中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金招募說明書
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              中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：中銀基金管理有限公司

基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

二〇二五年十月

重要提示

本基金經(jīng)2025年7月24日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2025]1536號文募集注冊。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，

但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應(yīng)的投

資風險。投資者認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料

概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，自主判斷基金的投資價值，自

主做出投資決策，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素

對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資者

連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風

險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風險，基金投資對

象與投資策略引致的特有風險，等等。本基金的特定風險詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。

本基金屬于混合型證券投資基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風險水平低于股票型基金，高于債

券型基金和貨幣市場基金。

投資者應(yīng)充分考慮自身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)

量等投資行為作出獨立決策。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本

基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投

資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運

作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金可以投資于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易

所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）。若本基金投資于港股通標的股票，會面臨

港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括

但不限于市場聯(lián)動風險（港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價格的

影響巨大，港股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關(guān)性）、港股市場股價波動較大的風險（港

股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇

烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通額度限制

帶來的風險、港股通可投資標的范圍調(diào)整帶來的風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來

的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶

來一定的流動性風險）等，詳見本基金招募說明書的“風險揭示”部分。此外，本基金可根

據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票

或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，本基金并非必然投資港股通標的股票。

本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)

較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相

關(guān)的風險。

本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動

性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L

險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利

效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合

約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度

導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被

強制平倉的風險。

本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨。期貨市場與現(xiàn)貨市場不同，采取保證金交

易，風險較現(xiàn)貨市場更高。雖然本基金對股指期貨的投資僅限于現(xiàn)金管理和套期保值等用途，

在極端情況下，期貨市場波動仍可能對基金資產(chǎn)造成不良影響。

本基金的投資范圍包括股票期權(quán)。股票期權(quán)交易采用保證金交易的方式，投資者的潛在

損失和收益都可能成倍放大，尤其是賣出開倉期權(quán)的投資者面臨的損失總額可能超過其支付

的全部初始保證金以及追加的保證金，具有杠桿性風險。在參與股票期權(quán)交易時，應(yīng)當關(guān)注

股票現(xiàn)貨市場的價格波動、股票期權(quán)的價格波動和其他市場風險以及可能造成的損失。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可

以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實

施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋

賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且

有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨

損失。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。

浮動管理費模式相關(guān)風險：（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管

理費組成，其中或有管理費和超額管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收

益率水平（詳見基金合同“第十五部分基金費用與稅收”），因此投資者在認/申購本基金

時無法預(yù)先確定本基金的整體管理費水平。（2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前

一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用

的管理費率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的

贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實

際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。（3）本基金采用浮動管理費的收費模式，

不代表基金管理人對基金收益的保證。

目錄

一、緒言6

二、釋義7

三、基金管理人12

四、基金托管人19

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)22

六、基金的募集24

七、基金合同的生效29

八、基金份額的申購與贖回30

九、基金的投資42

十、基金的財產(chǎn)51

十一、基金資產(chǎn)估值52

十二、基金的收益分配58

十三、基金的費用與稅收59

十四、基金的會計與審計65

十五、基金的信息披露66

十六、側(cè)袋機制73

十七、風險揭示76

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算83

十九、基金合同的內(nèi)容摘要85

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要101

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)114

二十二、其他應(yīng)披露事項116

二十三、招募說明書的存放及查閱方式117

二十四、備查文件118

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基

金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披

露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風

險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《中銀品質(zhì)

新興混合型證券投資基金基金合同》編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其

真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集

的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金

合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基

金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資人欲

了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金

2、基金管理人：指中銀基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同：指《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何

有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中銀品質(zhì)新興混合型證券

投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金招募說明書》

及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及

其更新

9、法律法規(guī)：指中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)

和臺灣地區(qū)）現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以

及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次

會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，

自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法

律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，

并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集

證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開

募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修

訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對銀行業(yè)金

融機構(gòu)進行監(jiān)督和管理的機構(gòu)

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)

證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定（包括其不時修訂），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使

用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人

民幣合格境外機構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等活動

24、銷售機構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取

得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中銀基金管理有限公司或接

受中銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3

個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日，若本基金參與

港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否

開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時的公告為準

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指中銀基金管理有限公司制定并不時修訂的有關(guān)證券投資基金登記

業(yè)務(wù)的規(guī)則，由基金管理人、銷售機構(gòu)和投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，

將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金

份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，

申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份

額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額

銷售機構(gòu)的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、申購

金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）

超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、

證券持有期間的公允價值變動、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶

來的成本和費用的節(jié)約

49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項及其他資產(chǎn)的價值總和

50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值的過程

53、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)

議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)

支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息

披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電

子披露網(wǎng)站）等媒介

55、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

56、滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制：簡稱滬港通，是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交

易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通

過當?shù)刈C券公司或經(jīng)紀商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票，包括滬股通和港股通兩

部分

57、深港股票市場交易互聯(lián)互通機制：簡稱深港通，是指深圳證券交易所和香港聯(lián)合交

易所建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當?shù)刈C券公司或經(jīng)紀商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的

對方交易所上市的股票，包括深股通和港股通兩部分

58、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所或經(jīng)中國證監(jiān)會認

可的機構(gòu)在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的

香港聯(lián)合交易所上市的證券

59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工

具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值

存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在

重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

61、基金份額類別：指本基金根據(jù)收費方式的不同將本基金的基金份額分為A類、C

類兩類基金份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布各類基金份額的基金份額凈

值

62、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持

有人服務(wù)的費用

以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，如適用本基

金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準。

三、基金管理人

（一）基金管理人簡況

名稱：中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓

法定代表人：張家文（代行）

設(shè)立日期：2004年8月12日

電話：（021）38848999

聯(lián)系人：高爽秋

注冊資本：1億元人民幣

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股 東  出資額  占注冊資本的比例  

中國銀行股份有限公司  人民幣8350萬元  83.5%  

貝萊德投資管理（英國）有限公司  相當于人民幣1650萬元的美元  16.5%  



（二）主要人員情況

1、董事會成員

張家文（ZHANGJiawen）先生，董事。國籍：中國。西安交通大學工商管理碩士。2013

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任執(zhí)行總裁，歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長，蘇

州分行風險管理處處長，蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行長,蘇州分行副行長、黨委委員，中銀基

金管理有限公司副執(zhí)行總裁、黨委委員。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事長、中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事、上海市基金同業(yè)公會理事。

（根據(jù)中銀基金管理有限公司2025年6月17日刊登的《中銀基金管理有限公司關(guān)于董

事長變更及總經(jīng)理代為履行董事長職務(wù)的公告》，在新任董事長履職前，由執(zhí)行總裁張家文

先生代行董事長職務(wù)，并代為履行法定代表人職責。）

夏軍敏（XIAJunmin）先生，董事。國籍：中國。中央黨校在職研究生學歷。中國銀行

總行股權(quán)投資與綜合經(jīng)營管理部附屬公司董（監(jiān)）事會專職董事。夏軍敏先生1990年參加

工作，金融從業(yè)年限25年，歷任中國銀行總行機關(guān)黨委宣傳部干部、黨務(wù)工作部主任、企

業(yè)年金管理中心助理總經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、渠道與運營管理部文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)督導

等職務(wù)。

梁曉鐘（LIANG Xiaozhong）女士，董事。國籍：中國?？的腋翊髮W經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)

任中國銀行總行風險管理部副總經(jīng)理。歷任中國銀行法律合規(guī)部助理總經(jīng)理，銀保監(jiān)會一部、

審慎局、統(tǒng)信部副調(diào)研員、副處長、處長等職。

金賢澤（Hyun Taek Kim）先生，董事。國籍：韓國。杜克大學MBA學位，韓國延世大

學建筑工程專業(yè)獲學士學位。自2007年開始在貝萊德集團工作。曾先后在全球客戶部負責

管理亞洲機構(gòu)客戶，負責亞太地區(qū)主動股票、固定收益及多資產(chǎn)組合的風險管理?，F(xiàn)任貝萊

德資產(chǎn)管理北亞有限公司首席風險官。兼任貝萊德建信理財有限責任公司董事、貝萊德證券

投資信托股份有限公司（臺灣公司）監(jiān)察人。

王志強（WANGZhiqiang）先生，獨立董事。國籍：中國。中歐國際工商學院EMBA研究

生碩士。上海市固定資產(chǎn)投資建設(shè)研究會專家委員會主任，曾任上海城投（集團）有限公司

副總裁，具有豐富的企業(yè)管理、金融和投資經(jīng)驗，多次獲得上海市企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果

獎，入選2012年上海領(lǐng)軍人才；2013年被評定為上海市首批正高級會計師，擔任上海市正

高級會計師專家評委，上海市高級經(jīng)濟師專家評委。兼任上海百聯(lián)集團股份有限公司獨立董

事、上海國際機場股份有限公司獨立董事、上海福賽特技術(shù)股份有限公司獨立董事。

袁淳（YUAN Chun）先生，獨立董事。國籍：中國。中國人民大學會計學博士。中央財

經(jīng)大學會計學院教授，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學創(chuàng)新發(fā)展學院常務(wù)副院長，在中央財經(jīng)大學任職時

間超過20年，并任中國會計學會財務(wù)與成本分會常務(wù)理事、教育部工商管理教學指導委員

會會計分委員會副主任委員等。兼任亞太財產(chǎn)保險有限公司獨立董事。

付磊（FULei）先生，獨立董事。國籍：中國。管理學博士，曾任首都經(jīng)濟貿(mào)易大學會

計學院教授、博士生導師。兼任北京東方金信科技股份有限公司獨立董事。

李祥林（LI,David Xianglin）先生，獨立董事。國籍：加拿大。滑鐵盧大學統(tǒng)計學博

士?，F(xiàn)任上海交通大學上海高級金融學院教授，中國金融研究院副院長、金融碩士項目主任。

歷任中國國際金融（CICC）有限公司首席風險官、花旗集團和巴克萊資本信貸衍生品研究和

分析部門主管、AIG投資分析部門主管、保誠金融風險方法和分析部門主管。兼任上海金開

數(shù)科技術(shù)服務(wù)有限公司執(zhí)行董事（法定代表人）、陸金所控股有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行

