中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月31日
送出日期：2025年11月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合 基金代碼 025989
基金簡稱A 中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合A 基金代碼A 025989
基金簡稱C 中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合C 基金代碼C 025990
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 對(duì)于本基金的各類基金份額，每份基金份額設(shè)定鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為一年，鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金經(jīng)理 藍(lán)小康 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年07月08日
注：本基金基金類型為混合型（平衡混合型）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在力爭控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（包括國債期貨、股指期貨、股票期權(quán)）、信用衍生品（不含合約類信用衍生品）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資組合中股票及存托憑證投資比例為基金資產(chǎn)的40%-80%；投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過全部股票資產(chǎn)及存托憑證的50%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；股票期權(quán)、股指期貨、國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略本基金主要采用自上而下分析的方法進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的投資比例，重點(diǎn)通過跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（包括GDP增長率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、市場利率變化、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。2、股票投資策略（1）A股精選策略在定性方面，本基金將綜合考慮上市公司的核心業(yè)務(wù)競爭力、行業(yè)發(fā)展前景、市場地位、經(jīng)營管理能力、人才資源、治理結(jié)構(gòu)、研發(fā)投入、創(chuàng)新屬性等因素，重點(diǎn)關(guān)注符合研發(fā)投入大、經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律、政策驅(qū)動(dòng)和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的產(chǎn)業(yè)和上市公司。在定量方面，本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司的基本面及財(cái)務(wù)報(bào)表信息靈活運(yùn)用各類財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)估公司的價(jià)值，評(píng)估指標(biāo)包括但不限于PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等估值指標(biāo)以及研發(fā)投入占比、研發(fā)投入增長率、主營業(yè)務(wù)收入增長率、主營業(yè)務(wù)利潤增長率、凈利潤增長率等經(jīng)營
指標(biāo)。（2）對(duì)于存托憑證的投資，本基金將依照境內(nèi)上市交易的股票，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精選優(yōu)質(zhì)上市公司；并最大限度避免由于存托憑證在交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的差異而或有的負(fù)面影響。（3）港股通標(biāo)的股票投資策略本基金可通過港股通機(jī)制投資港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)交所上市的股票。對(duì)于港股通標(biāo)的股票，本基金主要采用“自下而上”個(gè)股研究方式，精選出具有投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。篩選維度主要包括但不限于：治理結(jié)構(gòu)與管理層（例如：良好的公司治理結(jié)構(gòu)，優(yōu)秀、誠信的公司管理層等）、行業(yè)集中度及行業(yè)地位（例如：具備獨(dú)特的核心競爭優(yōu)勢，如產(chǎn)品優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢和定價(jià)能力等）、公司業(yè)績表現(xiàn)（例如：業(yè)績穩(wěn)定并持續(xù)、具備中長期持續(xù)增長的能力等）。3、債券投資策略本基金考察國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券市場收益率的變化趨勢，采取利率預(yù)期、久期管理、收益率曲線策略等積極投資策略，力求獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報(bào)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率*55%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%+中債綜合指數(shù)收益率*40%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金如投資港股通標(biāo)的股票，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M 1.20%
M≥1000萬元 每筆1000元
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 1.50%
M≥1000萬元 每筆1000元
注：上表適用于投資者（通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金
客戶除外）認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的情形，通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本
基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶費(fèi)率適用情況詳見本基金招募說明書及相關(guān)公告。
贖回費(fèi)：本基金A類基金份額設(shè)置一年鎖定持有期，一年后方可贖回，贖回時(shí)不收取贖回費(fèi)。
中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合C
認(rèn)購費(fèi)：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)：本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：本基金C類基金份額設(shè)置一年鎖定持有期，一年后方可贖回，贖回時(shí)不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.00% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐鑫悅回報(bào)一年持有混合C 0.60% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
-市場風(fēng)險(xiǎn)
1、政策風(fēng)險(xiǎn)，2、利率風(fēng)險(xiǎn)，3、信用風(fēng)險(xiǎn)，4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，5、再投資風(fēng)險(xiǎn)，6、
法律風(fēng)險(xiǎn)
-管理風(fēng)險(xiǎn)；
-流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
-策略風(fēng)險(xiǎn)；
-其它風(fēng)險(xiǎn)；
-特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金可參與股指期貨交易。股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有
杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時(shí)，股
指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制
平倉，可能給基金凈值帶來重大損失。
2、本基金可投資股票期權(quán)。股票期權(quán)作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是衍生品價(jià)格波動(dòng)帶來的市場風(fēng)險(xiǎn)；衍生品基礎(chǔ)資產(chǎn)交易
量大于市場可報(bào)價(jià)的交易量而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；衍生品合約價(jià)格和標(biāo)的指數(shù)價(jià)格之間的
價(jià)格差的波動(dòng)所造成基差風(fēng)險(xiǎn)；無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要
求的保證金而帶來的保證金風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手不愿或無法履行契約而產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)；以及
各類操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金可參與國債期貨交易。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由
于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。另外，國債期貨在對(duì)沖市場風(fēng)險(xiǎn)的使
用過程中，基金資產(chǎn)可能因?yàn)閲鴤谪浐霞s與合約標(biāo)的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金可投資資產(chǎn)支持證券。基金管理人本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持
證券投資，但仍或面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，所投資的資產(chǎn)支
持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低、市場利率波動(dòng)導(dǎo)致證券價(jià)
格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持
證券存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
5、港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)：港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有
