諾安貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月09日
送出日期：2025年10月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱諾安貨幣基金代碼320002
基金簡稱A諾安貨幣A基金代碼A 320002
基金簡稱B諾安貨幣B基金代碼B 320019
基金簡稱C諾安貨幣C基金代碼C 015786
基金簡稱D諾安貨幣D基金代碼D 017492
中國工商銀行股份有限公
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
司
基金合同生效日2004年12月06日基金類型貨幣市場基金
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2016年09月06日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理岳帥
證券從業(yè)日期2010年07月01日
注：本基金于2012年2月21日增設(shè)B類基金份額，于2022年10月27日增設(shè)C類基金份額，于
2023年3月1日增設(shè)D類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標確保本金的安全性、資產(chǎn)的流動性,力爭為投資者提供高于投資基準的穩(wěn)定收益。
本基金的投資標的物包括但不限于以下金融工具：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)
投資范圍
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)會、
中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
根據(jù)宏觀經(jīng)濟、央行貨幣政策操作及短期資金市場供求情況，判斷短期利率的走
勢，進行自上而下的整體資產(chǎn)策略配置和資產(chǎn)組合配置；同時，根據(jù)定量和定性
方法，在個別回購品種、債券品種和市場時機方面進行主動式選擇。
主要投資策略
本基金的資產(chǎn)策略配置部分，主要包括市場利率預(yù)期、基金組合平均剩余期限水
平等由投資決策委員會根據(jù)宏觀經(jīng)濟情況及未來資金面的判斷決定。本基金的資
產(chǎn)組合配置部分，主要包括交易市場和投資品種選擇、關(guān)鍵時期的時機選擇、回
購套利、選擇價格低估的央行票據(jù)和短債等將由基金經(jīng)理根據(jù)當時的市場情況，
市場環(huán)境變化，充分利用公司研究資源和金融工程技術(shù)調(diào)整資產(chǎn)配置比例，以期
達到優(yōu)化配置效果。
業(yè)績比較基準當期銀行個人活期儲蓄利率（稅后）
風險收益特征本基金流動性高，風險低并且收益穩(wěn)定。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
申購費：本基金不收取申購費用。
贖回費：本基金不收取贖回費用。但本基金在發(fā)生以下情形時將征收強制贖回費用：
（1）當貨幣市場基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)
系統(tǒng)性風險，基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上
的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管
人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過本基金總份額50%，當本基金投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.33%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
諾安貨幣A銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
諾安貨幣B銷售服務(wù)費0.01%銷售機構(gòu)
諾安貨幣C銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
諾安貨幣D銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
審計費用65,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后，與基金相關(guān)-
的基金份額持有人大會費用、律師
費、訴訟費、仲裁費及按照國家有
其他費用
關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用，按費
用實際支出金額，列入當期費用，
由基金托管人從基金資產(chǎn)中支付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安貨幣A：
基金運作綜合費率（年化）
0.69%
諾安貨幣B：
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
諾安貨幣C：
基金運作綜合費率（年化）
0.69%
諾安貨幣D：
基金運作綜合費率（年化）
0.69%
注：本基金管理費率、托管費率、各類基金份額的銷售服務(wù)費率為現(xiàn)行合同規(guī)定費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
在投資者作出投資決策后，需承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于利率風險、信用
風險、流動性風險、通貨膨脹風險、政策風險、再投資風險、操作風險、法律風險等。
本產(chǎn)品特有風險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變
動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金采用攤余成本法進行基金資產(chǎn)估值，基金份額凈值始終為1.00元，每日分配收益。但基
金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終
局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔?；鸷贤苤袊晒茌牎?
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安貨幣市場基金基金合同》《諾安貨幣市場基金托管協(xié)議》《諾安貨幣市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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