股份有限公司、民生通惠資產(chǎn)管理有限公司、中環(huán)控股集團有限公司的獨立董事。

2、管理層成員

張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、執(zhí)行總裁。簡歷見董事會成員介紹。

陳衛(wèi)星（CHENWeixing）先生，督察長，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。中國人民大學會計

學博士。2022年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任督察長，副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行總

行金融市場總部（托管投資服務(wù)）助理總經(jīng)理、中國銀行深圳市分行黨委委員、行長助理、

副行長、中國銀行總行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理。

趙永東（ZHAOYongdong）先生，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。安徽大學經(jīng)濟學學士。2021

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁、工會主席。歷任中國銀行安徽省分行公司

業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，馬鞍山分行黨委書記、分行行長，安徽省分行個人金融部總經(jīng)理，公司金

融部總經(jīng)理，中國銀行安徽省分行黨委委員、分行副行長，中銀基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)

部總經(jīng)理、基礎(chǔ)設(shè)施投資管理部總經(jīng)理。兼任中銀資產(chǎn)管理有限公司董事長。

寧瑞潔（NINGRuijie）女士，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。上海交通大學管理工程碩士，

復旦大學高級管理人員工商管理碩士（EMBA），高級經(jīng)濟師。2025年加入中銀基金管理有限

公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行上海市分行資金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)

理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、中國銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部副總

經(jīng)理、中銀資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事。

李建（LIJian）先生，投資總監(jiān)（權(quán)益）。國籍：中國。江西財經(jīng)大學經(jīng)濟學學士。2005

年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，歷

任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經(jīng)理、多元投資部總經(jīng)理。曾在深圳市有色金

屬財務(wù)有限公司研究部、聯(lián)合證券有限公司上海總部、恒泰證券有限公司、上海遠東證券有

限公司工作。

程明（CHENG Ming）先生，業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）。國籍：中國。英國布魯內(nèi)爾大學商

業(yè)金融碩士。2003年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）、董事會秘書、

機構(gòu)客戶一部總經(jīng)理、機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理，歷任中銀基金管理有限公司行政管理部總經(jīng)理、

人力資源部總經(jīng)理、董事會辦公室總經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理、北京

分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客戶一部總經(jīng)理、機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客戶

三部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理。曾在中銀國際證券有限責任公司工作，擔任中銀國際基金

籌備組成員。

陳宇（CHENYu）先生，首席信息官。國籍：中國。上海交通大學高級金融學院EMBA工

商管理碩士、復旦大學軟件工程碩士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任首席信息

官、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)及客服部總經(jīng)理。歷任申銀萬國證券股份有限公司軟件高級項目經(jīng)理，中銀

基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、職工監(jiān)事，鑫元基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)

理兼首席信息官，中銀基金管理有限公司科技創(chuàng)新部總經(jīng)理、信息資訊部總經(jīng)理。

邢科（XINGKe）先生，聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）。國籍：中國。中國人民銀行金融研

究所經(jīng)濟學博士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風

控中臺組組長、基金經(jīng)理。曾在國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心工作。歷任國家外匯管理

局中央外匯業(yè)務(wù)中心投資三處債券交易員，中國人民銀行駐美洲代表處紐約交易室交易員，

中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部交易處交易員，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資一處歐元區(qū)債券組合經(jīng)理，

中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部投資一組副主管、主管，國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心委托投

資部委托一組主管，中銀基金管理有限公司信用研究部總經(jīng)理、海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理、

風控中臺總經(jīng)理。

3、基金經(jīng)理

李思佳（LI Sijia）女士，劍橋大學金融碩士。2017年加入中銀基金管理有限公司，

曾任研究員、基金經(jīng)理助理。2023年10月至今任中銀戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)基金基金經(jīng)理，2025

年4月至今任中銀增長基金基金經(jīng)理。具有9年證券從業(yè)年限。具備基金從業(yè)資格。

4、投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)

主任委員：張家文（執(zhí)行總裁）

執(zhí)行委員：李建（投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理）、陳衛(wèi)星（督察長、副執(zhí)行總

裁）

其他委員：邢科（聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風控中臺組組長）、方明（研究部副總經(jīng)

理）、李麗洋（研究部總經(jīng)理）、黃珺（權(quán)益投資部副總經(jīng)理）、陳瑋（固定收益投資部副總

經(jīng)理）、班甜甜（專戶投資部副總經(jīng)理）、馮梽（海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理）、周虹（多元投

資部總經(jīng)理）、施揚（內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)理）、金艷（風險管理部副總經(jīng)理）

5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責

根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責：

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾

基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》

等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)

生。

2、基金管理人及其董事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基金份額持有人

謀取最大利益；

（2）不利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄露

在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資

計劃等信息，或利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人的內(nèi)部控制體系是指為了防范和化解風險，保證合法合規(guī)經(jīng)營運作，在充

分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理辦法、實施操作程序與控制措

施而形成的系統(tǒng)。

1、內(nèi)部控制的總體目標

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營、

規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；

（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資

產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（3）確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準確、完整，確保公司對外信息披露及

時、準確、合規(guī)。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并

涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；設(shè)立健全的內(nèi)控管理制度和體系，做到內(nèi)控

管理的全面覆蓋；

（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控管理方法和系統(tǒng)化的管理工具，建立合理的內(nèi)控

程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，確保公司和基金的合規(guī)穩(wěn)健運作，提高內(nèi)控管理的有效

性；

（3）權(quán)責匹配原則。內(nèi)控管理中的職權(quán)和責任在公司董事會、管理層、下屬各單位

（各部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司）及工作人員中進行合理分配和安排，做到權(quán)責匹

配，所有主體對其職責范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當承擔相應(yīng)的責任；

（4）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離；

（5）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互制衡；在治理結(jié)構(gòu)、

機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、業(yè)務(wù)流程等方面體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的作用；

（6）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，

以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；

（7）防火墻原則。公司投資、交易、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當在空間上和

制度上適當隔離，以達到防范風險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴

格的批準程序和監(jiān)督措施；

（8）及時性原則。內(nèi)部控制管理反映行業(yè)發(fā)展的新動向，及時體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范

性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則的最新要求，并不斷進行調(diào)整和完善。

3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則

基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)

管規(guī)則；應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于每位員工；以審慎經(jīng)營、防范

和化解風險為出發(fā)點；并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念

等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

4、內(nèi)部控制的基本要素

基金管理人內(nèi)部控制的基本要素主要包括控制環(huán)境、風險評估、控制措施、信息溝通

和內(nèi)部監(jiān)控。各要素之間相互支撐、緊密聯(lián)系，構(gòu)成有機的內(nèi)部控制整體。

5、內(nèi)部控制的組織體系

股東會是基金管理人的最高權(quán)力機構(gòu)，依照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)，并承擔

相應(yīng)的責任。股東會選舉董事組成董事會，董事會下設(shè)風險管理委員會、提名和薪酬委員會、

戰(zhàn)略發(fā)展委員會和審計委員會?；鸸芾砣送ㄟ^自上而下的有序組織體系，有效貫徹內(nèi)部控

制制度，實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

6、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

基金管理人設(shè)立內(nèi)部控制和風險防范的三道防線，建立并持續(xù)完善研究和投資決策、

交易執(zhí)行、市場營銷、產(chǎn)品研發(fā)、基金運營業(yè)務(wù)、風險管理、法律合規(guī)、內(nèi)部審計、信息

系統(tǒng)管理、危機處理、信息披露、財務(wù)管理、人力資源管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體系和制度，

形成科學有效、職責清晰的內(nèi)部控制機制。

7、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座

法定代表人：谷澍

成立日期：2009年1月15日

批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號

注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：010-66060069

傳真：010-68121816

聯(lián)系人：秦一楠

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分，總行設(shè)在北京。經(jīng)國務(wù)院

批準，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負債、業(yè)務(wù)、機構(gòu)網(wǎng)點和員工。

中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，

服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自

己的努力贏得了良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、

聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，

堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打

造“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)

品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。

中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績

突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過

了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報告。自2010年起中國農(nóng)

業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標準（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國

農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運作流程的風險管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認可。中國農(nóng)業(yè)銀行

著力加強能力建設(shè)，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”

中成績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務(wù)官》雜志頒發(fā)的“最佳

資產(chǎn)托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經(jīng)風云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至

2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結(jié)算有限責任公司

授予的“優(yōu)秀托管機構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)

務(wù)最佳發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”

獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；2020年被美國《環(huán)

球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀

行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權(quán)威雜志《財資》年度評選中首次榮獲“中國最

佳保險托管銀行”。

中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準成

立，目前內(nèi)設(shè)風險合規(guī)部/綜合管理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客

戶四部、系統(tǒng)與信息管理部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設(shè)施

和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

2、主要人員情況

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工近302名，其中具有高級職稱的專家60名，服務(wù)團

隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強，高級管理層均有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗和

高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。

3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截止到2025年3月31日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資

基金共934只。

（二）基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標

嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、

規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真

實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

風險管理委員會總體負責中國農(nóng)業(yè)銀行的風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風險管

理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風險管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)

督人員負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。

3、內(nèi)部控制制度及措施

具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)務(wù)操作流

程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實行嚴格

的復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬

戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)

務(wù)信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技

術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資

比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，并通過

基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為。

當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應(yīng)當針對不同情況進行以下方式的處理：

1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；

2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面方式對基金

管理人進行提示；

3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提

示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

（一）基金份額銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓

法定代表人：張家文（代行）

電話：（021）38848999

傳真：（021）50960970

1）中銀基金管理有限公司直銷中心柜臺

地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓

客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566

電子信箱：clientservice@bocim.com

聯(lián)系人：曹卿

2）中銀基金管理有限公司電子直銷平臺

本公司電子直銷平臺包括：

中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）

“中銀基金”官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾號“中銀基金”并選擇關(guān)注）

中銀基金官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）

客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566

電子信箱：clientservice@bocim.com

聯(lián)系人：朱凱

2、其他銷售機構(gòu)

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基

金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構(gòu)

名稱：中銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓

法定代表人：張家文（代行）

電話：（021）38834999

傳真：（021）68871801

聯(lián)系人：樂妮

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

經(jīng)辦律師：陳穎華、王健

聯(lián)系人：陳穎華

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

電話：010-58153000

傳真：010-85188298

聯(lián)系人：許培菁

經(jīng)辦會計師：許培菁、韓云

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2025年7月24日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]1536號文件

準予募集注冊。

（一）基金的類型、運作方式及存續(xù)期間

1、基金類型：混合型證券投資基金

2、基金運作方式：契約型開放式

3、存續(xù)期間：不定期

（二）募集方式和募集場所

通過各銷售機構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人

網(wǎng)站的公示。

本基金認購采取全額繳款認購的方式。若認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。

本基金的具體發(fā)售方式、發(fā)售流程和發(fā)售機構(gòu)見基金份額發(fā)售公告。

（三）募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。

（四）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資

者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

（五）基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)模控制的方案詳見基金份額發(fā)售公告或

其他公告。

（六）基金份額類別

本基金按照收費方式的不同將本基金分為A類、C類兩類基金份額。在投資者認購/申

購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額；

在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，

稱為C類基金份額。兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，本基金A類基金份額和C類基金份

額將分別計算基金份額凈值并分別公告，計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日

該類別基金份額總數(shù)。

根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對已有基金

份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在履行適當程序后

增加新的基金份額類別、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別收費方式或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售

等，無需召開基金份額持有人大會，但調(diào)整實施前基金管理人需及時公告。

投資者可自行選擇認購/申購基金份額類別。

（七）基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

（八）基金份額的認購

1、認購時間

本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務(wù)辦理時間詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機構(gòu)相關(guān)

公告。

2、認購的確認

當日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交申請認購本基金基金份額的投資者，通?？稍谏暾埲眨═

日）后的第2個工作日（T+2）后（包括該日）到網(wǎng)點查詢交易情況，但此確認是對認購申

請的確認，認購份額的最終結(jié)果要待基金合同生效后才能夠確認。

投資人開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體程序，請參閱基金份額發(fā)售公告。

基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收

到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，

投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承

擔。

3、認購費用

投資人認購本基金A類基金份額收取認購費用，認購本基金C類基金份額不收取認購

費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。本基金認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用

于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。本基金A類基金份額的認購

費率如下：

認購費率  單筆認購金額（M）  認購費率  

M＜100萬元  1.20%  

100萬元≤M＜200萬元  0.80%  

200萬元≤M＜500萬元  0.50%  

M≥500萬元  1000元/筆  



4、認購份額的計算

（1）認購本基金A類基金份額的計算方式

認購費用采用比例費率時，本基金認購份額的計算方法如下：

凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值

認購費用采用固定金額時，本基金認購份額的計算方法如下：

認購費用=固定金額

凈認購金額=認購金額-認購費用

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生

的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基

金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。認購利息保留到小

數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資10,000元認購本基金A類基金份額，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利

息為5元，則其可得到的A類基金份額計算如下：

凈認購金額=10,000/（1+1.20%）=9,981.42元

認購費用=10,000-9,981.42=18.58元

認購份額=（9,981.42+5）/1.00=9,986.42份

即投資人投資10,000元認購本基金A類基金份額，加上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利息，

可得到9,986.42份A類基金份額。

（2）認購本基金C類基金份額的計算方式

C類基金份額不收取認購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。

認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金

份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。認購利息保留到小數(shù)

點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利

息為5元，則其可得到的C類基金份額計算如下：

認購份額＝（10,000＋5）/1.00=10,005.00份

即：投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，加上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利

息，可得到10,005.00份C類基金份額。

5、基金份額的認購采用金額認購方式

投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆A類基金份

額的認購申請單獨計算。認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。

6、認購金額的限制

在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認購基金份額。投資者通過基金管理人電子直銷平臺或

基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)認購本基金份額時，首次認購最低金額為人民幣1元（含認

購費，下同），追加認購最低金額為人民幣1元；通過基金管理人直銷中心柜臺認購本基金

份額時，首次認購最低金額為人民幣10000元，追加認購最低金額為人民幣1000元。

募集期間有權(quán)設(shè)置投資者單個賬戶持有基金份額的比例和最高認購金額限制。如本基金

單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比

例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可

能導致單一投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認

購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。

（九）募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利

息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。

（十）募集資金的管理

基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

七、基金合同的生效

（一）基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集

金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管

理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗

資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會

書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C

監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集

的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款

利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、

基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。

（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如

持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份

額持有人大會。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明

書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)

站公示。若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以

通過上述方式進行申購與贖回，具體參見各銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。投資人應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦

理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間，若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日

時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時

的公告為準，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申

購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日

前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可以根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖

回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接

受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為基

準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合

法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許并對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，對

上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回

的申請。

投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵

守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人全額交付申購款項，申購成立；

基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成

立，申購款項將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)等不承擔由此產(chǎn)生的

利息等任何損失。

基金份額持有人遞交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，則贖回成立；基金份額

登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。基金份額持有人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7

日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)

故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管

理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款在該等影響因素消除后及時

劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付

贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日

提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售機構(gòu)柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的

其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收

到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及

時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。

4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則對上述內(nèi)容另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，在不影響基金份額持

有人利益的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)

定予以公告。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資者通過基金管理人電子直銷平臺或基金管理人指定的其他銷售機構(gòu)申購本基金

份額時，每次申購最低金額為人民幣1元（含申購費，下同）；通過基金管理人直銷中心柜

臺申購本基金份額時，首次申購最低金額為人民幣10000元，追加申購最低金額為人民幣

1000元。

2、投資者可將其全部或部分基金份額贖回?；鸸芾砣瞬粚ν顿Y人每個基金交易賬戶

的最低基金份額余額進行限制。

3、基金管理人有權(quán)對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制，但本基金單一投

資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（但在基金運作過程中因基金份

額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外）。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人

應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險

控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)量

限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（六）申購費用和贖回費用

1、申購費用

本基金A類基金份額在投資人申購時收取申購費用。C類基金份額不收取申購費用，

而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基

金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費

用。

本基金A類基金份額的申購費率如下：

申購費率  單筆申購金額（M）  申購費率  

M＜100萬元  1.50%  

100萬元≤M＜200萬元  1.20%  

200萬元≤M＜500萬元  0.60%  

M≥500萬元  1000元/筆  



2、贖回費用

本基金A類和C類基金份額的贖回費用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承

擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。

（1）本基金A類基金份額的贖回費率如下：

贖回費率  持有期限（Y）  贖回費率  

Y＜7天  1.50%  

7天≤Y＜30天  0.75%  

30天≤Y＜180天  0.50%  

Y≥180天  0  



注：投資人通過日常申購所得基金份額，持有期限自登記機構(gòu)確認登記之日起計算。

對于A類基金份額，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.50%的贖回費，對持

續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財

產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于30日但少于3個月的投資人收取不低于0.50%的贖回費，并將不低

于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取

不低于0.50%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。未計入基金資產(chǎn)的部

分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。

（2）本基金C類基金份額的贖回費率如下：

贖回費率  持有期限（Y）  贖回費率  

Y＜7天  1.50%  

7天≤Y＜30天  0.50%  

Y≥30天  0  



對于C類基金份額，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.50%的贖回費，對持

續(xù)持有期長于7日（含）但少于30日的投資人收取不低于0.50%的贖回費，并將上述贖回

費全額計入基金財產(chǎn)。

3、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。但如遇特殊情況，為保護基金份額持有人利益，

基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計算精度并進行相應(yīng)公告，

無需召開基金份額持有人大會審議。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基

金合同的約定進行公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。

4、基金管理人可以在法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并

最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

5、由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管

理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基

金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項的金額可能與按披露的基金份額

凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。

6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定

基金持續(xù)營銷計劃，定期或不定期地開展基金持續(xù)營銷活動。在基金持續(xù)營銷活動期間，對

存量基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)

后，基金管理人可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

7、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則

的規(guī)定。

（七）申購份額與贖回金額的計算

1、申購份額的計算

（1）申購本基金A類基金份額的計算方式

A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：

申購費用采用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日的A類基金份額凈值

申購費用采用固定金額時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日的A類基金份額凈值

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金

財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資50,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額的

基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=50,000/（1+1.50%）=49,261.08元

申購費用=50,000-49,261.08=738.92元

申購份額=49,261.08/1.0500=46915.31份

即：投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額的基

金份額凈值為1.0500元，則其可得到46915.31份A類基金份額。

（2）申購本基金C類基金份額的計算方式

C類基金份額不收取申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。

申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例：某投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額的

基金份額凈值為1.1500元，則可得到的申購份額為：

申購份額=10,000/1.1500=8,695.65份

即：投資者投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額的基

金份額凈值為1.1500元，則其可得到8,695.65份C類基金份額。

2、贖回金額的計算及余額處理方式

本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當日的該類基金份額凈值為基準進行計

算。計算公式：

贖回總額=贖回份額?贖回當日的該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總額?贖回費率

贖回金額=贖回總額?贖回費用±該筆贖回確認應(yīng)返還的或有管理費（如有）或該筆贖

回確認應(yīng)扣除的超額管理費（如有）

其中，“±”表示：“+”時，為加上該筆贖回確認應(yīng)返還的或有管理費（如有）；“-”時，

為扣除該筆贖回確認應(yīng)扣除的超額管理費（如有）。該筆贖回是否涉及返還或有管理費或扣

除超額管理費的具體條件及計算方法等具體安排詳見本招募說明書“基金的費用與稅收”部

分。

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金

財產(chǎn)承擔。

例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為30天（未滿365天），

對應(yīng)的贖回費率為0.50%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2600元，則其可得到的贖

回金額為：

贖回總額=10,000×1.2600=12,600.00元

贖回費用=12,600.00×0.50%=63.00元

贖回金額=12,600.00-63.00=12,537.00元

投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為30天，假設(shè)贖回當日A類基

金份額凈值是1.2600元，則其可得到的贖回金額為12,537.00元。

例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為2年，對應(yīng)的贖回費率

為0。假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2600元，且假設(shè)按基金合同約定計算出的應(yīng)返

還的或有管理費為130.48元（即該筆贖回的基金份額符合或有管理費為0的情形，應(yīng)將持

有期內(nèi)計提的或有管理費全額返還），則其可得到的凈贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.2600＝12,600.00元

贖回費用＝12,600.00×0＝0.00元

或有管理費返還=130.48元

超額管理費=0.00元

凈贖回金額＝12,600.00-0.00+130.48-0.00＝12,730.48元

投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為2年，對應(yīng)的贖回費率為0。

假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2600元，且假設(shè)按基金合同約定計算出的應(yīng)返還的或

有管理費為130.48元（即該筆贖回的基金份額符合或有管理費為0的情形，應(yīng)將持有期內(nèi)

計提的或有管理費全額返還），則其可得到的凈贖回金額為12,730.48元。

例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為2年，對應(yīng)的贖回費率

為0，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2600元，且假設(shè)按基金合同約定計算出的應(yīng)收

取的超額管理費為67.80元（即該筆贖回的基金份額達到超額管理費收取情形，應(yīng)從贖回款

中扣除超額管理費），則其可得到的凈贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.2600＝12,600.00元

贖回費用＝12,600.00×0＝0.00元

或有管理費返還=0.00元

超額管理費=67.80元

凈贖回金額＝12,600.00-0.00+0.00-67.80＝12,532.20元

投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為2年，對應(yīng)的贖回費率為0。

假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2600元，且假設(shè)按基金合同約定計算出的應(yīng)收取的超

額管理費為67.80元（即該筆贖回的基金份額達到超額管理費收取情形，應(yīng)從贖回款中扣除

超額管理費），則其可得到的凈贖回金額為12,532.20元。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)

當暫停接受投資人的申購申請。

3、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資人單日或

單筆申購金額上限的。

8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、

基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

9、港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服務(wù)公司等機構(gòu)認定的交易異常情況

并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易

互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、8、9、10項之一的情形且基金管理人決定暫停接受投資者申

購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。發(fā)生上述第6、

7項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管

理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被

拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申

購業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的

活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所或外匯市場交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫

停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述除第4項情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管

理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能

足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付

部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有

人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，

基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、

部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付基金份額持有人的贖回申請有困難或認為

因支付基金份額持有人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對

其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量

的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時

可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到

全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請

與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選

擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過上一開放日基金總

份額10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者因

支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人可以對該單個基金份額持有人超出上一開放日基金總份額10%的贖回

申請實施延期辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消

贖回，具體參照上述（2）所述方式處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖

回為止。而對該單個基金份額持有人上一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含10%）的贖回申

請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式處理，具體見相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受

基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，

并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)

定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定

媒介上刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫

停公告。

2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告

中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基

金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的

規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金

管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓

的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將

提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是

指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

（十五）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可

以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十八）如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分或

相關(guān)公告。

九、基金的投資

（一）投資目標

本基金主要通過精選個股和風險控制，力爭為基金份額持有人獲得超越業(yè)績比較基準的

收益。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主

板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包

括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資

券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債

券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、股指期貨、國債期貨、股

票期權(quán)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他

銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%（其中投資于港股通標

的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票

期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券

的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（三）投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金的資產(chǎn)配置策略主要依托于本基金管理人的大類資產(chǎn)配置體系，對股票、債券、

商品、房地產(chǎn)、現(xiàn)金等主要大類資產(chǎn)的表現(xiàn)進行預(yù)測，進而確定本基金對股票、債券、貨幣

市場工具及其他金融工具的投資比例。

本基金管理人的大類資產(chǎn)配置體系以定性和定量相結(jié)合的方法，對宏觀發(fā)展政策驅(qū)動

力、宏觀經(jīng)濟驅(qū)動力、宏觀價格驅(qū)動力、流動性政策驅(qū)動力、資產(chǎn)主體經(jīng)營驅(qū)動力、市場參

與度驅(qū)動力和境外因素驅(qū)動力七個因素進行綜合考量，在風險與收益相匹配的原則下，力求

取得中長期的絕對和相對收益。

2、股票投資策略

（1）定性分析

1）核心企業(yè)文化。企業(yè)篩選首先關(guān)注企業(yè)的核心文化，諸如是否客戶價值至上、是否

平衡好股東員工利益、企業(yè)文化是否積極向上、公司團隊是否專業(yè)敬業(yè)等。

2）核心商業(yè)模式。企業(yè)篩選其次關(guān)注其商業(yè)模式能否為股東創(chuàng)造價值，是否具備足夠

的穩(wěn)定性與透明度等。

3）核心競爭力。在考察前述核心價值觀與核心商業(yè)模式前提下，重點關(guān)注核心競爭力

是否突出以及可否持續(xù)。諸如企業(yè)的產(chǎn)品、品牌、渠道是否突出，企業(yè)的市場份額變化趨勢

等。

（2）定量分析

1）公司治理指標：如管理層與員工持股占比、內(nèi)部人增減持比例等；

2）盈利能力指標：如凈資產(chǎn)收益率（ROE）、資產(chǎn)收益率（ROA）等；

3）經(jīng)營質(zhì)量與效率指標：如現(xiàn)金流、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等；

4）財務(wù)狀況指標：如資產(chǎn)負債率、流動比率等；

5）研發(fā)投入指標：如研發(fā)投入與營業(yè)收入比率、科研人員數(shù)量及占比、專利數(shù)量及在

同行業(yè)的占比等。

（3）股票投資組合的構(gòu)建

本基金將結(jié)合定性分析和定量分析等研究成果，綜合考量商業(yè)模式、發(fā)展的行業(yè)、企業(yè)

治理結(jié)構(gòu)等方面，通過對上市公司的成長性和價值進行綜合評判，精選出具有成長潛力和估

值優(yōu)勢的優(yōu)質(zhì)上市公司形成股票投資組合，并根據(jù)行業(yè)趨勢等因素進行動態(tài)調(diào)整。

同時，本基金將密切關(guān)注上市公司的可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展狀況，對上市公司進行環(huán)境、社會、

公司治理（ESG）三個維度評估，并將ESG評價情況納入投資參考。

（4）港股投資策略

本基金將僅通過滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制及深港股票市場交易互聯(lián)互通機制投

資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度進行境外投資。本

基金精選具有成長性且估值合理或被低估的港股通標的股票并納入本基金的股票投資組合。

（5）存托憑證投資策略

本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。

3、債券投資策略

（1）在大類資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金將依托基金管理人固定收益團隊的研究成果，

綜合分析市場利率和信用利差的變動趨勢，采取久期調(diào)整、收益率曲線配置和券種配置等積

極投資策略。力爭做到保證基金資產(chǎn)的流動性并把握債券市場投資機會，實施積極主動的組

合管理，精選個券，控制風險，提高基金資產(chǎn)的使用效率和投資收益。

（2）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略

可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼有股性和債性兩方面的屬性。本基金管理人將認真考量其股

權(quán)價值、債券價值以及其轉(zhuǎn)換期權(quán)價值，將選擇具有較高投資價值的可轉(zhuǎn)債。

針對可轉(zhuǎn)債、可交債的發(fā)行主體，本基金管理人將考量包括所處行業(yè)景氣程度、公司成

長性、市場競爭力等因素，參考同類公司估值水平評價其股權(quán)投資價值；通過考量利率水平、

票息率、付息頻率、信用風險及流動性等綜合因素判斷其債券投資價值；采用經(jīng)典期權(quán)定價

模型，量化其轉(zhuǎn)換權(quán)價值，并予以評估。本基金將重點關(guān)注公司基本面良好、具備良好的成

長空間與潛力、轉(zhuǎn)股溢價率和投資溢價率合理并有一定下行保護的可轉(zhuǎn)債、可交債。

4、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資

產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動；研究標的證券發(fā)行條款，預(yù)測提

前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關(guān)注流動性變化對標的證

券收益率的影響，在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下，通過信用研究和流動性管理，選

擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。

5、金融衍生工具投資策略

為了更好地實現(xiàn)投資目標，基金還有權(quán)投資于股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨和其他經(jīng)

中國證監(jiān)會允許的衍生工具。

基金參與股指期貨交易，應(yīng)當根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的。在此基礎(chǔ)上，

主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨合約，以提高投資效率，從而更好地跟蹤標的指數(shù)。

基金參與股票期權(quán)交易，應(yīng)當按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的?；鸸芾?
人將根據(jù)審慎原則，建立期權(quán)交易決策部門或小組，授權(quán)特定的管理人員負責期權(quán)的投資審

批事項，以防范期權(quán)投資的風險。

基金參與國債期貨交易，應(yīng)當根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的。基金管理人將