限公司開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所
持續(xù)交易時(shí)段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的
風(fēng)險(xiǎn)。
6、匯率風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入
參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適
用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失。
7、境外市場的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）本基金可通過“港股通機(jī)制”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資
對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的
變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對(duì)投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)
生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通機(jī)制下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
1）港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)：香港市場證券實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股交易價(jià)
格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此港股可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)；
2）港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)：只有滬深港三地均為交易日才為港股
通交易日，因此在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，
可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
3）香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的情形時(shí)，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法
進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，
內(nèi)地證券交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面
臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取
得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交
易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)
購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)
換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港
股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國
結(jié)算對(duì)投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，
以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
8、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對(duì)港股進(jìn)行
投資的可能。
9、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置一年鎖定期限，基金份額在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回
及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自鎖定持有期結(jié)束后即進(jìn)入開放持有期，可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
10、為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，
因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是
在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況
不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)
格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信
用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
11、融資業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場風(fēng)險(xiǎn)
1）可能放大投資損失的風(fēng)險(xiǎn)：融資業(yè)務(wù)具有杠桿效應(yīng)，它在放大投資收益的同時(shí)也必
然放大投資風(fēng)險(xiǎn)。將股票作為擔(dān)保品進(jìn)行融資交易時(shí)，既需要承擔(dān)原有的股票價(jià)格下跌帶
來的風(fēng)險(xiǎn)，又得承擔(dān)融資買入股票帶來的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還須支付相應(yīng)的利息和費(fèi)用，由此承
擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過普通證券交易。
2）利率變動(dòng)帶來的成本加大風(fēng)險(xiǎn)：在從事融資交易期間，如中國人民銀行規(guī)定的同期
貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率，投資成本也因?yàn)槔实纳险{(diào)而增加，
將面臨融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。
3）強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)：融資交易中，投資組合與證券公司間除了普通交易的委托買賣關(guān)系
外，還存在著較為復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以及由于債權(quán)債務(wù)產(chǎn)生的信托關(guān)系和擔(dān)保關(guān)系。
證券公司為保護(hù)自身債權(quán)，對(duì)投資組合信用賬戶的資產(chǎn)負(fù)債情況實(shí)時(shí)監(jiān)控，在一定條件下
可以對(duì)投資組合擔(dān)保資產(chǎn)執(zhí)行強(qiáng)制平倉,且平倉的品種、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)機(jī)將不受投資組合
的控制，平倉的數(shù)額可能超過全部負(fù)債，由此給投資組合帶來損失。
4）外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：在融資交易出現(xiàn)異?；蚴袌龀霈F(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管部門、證券交
易所和證券公司都將可能對(duì)融資交易采取相應(yīng)措施，例如提高融資保證金比例、維持擔(dān)保
比例和強(qiáng)制平倉的條件等，以維護(hù)市場平穩(wěn)運(yùn)行。這些措施將可能給本金帶來杠桿效應(yīng)降
低、甚至提前進(jìn)入追加擔(dān)保物或強(qiáng)制平倉狀態(tài)等潛在損失。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
融資業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指當(dāng)基金不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格
波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與融資債務(wù)之間的比例低于平倉維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)
間追加擔(dān)保物時(shí)面臨強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指交易對(duì)手違約產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。一方面，如果證券公司沒有按照融資合同
的要求履行義務(wù)可能帶來風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，若在從事融資交易期間，證券公司融資業(yè)務(wù)資
格、融資業(yè)務(wù)交易權(quán)限被取消或被暫停，證券公司可能無法履約，則投資組合可能會(huì)面臨
一定的風(fēng)險(xiǎn)。
12、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)
行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)
益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資于存托憑證可能會(huì)面臨由
于境內(nèi)外市場上市交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)、股東權(quán)利等差異帶來的相關(guān)成本和投資
風(fēng)險(xiǎn)。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔(dān)的義務(wù)及可能受到的限制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注證券交
易普遍具有的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
-本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交仲裁。任何一方均有權(quán)將爭議提交上海仲裁委員會(huì)按照
申請(qǐng)仲裁時(shí)該院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)
當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用和合理的律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和
臺(tái)灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄并從其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金基金合同》
《中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐鑫悅回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf