民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年7月21日
送出日期：2025年8月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣 基金代碼 690010
下屬基金簡稱 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A 下屬基金交易代碼 690010
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 李文君 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年1月3日
證券從業(yè)日期 2007年9月5日
基金經(jīng)理 鄭雅潔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年9月15日
證券從業(yè)日期 2015年7月13日
其他 《基金合同》生效后的存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。 在基金存續(xù)期內(nèi)的任一開放日，若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或者超過500萬份（含）時，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶下持有的A類基金份額升級為B類基金份額。在基金存續(xù)期內(nèi)的任一開放日，若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額最低余額不足500萬份時，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶下B類基金份額降級為A類基金份額。 D類、E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章基金的投資了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在充分控制基金資產(chǎn)風(fēng)險、保持基金資產(chǎn)流動性的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動性為基本原則，力求在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣財政政策變動等因素充分評估的基礎(chǔ)上，科學(xué)預(yù)計未來利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進(jìn)行積極的投資組合管理。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金合同生效當(dāng)年/基金份額增設(shè)當(dāng)年的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
2、基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注：本基金在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一：（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%
且偏離度為負(fù)時；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額
持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 38,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.71%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、
合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過上一日
基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風(fēng)險：
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，貨
幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量
不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波
動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)
險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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