充分考慮國債期貨的流動性和風險收益特征，在風險可控的前提下，適度參與國債期貨投資。

（四）投資決策依據(jù)、機制和程序

1、投資決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

（2）宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境、債券市場和證券市場走勢。

2、投資決策機制

本基金管理人實行的投資決策機制是：在投資決策委員會授權(quán)范圍內(nèi)，分管投資領(lǐng)導領(lǐng)

導下的基金經(jīng)理負責制。

投資決策委員會：根據(jù)研究報告，負責制定整體投資策略和原則，審定季度資產(chǎn)配置調(diào)

整計劃和轉(zhuǎn)持股份產(chǎn)品的投資方案；參考投資報告，審定核心投資對象和范圍，并定期調(diào)整

投資原則和投資策略。

基金經(jīng)理：在投資決策委員會的授權(quán)范圍內(nèi)，參考投資決策委員會的資產(chǎn)配置建議、行

業(yè)投資比例和整體組合的絕對和相對風險控制水平，關(guān)注整個資產(chǎn)組合的風險收益水平、增

值性、穩(wěn)定性、分散性和流動性等特征，并結(jié)合自身對證券市場的分析判斷，確定具體的投

資品種、數(shù)量和買賣時間，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并進行日常分析和管理。為有效控制組合

風險，基金經(jīng)理只有獲得投資決策委員會的批準，才可以超越權(quán)限超配個別證券。

基金經(jīng)理助理/投資分析員：通過內(nèi)部調(diào)研和參考外部研究報告，定期提出宏觀分析、

行業(yè)分析、公司分析以及數(shù)據(jù)模擬的各類報告或建議，提交投資決策委員會，作為投資決策

的依據(jù)。

數(shù)量分析人員通過數(shù)量模型發(fā)現(xiàn)潛在投資機會，運用組合業(yè)績評估系統(tǒng)，定期對投資組

合中大類資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、風格輪動、個股選擇、個券選擇、買賣成本等對整體業(yè)績的

貢獻進行歸因分析。風險管理人員對投資組合的風險進行分析、監(jiān)控和報告。根據(jù)反饋結(jié)果，

基金經(jīng)理及時對組合進行必要的調(diào)整。

3、投資決策程序

本基金具體的投資決策機制與流程為：

（1）研究支持

研究人員從基本面對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、個券、和市場走勢提出研究報告，數(shù)量小組利用

集成市場預(yù)測模型和風險控制模型對市場、行業(yè)、個券進行分析和預(yù)期收益測算。

（2）投資決策

投資決策委員會依據(jù)上述研究報告，定期（月）或遇重大事項時召開投資決策會議，決

定相關(guān)事項?；鸾?jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，進行基金投資管理的日常決策。

（3）組合構(gòu)建

在投資決策委員會制定的投資原則和資產(chǎn)配置原則下，基金經(jīng)理根據(jù)研究人員和數(shù)量小

組的投資建議，結(jié)合自身對證券市場的分析判斷，制定大類資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個股投資

策略，在嚴格貫徹投資流程和投資紀律的基礎(chǔ)上，嚴格控制風險構(gòu)建投資組合，進行投資組

合的構(gòu)建和日常管理，并定期進行組合優(yōu)化。

（4）交易執(zhí)行

基金經(jīng)理直接向交易部下達交易指令。交易部依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略，統(tǒng)

一執(zhí)行投資組合計劃，進行具體品種的交易，并將執(zhí)行結(jié)果反饋基金經(jīng)理確認。交易執(zhí)行結(jié)

束后，交易員填寫交易回執(zhí)，經(jīng)基金經(jīng)理確認后交給基金行政人員存檔。

（5）業(yè)績評估

數(shù)量小組和風險控制小組利用公司開發(fā)的業(yè)績評估系統(tǒng)，對投資組合中整體資產(chǎn)配置、

投資組合、個股選擇、個券選擇、買賣成本等因素對整體業(yè)績的貢獻進行分析。該評估結(jié)果

將為基金經(jīng)理進行積極投資風險的控制和調(diào)整提供依據(jù)。

（6）組合維護

基金經(jīng)理將根據(jù)市場狀況，結(jié)合行業(yè)、個股的基本面情況、流動性狀況、基金申購和贖回的

現(xiàn)金流量情況以及組合投資績效評估的結(jié)果，對投資組合進行監(jiān)控和調(diào)整。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：滬深300指數(shù)收益率×60%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯

率調(diào)整）×15%+中債綜合指數(shù)收益率×20%+銀行活期存款×5%。

滬深300指數(shù)由滬深市場中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只證券組成，于2005

年4月8日正式發(fā)布，以反映滬深市場上市公司證券的整體表現(xiàn)，適合作為本基金股票投資

的業(yè)績比較基準。

恒生指數(shù)是由恒生指數(shù)服務(wù)有限公司編制，以香港股票市場中的50家上市股票為成份

股樣本，以其發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)平均股價指數(shù)，是反映香港股市價幅趨勢最有影響的一種

股價指數(shù)，適合作為本基金港股投資的業(yè)績比較基準。

中債綜合指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，并在中國債券網(wǎng)公開發(fā)布，指數(shù)

樣本具有廣泛的市場代表性，能較好地反映債券市場的整體收益，是目前市場上具有較強權(quán)

威性和影響力的基準指數(shù)之一，適合作為本基金債券投資的業(yè)績比較基準。

如果今后證券市場中有其他代表性更強，或者指數(shù)編制單位停止編制該指數(shù)，或者更科

學客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益

的原則，根據(jù)實際情況在按照監(jiān)管部門要求履行適當?shù)某绦虿⒔?jīng)基金托管人同意后對業(yè)績比

較基準進行相應(yīng)調(diào)整。

（六）風險收益特征

本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風險水平低于股票型基金，高于債券型基金和

貨幣市場基金。

本基金若投資港股通標的股票，將面臨需承擔匯率風險、境外市場風險以及港股通機制

下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。

（七）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%（其中投資于港股

通標的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）；

（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易

保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金

資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的

A+H股合計計算市值）不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香

港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進

行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金持

有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起

3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（11）若本基金參與股指期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價

值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指

期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股

票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含

質(zhì)押式回購）等；在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股

票總市值的20%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超

過上一個交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；基金所持有的股票市值、買入、賣出股指期貨合約

價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

（12）若本基金參與國債期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價

值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不

得超過基金持有的債券總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債

期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不

含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）

應(yīng)當符合基金合同有關(guān)債券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨

合約和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有

價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融

資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；

（13）本基金若投資股票期權(quán)，因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；開倉賣出認購股票期權(quán)的，應(yīng)持有足額標的證券；開倉賣出認

沽股票期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)

金等價物；未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按

照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；基金投資股票期權(quán)符合基金合同約定的比例限制（如股票倉位、

個股占比等）、投資目標和風險收益特征；

（14）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開

放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公

司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國

證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第（2）、（9）、（16）、（17）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金

管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有

規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當

程序后，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履

行適當程序后本基金投資不再受相關(guān)限制，不需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則基金管理人在與基金托

管人協(xié)商一致并履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。

3、關(guān)聯(lián)交易

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利

益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按相關(guān)法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董

事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交

易事項進行審查。

（八）基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當利益。

（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、

風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等

對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

十、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項

及其他資產(chǎn)的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基

金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的

法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

十一、基金資產(chǎn)估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需

要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、港股通標的股票、債券、資產(chǎn)支持證券、股指期貨合約、

國債期貨合約、股票期權(quán)合約和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

（三）估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》、

監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，

除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負債的公允價值計

量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易

日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值

的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎(chǔ)，并

在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制

是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不

應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。

2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和

其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察

輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以

使用不可觀察輸入值。

3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠乐?
調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定公允價

值。

（四）估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未

發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)

濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品

種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

（2）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取估值日第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值；對在交易所市場上市

交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的除外），建議選取估值日第三方

估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值。

（3）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以每日收盤價作為估值全價。

（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上

市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，基金管理

人亦可采用，但將持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整，確保估

值結(jié)果的公允性。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難

以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（3）發(fā)行時明確一定期限限售期的股票（包括但不限于非公開發(fā)行有明確鎖定期的股

票、首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，

不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票）按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會

有關(guān)規(guī)定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方估值機

構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值；對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，

按成本估值。

4、同一債券/股票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券/股票所處的市場分別估值。

5、股指期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最近交易日后

經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

6、國債期貨合約以估值日的結(jié)算價估值。估值當日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟

環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

7、股票期權(quán)合約，一般以股票期權(quán)當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最

近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如法律法規(guī)今后另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

8、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

9、在基金估值日，港股通標的股票按其在香港聯(lián)合交易所的收盤價估值；估值日無交

易的，以最近交易日的收盤價估值。

在基金估值日，港股通投資持有外幣證券資產(chǎn)估值涉及到港幣對人民幣匯率的，可參考

當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價，或其他可以反映公允價值的匯率

進行估值。

若本基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場上出現(xiàn)更為公允、更適合本基

金的估值匯率時，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根據(jù)實際情況調(diào)整本基金的估值匯

率，無需召開基金份額持有人大會。

10、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估

值的公平性。

11、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基

金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算

結(jié)果對外予以公布。

（五）估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當

日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。遇特殊情況，為保護基金份額持有

人利益，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計算精度并進行相

應(yīng)公告，無需召開基金份額持有人大會審議。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復核無誤

后，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)

果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。

（六）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、

及時性。當某一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類

基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償

責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正；

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責；

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤

責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在

其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲

得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠

償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任

方；

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并

報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并

報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做

法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。

（七）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停

營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（八）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托

