本基金資產凈值的10%；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投資基金），其市值（同
一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算）不超過基金資產凈值的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投
資基金）（同一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證
券的10%，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產支持證
券?；鸪钟匈Y產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（17）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（18）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%，完全按照有關指數的構
成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可以不受
此條款規(guī)定的比例限制；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執(zhí)行；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
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外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流
動性受限資產的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述第（5）項、第（6）項規(guī)定投資比例的，基金管理
人應當在20個交易日內進行調整，對于第（4）項、第（5）項、第（6）項、第
（7）項、第（16）項、第（20）項及第（21）項以外的其他情形，基金管理人
應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以
變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
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控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
六、基金資產凈值的計算方法和公告方式
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入?；鸸芾砣?
可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日后2個工作日內計算基金資產凈值及基金份額凈
值，并按規(guī)定公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2、基金管理人應于每個估值日后2個工作日內對基金資產估值。但基金管
理人根據法律法規(guī)或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣藢鹳Y產
估值后，將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基
金管理人依據基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產的清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
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有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
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（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》
規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案
并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日
內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
八、爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商、調解未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根
據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
國壽安?；鸸芾碛邢薰緡鴫郯脖肋x穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同.pdf