萬家精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家精選混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年10月21日
送出日期：2025年10月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家精選基金代碼519185
下屬基金簡稱萬家精選A下屬基金交易代碼519185
下屬基金簡稱萬家精選C下屬基金交易代碼015566
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2009年5月18日-
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔(dān)任本基金基金
2020年9月23日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理黃海
證券從業(yè)日期2000年1月3日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者請(qǐng)閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
本基金在堅(jiān)持并不斷深化價(jià)值投資理念的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，通過多層
投資目標(biāo)面研究精選出具備持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，并結(jié)合估值等因素，對(duì)投資組合進(jìn)行積極有
效的管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票（包
括存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%；債券、現(xiàn)金
投資范圍
類資產(chǎn)以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的5%—40%，其中，
現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，
現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等、權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的
0—3%、資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的0-20%。
本基金具體投資策略包括：1.資產(chǎn)配置策略；2.股票投資策略（（1）初選剔除過濾形
成初選股票庫、（2）基本面過濾形成優(yōu)選股票庫、（3）持續(xù)競爭優(yōu)勢分析，構(gòu)建核心
主要投資策略股票庫、（4）估值分析、（5）股票組合的構(gòu)建、（6）存托憑證投資策略）；3.債券投資
策略（（1）利率預(yù)期策略、（2）久期控制策略、（3）類別資產(chǎn)配置策略、（4）債券品
種選擇策略、（5）套利策略、（6）資產(chǎn)支持證券等品種投資策略、（7）可轉(zhuǎn)換債券投
資策略）；4.權(quán)證投資策略；5.其他金融衍生產(chǎn)品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)80%×滬深300指數(shù)收益率+20%×上證國債指數(shù)收益率
本基金是混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券型基金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
期收益的證券投資基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家精選A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.15%養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.12%養(yǎng)老金客戶
5,000,000≤M＜10,000,000 0.08%養(yǎng)老金客戶
M≥10,000,000 1,000元/筆養(yǎng)老金客戶申購費(fèi)
（前收費(fèi)）M＜1,000,000 1.5%其他投資者
1,000,000≤M＜5,000,000 1.2%其他投資者
5,000,000≤M＜10,000,000 0.8%其他投資者
M≥10,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.5%養(yǎng)老金客戶
7日≤N＜365日0.125%養(yǎng)老金客戶
365日≤N＜730日0.0625%養(yǎng)老金客戶
N≥730日0養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi)
N＜7日1.5%其他投資者
7日≤N＜365日0.5%其他投資者
365日≤N＜730日0.25%其他投資者
N≥730日0其他投資者
萬家精選C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)
7日≤N＜30日0.50%
N≥30日0
申購費(fèi)
本基金C份額不收取申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)萬家精選C 0.60%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用48,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金A份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，以及《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、
訴訟與仲裁費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用等，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
萬家精選A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.41%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
萬家精選C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 2.01%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金，在證
券投資基金中屬于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均較高的基金。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)類型包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)；大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)；因交收違約和投資債券引發(fā)的
信用風(fēng)險(xiǎn)；投資特定品種或參與特定業(yè)務(wù)的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可投資資產(chǎn)支持證券等品種，可能給本基金
帶來額外風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新
企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，
側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可
能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
根據(jù)基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關(guān)的爭議，當(dāng)事人未能經(jīng)友好協(xié)商解決的，應(yīng)選擇提
交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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