管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類

基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理

人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。

本基金在每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值時，將統(tǒng)一按前一日基金資

產(chǎn)凈值的1.20%的年費率計算管理費，投資者實際承擔的管理費將依據(jù)基金合同“第十五部

分基金費用與稅收”的約定計算和收取。

（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶

的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶凈值信息。

（十）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力，或證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機

構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤

的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、

基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十二、基金的收益分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，

具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配僅有現(xiàn)金分紅一種方式；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基

金份額凈值減去該類基金份額每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、本基金A類與C類基金份額在基金費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所

不同。同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人在履行適當程序

后，將對上述基金收益分配政策進行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公

告。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔。

（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

十三、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費（包含固定管理費、或有管理費和超額管理費）；

2、基金托管人的托管費；

3、從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的或者為維護基金份額持有人利益支出的會計師費、

律師費、訴訟費、仲裁費等費用；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護費用；

8、基金的證券、期貨、股票期權(quán)等交易費用；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、投資港股通標的股票的相關(guān)費用；

11、按照相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中

列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金根據(jù)每一筆基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額

或基金合同終止的情形發(fā)生時確定該筆基金份額對應(yīng)的管理費。當投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份

額或基金合同終止的情形發(fā)生時，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費

率收取管理費；持有期限達到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，

分別確定對應(yīng)的管理費率檔位：

若持有期間相對業(yè)績比較基準的年化超額收益率（扣除超額管理費后）超過6%且持有

收益率（扣除超額管理費后）為正，按1.50%年費率確認管理費；若持有期間的年化超額收

益率在-3%及以下，按0.60%年費率確認管理費；其他情形按1.20%年費率確認管理費。

持有期間年化收益率（R）  管理費率（年費率）  

R＞Rb+6%，R＞0  1.50%/年  

R≤Rb-3%  0.60%/年  

其他情形  1.20%/年  



注：①R為該筆基金份額的年化收益率，Rb為本基金業(yè)績比較基準同期年化收益率。

②特別的，當持有期限達到一年及以上，R＞Rb+6%且R＞0的情形下，若擬扣除超額管

理費后的年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等于0時，仍按1.20%年費率收取該筆基金份

額的管理費，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費后的年化收益率仍需滿足本基金收取超

額管理費的標準。

具體而言，本基金的管理費包含固定管理費、或有管理費和超額管理費，按以下方式

計算和確認。

（1）固定管理費

固定管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率每日計提。固定管理費的計算方法如

下：

H1＝E×0.60%÷當年天數(shù)

H1為每日應(yīng)計提的固定管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

固定管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人

核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從基

金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付

的，支付日期順延。

（2）或有管理費和超額管理費

或有管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費率每日計提?；蛴泄芾碣M的計算方法如

下：

H2＝E×0.60%÷當年天數(shù)

H2為每日應(yīng)計提的或有管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，若該筆基金份額持有天數(shù)

達到或超過365天，且該筆基金份額的持有收益率R符合下表“情形一”的收取情形時，或

有管理費為0，則該筆基金份額持有期內(nèi)計提的或有管理費將全額隨贖回款（或清算款）一

并返還給投資者；在其他情形下，該筆基金份額持有期內(nèi)計提的或有管理費應(yīng)確認為應(yīng)由基

金管理人收取的管理費。

本基金每日預(yù)估計算并記錄每筆基金份額的超額管理費，基金超額管理費的預(yù)估計算

方法如下：

H3＝E×0.30%÷當年天數(shù)

H3為每日預(yù)估計算的基金超額管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

每筆基金份額的超額管理費每日預(yù)估計算，但不從基金資產(chǎn)中實際計提，逐日累計。

投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，當且僅當該筆基金份額持有天數(shù)

達到或超過365天，且該筆基金份額的年化收益率（R）符合下表“情形三”的收取情形時，

將從該筆基金份額的贖回款（或清算款）中扣除0.30%年費率的超額管理費，并隨已計提的

或有管理費一同確認為應(yīng)由基金管理人收取的管理費。

當投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，本基金根據(jù)以下三種情

形確認應(yīng)實際收取的或有管理費和超額管理費：

收取情形  年化收益率（R）  或有管理費 （年費率）  超額管理費 （年費率）  

情形一  R≤Rb-3%  0  0  

情形二  其他情形  0.60%  0  

情形三  R＞Rb+6%，R＞0  0.60%  0.30%  



對于“情形三”，若擬扣除超額管理費后的年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等于

0時，仍按1.20%年費率收取該筆基金份額的管理費，以使得該筆基金份額在扣除超額管理

費后的年化收益率仍需滿足本基金收取超額管理費的標準。

每筆基金份額的年化收益率（R）計算方法如下：

擬扣除超額管理費后的年化收益率（R*）的計算方法如下：

R為該筆基金份額的年化收益率；Rb為本基金業(yè)績比較基準同期年化收益率；

A為該筆基金份額贖回日、轉(zhuǎn)出日或基金合同終止情形發(fā)生日的基金份額累計凈值；

B為該筆基金份額認購/申購/轉(zhuǎn)入日的基金份額累計凈值，其中份額認購日的基金份額

（累計）凈值為1.00元；

C為該筆基金份額認購/申購/轉(zhuǎn)入日的基金份額凈值，其中份額認購日的基金份額凈值

為1.00元；

D為基金合同生效日（針對募集期內(nèi)認購的基金份額）或該筆基金份額申購確認日、轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)入確認日與贖回確認日、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認日或基金合同終止情形發(fā)生日下一工作日的間隔

天數(shù)；

F為該筆基金份額的份額數(shù)；

??為該筆基金份額持有期內(nèi)累計計算的超額管理費。

對于已經(jīng)確認為基金管理人收入的或有管理費和超額管理費，由基金管理人與基金托

管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)

從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時

支付的，支付日期順延。

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況

和市場環(huán)境變化，經(jīng)履行適當程序后，對本基金的管理費（含固定管理費、或有管理費和超

額管理費）計提標準或收取方式進行調(diào)整。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人核

對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金

財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順

延。

3、從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.40%。

本基金C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計

提。計算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與

基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工

作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給各銷售機構(gòu)，或一次性支付給基金管理人并由基金管理人

代付給各基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日

期順延。

上述“（一）基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按

費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬

戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費（包含固定管理費、

或有管理費和超額管理費），詳見招募說明書“側(cè)袋機制”的規(guī)定或相關(guān)公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。基金財

產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)

稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

十四、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券

法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事

務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流

動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

若相關(guān)法律法規(guī)修訂或變更后對于基金信息披露的信息類型、披露內(nèi)容、披露方式等

規(guī)定與本部分的內(nèi)容不同，若適用于本基金，本基金的信息披露按照修訂或變更后的法律

法規(guī)的要求執(zhí)行。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過符合

中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互

聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披

露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額

持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項

的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金

認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人

服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；除重大變更事項之外，基金

招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管

理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等

活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金

概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)

當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)

網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年

更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金份額

發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將基

金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)

當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在基金份額發(fā)售

的三日前登載于規(guī)定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周

在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通

過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額

累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度

最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報

告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下

披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特

有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露固定管理

費、或有管理費和超額管理費收取情況、基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)

定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基

金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)

生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托

管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政

處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費（包含固定管理費、或有管理費和超額管理費）、托管費、銷售服務(wù)費、

申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；

（16）某類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（22）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基

金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

10、實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明

書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

11、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作

出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在規(guī)定報刊上。

12、投資股指期貨相關(guān)公告

基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文

件中披露股指期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭

示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標等。

13、投資國債期貨相關(guān)公告

基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文

件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭

示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標等。

14、投資股票期權(quán)信息披露

基金管理人應(yīng)在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，包括投資政

策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風

險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。

15、參與港股通交易信息披露

基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等

文件中披露本基金參與港股通交易的相關(guān)情況。

16、投資資產(chǎn)支持證券信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占

基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明

細。

17、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、

審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)

當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

3、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

十六、側(cè)袋機制

（一）側(cè)袋機制的實施條件

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照

法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請側(cè)袋機制

啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項

審計意見。

（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認

相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主

袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，

基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運

作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招

募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回

按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。

（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、

組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡?
資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)

整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主

袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會

計準則》的相關(guān)要求。

（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等費用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)

計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，

有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應(yīng)當按照基金

份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持

有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當及時向側(cè)

袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變

現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

（七）側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重

大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和

頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈

值和累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信

息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務(wù)所對基金年度

報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審

計意見。

（八）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，

如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)

則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當

程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

十七、風險揭示

（一）市場風險

證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致

基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：

1、政策風險：因國家宏觀經(jīng)濟政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政

策等）發(fā)生變化，導致證券價格波動，影響基金收益。

2、經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場也呈現(xiàn)出周期性變化，從而

引起證券價格波動，導致基金的收益水平也會隨之發(fā)生變化。

3、利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率變化，進而

影響基金的凈值表現(xiàn)。

4、信用風險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行

合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導致債券價格下降，進而造成基金資產(chǎn)損

失。

5、購買力風險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可

能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。

6、再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金所持有的債券

價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投資將獲得較低的

收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利

率風險加大，但是利息的再投資收益會上升。

7、經(jīng)營風險：它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流的不確定

性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風險就越大；反之，運營收入越穩(wěn)定，經(jīng)

營風險就越小。

（二）管理風險

在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會影響其對信

息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風險?；?
金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平也存在影響。

（三）流動性風險

流動性風險表現(xiàn)在兩個方面。一是在某種情況下因市場交易量不足，某些投資品種的流

動性不佳，可能導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基金投資收益的實現(xiàn)；

二是投資人的連續(xù)大量贖回將會導致基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當?shù)膬r格

大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。

為應(yīng)對投資者的贖回申請，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動性需求。但

如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時，基金面臨流動性風險。

1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳細規(guī)則參見招募說明書第八章的相關(guān)約定。

2、擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金面臨的流動性風險主要是我國債券和股票市場的投資風險，詳見本招募說明書第

十七章。

3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風險，基金管理人在認為支付投資人的贖回申

請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較

大波動時，可能采取部分延期贖回或者對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請

的流動性風險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書第八章第（十）條的相關(guān)約定。

4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法

律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，

作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。本基金的流動性風險管理工具包括

但不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請；

（2）延緩支付贖回款項；

（3）暫?；鸸乐?；

（4）擺動定價；

（5）實施側(cè)袋機制；

（6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。

巨額贖回情形下實施部分延期贖回、延緩支付贖回款項或者對贖回比例過高的單一投資

者延期辦理部分贖回申請的情形及程序詳見招募說明書第八章第（十）條的相關(guān)約定。當實

施部分延期贖回的措施時，申請贖回的基金份額持有人將無法全額確認贖回，一方面可能影

響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市場波動對基金凈值的影響。當實施延期支付贖回

款項的措施時，申請贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，除了對自身流動性產(chǎn)

生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。當實施對贖回比例過高的單一投資者延期

辦理部分贖回申請的措施時，該贖回比例過高的基金份額持有人將無法全額確認贖回，一方

面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市場波動對基金凈值的影響。

實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形及程序詳見招募說明書第八章第

（九）條的相關(guān)約定。若實施暫停接受贖回申請，投資者一方面不能贖回基金份額，可能影

響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市場波動對基金凈值的影響；若實施延緩支付贖回

款項，投資者不能如期獲得全額贖回款，除了對投資者流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款

項部分的再投資收益。

暫停基金估值的情形詳見招募說明書第十一章第（七）條的相關(guān)約定。若實施暫?；?
估值，基金管理人會采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對投資者

產(chǎn)生的風險如前所述。

當基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金的估值采用擺動定價機

制，即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過調(diào)整基金的

估值和單位凈值的方式傳導給大額申購和贖回持有人，以保護其他持有人的利益。在實施擺

動定價的情況下，在總體大額凈申購時會導致基金的單位凈值上升，對申購的投資者不利；

在總體大額凈贖回時會導致基金的單位凈值下降，對贖回的持有人產(chǎn)生不利影響。

5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響

請投資人具體參見招募說明書“十六、側(cè)袋機制”，詳細了解本基金側(cè)袋機制的情形及

程序。

側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清

算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。但

基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)

換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)

袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)

的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制

時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期

報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的

承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的

責任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬

戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬

戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少按投資損失處理，因此

本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

（四）特定風險

1、浮動管理費模式相關(guān)風險

（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費

和超額管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同

“第十五部分基金費用與稅收”），因此投資者在認/申購本基金時無法預(yù)先確定本基金的整

體管理費水平。

（2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算

管理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或

基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披

露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認

數(shù)據(jù)為準。

（3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。

2、港股通投資風險

①港股交易失敗風險

港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用

完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，

當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。如果未來港股通相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生

變化，以新的業(yè)務(wù)規(guī)則為準。

②匯率風險

本基金以人民幣募集和計價，但本基金通過港股通投資于香港市場。港幣相對于人民幣

的匯率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風

險。人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此

外，由于基金運作中的匯率取自匯率發(fā)布機構(gòu)，如果匯率發(fā)布機構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或

是匯率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可能會對基金運作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。

③境外市場的風險

本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港市場，投資將受到香港市

場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財政政策、稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、交易規(guī)則、結(jié)算、托管

以及其他運作風險等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風

險。

3、資產(chǎn)支持證券的投資風險

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、流動性

風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。

（1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合

約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流

不能支持本金和利息的及時支付而給投資者帶來損失。

（2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即資產(chǎn)

支持證券的價格受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風險。

（3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。

（4）提前償付風險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償

付而使投資者遭受損失的可能性。

（5）操作風險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的

風險。

（6）法律風險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復雜、參與方較多、交易文件較多，

而存在的法律風險和履約風險。

4、國債期貨的投資風險

本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動

性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L

險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利

效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合

約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度

導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被

強制平倉的風險。

5、股指期貨的投資風險

本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨。期貨市場與現(xiàn)貨市場不同，采取保證金交

易，風險較現(xiàn)貨市場更高。雖然本基金對股指期貨的投資僅限于現(xiàn)金管理和套期保值等用途，

在極端情況下，期貨市場波動仍可能對基金資產(chǎn)造成不良影響。

6、股票期權(quán)的投資風險

本基金的投資范圍包括股票期權(quán)。股票期權(quán)交易采用保證金交易的方式，投資者的潛在

損失和收益都可能成倍放大，尤其是賣出開倉期權(quán)的投資者面臨的損失總額可能超過其支付

的全部初始保證金以及追加的保證金，具有杠桿性風險。在參與股票期權(quán)交易時，應(yīng)當關(guān)注

股票現(xiàn)貨市場的價格波動、股票期權(quán)的價格波動和其他市場風險以及可能造成的損失。

7、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的投資風險

本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場的流

動性風險、債券價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)

股或換股的風險等。

（五）基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律法規(guī)、稅收政

策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔納稅義務(wù)。

因此，本基金運營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負，由基金份額持有人承擔，具體

繳納方式，屆時基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門要求與基金托管人協(xié)商一致后確定，可能通過本基

金財產(chǎn)賬戶直接繳付，或劃付至基金管理人賬戶并自基金管理人賬戶依據(jù)稅務(wù)部門要求完成

稅款申報繳納。

（六）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市

場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售

機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，

不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風

險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承

受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。

（七）其他風險

1、隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金

可能會面臨一些特殊的風險；

2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；

3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、環(huán)境控制、人員素質(zhì)等方面不完善而產(chǎn)生的風

險；

4、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如上市公司治理結(jié)構(gòu)問題、內(nèi)幕交易、不公正披露等欺

詐行為、上市停止交易等產(chǎn)生的風險；

5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；

6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶

來風險；

7、其他意外導致的風險。

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)

基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效后方可執(zhí)

行，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財

產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配，并

扣除相應(yīng)的超額管理費（如涉及）。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證

券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算小組報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工

作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站

上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財

產(chǎn)；

3）依照《基金合同》收取基金管理費（包括固定管理費、或有管理費和超額管理費）

以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；

4）銷售基金份額；

5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金

合同》規(guī)定的費用；

10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；

12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東與債權(quán)人權(quán)利，為基金的利益行

使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律

行為；

15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)

的外部機構(gòu)；

16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、

非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

17）向基金份額持有人介紹、發(fā)送或傳遞關(guān)于本基金的信息；

18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續(xù)；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管

理和運作基金財產(chǎn)；

5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證

券投資；

6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任

何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖

回的價格；

9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》

及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因監(jiān)管機

構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其提供

的情況除外；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收

益；

14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金

托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能

夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理

成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托

管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當

承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反

《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為

承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后

30日內(nèi)退還基金認購人；

25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

2、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；

3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國

家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理

證券、期貨交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基

金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)

的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所

托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資

金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任

何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》的

約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基

金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，

或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；

8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人

在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的

最低期限；

12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基

金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督

管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其退

任而免除；

20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理

人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，投資人自依據(jù)

《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不

再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》

上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有同等的合法

權(quán)益。

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

1）分享基金財產(chǎn)收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使

表決權(quán)；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或

仲裁；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件；

2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做

出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）同意基金管理人向其介紹、發(fā)送或傳遞有關(guān)本基金的信息；

10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代

表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額

持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會暫不設(shè)立日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人大會

可以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進

行。

1、召開事由

（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會（法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）：

1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高C類基金份額的銷售服務(wù)費率；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人

大會；

12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的

事項。

（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性

不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、降低C類基金

份額的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；

3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

5）增加或減少基金份額類別，或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；

6）基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易

過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

7）履行適當程序后，推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人

召集；

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

（3）基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，基金托管人認為有必要召開基金份額持

有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10

日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基

金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人

應(yīng)當配合；

（4）基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)的，代表基金份額10%以上（含10%）的

基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議

的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有

人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議

之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；

基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金

管理人應(yīng)當配合；

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金

份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%

以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基

金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不

得阻礙、干擾；

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。基

金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、

送達時間和地點；

5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本

次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表

決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的

計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見

的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許

的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行

基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額

的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記

日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集

基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基

金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大

會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書

面方式或大會通知載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提

示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為

召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有

人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的

基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表決

意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日

基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以

后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有

人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)

他人代表出具表決意見；

4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見

的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知

的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

（3）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用

其他非書面方式（包括網(wǎng)絡(luò)、電話等）授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會。

（4）在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方

式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進

行。表決方式上，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，具體方式由

會議召集人確定并在會議通知中載明。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基

金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）

和聯(lián)系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事

項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基

金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分的相反證據(jù)

證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認基金份額持有人身份文件的表決視為有效出席的

基金份額持有人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相

互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總

數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項

表決。

7、計票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議

開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會

召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由

基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有

人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)

果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一

次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影

響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機

關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督

的，不影響計票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式

進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名

等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有

約束力。

9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份

額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會

召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)

符合該等比例：

（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額

10%以上（含10%）；

（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)

基金份額的二分之一（含二分之一）；

（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所

持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

（4）若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益

登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月

以后、六個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上

（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含

二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上

（含二分之一）通過；

（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以

上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分

別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具

有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，

本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)

定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)

容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議

通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可

不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效后方可

執(zhí)行，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金

財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符

合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律

意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及

時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配，并

扣除相應(yīng)的超額管理費（如涉及）。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證

券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算小組報

中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工

作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站

上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

（四）爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友

好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照

中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決

是終局的，對各方當事人均有約束力。除仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地

履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地

區(qū)法律）管轄并從其解釋。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所

和營業(yè)場所查閱。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）基金管理人

名稱：中銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓

法定代表人：張家文（代行）

設(shè)立日期：2004年8月12日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會、證監(jiān)基金字[2004]93號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣壹億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：（021）38834999

（二）基金托管人

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層

郵政編碼：100031

法定代表人：谷澍

成立時間：2009年1月15日

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號

批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號

注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承

兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；

從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔

保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；代理資金清算；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外

國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；貸款承諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；

外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；外匯票

據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營、代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；

企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)；合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；

代理開放式基金業(yè)務(wù)；電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；經(jīng)國

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

（三）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資比

例、投資限制等進行監(jiān)督。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主

板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包

括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資

券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債

券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、股指期貨、國債期貨、股

票期權(quán)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他

銀行存款）、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%（其中投資于港股通標

的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票

期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券

的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)督。

基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：

1）本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%（其中投資于港股通

標的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）；

2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保

證金后，本基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資

產(chǎn)凈值的5%。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H

股合計計算市值）不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券

（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按

照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的10%；

8）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的

各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3

個月內(nèi)予以全部賣出；

10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金

所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

11）若本基金參與股指期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，

不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約和股指期貨

合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、

債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押

式回購）等；在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總

市值的20%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上

一個交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；基金所持有的股票市值、買入、賣出股指期貨合約價值，

合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

12）若本基金參與國債期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，

不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超

過基金持有的債券總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨

合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不含到

期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當

符合基金合同有關(guān)債券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約

和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證

券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)

（不含質(zhì)押式回購）等；

13）本基金若投資股票期權(quán)，因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10%；開倉賣出認購股票期權(quán)的，應(yīng)持有足額標的證券；開倉賣出認沽

股票期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金

等價物；未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照

行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；基金投資股票期權(quán)符合基金合同約定的比例限制（如股票倉位、

個股占比等）、投資目標和風險收益特征；

14）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

15）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開放式基金

以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公

司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投資組合持有

一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)

指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%，

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購

交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；

19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第2）、9）、16）、17）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動

等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在

10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)

定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當

程序后，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，在履

行適當程序后本基金投資不再受相關(guān)限制，不需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十五條第（十

一）項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管

理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害

關(guān)系的公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、

完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸熑伪９苷鎸崱⑼暾?、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責及時更

新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人應(yīng)及時確認已知名單

的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，

并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利

益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按相關(guān)法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董

事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交

易事項進行審查。

4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間

債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本

基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；?
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理

人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨

時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前

3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商一致?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調(diào)整

的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按

照協(xié)議進行結(jié)算?；鸸芾砣素撠煂灰讓κ值馁Y信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進

行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易

對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對

手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成

的相應(yīng)損失和責任。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場

交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手。

5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人投資銀行存

款進行監(jiān)督。

基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，建立投資

制度、審慎選擇存款銀行，做好風險控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相

關(guān)業(yè)務(wù)辦理。

6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資流通受限證券

進行監(jiān)督。

（1）流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由相關(guān)法律法規(guī)

及中國證監(jiān)會規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限

鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上

市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券?；鹜顿Y流通受限證券，還應(yīng)遵守《關(guān)于基

金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

（2）在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當制定相關(guān)投資決策流程、風險控

制制度、流動性風險控制預(yù)案等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨?yīng)當根據(jù)基金流動性的需要合理安排

流通受限證券的投資比例，并在風險控制制度中明確具體比例，避免基金出現(xiàn)流動性風險。

上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會批準。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會通過之后，基金管理人應(yīng)

當將上述規(guī)章制度以及董事會批準上述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。

（3）在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)至少提前一個交易日向基金托管人提供

有關(guān)流通受限證券的相關(guān)信息，具體應(yīng)當包括但不限于如下文件（如有）：

擬發(fā)行數(shù)量、定價依據(jù)、監(jiān)管機構(gòu)的批準證明文件復印件、基金管理人與承銷商簽訂的

銷售協(xié)議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、劃款賬號、劃款金額、

劃款時間文件等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整。

（4）基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過程中，如認為因市場出現(xiàn)劇

烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產(chǎn)造成較大風險，基金托管人有權(quán)要求

基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整改，并做出書面說明。否則，基金托管

人經(jīng)事先書面告知基金管理人，有權(quán)拒絕執(zhí)行其有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)

損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

（5）基金管理人應(yīng)保證基金投資的流通受限證券登記存管在本基金名下，并保證基金

托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記存管問題，造成基金財產(chǎn)

的損失或基金托管人無法安全保管基金財產(chǎn)的責任與損失，由基金管理人承擔。

（6）如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報送相關(guān)數(shù)據(jù)或者報送了虛假

的數(shù)據(jù)，導致基金托管人不能履行基金托管人職責的，基金管理人應(yīng)依法承擔相應(yīng)法律后果。

除基金托管人未能依據(jù)基金合同及本協(xié)議履行職責外，因投資流通受限證券產(chǎn)生的損失，基

金托管人按照本協(xié)議履行監(jiān)督職責后不承擔上述損失。

7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金凈值信息計算、各

類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息

披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材

料上，則基金托管人對此不承擔相應(yīng)責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金托管人應(yīng)當依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強對側(cè)袋機制啟用、特定資產(chǎn)處

置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根

據(jù)最大限度保護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢

會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違反法律法規(guī)

和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和

協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面

形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾

正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事

項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)

糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效

的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即通知

基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

10、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對

基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，

或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報

送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基

金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻撓對

方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重

或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（四）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安

全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計

算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)

督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或

無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、

本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通

知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正

期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項

進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不

限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基

金管理人并改正。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托

管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根

據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)

基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（五）基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)

指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，確保

基金財產(chǎn)的完整與獨立。

（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，

如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

（6）對于因認（申）購、基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事

人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及

時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金托管人對此不承擔

相應(yīng)責任。

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金認

購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金停止募集時，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入

基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券

法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2

名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

3、基金資金賬戶的開立和管理

（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。

（2）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金

管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本

基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，

均需通過本基金的資金賬戶進行。

（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進

行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基

金資產(chǎn)的支付。

4、基金證券賬戶的開立和管理

（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開

立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬

戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬

戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基金

管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)

行。

（4）基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負

責。

（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相

關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)協(xié)

助基金管理人辦理賬戶的開立手續(xù)。

5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀

行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公

司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場

債券的結(jié)算。基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

6、基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)

議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋預(yù)留印

鑒及基金管理人公章。存款證實書原件由托管人負責保管。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類

型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。存款協(xié)議須約定將

托管人為本基金開立的托管銀行賬戶指定為唯一回款賬戶，任何情況下，存款銀行都不得將

存款本息劃往任何其他賬戶。

為防范特殊情況下的流動性風險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當約定提前支取條款。

基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬

機制，確保基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實、準確。

7、其他賬戶的開立和管理

（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基

金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

8、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保

管，保管憑證由基金托管人持有。基金管理人承諾對交接給基金托管人保管的有價憑證的真

實性、完整性負責，基金托管人只負責對有價憑證進行保管，不負責對有價憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，

不對有價憑證對應(yīng)存款的本金及收益的安全負責。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根

據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期

間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)

實際有效控制的證券不承擔保管責任。

9、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金

托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保

證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定。

（六）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額

的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設(shè)立大

額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復核無誤

后，按規(guī)定公告。

2、復核程序

基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)

定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)

送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。

（七）基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金合

同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6

月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有

人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。基金

托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊，基金

管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。

基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31

日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日

等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)的

規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，

并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人

名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。

（八）爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商解決，協(xié)商不能解決的，任何

一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)

則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁

裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議適用中華人民共和國（就本協(xié)議而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)

和臺灣地區(qū)）法律并從其解釋。

（九）托管協(xié)議的終止與修改

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

基金合同的規(guī)定有任何沖突。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管

理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。

（一）基金份額持有人持續(xù)信息服務(wù)

1、基金份額持有人可通過本公司官網(wǎng)（www.bocim.com）、官方微信以及官方APP查

閱對賬單信息。

2、基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務(wù)形式提供基金持續(xù)信息服務(wù)?；鸱蓊~

持有人可通過以下方式向基金管理人辦理定制電子對賬單、紙質(zhì)對賬單：1）撥打基金管理

人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）定制；2）登錄基金管理人官網(wǎng)（www.bocim.com）

定制。具體查閱和定制規(guī)則可撥打客服熱線咨詢。當基金份額持有人接收持續(xù)信息服務(wù)的

手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時，可通過撥打基金管

理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）更新修改，以避免無法及時接收相關(guān)信息。

基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，但繼續(xù)為有需求的基金份額持有

人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通過管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）

訂制紙質(zhì)賬單。

電子對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送內(nèi)容，

也無法完全保證其安全性與及時性。因此基金管理人不對電子郵件或短信息電子化賬單的

送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導致的

直接或間接損害承擔任何賠償責任。

（二）網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)

基金投資者可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)站或APP等客戶端辦理認購、申購、贖回及信息查詢。

基金管理人也可利用其官方網(wǎng)站（www.bocim.com）、官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾

號“中銀基金”并選擇關(guān)注）或者官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下

載安裝）等為直銷投資者提供基金網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則請向相關(guān)機構(gòu)咨詢。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心自動語音系統(tǒng)400-888-5566、021-3883 4788，提供全天24小時基金凈值

信息、賬戶交易情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。

（四）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基

金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十二、其他應(yīng)披露事項

無。

二十三、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應(yīng)當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，

供公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。

投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十四、備查文件

（一）本基金備查文件包括下列文件：

1、中國證監(jiān)會準予中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金募集的文件；

2、《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金基金合同》；

3、《中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金托管協(xié)議》；

4、法律意見書；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式：

以上備查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支付工本

費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。

中銀基金管理有限公司

2025年10月31日


              
                
               中銀品質(zhì)新興混合型證券投資基金招募說明書.pdf
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